關(guān)于目前我國居民證券投資現(xiàn)狀的調(diào)查報告(doc10頁)正式版

1、調(diào)查報告要求（1）、必須緊密聯(lián)系你的專業(yè)和實習工作有關(guān)的問題，并在調(diào)查研究的基 礎(chǔ)上撰寫。（2）、要注意字體、大小、行距等格式要求。（3）、調(diào)查報告主體主要包括以下幾個部分一、實習單位和實習工作的介紹二、所要研究問題的主要狀況三、解決問題的方法和建議 四、本次實習的感受和體會 （4）、字數(shù)要在3000字以上。 調(diào)查報告范文：（僅供參考，無需要求完全一致） 對目前我國居民證券投資現(xiàn)狀的調(diào)查報告（黑體三號）調(diào)查目的（黑體四號）：了解目前我國居民證券投資現(xiàn)狀、存在的問題以及解決建議調(diào)查時間：2007年2月-2007年5月（仿宋五號）調(diào)查對象：廣發(fā)證券公司、居民投資者調(diào)查方式：實地觀察法、訪談法、文獻

2、法（正文宋體四號，1.5倍行距）我國證券市場經(jīng)歷了 2006年一整年的牛 市行情，影響了許多居民投資者的投資理念和投資心態(tài)，為了解目前我國居民投資者的證券投資現(xiàn)狀、存在的問題，我于 2007年2月至 2007年5月這一段時間到廣東廣發(fā)證券公司進行了為期3個月的實習，在實習過程中，圍繞著這次實習目的：了解目前我國居民證券投 資現(xiàn)狀、存在的問題以及解決建議，對該公司和一些居民投資者進行 了廣泛和深入的調(diào)查研究，并得到了很大的收獲。一、 實習單位和實習工作介紹（黑體四號）（一）、實習單位介紹我這次實習的單位是廣發(fā)證券公司， 廣發(fā)證券的前身是1991年 9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)

3、立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。2004 年 12月 2 日，公司成為第二批獲得創(chuàng)新試點資格的證券公司之一，表明公司的內(nèi)控機制、資本充足率水平、經(jīng)營規(guī)范程度已經(jīng)獲得了監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)專家認可， 屬于在分類監(jiān)管政策思路下可以創(chuàng)新發(fā)展的優(yōu)質(zhì)券商。自 1994 年開始，公司已連續(xù)十二年進入全國十大券商行列，憑籍著管理規(guī)范，風控機制完善，發(fā)展戰(zhàn)略正確，已發(fā)展成為市場上具有較高影響力的證券公司之一。公司現(xiàn)注冊資本20 億元人民幣，總資產(chǎn)規(guī)模在2005 年末已達 109 億元人民幣。公司控股廣發(fā)基金管理有限公司、 廣發(fā)華福證券有限責任公司、 廣發(fā)北方證券經(jīng)紀有限責任公

4、司及廣發(fā)期貨經(jīng)紀有限公司 4 家子公司，并參股易方達基金管理公司。 2005 年，公司成功收購了武漢證券。公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)系統(tǒng)所轄營業(yè)部數(shù)量（含證券服務(wù)部）增至 142 家（不含子公司） ，營業(yè)網(wǎng)點遍布全國主要城市及經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，網(wǎng)點數(shù)量和覆蓋范圍都位居行業(yè)前列。在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：1、經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范：公司堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理”的經(jīng)營原則， 高度重視健全內(nèi)部管理體制和完善風險防范機制， 初步形成了一套具有自身特色的、 合乎證券業(yè)規(guī)范運作要求的制度化管理體系。 2、 市場地位穩(wěn)固： 根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的排名， 自 1994 年開始，公司已連續(xù)十二年進入全國十大券商

5、行列。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會排名， 2004 年度公司為唯一一家所有指標均進入前十名的證券公司，并在“2004 中國證券市場年會”上榮獲 “中國證券市場成長獎” ； 2005年度公司凈利潤指標全國排名第三， 股權(quán)分置改革保薦家數(shù)全國排名第二。3、風險控制得當，資產(chǎn)狀況良好公司成立十多年來，由于管理規(guī)范， 具有完善的風險控制機制以及對發(fā)展戰(zhàn)略正確的把握， 始終沒有涉足國債回購、 國債期貨、 違規(guī)代客理財?shù)葮I(yè)內(nèi)重大風波及房地產(chǎn)實業(yè)投資熱潮。 4 、以人為本，人才優(yōu)勢明顯公司現(xiàn)有員工總數(shù)2067 人，平均年齡32 歲，其中博士、博士后及在讀博士 38 人，碩士研究生 324 人，以集中的人才優(yōu)勢享有中國

6、證券行業(yè)“博士軍團”的美譽， 是中國金融行業(yè)首批獲得國家人事部批準設(shè)立博士后工作站的企業(yè)。（二） 、實習工作介紹我的實習工作主要是負責幫助居民投資者的證券開戶工作， 同時負責客戶的聯(lián)系和投資咨詢工作， 我的工作時間是周一至周六的早上九點到下午五點，工作的難點就是如何向投資者提供相應(yīng)的投資建議，一是因為本身的專業(yè)知識還是比較薄弱， 二是因為一部分投資者的證券投資知識極其薄弱，通過一段時間的實習，我發(fā)現(xiàn)了很多問題，也有很大的收獲。二、當前居民投資者的證券投資現(xiàn)狀通過這一段時間的實習， 我和很多居民投資者進行廣泛的交流，我發(fā)現(xiàn)目前居民投資者的投資心態(tài)有很多不足， 主要包括以下幾個特點： 八、（一）

7、、 行情火暴，越來越多的居民開始進行證券投資。雖然國內(nèi) A 股市場近期連續(xù)出現(xiàn)調(diào)整，但投資者入市的熱情仍然空前高漲，日開戶數(shù)不斷攀升。統(tǒng)計顯示， 2007年 3 月7 日、 8 日兩天，投資者開戶數(shù)竟然暴增近80 萬戶，這一數(shù)字甚至超了以往多個年度內(nèi)的半年的開戶總和。 繼新年開市第一周投資者一周開戶數(shù)一舉突破70 萬戶大關(guān)后，新年第二周開始，投資者的開戶數(shù)更是呈現(xiàn)出爆發(fā)式的增長勢頭。 中國證券登記結(jié)算公司公布的統(tǒng)計顯示，除了3 月 5 日的新增開戶總數(shù)依舊以上周的日增十余萬戶遞增之外，3 月 6 日和 7 日連續(xù)兩天的新增開戶數(shù)都以超過30 萬戶的數(shù)字在遞增。其中， 3 月 6 日的投資者開戶

8、數(shù)為 420695戶，其中新增A股開戶數(shù)85465戶，新增基金開戶數(shù)334397戶。3月7日的投資者開戶數(shù)也達到了 337305戶，其中，新增A股開戶數(shù)79673,新增基金開戶數(shù)256861 戶， 僅兩天時間就有高達76 萬戶投資者開戶可謂前所未有。以往年度的統(tǒng)計顯示， 2003 年投資者開立賬戶約為142.26 萬戶，而 2005年僅有 124.05 萬戶。這書明賺錢效應(yīng)正在刺激著一部分人進入證券市場。（2） 、 對未來投資收益抱有不切實際的期望。由于去年股市收益率超過100%，不少投資者看好證券投資，不少投資者認為：只要進入， 就會大賺特賺。他們多少帶有一種賭徒心態(tài)：既然人家能賺錢，為什么

9、我不能？這種情形，很容易讓人聯(lián)想起當年一張股票認購證被炒到上千元甚至幾千元的情形。根據(jù)新浪網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)調(diào)查顯示，新一年居民投資者對2007 的投資收益抱有不切實際的幻想，有50%的投資者對2007 的預(yù)期投資收益率達到了50%以上，這是很難達到的目標。中國的老百姓喜歡將錢存在銀行里，這被認為是不會理財?shù)拿髯C。當人們進入證券市場，瘋狂地購買股票、 基金的時候，是不是說明他們已經(jīng)真正學會理財了呢？恐怕也未必。因為，在搶購基金者的眼中，基金就像一只會生金蛋的母雞，財源滾滾。 他們更多的是出于一種盲從心理，看到別人賺了就趕緊加入，不愿錯過這場搶錢的游戲。優(yōu)質(zhì)的企業(yè)、 專業(yè)而規(guī)范的市場才能撐起健康的股市。我

10、們只要看看貴州茅臺股價高達100 多元， 領(lǐng)軍國內(nèi)股價； 只要看看股價遠遠不能用上市公司的市值來分析；只要看看大機構(gòu)投資者如何操縱市場我們就不難明白，國內(nèi)的證券市場有待更進一步規(guī)范、完善。有人撰文指出： 中國出不了巴菲特。 為什么？我們在證券市場的投資基本都是短期行為， 而不是中長期行為。 這使得人們購買股票或者基金更多地不是投資，而是投機。只要股市一直上升，基金一直升值，場們都會在這場搶錢的游戲中分得一杯羹。但是，世界上沒有永遠上升的股市，也沒有永遠升值的基金。每一場游戲都會有輸家，購買基金同樣如是。 雖然， 場們提醒投資者謹慎購買基金的勸告多少顯得有些蒼白無力， 但人們應(yīng)該清楚： 你購買基

11、金， 是投資， 還是投機？（3） 、越來越多的投資者傾向于買基金，由股民轉(zhuǎn)變?yōu)榛窕?，是指基金投資者。這段時間，基金發(fā)行火爆?；鸨绞裁闯潭?？ 2006年 12月，嘉實基金創(chuàng)造了 1 天募集 400億元的神話。或許， 去年股市和基金的賺錢效應(yīng)過于煽人， 在管理層對新基金發(fā)行解封之后， 春節(jié)假期一過， 第一只開放式基金建信優(yōu)化配置基金于2 月 26 日起發(fā)行 100 億份，結(jié)果， 1 個小時完成募集額度。隨后，月 5 日和 6 日，基金信達澳銀和匯添富發(fā)行，也在一個小時內(nèi)售完。據(jù)承銷匯添富的廣州環(huán)市路工行員工介紹， 當天凌晨 5 時， 就有人冒著寒冷在銀行排隊， 銀行 6 點鐘開始發(fā)售， 結(jié)果

12、， 輪到第三名認購者，銷售額就告罄了。很多早上 9 點等銀行正式營業(yè)時間才來的購買者，只好搖頭苦笑。（4） 、居民投資者對金融產(chǎn)品本身缺乏正確的了解。經(jīng)過我對一部分投資者的調(diào)查了解到， 事實上， 大多數(shù)認購基金的基民，并不曉得基金是什么東西，它是如何運作的，風險在哪里，只知道，買了基金就等于養(yǎng)著一只會下金蛋的金雞基金即金雞。在我的實習工作中， 很多居民投資者竟然問我基金的年利率是多少這樣一個非常可笑的問題，這充分說明了目前很多居民投資者對金融產(chǎn)品本身缺乏正確的了解，來購買基金都是因為去年基金的超常收益，而不知道基金也是有很大的風險。再看看中國股市最近走勢。節(jié)后第一日股市開門紅，正當股民們憧憬著

13、美好未來的時候，第二天，即 2 月 27 日，深滬股市如失控的飛機，從天上猛然撞向深淵，一天狂瀉超過9%，幾乎全線跌停，上萬億市值瞬間蒸發(fā)。隔了一天，市場再次上演暴跌慘劇。 伴隨著本次巨幅下跌的景象， 是基民排隊將基金贖回，這樣，基金重倉股又雪上加霜，成為市場殺跌的主要力量，導致了更為嚴重的骨牌效應(yīng)，最終全線崩盤。與此同時，原先買入基金，來不及贖回的基民，市值急劇縮水，財富瞬間蒸發(fā)。由基民慘變饑民，有多方原因。信息不透明，運作不公開，基金公司和基金投資者缺少溝通，互相缺少了解和信任，這是重要原因。從投資者角度看， 你所投資的基金是什么性質(zhì)的， 收益的途徑和方式是什么，有哪方面的收益保障，過往的

14、業(yè)績?nèi)绾?，風險在哪里等基本的東西，一無所知。另外，在市場運作方面，是應(yīng)該短線操作還是長線投資， 在市場遇到波動的時候該如何處置等常識， 也一頭霧水。從基金公司的角度看， 自己的經(jīng)營理念是什么， 買入這類證券項目的依據(jù)是什么， 收益與風險的關(guān)系如何等等， 也很少給投資者一個交代。相反，在募集資金時，往往有意炫耀自己過往輝煌的業(yè)績，給人一種相“投”恨晚的錯覺。 而事實上， 基金公司與投資者的利益并不完全一致，前者不需要承擔投資者虧損的風險，而手續(xù)費、管理費卻是旱澇保收，這一點，無形中沖淡了基金管理者對投資者的責任。3、 對解決居民投資問題的建議 加強投資者教育繼監(jiān)管部門率先啟動投資者教育工作之后，

15、一場有更多的市場主體加入的基金投資者教育活動將全面鋪開， 2007 年 2 月，一份名為關(guān)于證券投資基金行業(yè)開展投資者教育活動的通知 （ 以下簡稱 通知 ） ，由證監(jiān)會基金部下發(fā)到中國證券業(yè)協(xié)會、基金管理公司、基金托管銀行以及基金銷售機構(gòu)的手中。 通知規(guī)定，開展投資者教育的內(nèi)容主要集中在五個方面，幫助投資者做到“五個了解” ：首先，了解證券投資基金；第二，了解自己；第三，了解市場；第四，了解基金發(fā)展歷史；第五，了解基金管理公司。各機構(gòu)要強化投資者教育的相關(guān)責任， 結(jié)合自身特點， 綜合利用多種宣傳方式進行投資者教育，例如電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等等。同時，區(qū)分不同類別投資者，進行市場

16、細分和定位，根據(jù)具體的特點和要求，重點突出地展開工作，內(nèi)容應(yīng)該涵蓋而不局限于基金產(chǎn)品特性、收益、風險的宣傳和教育。最后，合理地將產(chǎn)品推介、持續(xù)培訓和持續(xù)營銷相結(jié)合。 為了保證投資者教育工作的切實開展， 通知特別對保障機制進行了具體規(guī)定。 要求各基金管理公司必須從管理費用中提取充足的費用作為投資者教育基金， 專項用于投資者教育工作費用列支。 此項費用不得用于產(chǎn)品經(jīng)營銷售、公司形象宣傳等其它用途。同時，監(jiān)管部門還將對基金公司的年度投資者教育工作計劃進行評估。而風險提示函也將首次出現(xiàn)在基金銷售中。根據(jù)通知的要求， 各基金銷售機構(gòu)必須建立健全基金銷售適用性管理制度， 制作統(tǒng)一標準的宣傳推介材料和風險提

17、示函 ，加強基金投資人風險承受能力調(diào)查和評介， 真實準確地向投資者進行風險提示， 鼓勵基金銷售人員在銷售活動中主動要求投資者確認閱知風險提示函 。去年以來，隨著資本市場發(fā)生轉(zhuǎn)折性的變化，基金資產(chǎn)凈值快速增長， 基金投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)。 在基金投資財富效應(yīng)的作用下，基金規(guī)模迅速擴大， 基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長， 廣大投資者投資基金的熱情高漲。 但據(jù)了解， 有的投資者動用預(yù)防性儲蓄進行基金投資，還有的以住房等固定資產(chǎn)作為抵押， 貸款購買基金； 許多初次購買基金的投資者并不了解基金產(chǎn)品的特點以及所承擔的風險， 給基金市場的健康穩(wěn)定發(fā)展帶來了很大的隱患。 為了加強對基金投資者的風險 教育， 今年 1

18、 月開始， 監(jiān)管部門通過在媒體上刊登投資者教育專欄的 形式啟動了基金投資者的教育活動。 通知指出，開展投資者教育活動已經(jīng)成為當前及今后一段時間基金行業(yè)的重要工作。 業(yè)內(nèi)人士表示， 通知的發(fā)布不僅投資者教育工作的參與者更加廣泛，還將使今后的教育工作更加系統(tǒng)化、正規(guī)化、經(jīng)?；?。我相信，通過對投資者進行更多的風險教育，將有助于投資者更加理性的進行證券投資，減少盲目的投資風險。4、 實習總結(jié)與體會 （ 要求 200-300 字左右 ）雖然我的實習時間僅僅只有三個月，但是這三個月我得到了很大的收獲，首先，我認識到了我的專業(yè)方面仍然存在著一定的不足，這具體體現(xiàn)在我在進行證券咨詢工作時， 對于一些金融產(chǎn)品的功能特征仍然不是很了解， 其次， 我對目前居民投資者的現(xiàn)狀有了更深入的了解。第三，在這次實習過程中， 我也學會了很多與人溝通的技巧，為我以后的工作打下了良好的基礎(chǔ)， 最后， 此次實習增強了我畢業(yè)就業(yè)的信心和勇氣。這次實習，我的表現(xiàn)還算不錯，雖然我們有就業(yè)危機感是應(yīng)該的，但不能過于自卑和擔憂，否則會妨礙自己的學習?，F(xiàn)在，我們能做的就是多吸取知識，提高自身的綜合素質(zhì)。自己有了能力，到時候才會是“車到山前必有路” 。人生最大的幸福，莫過于連一分鐘都無法休息零