銀行內控強化年活動工作方案

1、XX銀行內控強化年活動工作方案一、活動目的為進一步推動 XXXXXX銀行（以下簡稱“我行”全面提升內控 水平，實現平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，我行響應XX銀監(jiān)分局決定， #年3月#年2月在我行內部開展“銀行業(yè)內控強化年”活動 （以下簡稱“內控強化年”活動）。根據XX市銀行業(yè)內控強化年活 動實施方案，結合本行實際情況，特制定以下工作方案。二、活動組織我行成立內控強化年活動領導小組，具體組成人員及聯系方式如下：組長：XX聯系電話XX副組長：XX聯系電話XX成員：XX聯系電話XXXX聯系電話XX領導小組的主要職責是，組織、領導、指導本行內控強化年 活動，確定不同階段的目標和工作任務，協調解決活動中遇到的

2、 問題。領導小組在我行綜合辦公室設立活動辦公室，XX任辦公室主任。具體負責我行內控強化年活動的日常工作，組織對我行各 部門開展內控強化年活動進行指導、協調、督查和考評。三、活動方案（一）準備階段1、任務目標：完成內控強化年活動的準備工作。2、實施計劃：在我行成立內控強化年活動領導小組，并制定 內控強化年活動工作方案。3、完成時限：#年 3月15日。（二）動員全體員工參與到內控強化年活動中。1、任務目標：定期開展動員大會， 使全體員工統一思想認識， 增強內控理念，明曉內控強化年的目的、基本內容和要求。2、實施計劃：由辦公室牽頭，各部門積極參與。層層開展動 員大會。全體員工簽訂責任書和承諾書。形成

3、動員大會及層層落 實的情況報告。3、完成時限：#年 3月30日。（三）建立和完善我行各項章程和制度。1、任務目標：將我行不完善或者還不具有的規(guī)章制度補充完 善，各項規(guī)章制度要結合實際情況，使得各項規(guī)章可操作、全覆 蓋、切切實實能控制風險。2、實施計劃：各部門分別制定各部門相關內控制度，最終由綜合辦公室負責統一補充完善3、完成時限：#年 5月15日。（四）全面梳理各項內控制度，編制內控手冊。1、 任務目標：在完善各項規(guī)章制度的過程中，編寫內控手冊。 完善內控目錄及主要制度文本。確保職責清晰、流程規(guī)范、管控 有力。2、實施計劃：由辦公室主要負責，其他各部門協助配合編寫 內控手冊。3、完成時限：#年

4、 6月15日。（五）學習內控制度并開展內控政策測試。1、任務目標：不斷提高全體員工對法律、法規(guī)、監(jiān)管政策、 內部規(guī)定及內控手冊和案件防控知識的掌握程度。增強全員主動 合規(guī)意識。2、實施計劃：由辦公室負責制定定期學習計劃，并針對每個 學習階段的學習情況組織考試。3、完成時限：學習和考試活動貫穿在強化年活動中。（六）切實執(zhí)行好各項內控制度。1、任務目標：強化內控制度執(zhí)行力，認真落實規(guī)范好各項法 律、法規(guī)、監(jiān)管政策及經營管理規(guī)定、規(guī)則和規(guī)范，全面提高我 行內控效率，形成先進的內控文化。2、實施計劃：實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度。銀企、銀銀以及銀行內部對賬制度執(zhí)行情況檢查。重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工

5、作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。3、完成時限：11月30日（七）排查風險，評估風險，梳理分析。1、任務目標：落實好風險排除工作，并進行風險評估。找出 問題，梳理問題。2、實施計劃：排查主要包括以下七個方面：一是風險排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績效排查，五是人員排查， 六是環(huán)境排查，七是 IT風險排查。3完成時限：每個季度完成一次排查分析年 9月25日 完成風險評估。（八）落實整改，增強效果。1、任務目標：通過自我檢查發(fā)現問題，及時整改，不斷落 實內控制度的實施。2、實施計劃：重點在以下幾個方面進行梳理。一是制度的完善性；二是執(zhí)行的有效性；三是獎懲機制的合理性；四是用人 機制的科學性；五是內控

6、架構的充分性；六是經營導向和戰(zhàn)略決 策的科學性、審慎性。3、 完成時限：每月完成一次集中整改。#年7月15日和 #年1月15日各完成一次大規(guī)模整改。（九）總結和提高1、任務目標：增進對內控強化年活動的有效性認識，明確3 今后深化內控管理機制建設的目標和方向。2、實施計劃：舉辦內控學習研討會等活動，開展內控強化 年活動大討論。通報活動情況，并提出今后深化內控管理機制建 設的目標和方向。3、完成時限：#年 3月1日四、活動安排（一）準備階段（#年 3月1日至#年3月15日） 結合本行自身實際，成立以王海月為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動小組。營業(yè)科工作小組根 據分行條線

7、制定的實施方案，結合營業(yè)科經營管理特點和現狀， 特制定營業(yè)科詳細的“深化執(zhí)行年”活動方案。（二）學習階段（#月 3日15日至#年月 9月15日）組織員工集中學習規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對關鍵風險點、防控措施等內容進行重點交流學習和討論。學習文件內容：關于印發(fā)關于印發(fā)案件防控知識百問百答的通知（三）討論階段（#月 3日15日至#年月 9月15日） 定期開展內控建設與風險管理大討論。組織員工對學習的文件進行風險點、防控措施等進行重點交流討論，并將學習、交流。（四）自查自糾階段（#年月 9月15日至#年12月20 日）通過開展制度執(zhí)行力突查。進一步暴露操作風險隱患，嚴肅責任追究加強問題整改，提升經營管

8、理水平；同時，充分暴露管理制度漏洞和風險控制盲區(qū)，加強制度后續(xù)評價， 進一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內容包括以下幾個方面：1、存款方面。排查營業(yè)廳網點負責人、會計出納人員、儲蓄崗位人員、以及客戶經理是否有出具虛假存單，虛存實支，強制 修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、 挪用、盜支客戶存款等問題。2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責任制 是否得到認真執(zhí)行，貸款“三查”支付是否嚴格執(zhí)行，貸款擔保、抵 押是否真實有效，是否有超權限、逆程序貸款和借名、冒名貸款； 是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合 條件；是否存在抵債資產權

9、屬不全和違規(guī)處置問題等。3、會計出納方面。檢查營業(yè)廳網點負責人是否按照規(guī)定進行查庫，金庫尾箱管理是否符合規(guī)定，是否存在白條抵庫、挪用庫 款等問題；是否存在不按規(guī)定及時與客戶進行對賬、記賬崗與對 賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價單證、重要空白憑證賬實是否相符；聯行往賬是否 按規(guī)定進行對賬、是否存在只對余額不對發(fā)生額、未達賬和差錯 是否及時查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財務收支是否存 在違規(guī)現象；是否存在“小金庫”和賬外經營問題；主辦會計是否按 照規(guī)定對會計出納業(yè)務認真開展事后監(jiān)督工作。4、計算機操作方面。檢查柜員密碼、主管授權密碼的使用、 管理和工作程

10、序等方面是否存在問題。重點檢查柜員密碼是否按 規(guī)定定期更換，柜員在工作時間內暫時離開崗位時是否辦理系統 簽退，主管授權密碼是否存在通用現象。5、票據業(yè)務方面。檢查銀行承兌匯票業(yè)務的授權授信管理及 實行情況；銀行承兌匯票空白憑證和匯票專用章管理情況；對出 票人的資格、資信以及購銷合同、增值稅發(fā)票等交易背景真實性 的審查情況；保證金是否按規(guī)定比例收取、敞口部分的擔保情況 是否真實，是否足值、有效。檢查是非存在滾動簽票，是否存在 以貸款作為承兌保證金等問題。保證金專戶與出票人結算戶是否 存在串用、混用情況，是否建議保證金臺賬、是否是一一對應關 系，是否存在相互挪用等問題。檢查會計部門對銀行承兌匯票票

11、 據要素的審核情況；有關崗位對持票人與出票人、前手之間交易 關系和債權債務關系真實性的審查、核實情況。重點檢查業(yè)務辦 理過程是否嚴格按照規(guī)定程序操作，是否按規(guī)定進行查詢，貼現 率是否違規(guī)。6、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有 關制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防爆應急預案建立及演練情況；安全防范設施建設與達標情況，特別是 ATM機、自助銀 行監(jiān)控及報警是否接入監(jiān)控中心、是否實現遠程對講；槍彈是否 分存，是否實行雙人、雙鎖管理；相關臺賬和登記簿是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機進行巡檢。各部門各崗位檢查內容要全面，檢查工作底稿要按照要求進 行記錄，認真組織會計員工開展自查工作。（五）上報工作要求1、3月25日前將本系統的內控強化年活動工作方案。2、4月1日前向分局活動領導小組辦公室報送動員大會及層 層落實的情況報告。3、 將修訂完善后的內控目錄及主要制度文本，于#年6月 底之前報送活動領導小組辦公室和對應