公共部分——公司內(nèi)控監(jiān)管規(guī)范

1、公共部分一一公司內(nèi)控監(jiān)管規(guī)范一、單選題1. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知 要求，保險公司要健全“二會一層”的治理體系，明確股東 大會、董事會和管理層的職責(zé)與權(quán)利，完善治理架構(gòu)。（B ）（單選）A、正確B、錯誤2. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價指標(biāo)體系 （試行）（保監(jiān)發(fā)2015 80號），下列說法錯誤的是（ C ）。（單選）A、得分9分，為A類機構(gòu)B、得分6分，為B類機構(gòu)C、得分4分，為C類機構(gòu)D、得分1.5分，為D類機構(gòu)3. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知要求，要加強投資能力建設(shè)和風(fēng)險責(zé)任人管理，嚴(yán)禁在 未取得相應(yīng)投資能力備案的情況下違規(guī)開展投資。（A ）（單選）

2、A、正確B、錯誤4. 根據(jù)保險消費投訴處理管理辦法，保險機構(gòu)、保險中 介機構(gòu)受理保險消費投訴后，對于事實清楚、爭議情況簡單的保險消費投訴，應(yīng)當(dāng)自受理之日起（B ）個工作日內(nèi)作出處理決定。（單選）A、5B、10C、15D、205. 根據(jù)保險統(tǒng)計管理規(guī)定（保監(jiān)會令2013年1號）規(guī)定，保險公司及其支公司以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一名（A ）為保險統(tǒng)計負(fù)責(zé)人。（單選）A、高級管理人員B、部門負(fù)責(zé)人C、主要負(fù)責(zé)人D、統(tǒng)計崗人員6. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司應(yīng)當(dāng)建立（B ）防線的合規(guī)管理框架，確保各防線各司其職、協(xié) 調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。（單選）A、兩道B、三道C、四道D、五

3、道7. 根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，保險機構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日（C ）起內(nèi)，對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。（單選）A、1個月B、3個月C、6個月D、一年8. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價指標(biāo)體系 （試行）（保監(jiān)發(fā)201580號），保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營評價指標(biāo)由速度規(guī)模、效 益質(zhì)量和（A ）三大類指標(biāo)構(gòu)成。（單選）A、社會貢獻B、服務(wù)水平C、社會評價D、創(chuàng)新水平9. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司省級分公司（B ）設(shè)置合規(guī)管理部門。（單選）A、可以B、應(yīng)當(dāng)C、根據(jù)自身實際情況D、根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模10. 根據(jù)保險公司服務(wù)評價管理辦法（試行）（保監(jiān)發(fā)201575號），下列說法錯誤的是（ B

4、 ）。（單選）A、開業(yè)滿一個會計年度的財產(chǎn)保險公司、人身保險公司納 入服務(wù)評價范圍。B、養(yǎng)老保險公司、農(nóng)業(yè)保險公司、政策性保險公司暫不納 入評價范圍。C、服務(wù)評價范圍包括保險公司總公司和省級（含計劃單列市）分公司兩個層級。D、服務(wù)評價范圍覆蓋保險公司銷售、承保、保全、理賠、咨詢、回訪、投訴等所有服務(wù)環(huán)節(jié)和渠道（包括保險公司授 權(quán)委托提供銷售及其他服務(wù)的第三方渠道）。11. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價指標(biāo)體系（試行）（保監(jiān)發(fā)201580號），下列說法錯誤的是（ B ）。（單選）A、經(jīng)營評價指標(biāo)體系適用保險公司法人機構(gòu)和分支機構(gòu)。B、經(jīng)營不滿兩個完整會計年度的保險公司法人機構(gòu)和分支機構(gòu)不納入評價范圍。C

5、、再保險公司不適用本指標(biāo)體系。D、不經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的養(yǎng)老保險公司和政策性保險公司不適用本指標(biāo)體系。12. 根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，對應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，或者責(zé)任追究不到位的保險機構(gòu)的主要 負(fù)責(zé)人，由任命、選舉或聘用機構(gòu)給予（A ）。（單選）A、記過以上的紀(jì)律處分B、記大過以上的紀(jì)律處分C、組織處理D、經(jīng)濟處分13. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通 知要求，保險公司要做到風(fēng)險防范關(guān)口后移，充分考慮各 項經(jīng)營活動對公司當(dāng)前和未來流動性水平的影響，建立與公 司業(yè)務(wù)特點和負(fù)債結(jié)構(gòu)相匹配的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，從銷售后端防范 流動性風(fēng)險。（B ）（單選）A、正確B、錯誤14. 根據(jù)保險

6、公司合規(guī)管理辦法，（B ）履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)，向公司各部門和分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動 提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和分支機構(gòu)開展合 規(guī)管理各項工作。（單選）A、保險公司各部門和分支機構(gòu)B、保險公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位C、保險公司內(nèi)部審計部門D、保險公司稽核部門15. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通 知要求，保險公司要認(rèn)真研判新業(yè)務(wù)領(lǐng)域、新業(yè)務(wù)種類的 性質(zhì)、經(jīng)營模式和風(fēng)險，確保既風(fēng)險可控，又符合監(jiān)管導(dǎo)向 和公司整體的發(fā)展戰(zhàn)略。（ A ）（單選）A、正確B、錯誤16. 根據(jù)保險統(tǒng)計管理規(guī)定（保監(jiān)會令2013年1號）規(guī)定，保險統(tǒng)計信息的報送時間為：季報、半年報和年報分

7、別為下一季度、下半年及次年的前（B ）內(nèi)。（單選）A、10 日B、12 日C、15 日D、30 日17. 根據(jù)保險消費投訴處理管理辦法，因保險合同條款與保險機構(gòu)發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)由下列哪個單位進行處理（B ）。（單選）A、保險中介機構(gòu)B、保險機構(gòu)C、保監(jiān)會D、保監(jiān)局18. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，下列不屬于保險公司總經(jīng)理履行合規(guī)職責(zé)的是（A ）。（單選）A、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨立與董事會、董事會專業(yè)委員會溝通B、每年至少組織一次對公司合規(guī)風(fēng)險的識別和評估，并審 核公司年度合規(guī)管理計劃；C、審核并向董事會或者其授權(quán)的專業(yè)委員會提交公司年度合規(guī)報告D、發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，應(yīng)當(dāng)及時制止并

8、糾正，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進行報告。19. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司董事會和高 級管理人員應(yīng)當(dāng)在公司倡導(dǎo)誠實守信的道德準(zhǔn)則和價值觀 念，推行（C ）等合規(guī)理念，促進保險公司內(nèi)部合規(guī)管 理與外部監(jiān)管的有效互動。（單選）A、保險姓保、保監(jiān)會姓監(jiān)B、為民監(jiān)管、務(wù)實高效C、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值D、集約發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展20.根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，受到（C ）處分的人員1年內(nèi)不得享受獎勵薪貼或者加薪。（單選）記過警告C、經(jīng)濟紀(jì)律21.根據(jù)保險公司服務(wù)評價管理辦法（試行）（保監(jiān)發(fā)201575號），下列說法錯誤的是（ B）。（單選）A、服務(wù)評價體系按財產(chǎn)保險和人身保險分別

9、設(shè)定兩套定量 指標(biāo)，并在此基礎(chǔ)上對重要服務(wù)創(chuàng)新和重大負(fù)面事件分別進行加減分。B、定量指標(biāo)是以保險監(jiān)管部門、中國保信以及保險公司系 統(tǒng)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和計算公式，對保險公司與消 費者各環(huán)節(jié)接觸點的服務(wù)質(zhì)量和效率進行量化評價的客觀 數(shù)值。定量指標(biāo)評價采用十分制。C、重要服務(wù)創(chuàng)新是指保險公司在改進服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù) 效率、提升消費者滿意度等方面取得實際應(yīng)用效果的保險服 務(wù)重大創(chuàng)新項目。根據(jù)實際應(yīng)用效果加 1-5分。D、重大負(fù)面事件是指因保險服務(wù)存在嚴(yán)重問題而導(dǎo)致重要 媒體負(fù)面報道、重大群體性事件或經(jīng)評委會認(rèn)定的其他保險 服務(wù)突出問題。根據(jù)問題嚴(yán)重程度扣 1-5分。22. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價

10、指標(biāo)體系（試行）（保監(jiān)發(fā)201580號），保險公司分支機構(gòu)經(jīng)營評價指標(biāo)由速度 規(guī)模、效益質(zhì)量和（A ）三大類指標(biāo)構(gòu)成。（單選）A、社會貢獻B、服務(wù)水平C、社會評價D、創(chuàng)新水平23. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價指標(biāo)體系（試行）（保監(jiān)發(fā)201580號），下列說法錯誤的是（ B ）。（單選）A、經(jīng)營評價指標(biāo)體系適用保險公司法人機構(gòu)和分支機構(gòu)。B、經(jīng)營不滿兩個完整會計年度的保險公司法人機構(gòu)和分支 機構(gòu)不納入評價范圍。C、再保險公司不適用本指標(biāo)體系。D、不經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的養(yǎng)老保險公司和政策性保險公司不適用本指標(biāo)體系。24. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，決定合規(guī)負(fù)責(zé)人聘任、解聘及報酬事項的主體是（D ）。（單選）A

11、、保險公司總經(jīng)理B、保險公司監(jiān)事長C、保險公司股東大會D、保險公司董事會25. 根據(jù)保險消費投訴處理管理辦法，保險消費投訴處理工作管理部門應(yīng)當(dāng)對收到的保險消費投訴進行登記，投訴 材料不完整的，應(yīng)當(dāng)自收到材料之日起（）個工作日內(nèi)通知投訴人補充提供。（單選）（A ）A、5B、10C、15D、2026. 根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，對被依法追究刑事責(zé)任或者受到行政處罰的案件責(zé)任人員，（A ）依據(jù)案件責(zé)任追究辦法追究其責(zé)任。（單選）A、應(yīng)當(dāng)B、無需C、視情況D、可以27. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知要求，不得通過投資多層嵌套金融產(chǎn)品等手段隱匿或轉(zhuǎn) 移資金去向，不得通過“抽屜

12、協(xié)議”“陰陽合同”等形式繞 開監(jiān)管要求。（A）（單選）A、正確B、錯誤28. 根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，受到撤職、留用察看、開除紀(jì)律處分的人員（C ）不得擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理人員，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得變相升 職或安排同等職務(wù)（級）的崗位。（單選）A、1年內(nèi)B、2年內(nèi)C、3年內(nèi)D、5年內(nèi)29. 根據(jù)保險統(tǒng)計管理規(guī)定（保監(jiān)會令2013年1號）規(guī)定，保險統(tǒng)計信息的報送時間為：月度快報為下月的前2個工作日內(nèi)；月報為下月的前（ B ）日內(nèi)。（單選）A、5日B、10 日C、15 日D、30 日30. 根據(jù)保險消費投訴處理管理辦法，下列保險消費投訴中，投訴處理工作管理部門可以受理的是（D

13、）。（單選）A、投訴不是由保險消費者本人或者保險消費者的受托人提 出的；B、本單位已經(jīng)受理投訴，保險消費者在處理期限內(nèi)沒有新的事實和理由再次提出同一投訴的；C、本單位已經(jīng)作出投訴處理決定，保險消費者沒有新的事實和理由再次提出同一投訴的；D、投訴保險消費者的受托人提出的。31. 根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，相關(guān)責(zé)任人退休不到（ B ）的，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任。（單選）A、1年（不含1年）B、2年（含2年）C、2年（不含2年）D、3年（不含3年）32. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，下列不屬于保險公司董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)的是（D ）。（單選）A、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施

14、情 況進行年度評估B、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C、保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨立與董事會、董事會專業(yè)委員會溝通D、對引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險的董事、高級管理人員提出罷免的建議33. 根據(jù)保險消費投訴處理管理辦法，保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)、中國保監(jiān)會派出機構(gòu)對于（A ）人以上群體性的或者影響重大的保險消費投訴信息，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行報告。（單選）A、5B、10C、15D、2034. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，下列不屬于合規(guī)風(fēng)險的是（D ）。（單選）A、保險公司因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責(zé)任的風(fēng)險B、保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)財務(wù)損失的風(fēng)險C、保險公司及其保險從業(yè)人員因不

15、合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)聲譽損失的風(fēng)險；D、保險公司因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)客戶流失的 風(fēng)險35. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通 知要求，要將風(fēng)險偏好落實到投資決策流程中，在進行投 資決策時，要以收益率作為終極投資目標(biāo)和考核依據(jù)。（B ）（單選）A、正確B、錯誤36. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價指標(biāo)體系（試行）（保監(jiān)發(fā)201580號），下列說法錯誤的是（ D ）。（單選）A、得分8分，為A類機構(gòu)B、得分2分，為C類機構(gòu)C、得分5分，為B類機構(gòu)D、得分2分，為D類機構(gòu)37. 根據(jù)保險公司服務(wù)評價管理辦法（試行）（保監(jiān)發(fā)201575號），下列說法錯誤的是（ C ）。（單選）A、

16、100 分為 AAAB、55分以下為DC、保險公司分公司只評級，不評分D、保險公司分公司只評分，不評級38. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，下列不屬于合規(guī)中“規(guī)” 的淵源的是（A ）。（單選）A、保險行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)定B、監(jiān)管規(guī)定C、公司內(nèi)部管理制度D、誠實守信的道德準(zhǔn)則39. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知要求，要穩(wěn)定公司戰(zhàn)略，戰(zhàn)略規(guī)劃要長期保持持續(xù)不變。（B ）（單選）A、正確B、錯誤40. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人，合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險公司的（C ）。（單選）A、部門負(fù)責(zé)人B、監(jiān)事會成員C、高級管理人員D、董事會成員41. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價指標(biāo)體

17、系（試行）（保監(jiān)發(fā)201580號），下列說法錯誤的是（ B ）。（單選）A、A類公司是指在速度規(guī)模、效益質(zhì)量和社會貢獻等各方 面經(jīng)營狀況良好的公司B、B類公司是指在速度規(guī)模、效益質(zhì)量和社會貢獻等各方 面存在一定問題的公司C、C類公司是指在速度規(guī)模、效益質(zhì)量和社會貢獻某方面 存在問題的公司D、D類公司是指在速度規(guī)模、效益質(zhì)量和社會貢獻等方面存在嚴(yán)重問題的公司42. 根據(jù)保險統(tǒng)計管理規(guī)定（保監(jiān)會令2013年1號）規(guī)定，保險統(tǒng)計信息的報送時間為：年度決算報為次年的（B )、八）前。（單選）A、3月30日B、4月30日C、5月30日D、6月30日43. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司解聘合規(guī)負(fù) 責(zé)

18、人的，應(yīng)當(dāng)在解聘后（ C ）個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會 報告并說明正當(dāng)理由。（單選）A、3B、5C、10D、1544. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知提出，對于報送虛假報告、 虛假數(shù)據(jù)的機構(gòu)和責(zé)任人員， 依法適中處罰，嚴(yán)肅追責(zé)。（B ）（單選）A、正確B、錯誤45. 根據(jù)保險公司服務(wù)評價管理辦法（試行）（保監(jiān)發(fā)201575號），下列關(guān)于保險公司服務(wù)評級A類公司說法正確1的是（B ）。（單選）A、95分為AAB、90分為AAC、85分為AAD、85分為BBB46. 根據(jù)保險公司服務(wù)評價管理辦法（試行）（保監(jiān)發(fā)201575號），下列關(guān)于保險公司服務(wù)評級A類公司說法錯誤的是（D ）。（

19、單選）A、95分為AAAB、90分為AAC、85分為AD、85分為BBB47. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司（ B ）根 據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險管理工作的需要，在其他分支 機構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。（單選）A、可以B、應(yīng)當(dāng)C、不得D、不應(yīng)48. 根據(jù)中國保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范保險理賠服務(wù)有關(guān)事項的通知（保監(jiān)壽險2016131號），下列說法錯誤的 是（C ）。（單選）A、保險公司要在全系統(tǒng)內(nèi)對不合理證明資料問題開展自查整改，并堅決予以杜絕。B、 保險公司要重新審視和評估現(xiàn)行理賠制度、流程、手續(xù)， 修改和清理其中不合理、 不必要的環(huán)節(jié)，簡化優(yōu)化服務(wù)流程， 創(chuàng)新服務(wù)方式。C、各保監(jiān)局

20、要進一步加強保險理賠服務(wù)監(jiān)管，有針對性地 開展現(xiàn)場檢查，并將有關(guān)情況納入保險公司法人機構(gòu)的分類 監(jiān)管。D、保險行業(yè)協(xié)會要進一步發(fā)揮行業(yè)自律作用，采取有效措施切實解決投訴中涉及的理賠服務(wù)問題，不斷提高行業(yè)理賠 服務(wù)水平。二、多選題1. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知要求，保險公司要嚴(yán)格遵守保險資金關(guān)聯(lián)交易各項監(jiān)管要求，在（ ABCD ）等方面切實依法合規(guī)。（多選）A、資金用途B、投資比例C、事項報送D、信息披露2. 根據(jù)中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知，下列說法正確的是（ ABCD ）。（多選）A、保險公司對違法經(jīng)營造成損失和風(fēng)險的人員，要嚴(yán)格追責(zé)，涉嫌犯罪的，

21、要堅決移送司法機關(guān)，不可護短遮丑。B、保險公司要高度重視風(fēng)險防控工作，切實承擔(dān)起風(fēng)險防控的主體責(zé)任。C、防范相關(guān)人員利用虛假發(fā)票、虛假業(yè)務(wù)、虛假人員等違 規(guī)套取費用的風(fēng)險。D、要加強對從業(yè)人員的管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正銷售誤導(dǎo)、違法違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品等問題。3. 根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，受到（ABC ）等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級），不得享受獎勵薪貼或者加薪。（多選）A、記過B、記大過C、降級（職）D、留用察看4. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的（ACD ）等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門， 保險公司總經(jīng)理兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人的除外。（多選）A、業(yè)務(wù)財務(wù)B、

22、組織人事C、資金運用D、內(nèi)部審計部門5. 中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知要求，保險公司要重視消費者權(quán)益保護工作，完善（ABD ）等相關(guān)制度，確保關(guān)鍵環(huán)節(jié)服務(wù)到位。（多選）A、銷售回訪B、賠付管理C、手續(xù)費管理D、投訴處理6. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)對（BD ）負(fù)責(zé)。（多選）A、上級公司負(fù)責(zé)人B、上級公司合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位C、總公司稽核部D、所在分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人7. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，合規(guī)風(fēng)險是指保險公司及其保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)（ABD ）的風(fēng)險。（多選）A、法律責(zé)任B、財務(wù)損失C、人才流失D、

23、聲譽損失8. 根據(jù)保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，受到（ABD）紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險機構(gòu)高級管理人員，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得變相升職或 安排同等職務(wù)（級）的崗位。（多選）A、撤職B、留用察看c 嚴(yán)重警告D、開除9. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，下列屬于合規(guī)風(fēng)險的是（ABC ）。（多選）A、保險公司因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責(zé)任的風(fēng)險B、保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)財務(wù)損失的風(fēng)險C、保險公司及其保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)聲譽損失的風(fēng)險；D、保險公司因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)客戶流失的風(fēng)險10. 根據(jù)保險公司經(jīng)營評價指標(biāo)體系（試行）（保監(jiān)發(fā)

24、201580號），下列說法正確的是（ ACD ）。（多選）A、經(jīng)營評價指標(biāo)體系適用保險公司法人機構(gòu)和分支機構(gòu)B、經(jīng)營不滿兩個完整會計年度的保險公司法人機構(gòu)和分支 機構(gòu)不納入評價范圍。C、再保險公司不適用本指標(biāo)體系。D、不經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的養(yǎng)老保險公司和政策性保險公司不適 用本指標(biāo)體系11. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司及其相關(guān)責(zé) 任人違反該規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以根據(jù)具體情況采取下列 哪些監(jiān)管措施（ ABCD ）。（多選）A、責(zé)令限期改正B、調(diào)整公司治理評級C、監(jiān)管談話D、行業(yè)通報12. 根據(jù)保險消費投訴處理管理辦法，保險機構(gòu)、保險 中介機構(gòu)對受理的保險消費投訴應(yīng)當(dāng)及時組織調(diào)查核實，下 列處理

25、決定正確的是（ ACD ）。（多選）A、符合法律、行政法規(guī)、國家有關(guān)規(guī)定以及保險合同約定 的，應(yīng)當(dāng)依法依約履行義務(wù)。B、不符合法律、行政法規(guī)、國家有關(guān)規(guī)定以及保險合同約 定的，應(yīng)當(dāng)按照公平合理的原則與投訴人協(xié)商。C、法律、行政法規(guī)、國家有關(guān)規(guī)定未作出明確規(guī)定以及保 險合同約定不明確的，應(yīng)當(dāng)按照公平合理的原則與投訴人協(xié) 商。D、保險消費投訴不是由保險消費者本人或者保險消費者的 受托人提出的，終止保險消費投訴處理，并告知投訴人。13. 根據(jù)保險消費投訴處理管理辦法，下列保險消費投訴中，投訴處理工作管理部門不予受理的是（ABC ）（多選）A、投訴不是由保險消費者本人或者保險消費者的受托人提 出的；B、本單位已經(jīng)受理投訴，保險消費者在處理期限內(nèi)沒有新 的事實和理由再次提出同一投訴的；C、本單位已經(jīng)作出投訴處理決定，保險消費者沒有新的事 實和理由再次提出同一投訴的；D、投訴保險消費者的受托人提出的。14. 根據(jù)保險公司合規(guī)管理辦法，保險公司應(yīng)當(dāng)保障合 規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有下列哪些權(quán)利（ABCD ）。（多選）A、為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件、調(diào) 取數(shù)據(jù)、與有關(guān)人員交談、接受合