第02章中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用

1、第二章第二章 中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用位與作用2本章主要內(nèi)容本章主要內(nèi)容l現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與央行的地位現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與央行的地位l央行職能的擴(kuò)展與主要職責(zé)央行職能的擴(kuò)展與主要職責(zé)l央行獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系央行獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)央行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位央行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位1. 實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融運(yùn)行相交融，金融已實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融運(yùn)行相交融，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心u 關(guān)于貨幣經(jīng)濟(jì)、信用經(jīng)濟(jì)與金融經(jīng)濟(jì)關(guān)于貨幣經(jīng)濟(jì)、信用經(jīng)濟(jì)與金融經(jīng)濟(jì) u 金融體系對(duì)資源配置的影響金融體系對(duì)資源配置的影響利率、匯率機(jī)制

2、與資源配置利率、匯率機(jī)制與資源配置金融業(yè)結(jié)構(gòu)與資源配置金融業(yè)結(jié)構(gòu)與資源配置2. 經(jīng)濟(jì)全球化與金融的國際化相伴而行經(jīng)濟(jì)全球化與金融的國際化相伴而行u 金融國際化既是經(jīng)濟(jì)全球化的必要條件，金融國際化既是經(jīng)濟(jì)全球化的必要條件，也是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化的主要力量。也是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化的主要力量。u 國際資本流動(dòng)、國際貿(mào)易、世界經(jīng)濟(jì)增長國際資本流動(dòng)、國際貿(mào)易、世界經(jīng)濟(jì)增長率率u 金融國際化的主要表現(xiàn)：金融國際化的主要表現(xiàn)： 跨國金融業(yè)占比很高；跨國金融業(yè)占比很高； 金融機(jī)構(gòu)的跨國設(shè)立；金融機(jī)構(gòu)的跨國設(shè)立； 金融市場(chǎng)的國際化和一體化。金融市場(chǎng)的國際化和一體化。3. 各國政府加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行的干各國政府加強(qiáng)對(duì)經(jīng)

3、濟(jì)和金融運(yùn)行的干預(yù)，國際宏觀協(xié)調(diào)的必要性增強(qiáng)預(yù)，國際宏觀協(xié)調(diào)的必要性增強(qiáng)u 政府部門在經(jīng)濟(jì)中的地位提高政府部門在經(jīng)濟(jì)中的地位提高u 政府加強(qiáng)了對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)控政府加強(qiáng)了對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)控u 經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的溢出效應(yīng)增加了國際協(xié)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的溢出效應(yīng)增加了國際協(xié)調(diào)的必要性調(diào)的必要性現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)央行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位央行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位p 央行的重要性可以從其產(chǎn)生和發(fā)展的央行的重要性可以從其產(chǎn)生和發(fā)展的經(jīng)濟(jì)原因、其自身的職能以及其承擔(dān)經(jīng)濟(jì)原因、其自身的職能以及其承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任中可見一斑。的社會(huì)責(zé)任中可見一斑。p 我們可以從我們可以從經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)、對(duì)外金融對(duì)外金

4、融關(guān)系關(guān)系、國家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)管理國家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)管理中央行的中央行的作用來分析其重要地位。作用來分析其重要地位。1. 中央銀行與經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)中央銀行與經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)u 為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用條件為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用條件金屬貨幣與信用貨幣制度的本質(zhì)差異金屬貨幣與信用貨幣制度的本質(zhì)差異信用貨幣制度下貨幣的先導(dǎo)效應(yīng)信用貨幣制度下貨幣的先導(dǎo)效應(yīng)u 為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行提供保障為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行提供保障 保持穩(wěn)定的貨幣環(huán)境保持穩(wěn)定的貨幣環(huán)境為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供安全高效的支付體系為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供安全高效的支付體系2. 央行是國家對(duì)外聯(lián)系的重要紐帶央行是國家對(duì)外聯(lián)系的重要紐帶u 為國際交往提供貨幣，并參與國際支付為國際交往提

5、供貨幣，并參與國際支付體系的建設(shè)和維護(hù)體系的建設(shè)和維護(hù)u 國際經(jīng)濟(jì)一體化中金融的先導(dǎo)作用國際經(jīng)濟(jì)一體化中金融的先導(dǎo)作用u 金融一體化過程中央行的主導(dǎo)地位金融一體化過程中央行的主導(dǎo)地位u 央行在國際經(jīng)濟(jì)、金融協(xié)調(diào)方面的作用央行在國際經(jīng)濟(jì)、金融協(xié)調(diào)方面的作用3. 央行是國家最重要的宏觀調(diào)控部門央行是國家最重要的宏觀調(diào)控部門u 貨幣供應(yīng)的源頭和信用調(diào)控的中心貨幣供應(yīng)的源頭和信用調(diào)控的中心u 財(cái)政政策和貨幣政策相對(duì)重要性變化財(cái)政政策和貨幣政策相對(duì)重要性變化u 利率政策和匯率政策利率政策和匯率政策u 經(jīng)濟(jì)手段和行政手段的相對(duì)重要性變化經(jīng)濟(jì)手段和行政手段的相對(duì)重要性變化中央銀行職能的擴(kuò)展中央銀行職能的擴(kuò)展

6、中央銀行的主要職責(zé)中央銀行的主要職責(zé)q 中央銀行的三大基本職能：中央銀行的三大基本職能： 發(fā)行的銀行發(fā)行的銀行 銀行的銀行銀行的銀行 政府的銀行政府的銀行1. “發(fā)行的銀行發(fā)行的銀行” 職能擴(kuò)展職能擴(kuò)展u 早期：集中、壟斷和統(tǒng)一銀行券的發(fā)行。早期：集中、壟斷和統(tǒng)一銀行券的發(fā)行。u 現(xiàn)代：制定和執(zhí)行貨幣政策。這包括：現(xiàn)代：制定和執(zhí)行貨幣政策。這包括：貨幣的穩(wěn)定性（信用貨幣情況下必然面臨的問題）貨幣的穩(wěn)定性（信用貨幣情況下必然面臨的問題）為經(jīng)濟(jì)增長和提高就業(yè)創(chuàng)造條件為經(jīng)濟(jì)增長和提高就業(yè)創(chuàng)造條件保持貨幣量與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)，適時(shí)調(diào)控貨幣量保持貨幣量與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)，適時(shí)調(diào)控貨幣量（包括貨幣結(jié)構(gòu)）和信用

7、量（包括貨幣結(jié)構(gòu)）和信用量貨幣供給和調(diào)節(jié)的國際因素貨幣供給和調(diào)節(jié)的國際因素p 這進(jìn)一步表明了統(tǒng)一貨幣發(fā)行的重要性。這進(jìn)一步表明了統(tǒng)一貨幣發(fā)行的重要性。2. “銀行的銀行銀行的銀行”職能擴(kuò)展職能擴(kuò)展u 早期和現(xiàn)代在形式上無差別，都表現(xiàn)為集早期和現(xiàn)代在形式上無差別，都表現(xiàn)為集中存款準(zhǔn)備金、作為最后貸款人和組織銀中存款準(zhǔn)備金、作為最后貸款人和組織銀行間支付清算三個(gè)方面。但其內(nèi)涵和相對(duì)行間支付清算三個(gè)方面。但其內(nèi)涵和相對(duì)重要性發(fā)生了變化：重要性發(fā)生了變化：集中準(zhǔn)備金集中準(zhǔn)備金：從保證支付到調(diào)控貨幣供給量和信：從保證支付到調(diào)控貨幣供給量和信用總量。用總量。中央銀行貸款中央銀行貸款：重要性明顯增強(qiáng)，是擴(kuò)大

8、貨幣供：重要性明顯增強(qiáng)，是擴(kuò)大貨幣供給的重要手段，也是緩解金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性壓力的給的重要手段，也是緩解金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性壓力的手段。手段。組織銀行間支付清算組織銀行間支付清算：重要性明顯增強(qiáng)。：重要性明顯增強(qiáng)。3. “政府的銀行政府的銀行”職能擴(kuò)展職能擴(kuò)展u 早期：政府代理國庫、代理政府債券以及早期：政府代理國庫、代理政府債券以及根據(jù)政府安排代為籌集資金。根據(jù)政府安排代為籌集資金。u 現(xiàn)代：在上述對(duì)政府業(yè)務(wù)增加和擴(kuò)展的同現(xiàn)代：在上述對(duì)政府業(yè)務(wù)增加和擴(kuò)展的同時(shí)，又增加了對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督管理（不僅時(shí)，又增加了對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督管理（不僅是支付保證，更關(guān)注金融安全和金融穩(wěn)是支付保證，更關(guān)注金融安全和金融穩(wěn)定）、

9、代表國家參與國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)和定）、代表國家參與國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)和參與國際協(xié)調(diào)的職責(zé)。參與國際協(xié)調(diào)的職責(zé)。q中央銀行職能迅速擴(kuò)展的原因：中央銀行職能迅速擴(kuò)展的原因：u貨幣制度的變更貨幣制度的變更：從從金屬貨幣流通制度金屬貨幣流通制度到到 金本位制解體和金屬鑄幣流通的終結(jié)，金本位制解體和金屬鑄幣流通的終結(jié)，再再到到國際貨幣體系中美元與黃金的徹底脫鉤。國際貨幣體系中美元與黃金的徹底脫鉤。u國家干預(yù)主義興起國家干預(yù)主義興起：使得國家加強(qiáng)了對(duì)央：使得國家加強(qiáng)了對(duì)央行的控制并賦予其新職能，通過兩種途徑行的控制并賦予其新職能，通過兩種途徑加強(qiáng)控制：加強(qiáng)控制：1）中央銀行的國有化；）中央銀行的國有化；2）制

10、）制定或修訂新的中央銀行法和其他法律。定或修訂新的中央銀行法和其他法律。 中央銀行職能的擴(kuò)展中央銀行職能的擴(kuò)展中央銀行的主要職責(zé)中央銀行的主要職責(zé)q 職責(zé)是職能的外化和具體化。職責(zé)是職能的外化和具體化。q 根據(jù)根據(jù)2003年年12月月27日十屆全國人大常委日十屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議修正后的會(huì)第六次會(huì)議修正后的中華人民共和中華人民共和國中國人民銀行法國中國人民銀行法，中國人民銀行履，中國人民銀行履行下列職責(zé)（行下列職責(zé)（教材教材p43）：）：1.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章 ； 2.依法制定和執(zhí)行貨幣政策；依法制定和執(zhí)行貨幣政策；3.發(fā)行人民幣，管理人民幣

11、流通；發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；4.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；市場(chǎng)；5.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；6.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；7.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；8.經(jīng)理國庫；經(jīng)理國庫；9.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；10. 指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；資金監(jiān)測(cè)；11. 負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和

12、預(yù)測(cè)；12. 作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；動(dòng)；13. 國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。q以上各項(xiàng)職責(zé)分別對(duì)應(yīng)著央行的三大以上各項(xiàng)職責(zé)分別對(duì)應(yīng)著央行的三大基本職能：基本職能：u第第3項(xiàng)：發(fā)行的銀行項(xiàng)：發(fā)行的銀行u第第9項(xiàng)：銀行的銀行項(xiàng)：銀行的銀行u第第1、7、8、10、12、13項(xiàng)：政府的銀行項(xiàng)：政府的銀行u第第4、5、6項(xiàng)：政府的銀行和銀行的銀行項(xiàng)：政府的銀行和銀行的銀行u第第2、11項(xiàng)：由三大基本職能共同決定項(xiàng)：由三大基本職能共同決定q如果把央行放到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和國家宏觀如果把央行放到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的大體系中去分析，

13、其職責(zé)經(jīng)濟(jì)管理的大體系中去分析，其職責(zé)又可以歸納集中為三個(gè)方面：又可以歸納集中為三個(gè)方面：u制定和執(zhí)行貨幣政策。制定和執(zhí)行貨幣政策。 u對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融穩(wěn)定。對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融穩(wěn)定。 u組織、參與和管理支付清算。組織、參與和管理支付清算。q中央銀行履行其職責(zé)，需要有自己的組織中央銀行履行其職責(zé)，需要有自己的組織機(jī)構(gòu)保證。目前中國人民銀行的主要職能機(jī)構(gòu)保證。目前中國人民銀行的主要職能機(jī)構(gòu)如下：機(jī)構(gòu)如下：u條法司條法司 u貨幣政策司貨幣政策司: u金融市場(chǎng)司金融市場(chǎng)司 u金融穩(wěn)定局金融穩(wěn)定局 u調(diào)查統(tǒng)計(jì)司調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 u會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司 u支付結(jié)算司支付結(jié)算司 u科技司

14、科技司u貨幣金銀局（國務(wù)院反假貨貨幣金銀局（國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席工作會(huì)議辦公室）幣聯(lián)席工作會(huì)議辦公室） u國庫局國庫局 u國際司國際司 u內(nèi)審司內(nèi)審司 u研究局研究局 u征信管理局征信管理局 u反洗錢局（保衛(wèi)局）反洗錢局（保衛(wèi)局）q除上述職能機(jī)構(gòu)外，中國人民銀行還設(shè)有除上述職能機(jī)構(gòu)外，中國人民銀行還設(shè)有辦公廳、人事司等機(jī)構(gòu)。辦公廳、人事司等機(jī)構(gòu)。q此外，人民銀行目前下設(shè)的直屬單位有：此外，人民銀行目前下設(shè)的直屬單位有：中國外匯交易中心、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中國外匯交易中心、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、清算總中心、中國金融電子化公司、中心、清算總中心、中國金融電子化公司、中國印鈔造幣總公司、中國金幣總公

15、司、中國印鈔造幣總公司、中國金幣總公司、中國錢幣博物館、中國金融出版社、金融中國錢幣博物館、中國金融出版社、金融時(shí)報(bào)社等。時(shí)報(bào)社等。央行的獨(dú)立性問題央行的獨(dú)立性問題央行與政府間的關(guān)系央行與政府間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系1. 涵義：是指央行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予涵義：是指央行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度。度。 2. 央行獨(dú)立性比較集中地反映在央行獨(dú)立性比較集中地反映在央行與政府央行

16、與政府（國家行政當(dāng)局）的關(guān)系上，這一關(guān)系包（國家行政當(dāng)局）的關(guān)系上，這一關(guān)系包括兩層含義：括兩層含義：u 一是央行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性；一是央行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性；u 二是央行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的。二是央行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的。 3. 央行獨(dú)立性的發(fā)展歷程央行獨(dú)立性的發(fā)展歷程u 一戰(zhàn)前實(shí)行金本位制，政府對(duì)央行的控制和干預(yù)一戰(zhàn)前實(shí)行金本位制，政府對(duì)央行的控制和干預(yù)較少，二者的關(guān)系更多地體現(xiàn)在業(yè)務(wù)中。較少，二者的關(guān)系更多地體現(xiàn)在業(yè)務(wù)中。u 一戰(zhàn)期間，政府對(duì)央行加強(qiáng)控制以籌集戰(zhàn)爭經(jīng)費(fèi)，一戰(zhàn)期間，政府對(duì)央行加強(qiáng)控制以籌集戰(zhàn)爭經(jīng)費(fèi)，同時(shí)央行在貨幣發(fā)行方面獲得更多授權(quán)。這導(dǎo)致同時(shí)央行在貨幣發(fā)

17、行方面獲得更多授權(quán)。這導(dǎo)致了戰(zhàn)后的嚴(yán)重通脹和經(jīng)濟(jì)金融困難。了戰(zhàn)后的嚴(yán)重通脹和經(jīng)濟(jì)金融困難。u 一戰(zhàn)后的兩次國際經(jīng)濟(jì)會(huì)議上，多國央行負(fù)責(zé)人一戰(zhàn)后的兩次國際經(jīng)濟(jì)會(huì)議上，多國央行負(fù)責(zé)人（如英、德、美）提出了減少政府干預(yù)、增強(qiáng)央（如英、德、美）提出了減少政府干預(yù)、增強(qiáng)央行獨(dú)立性的主張，這也是歷史上第一次比較集中行獨(dú)立性的主張，這也是歷史上第一次比較集中地討論這一問題。此后設(shè)立央行的國家都在法律地討論這一問題。此后設(shè)立央行的國家都在法律上明確了央行的獨(dú)立性。上明確了央行的獨(dú)立性。3. 央行獨(dú)立性的發(fā)展歷程（續(xù)）央行獨(dú)立性的發(fā)展歷程（續(xù)）u 1929-1933年大危機(jī)后，國家干預(yù)主義政年大危機(jī)后，國家干預(yù)

18、主義政策使得政府對(duì)央行的控制明顯加強(qiáng)。策使得政府對(duì)央行的控制明顯加強(qiáng)。u 1970年代后，貨幣體系的變化使得央行獨(dú)年代后，貨幣體系的變化使得央行獨(dú)立性再次被提出。這也與貨幣學(xué)派和經(jīng)濟(jì)立性再次被提出。這也與貨幣學(xué)派和經(jīng)濟(jì)自由主義思想重新占上風(fēng)有關(guān)。自由主義思想重新占上風(fēng)有關(guān)。p 央行獨(dú)立性不僅是理論問題，而且也是現(xiàn)央行獨(dú)立性不僅是理論問題，而且也是現(xiàn)實(shí)選擇的問題。實(shí)選擇的問題。央行的獨(dú)立性問題央行的獨(dú)立性問題央行與政府間的關(guān)系央行與政府間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金

19、融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系1. 央行與政府關(guān)系的一般分析央行與政府關(guān)系的一般分析u 央行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性央行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性央行是特殊的金融機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)必須符合金融規(guī)律。央行是特殊的金融機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)必須符合金融規(guī)律。央行的貨幣政策、金融監(jiān)管和宏觀調(diào)控的具有較強(qiáng)央行的貨幣政策、金融監(jiān)管和宏觀調(diào)控的具有較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性。的專業(yè)性和技術(shù)性。二者的地位、目標(biāo)、利益訴求及制約因素不同。二者的地位、目標(biāo)、利益訴求及制約因素不同。二者的制約和互補(bǔ)關(guān)系，有利于減少全局性失誤。二者的制約和互補(bǔ)關(guān)系，有利于減少全局性失誤。保證貨幣政策的貫徹實(shí)施，減少地方政府對(duì)其分支保證貨幣政策的貫徹實(shí)施，減少地方政府對(duì)其

20、分支機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)，提高央行的調(diào)控效率。機(jī)構(gòu)的行政干預(yù)，提高央行的調(diào)控效率。1. 央行與政府關(guān)系的一般分析央行與政府關(guān)系的一般分析u 央行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的央行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的金融子系統(tǒng)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的關(guān)系使然金融子系統(tǒng)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的關(guān)系使然央行的宏觀調(diào)控僅為國家對(duì)經(jīng)濟(jì)調(diào)控的一個(gè)組央行的宏觀調(diào)控僅為國家對(duì)經(jīng)濟(jì)調(diào)控的一個(gè)組成部分，必須與總調(diào)控目標(biāo)相一致成部分，必須與總調(diào)控目標(biāo)相一致央行履行職責(zé)時(shí)除采用經(jīng)濟(jì)手段外，也需要一央行履行職責(zé)時(shí)除采用經(jīng)濟(jì)手段外，也需要一些行政手手段，需要政府其他部門的配合，需些行政手手段，需要政府其他部門的配合，需要政府來協(xié)調(diào)與其他部門的關(guān)系。要政府來協(xié)調(diào)與其

21、他部門的關(guān)系。在戰(zhàn)爭和特大災(zāi)害等特殊情況下，央行則必須在戰(zhàn)爭和特大災(zāi)害等特殊情況下，央行則必須完全服從政府的領(lǐng)導(dǎo)和指揮。完全服從政府的領(lǐng)導(dǎo)和指揮。2. 央行與政府關(guān)系的三種類型央行與政府關(guān)系的三種類型u 央行獨(dú)立性強(qiáng)弱受下列因素影響：央行獨(dú)立性強(qiáng)弱受下列因素影響：法律賦予央行的職責(zé)及履行職責(zé)時(shí)的主動(dòng)性。法律賦予央行的職責(zé)及履行職責(zé)時(shí)的主動(dòng)性。央行的隸屬關(guān)系（國會(huì)還是政府）。央行的隸屬關(guān)系（國會(huì)還是政府）。央行負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生程序、任期長短與權(quán)力大小。央行負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生程序、任期長短與權(quán)力大小。央行與財(cái)政部門的資金關(guān)系。央行與財(cái)政部門的資金關(guān)系。央行最高決策機(jī)構(gòu)是否有政府人員參與等。央行最高決策機(jī)構(gòu)是

22、否有政府人員參與等。2. 央行與政府關(guān)系的三種類型央行與政府關(guān)系的三種類型u 從央行獨(dú)立性強(qiáng)弱看，其與政府的關(guān)系主從央行獨(dú)立性強(qiáng)弱看，其與政府的關(guān)系主要有三種類型：要有三種類型：獨(dú)立性較強(qiáng)的中央銀行，如德國聯(lián)邦銀行、美獨(dú)立性較強(qiáng)的中央銀行，如德國聯(lián)邦銀行、美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系、瑞典銀行等。國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系、瑞典銀行等。獨(dú)立性較弱的中央銀行，如意大利銀行、法蘭獨(dú)立性較弱的中央銀行，如意大利銀行、法蘭西銀行以及一些經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌國家的央行。西銀行以及一些經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌國家的央行。 獨(dú)立性居中的中央銀行，如英格蘭銀行、日本獨(dú)立性居中的中央銀行，如英格蘭銀行、日本銀行以及一些新興工業(yè)化國家的中央銀行等。銀行以及一些新興

23、工業(yè)化國家的中央銀行等。 3. 中國人民銀行的獨(dú)立性中國人民銀行的獨(dú)立性u(píng) 按照通常意義上的標(biāo)準(zhǔn)衡量，中國人民按照通常意義上的標(biāo)準(zhǔn)衡量，中國人民銀行屬于獨(dú)立性較弱的中央銀行，但其銀行屬于獨(dú)立性較弱的中央銀行，但其實(shí)際上的獨(dú)立性呈不斷增強(qiáng)的趨勢(shì)。實(shí)際上的獨(dú)立性呈不斷增強(qiáng)的趨勢(shì)。 u 人民銀行在重大事項(xiàng)的決策方面對(duì)政府人民銀行在重大事項(xiàng)的決策方面對(duì)政府的獨(dú)立性較弱，但這只是對(duì)中央政府而的獨(dú)立性較弱，但這只是對(duì)中央政府而言，對(duì)地方政府則具有完全的獨(dú)立性。言，對(duì)地方政府則具有完全的獨(dú)立性。央行的獨(dú)立性問題央行的獨(dú)立性問題央行與政府間的關(guān)系央行與政府間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央

24、行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系1. 無論央行的獨(dú)立性是強(qiáng)還是弱，它無論央行的獨(dú)立性是強(qiáng)還是弱，它與政府部門之間都有一定的聯(lián)系。與政府部門之間都有一定的聯(lián)系。但一般說來，央行獨(dú)立性較強(qiáng)時(shí)，但一般說來，央行獨(dú)立性較強(qiáng)時(shí)，其與政府部門的聯(lián)系相對(duì)松散，而其與政府部門的聯(lián)系相對(duì)松散，而獨(dú)立性較弱時(shí)，與政府部門的聯(lián)系獨(dú)立性較弱時(shí)，與政府部門的聯(lián)系則比較緊密。則比較緊密。2.2. 央行與財(cái)政部門的聯(lián)系最為密切。央行與財(cái)政部門的聯(lián)系最為密切。 此外，它還與其他政府部門具有一定此外，它還與其他政府部門具有一定的聯(lián)系，如經(jīng)

25、濟(jì)運(yùn)行的管理調(diào)節(jié)部門、的聯(lián)系，如經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的管理調(diào)節(jié)部門、貿(mào)易管理部門，經(jīng)濟(jì)方面的有關(guān)決策貿(mào)易管理部門，經(jīng)濟(jì)方面的有關(guān)決策部門和咨詢部門，統(tǒng)計(jì)部門等。部門和咨詢部門，統(tǒng)計(jì)部門等。3. 人民銀行與政府部門間的關(guān)系人民銀行與政府部門間的關(guān)系 u 人行與財(cái)政之間的關(guān)系人行與財(cái)政之間的關(guān)系關(guān)于資本金、財(cái)務(wù)核算、財(cái)政資金的收入和撥關(guān)于資本金、財(cái)務(wù)核算、財(cái)政資金的收入和撥付等付等關(guān)于財(cái)政赤字彌補(bǔ)和國債發(fā)行關(guān)于財(cái)政赤字彌補(bǔ)和國債發(fā)行貨幣政策與財(cái)政政策配合方面貨幣政策與財(cái)政政策配合方面行政關(guān)系方面，不具有隸屬關(guān)系行政關(guān)系方面，不具有隸屬關(guān)系關(guān)于職責(zé)分工：人行調(diào)控社會(huì)貨幣和信用總量，關(guān)于職責(zé)分工：人行調(diào)控社會(huì)貨幣

26、和信用總量，而財(cái)政部負(fù)責(zé)政府債務(wù)（如外國政府貸款、世而財(cái)政部負(fù)責(zé)政府債務(wù)（如外國政府貸款、世行、亞行和日本輸出入銀行貸款等）行、亞行和日本輸出入銀行貸款等）3. 人民銀行與政府部門間的關(guān)系（續(xù)）人民銀行與政府部門間的關(guān)系（續(xù)） u 人行與其他政府部門間的關(guān)系人行與其他政府部門間的關(guān)系除財(cái)政部之外，與人民銀行聯(lián)系比較密切的政除財(cái)政部之外，與人民銀行聯(lián)系比較密切的政府部門還有國家發(fā)展和改革委員會(huì)、國家統(tǒng)計(jì)府部門還有國家發(fā)展和改革委員會(huì)、國家統(tǒng)計(jì)局、商務(wù)部等。局、商務(wù)部等。央行的獨(dú)立性問題央行的獨(dú)立性問題央行與政府間的關(guān)系央行與政府間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央行與政府部門間的關(guān)系央行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與其他金融管理部門間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系央行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的關(guān)系1. 目前世界上幾乎所有國家的央行都是本目前世界上幾乎所有國家的央行都是本國金融業(yè)的主管機(jī)關(guān)。央行都是對(duì)金融國金融業(yè)的主管機(jī)關(guān)。央行都是對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的核心機(jī)構(gòu)，其他金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的核心機(jī)構(gòu)，其他金融管理機(jī)構(gòu)是根據(jù)國家的具體授權(quán)對(duì)