理財銷售個人工作總結

1、理財銷售個人工作總結第一篇：理財經(jīng)理工作總結結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。1、在文明優(yōu)質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以 六年多的業(yè)務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意 識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理， 提高自助終端的 使用率。2、在營銷方面：“優(yōu)質的服務是最好的營銷手段” ，在此基礎上 我堅持“一句話營銷” ，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。 同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完 成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務 經(jīng)理做好各項自查

2、工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、 催收的方式來提高我行的對賬率。4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的， 積極參加各種培訓，如： ，個人理財， afp 后續(xù)培訓等等過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。在業(yè)務的積累與學習方面： 知識不夠全面， 因為客戶的需求是全 方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過 培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔， 以“提高單兵作戰(zhàn)能力” 。新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我 必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自 身的不足，不斷學習，努力工作?；仡欁哌^的一

3、年， 所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶， 結合自身 工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行 進行網(wǎng)點轉型，提升服務質量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置 進行了部分調整， 安排了低柜銷售人員， 個人理財業(yè)務得到初步的發(fā) 展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。 我也 從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。 雖然在工作中遇到諸多的困 難和問題。但是， 在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重 視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大 營銷工作， 09 年我行理財工作中取得了一些成績。第二篇：理財顧問工作總結 回顧即將過去的一年，我感慨萬千

4、。 2014 年是我人生旅程中轉 折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機 遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)， 充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈， 時而信心缺缺， 這是一條布滿荊棘的道路， 只要你能邁過一個個坎， 同時也是通往光 明的道路。進公司已有兩個月， 對于理財顧問這個崗位， 沒有我想象中的簡 單，即需要對行情的了解， 也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技 巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是 對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個 新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學 習，不斷的進步， 慢慢的提升自身的素質與才能，領導

5、和同事對我的 支持與關愛， 令我明白到人間的溫情， 在此我向公司的領導以及全體 同事表示最衷心的感謝， 有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心 應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。在這兩個月的時間里， 我也看到了我的業(yè)績還狠不理想， 之中也 存在著諸多問題 , 經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多， 第二、工作還不夠積極主動， 可能是之前的工作性質決定了我不 需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為 理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分 析能力都是我

6、目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的 順利張開，因此我要先認真做好接下來 3 個月的計劃，并按計劃實行。 趕緊把之間浪費的時間補回去。第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志 學習，向書本、向網(wǎng)絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護， 取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力。第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作 開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可 能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也 是我之前做得不夠的， 雖然是銀行介紹的空

7、戶， 可能他們有些人因為 暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就 不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。 做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我 剛開始只顧幫他們做事， 以為只要幫他們做事， 客戶就會源源不斷的 介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務，對銀行來 說聯(lián)了三方任務九完成了， 可是對我來說這才剛開始， 更重要的是后 續(xù)的開發(fā)維護。第三篇：理財協(xié)會工作總結為了豐富校園生活， 展示學生社團的特有風采， 推動社聯(lián)的健康 發(fā)展，推動校園精神文明建設，活躍校園文化

8、氛圍，各社團在院團委 的指導下推出了湖州師范學院 “社團巡禮周”活動。 今年的社團巡 禮周，我校社團以積極的態(tài)度、嶄新的面貌，在院團委領導的大力支 持下，為全校師生奉獻了一個又一個富有特色的社團活動， 繁榮了校 園文化，豐富了學生的課余生活，充分展現(xiàn)了學生社團的風采。我們理財協(xié)會積極準備參加此次的社團巡禮周：1. 我們在社團巡禮周之前，大力宣傳我們社團，到各個班級去 演說。2. 我們舉行了兩次招干面試，招到了一些很有能力的干事，以 致在此次巡禮周上有事半功倍的效果 !3. 我們在巡禮周前去拉贊助，將橫幅分別掛于西、中、東校區(qū)， 并且在寢室樓下貼宣傳單， 在宣傳廊上貼了宣傳海報， 起到很好的宣

9、傳效果!本屆社團巡禮周為了更好地讓廣大同學參與到活動中來， 真正落 實了讓每一位同學都能參加一次活動， 同時借此機會豐富了同學們的 業(yè)余生活，搭建一個交流的平臺。社團巡禮周活動以招納更多新會員為目標， 以全院學生為參與對 象。它的成功舉辦，不僅豐富了我校大學生的課余生活，拓寬大學生 的視野，更增進新老生的交流， 而且對我院加強和改進大學生思想政 治教育工作有很大的促進作用，同時也為構建和諧校園創(chuàng)造了條件。 它的成功舉辦是因為得到了院領導的親切關懷、 各部門的大力支持以 及我院全體社團工作者飽滿熱情的投入和辛勤勞動的付出， 才使社團 活動有今天這樣斐然的成績， 才使社團活動有朝氣蓬勃發(fā)展的良好勢

10、 頭會員見面會總結 為了更好的讓同學們融入理財協(xié)會這個組織， 理解理財協(xié)會成立 的意義，明確知道自己的定位，將做什么將獲得什么。也為了促進成 員之間的相互了解，以及會員與骨干之間的溝通和配合， 推進協(xié)會的更好發(fā)展， 理財協(xié) 會舉辦了一場別開生面的會員見面會。1、會前工作 宣傳人員和通知人員都做得很到位，新老會員都能準時到來。2、介紹環(huán)節(jié) 理財協(xié)會宣傳部長王偉英重點介紹了協(xié)會的由來、 協(xié)會宗旨， 圍 繞宗旨組織開展一系列大型活動及新會員以后的學習工作中指明了 方向。新會員都津津有味地聽著。3、部門介紹每一個部門的負責人對自己的部門進行了介紹， 并對招干事作出 了要求，為新會員加入自己喜歡的部門奠

11、定了基礎。4、交流環(huán)節(jié)新會員就自己感興趣的部門進行了咨詢， 通過交流， 是新會員了 解了每個部門的具體情況。 在交流過程中， 作為一名新干事可以盡其 發(fā)揮才能，鍛煉自己，同時也會學到許多書本上沒有的知識，能夠為 日后在社會工作奠定基礎。同時，部長們鼓勵新會員抓住機會 ; 強調 每個部門都是一個很好的鍛煉機會，要敢于嘗試，不要讓機會流失。 在交流中，我們發(fā)現(xiàn)新會員比較關注招干的具體要求，招干程序，招 收人數(shù)等方面。5、游戲環(huán)節(jié)游戲環(huán)節(jié)打破了沉悶的氣氛， 會員們熱情高漲，大大促進了交流。 總的來說， 此次理財協(xié)會新會員見面會是一次成功的會議， 通過 此次會議使新會員了解到理財協(xié)會和各部門的運行情況

12、， 一定程度上 為新會員選擇部門作出指引， 為理財協(xié)會輸入新會員血液， 為壯大協(xié) 會奠定了基礎。講座主要圍繞如何放棄陳舊的學習方法，發(fā)掘學習興趣和動力， 培養(yǎng)良好學習習慣， 掌握科學學習方法等方面展開。 薛老師用飽含激 情的演繹方式， 深入淺出地從心理學的角度解讀了影響學習的社會因 素、學校因素、家庭因素和個人因素，指出進入初中和高中階段后， 學習心理值得重視，并與家長朋友們分享了如何舒緩孩子的學習壓 力，提出了客觀冷靜分析，合理利用時間，克服考試緊張心理，多與 孩子溝通情感的策略， 得到了現(xiàn)場家長們的普遍認可。 薛老師在現(xiàn)場 與家長們進行了多方位的互動交流， 介紹了優(yōu)化學習的方法， 細致地

13、分析了如何在預習、聽課、 復習、作業(yè)和評價五大環(huán)節(jié)中貫徹學習計 劃，提高學習效率和效果。講座后，不少同學和薛老師進行交流， 表示本次講座很有針對性， 介紹的方法很實用， 對同學的學習很有幫助。 薛老師認真解答同學們 的問題，并表示希望與大家共同努力， 幫助大家找到有效學習的途徑。第四篇：理財經(jīng)理工作總結一、工作總結：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1. 抓基礎工作，挖掘理財客戶群 ;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌 柜 crm 系統(tǒng)，重點發(fā)展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶 ;2. 進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客戶關 系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起， 建

14、立了部分客戶信息 . 在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時 . 進行各種產(chǎn)品銷 售，積極營銷取得了一些成效3. 加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼， led 橫幅等方 式傳遞信息，起到一些效果 ;4. 結合市場客戶投資理財需求， 按照上級行工作部署進一步推進 新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財 等、以及貴金屬的銷售。自身培訓與學習情況：在分行的高度重視下， 今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過 選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大 afp 資格正規(guī)課程培訓。 在自身的努力學習下， 今年 7 月通過了全國組織的 afp 金融理財師資 格認證考試，通過 af

15、p 系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了 自己素質，在工作中，作為銀行的職員， 在為客戶做投資理財方案時， 根據(jù)不同的客戶， 適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品， 把為客戶創(chuàng)造最大的投 資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。二、存在的不足：盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展， 但由于理財業(yè)務開展起步較 晚，起點較低， 使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較 大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行 為擴大中間業(yè)務收入， 僅僅在發(fā)展代理保險， 代售基金是遠遠不夠的， 產(chǎn)品有待更豐富， 理財渠道有待拓展， 展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性 理財產(chǎn)品。三、不足處：1.

16、 基礎理財客戶群 （中、高端客戶 ）較少，對客戶信息資料了解不 全（地址、號碼、興趣愛好 ） 缺少對客戶的維護 ;2. 營銷力度薄弱， 需要團隊協(xié)作加強營銷， 沒有充分發(fā)揮個人能 力;3. 業(yè)務流程有待梳理整合， 優(yōu)化服務提高服務質量， 多渠道從前 臺向理財室輸送客戶信息 ;四、以后工作打算1. 在鞏固已取得的成績基礎上， 了解掌握個人理財業(yè)務市場， 應 對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，2. 不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓 ;進一步提高業(yè)務水 平3. 加大營銷力度推進各項目標工作， 有效的重點放在客戶量的增 長。第五篇：依法理財工作總結 今年來，財政監(jiān)督檢查辦在縣委、縣政府的正確

17、領導下，在局領 導的有力指導下， 緊圍繞財政改革和財政中心任務， 積極開展依法行 政、依法理財工作，堅持將財政監(jiān)督工作貫穿于財政工作大局之中， 貫穿于財政管理體制、 機制建設和改革總體設計之中， 貫穿于財政管 理工作運行全過程之中 ; 建立健全事前、事中和事后監(jiān)督相結合的財 政監(jiān)督機制 ; 加強對重大財稅政策執(zhí)行和民生資金使用情況的監(jiān)督， 加強會計行業(yè)、企業(yè)和財政內部監(jiān)督，促進提高財政部門內控水平 ; 更新監(jiān)督理念，改進監(jiān)督方式，拓展監(jiān)管事項，優(yōu)化監(jiān)管結構，堅持 科學監(jiān)督、依法監(jiān)督，促進建立財政預算、執(zhí)行和監(jiān)督相互制衡、相 互協(xié)調的財政運行機制?，F(xiàn)將主要工作總結如下：一、加強領導，明確責任，確

18、保行政執(zhí)法工作健康有序開展 為了推進依法理財各項工作任務， 進一步提高我縣依法理財水平 和依法理財能力，我辦認真組織學習了相關文件，根據(jù)縣局依法理 財試點工作實施方案的意見要求，深刻領會文件精神實質，充分認 識依法理財?shù)闹匾院途o迫性， 先后多次聽取匯報、 研究工作的進展 情況，并加強督導檢查，做到依法理財各項工作責任主體明確，任務 落實到位，在全局形成了工作有人抓，責任有人擔的工作局面。二、加大對行政執(zhí)法人員法律、 法規(guī)知識和業(yè)務技能培訓的力度， 進一步提高專業(yè)技能和執(zhí)法水平加強對廣大干部職工法律法規(guī)政策知識的學習培訓， 是提高法律 素質和依法辦事能力的根本途徑。 為此，我辦專門制訂了具體的

19、實施 意見，將各項工作落實到相關責任人。 多次組織干部職工進行集中培 訓，主要是系統(tǒng)學習有關社會主義市場經(jīng)濟法律知識， 重點抓好財政 法律、法規(guī)、規(guī)章的宣傳教育，結合財政政策的貫徹信息，切實提高 了廣大干部職工學法用法的實效性， 進一步強化了執(zhí)法人員的宗旨觀 念，不斷改進了工作作風，提高了財政干部的法律素質和依法行政、 依法理財能力。三、認真做好依法行政、依法理財基礎工作 （一）抓好“兩個條例”的貫徹落實，逐步實現(xiàn)財政監(jiān)督工作的規(guī) 范化、制度化和高效化。采取多種形式，宣傳貫徹財政違法行為處罰處分條例和甘 肅省財政監(jiān)督條例，切實履行兩個條例賦予財監(jiān)機構的職責， 加大財政執(zhí)法力度，切實做到有法必依

20、、執(zhí)法必嚴、違法必糾，推進 依法行政、依法理財。積極探索和建立科學的財政監(jiān)督機制，充分發(fā) 揮財政監(jiān)督在嚴格預算管理、加強增收節(jié)支、保障政策執(zhí)行、維護財 經(jīng)秩序、提供決策參考等方面的重要作用。 加強財政法規(guī)的學習教育， 制定切合實際的財政監(jiān)督檢查實施辦法， 規(guī)范監(jiān)督檢查執(zhí)法行為。 認 真落實行政執(zhí)法責任制， 建立健全行政執(zhí)法過錯責任追究制度， 提高 財政監(jiān)督質量和財政執(zhí)法水平。（二）抓好日常財政監(jiān)管，努力提高財政資金分配使用的安全性、規(guī)范性和有效性。 保證財政資金分配使用的安全、規(guī)范和有效是財 政監(jiān)督機構的一項重要職責。 要圍繞財政管理工作重點， 對稅收征管 質量、政府非稅收入征繳、 政府采購行

21、為、財政專項資金的分配及財 政票據(jù)的領報繳銷等情況實施日常監(jiān)督。 對財政預算的執(zhí)行實行跟蹤 反饋制度，落實財監(jiān)機構對有關財政撥款和財政專項資金使用情況的 年度審核制度。加強對近年來縣財政出臺的各項改革措施和管理制度 落實情況的監(jiān)督，促進財政管理整體水平的進一步提高。（ 三） 抓好財政專項檢查， 著力解決財經(jīng)領域存在的突出問題。 抓 住財政管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主要安排對一些重大財稅政策執(zhí)行情況、 重點行業(yè)稅收征管質量、 重要非稅收入繳納情況的專項監(jiān)督檢查。 以 強化災后恢復重建項目資金監(jiān)督檢查為重點， 實現(xiàn)對救災資金的全程 監(jiān)管，確保專款專用。組織對“三農(nóng)” 、社保、教育、衛(wèi)生、災后重 建、擴大內

22、需、 節(jié)能減排和生態(tài)保護等關系民生的重大支出情況的專 項監(jiān)督檢查。繼續(xù)清理整頓行政事業(yè)單位銀行賬戶，建立健全“小金 庫”專項治理長效機制。深入貫徹會計法 ，開展會計信息質量抽 查，嚴厲打擊會計造假行為。加強國有資產(chǎn)監(jiān)督管理，重點查糾國有 資產(chǎn)基礎管理薄弱、 隨意處置國有資產(chǎn)、 賬外資產(chǎn)以及資產(chǎn)流失的問 題。開展專項資金使用情況檢查，嚴肅查處截流、坐支、挪用財政專 項資金等違反財經(jīng)法紀的行為。 適時開展重大項目資金跟蹤問效和財 政績效監(jiān)督檢查，進一步強化財政監(jiān)督檢查職能，嚴肅財經(jīng)紀律。（四）抓好財政內部監(jiān)督， 正確履行財政源頭治理和反腐敗工作職 責。 貫徹落實財政部門內部監(jiān)督檢查辦法 ，建立健全財政資金分 配過程中的權力制衡和監(jiān)督機制。 完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政考核督察和會計集中 核算業(yè)務稽核制度， 加強財政系統(tǒng)內部紀檢監(jiān)察工作， 提高自身管理 水平。推行政務公開，落實首問責任制，建立健全財政部門教育、制 度和監(jiān)督并重的預防和懲治腐敗實施辦法，保持財政干部廉潔從政、 依法理財。積極完成縣委、 政府分配的黨風廉政建設和反腐敗工作任 務，正確履行財政源頭治理工作職責，深入推進財政制度改革，大力 促進黨風廉政建設。（五）抓好財政督查和調研，為財政改革和發(fā)展做好參謀和服務。 主動參與部門預算試點、 國庫集中支付、 收