農(nóng)村信用合社章程

1、農(nóng)村信用合社章程第一章 總則第一條 為維護(hù)*縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“本聯(lián)社”）社員和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本聯(lián)社的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國(guó)和國(guó)商業(yè)銀行法（以下簡(jiǎn)稱商業(yè)銀行法）、中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法）等有關(guān)法律法規(guī)、國(guó)務(wù)院深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于農(nóng)村信用社以縣（市）為單位統(tǒng)一法人工作的指導(dǎo)意見，制定本章程。第二條 本聯(lián)社注冊(cè)名稱：本聯(lián)社名稱：*縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。英文名稱：本聯(lián)社法定地址：*第三條 本聯(lián)社是由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織自愿入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。第四條 本聯(lián)社是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有社員投資入股形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，

2、依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；其財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國(guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干預(yù)。本聯(lián)社社員按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)收益，參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以所持股份為限對(duì)本聯(lián)社的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第五條 本聯(lián)社下設(shè)的信用社、儲(chǔ)蓄所不具備法人資格，在本聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本聯(lián)社承擔(dān)。第六條 本章程自銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之日起，即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、本聯(lián)社與社員、社員與社員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系具有法律約束力的文件。第七條 本聯(lián)社依法執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章，執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。第二

3、章 經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍第八條 本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)宗旨是：依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，自主開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要是為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。第九條 本聯(lián)社以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第十條 本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理應(yīng)符合商業(yè)銀行法等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒布的有關(guān)行政規(guī)章的規(guī)定。第十一條 經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)范圍是：（一）吸收存款、發(fā)放貸款，辦理承兌匯票及票據(jù)貼現(xiàn)、國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄；（三）代理其他銀行的金融業(yè)務(wù)；（四）代理收付款項(xiàng)及受托代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（五）買賣國(guó)債；（六）代理發(fā)行、代理兌付、

4、承銷政府債券；（七）提供保管箱服務(wù)；（八）經(jīng)批準(zhǔn)，參加資金市場(chǎng)，融通資金；（九）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 注冊(cè)資本和股本構(gòu)成第十二條本聯(lián)社注冊(cè)資本金為人民幣2135萬元，由社員繳納的股本金和歷年公共積累組成。社員以貨幣資金入股。第十三條 本聯(lián)社設(shè)置資格股和投資股。每股金額為人民幣1元。本聯(lián)社入股社員戶數(shù)為4602戶，股本總額為21353512元(其中:資格股14515100元，投資股6838412元,分別占股本總額的68%和32%)。其中：自然人（含內(nèi)部職工）股東4598戶，股本金額21133512元，占股本總額的98.97%；法人股東4戶，股本金額220000元，占股本總額的1

5、.03%；內(nèi)部職工股東274戶，持股金額4610250元（其中:投資股4265000元，占內(nèi)部職工持股的92.5%），占股本總額的21.6%。最大單戶自然人（含內(nèi)部職工）股東持股10萬元（含投資股和資格股），占股本總額的0.47%，最大單戶法人股東持股 10萬元，占股本總額的0.47%。第十四條 股本金結(jié)構(gòu)符合以縣聯(lián)社為統(tǒng)一法人對(duì)股本結(jié)構(gòu)的要求。其單個(gè)自然人（含內(nèi)部職工）持股控制在了股本總額的0.5%以內(nèi)，單個(gè)法人持股控制在了股本總額的5%以內(nèi)。自然人持股總額達(dá)到了股本總額的50%以上，內(nèi)部職工持股總額控制在了股本總額的25%以內(nèi)。第十五條 本聯(lián)社股份每股金額為人民幣1元。每個(gè)自然人認(rèn)購資格股

6、最低限額為200股；每個(gè)法人認(rèn)購資格股最低限額為10000股。投資股金額由社員自行決定。第十六條 本聯(lián)社前十名法人社員名單：本聯(lián)社前十名自然人社員名單：第十七條 本聯(lián)社股份采取在縣內(nèi)公開征集入股，由入股人以貨幣資金方式認(rèn)購。第十八條 本聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由理事會(huì)提議，經(jīng)社員代表大會(huì)通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以增資擴(kuò)股。第十九條 注冊(cè)資本變化，本聯(lián)社須按照有關(guān)規(guī)定，經(jīng)社員代表大會(huì)討論通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記。第二十條 本聯(lián)社置備社員名冊(cè)，社員名冊(cè)載明下列事項(xiàng)：（一）社員的姓名或名稱、住所；（二）社員所持股份數(shù)、投票權(quán)確認(rèn)及股權(quán)類別；（三）社員

7、所持股權(quán)證書的編號(hào)；（四）社員取得股份的日期。第二十一條 社員持有的投份，經(jīng)理事會(huì)同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予。第二十二條 社員持有的投資股不能辦理退股，資格股同時(shí)滿足下列全部條件，可以辦理退股：（一）社員提出退股申請(qǐng)；（二）不存在本章程第二十三條所列情況；（三）持滿3年并轉(zhuǎn)讓所持全部投資股；（四）經(jīng)理事會(huì)同意。第二十三條 社員持有的資格股，存在下列情況之一的不得辦理退股：（一）本聯(lián)社上年虧損；（二）本聯(lián)社資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求，或退股后達(dá)不到規(guī)定要求。資格股退股原則上應(yīng)在當(dāng)年年底財(cái)務(wù)決算后辦理，在年底財(cái)務(wù)決算前辦理退股的，不支付當(dāng)年股金紅利。第二十四條 本聯(lián)社理事、

8、監(jiān)事、高中級(jí)管理人員在任職期間和離職后6個(gè)月內(nèi)不得退股或轉(zhuǎn)讓股份（包括資格股和投資股）。本聯(lián)社員工在本聯(lián)社工作期間不得退股或轉(zhuǎn)讓股份（包括資格股和投資股）。第二十五條 本聯(lián)社印發(fā)記名股權(quán)證，以人民幣標(biāo)明面值，作為入股社員的所有權(quán)憑證。第二十六條 本聯(lián)社的股權(quán)證書不得設(shè)定權(quán)利質(zhì)押。本聯(lián)社社員以本聯(lián)社股份為本人或他人擔(dān)保的應(yīng)當(dāng)事先告知并征得理事會(huì)同意。第二十七條 社員持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損，法人社員持介紹信、自然人社員持有效身份證明到本聯(lián)社按規(guī)定辦理掛失手續(xù)。第四章 社員和社員代表大會(huì)第二十八條 本聯(lián)社社員為依法持有本聯(lián)社股份的法人和自然人。社員按其所持有股份的種類享有同等權(quán)利，

9、承擔(dān)同等義務(wù)。凡轄區(qū)內(nèi)的客戶、個(gè)體工商戶、本聯(lián)社職工和企業(yè)法人，承認(rèn)本聯(lián)社章程，承擔(dān)社員義務(wù)，均可申請(qǐng)入股。經(jīng)本聯(lián)社審查，按規(guī)定繳納股金，成為本聯(lián)社社員。第二十九條 本聯(lián)社社員享有下列權(quán)利：（一）出席或委托代理人出席社員大會(huì)行使表決權(quán)；（二）享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；（三）查閱本聯(lián)社章程、社員代表大會(huì)會(huì)議記錄和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；（四）獲得本聯(lián)社金融服務(wù)的優(yōu)先權(quán)和優(yōu)惠權(quán)；（五）依照其所持有的股份種類和份額獲得股金紅利及其他形式的利益分配；（六）依照國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份、優(yōu)先認(rèn)購股份；（七）本聯(lián)社終止或清算后依法參加本聯(lián)社剩余財(cái)產(chǎn)的分配；

10、（八）國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)享有的其他權(quán)利。第三十條 社員提出查閱前條所述有關(guān)信息的，應(yīng)向本聯(lián)社提供證明其持有本聯(lián)社股份的書面文件，本聯(lián)社核實(shí)社員身份后按照社員的要求予以提供。第三十一條 社員代表大會(huì)、理事會(huì)決議違反法律法規(guī)和行政規(guī)章侵犯社員合法權(quán)益的，社員有權(quán)向人民法院提出要求停止該違法行為的訴訟。第三十二條 本聯(lián)社社員承擔(dān)下列義務(wù)：（一）承認(rèn)并遵守本章程；（二）按其所認(rèn)購的股份繳納股金；（三）按規(guī)定以所持股份為限對(duì)本聯(lián)社債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四）維護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽(yù)，支持本聯(lián)社合法地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；（五）服從和履行社員代表大會(huì)決議；（六）當(dāng)法人社員的法定代表人、公司名稱、營(yíng)業(yè)地點(diǎn)、

11、經(jīng)營(yíng)范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時(shí)，法人社員應(yīng)提前30日書面通知本聯(lián)社。（七）國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十三條 本聯(lián)社的權(quán)力機(jī)構(gòu)是社員代表大會(huì)。社員代表大會(huì)的代表按照合法、有序、公開的原則和根據(jù)投票多少確定代表名額的原則，由社員投票選舉產(chǎn)生。社員代表每屆任期3年，任期屆滿，可連選連任。第三十四條 社員代表大會(huì)行使下列職權(quán)；（一）制定或修改章程；（二）審議通過社員代表大會(huì)議事規(guī)則；（三）選舉、更換理事和由社員代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)理事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議、批準(zhǔn)理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；（五）審議

12、、批準(zhǔn)本聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃，決定本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（六）審議、批準(zhǔn)本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）對(duì)本聯(lián)社增加或減少注冊(cè)資本作出決議；（八）對(duì)本聯(lián)社的分立、合并、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（九）決定其他重大事項(xiàng)。第三十五條 社員代表大會(huì)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)召開，召開社員代表大會(huì)必須有1/2以上的社員代表出席。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在2個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)社員代表大會(huì)。（一）理事會(huì)人數(shù)不足本聯(lián)社章程規(guī)定人數(shù)2/3時(shí)；（二）本聯(lián)社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)到本聯(lián)社股本總額的1/3時(shí)；（三）經(jīng)1/2以上社員代表提議或者2/3監(jiān)事提議時(shí)；（四）理事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)。第三十六條 社員

13、代表大會(huì)由理事會(huì)召集，理事長(zhǎng)主持。理事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由理事長(zhǎng)指定其他理事主持。第三十七條 召開社員代表大會(huì)，理事會(huì)應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開時(shí)間、地點(diǎn)及審議事項(xiàng)于會(huì)議召開30日前書面通知社員代表。第三十八條 社員代表因故不能出席社員代表大會(huì)，可以書面委托代理人代為出席和表決。社員代表委托代理人的，代理人應(yīng)當(dāng)向本聯(lián)社提交社員代表授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第三十九條 社員代表大會(huì)作出的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的社員代表（含代理人）所持股票權(quán)的半數(shù)以上通過。社員代表大會(huì)對(duì)增加或減少本聯(lián)社注冊(cè)資本金、修改章程、本聯(lián)社的合并、分立或解散等重大事項(xiàng)做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的社員代表所持股票權(quán)的2/3以

14、上通過。第四十條 社員可以通過社員代表提出提案，理事會(huì)應(yīng)按規(guī)定對(duì)提案進(jìn)行審議。對(duì)不能列入社員代表大會(huì)議程的提案，理事會(huì)應(yīng)在該次社員代表大會(huì)上解釋和說明。第四十一條 社員代表大會(huì)采取記名或不記名方式表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。社員代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議形成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的理事簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席社員代表大會(huì)的簽名冊(cè)及授權(quán)委托書一并保管。社員代表大會(huì)所形成的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第四十二條 社員代表大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)社員代表應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決。第五章 理事和理事會(huì)第四十三條 理事由社員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生或更換，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任

15、職資格審查后行使職責(zé)。理事每屆任期3年，任期屆滿，可連選連任。第四十四條 存在公司法第57條、第58條規(guī)定的情形以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定為市場(chǎng)禁入者并且禁入尚未解除的人員，不得擔(dān)任本聯(lián)社的理事。第四十五條 理事應(yīng)遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本聯(lián)社利益。當(dāng)其自身利益與本聯(lián)社和社員利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本聯(lián)社和社員的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不越權(quán)；（二）不利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（三）不利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不侵占本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)；（四）不挪用本聯(lián)社資金；（五）未經(jīng)社員代表大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的擁

16、金；（六）不將本聯(lián)社資產(chǎn)以其個(gè)人名義或其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（七）不以本聯(lián)社資產(chǎn)為本聯(lián)社的社員或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（八）不以任何其他方式惡意損害本聯(lián)社利益。第四十六條 理事應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本聯(lián)社所賦予的權(quán)利，并保證：（一）本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)行為符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待所有社員；（三）認(rèn)真閱讀本聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解除本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第四十七條 未經(jīng)本章程規(guī)定或理事會(huì)合法授權(quán)，任何理事不得以個(gè)人名義代表本聯(lián)社或理會(huì)行事；理事以個(gè)人名

17、義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該理事在代表本聯(lián)社或理事會(huì)行事的情況下，該理事應(yīng)事先聲明其立場(chǎng)和身份，未聲明其立場(chǎng)和身份的發(fā)言不代表本聯(lián)社或理事會(huì)。第四十八條 理事個(gè)人或其所任職的其他企業(yè)直接或間接與本聯(lián)社已有或計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)向理事會(huì)披露。否則，本聯(lián)社有權(quán)撤銷該合同、交易或安排，對(duì)方為善意第三人者除外。第四十九條 本聯(lián)社理事每年應(yīng)當(dāng)出席每個(gè)會(huì)計(jì)年度至少半數(shù)的理事會(huì)議。否則，視為不能履行職責(zé)，理事會(huì)可建議社員代表大會(huì)予以更換。第五十條 理事在任期屆滿以前提出辭職，應(yīng)向理事會(huì)提出書面辭職報(bào)告。如因理事的辭職導(dǎo)致本聯(lián)社理事會(huì)理事低于法定最低人數(shù)時(shí)，該理事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任理事

18、填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。理事在任期屆滿以前，社員代表大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。第五十一條 以上有關(guān)理事義務(wù)的規(guī)定，適用于本聯(lián)社監(jiān)事、主任和其他高級(jí)管理人員。第五十二條 本聯(lián)社設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)是社員代表大會(huì)的常設(shè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)社員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。由9名理事組成。其中：職工理事3名、自然人理事6名。第五十三條 理事會(huì)行使以下職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集社員代表大會(huì)，并向社員代表大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行社員代表大會(huì)決議；（三）決定聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和入股及投資方案；（四）制訂本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（五）制訂本聯(lián)社增加或減少注冊(cè)資本的方案；（六）決定本聯(lián)社的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)

19、置；（七）制訂本聯(lián)社的基本管理制度；（八）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案及重大關(guān)聯(lián)交易；（九）聘任或者解聘本聯(lián)社主任，根據(jù)主任的提名，聘任或者解聘副主任和財(cái)務(wù)、稽核和信貸部門負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬；（十）擬定本聯(lián)社的分立、合并、解散方案；（十一）章程規(guī)定和社員代表大會(huì)授予的其他權(quán)利。第五十四條 理事會(huì)在聘任期限內(nèi)解除主任職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并作出書面說明。未經(jīng)主任提名，理事會(huì)不得直接聘任或解聘副主任、財(cái)務(wù)、稽核和信貸負(fù)責(zé)人。第五十五條 理事會(huì)可以下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易控制、薪酬和提名等專項(xiàng)委員會(huì)，并制定各委員會(huì)的議事規(guī)則和工作職責(zé)。第五十六條 本聯(lián)

20、社理事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的理事選舉程序，經(jīng)社員代表大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。在社員代表大會(huì)召開前1個(gè)月，理事會(huì)應(yīng)向社員披露理事候選人詳細(xì)資料。第五十七條 本聯(lián)社理事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。例會(huì)每年應(yīng)至少召開4次，有以下情形之一的，應(yīng)在10個(gè)工作日召開臨時(shí)理事會(huì)：（一） 理事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二） 1/3以上理事聯(lián)名提議時(shí)；（三） 監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（四） 主任提議時(shí)。第五十八條 理事會(huì)會(huì)議由理事長(zhǎng)召集和主持，理事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，由理事長(zhǎng)指定其他理事召集和主持理事會(huì)會(huì)議。理事會(huì)會(huì)議應(yīng)有1/2以上的理事出席方可舉行。理事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席理事會(huì)會(huì)議。第五十九條 理事會(huì)會(huì)議應(yīng)由理事本人出席。理事因故不

21、能出席，可以書面委托代理人代為出席，委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托代理人應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。第六十條 理事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。理事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體理事過半數(shù)通過，重大事項(xiàng)須經(jīng)全體理事2/3以上通過。第六十一條 理事會(huì)決議表決方式為記名投票表決。理事會(huì)應(yīng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議作出會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的理事簽名。出席會(huì)議的理事有權(quán)要求在會(huì)議記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性的記載。理事會(huì)決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第六十二條 理事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)理事應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決。關(guān)聯(lián)理事可以自行回避，也可以由任何其他參加理事會(huì)的理事提出回避請(qǐng)

22、求。第六十三條 理事應(yīng)對(duì)理事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。理事會(huì)的決議違反國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章或本章程，致使本聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的理事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該理事可以免除責(zé)任。第六十四條 理事會(huì)設(shè)理事長(zhǎng)1長(zhǎng)，理事長(zhǎng)為法定代表人。理事長(zhǎng)由理事提名，經(jīng)全體理事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。理事長(zhǎng)每屆任期3年，任期屆滿，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。第六十五條 理事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持社員代表大會(huì)，召集和主持理事會(huì)會(huì)議；（二）檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況，并向理事會(huì)報(bào)告；（三）簽署本聯(lián)社股權(quán)證書和簽發(fā)理事會(huì)決議；（四）

23、行使法定代表人的職權(quán)；（五）在理事會(huì)閉會(huì)期間行使由理事會(huì)授予的職權(quán)。理事長(zhǎng)因故不能履行職權(quán)時(shí)，由理事長(zhǎng)指定的其他理事行使其職權(quán)。第六章 監(jiān)事會(huì)第六十六條 本聯(lián)社設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)是本聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)社員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。由5名監(jiān)事組成。其中：自然人監(jiān)事4名（含職工監(jiān)事2名）、法人監(jiān)事1名。第六十七條 存在公司法第57條、第58條規(guī)定的情形，或被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定為市場(chǎng)禁入者且尚未解除禁入的人員，不得擔(dān)任本聯(lián)社監(jiān)事。理事、主任、副主任以及財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。第六十八條 監(jiān)事會(huì)中的非職工監(jiān)事由社員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事每屆任期3年，任期屆滿?？蛇B選連任。第六

24、十九條 監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）監(jiān)督理事會(huì)、高級(jí)管理層履行職責(zé)情況；（二）要求理事長(zhǎng)、理事及高級(jí)管理人員糾正其損害本聯(lián)社利益的行為；（三）對(duì)理事和高級(jí)管理層成員進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)；（四）檢查監(jiān)督本聯(lián)社的財(cái)務(wù)管理和活動(dòng)；（五）對(duì)本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行審計(jì)，并指導(dǎo)本聯(lián)社內(nèi)部稽核工作。（六）對(duì)理事、理事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）監(jiān)事列席理事會(huì)會(huì)議；（八）國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)由監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)。第七十條 對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的糾正措施、整改建議等，理事會(huì)和高級(jí)管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會(huì)必須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和社員代表大會(huì)報(bào)告。第七十一條 監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1

25、人，監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事提名，經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)由專職人員擔(dān)任。第七十二條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議每年應(yīng)至少召開2次，監(jiān)事長(zhǎng)1/3以上監(jiān)事提議時(shí)可召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有1/2以上監(jiān)事出席方可召開。監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持，監(jiān)事長(zhǎng)因故不能履行職責(zé)時(shí)，可委托其他監(jiān)事召集和主持。第七十三條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席，實(shí)行一人一票的表決制度。監(jiān)事會(huì)決議須經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過，重大事項(xiàng)須經(jīng)全體監(jiān)事2/3以上通過。第七十四條 監(jiān)事長(zhǎng)行使以下職權(quán)：（一）召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；（二）向社員代表大會(huì)報(bào)告監(jiān)事會(huì)工作；（三）組織監(jiān)事會(huì)落實(shí)職責(zé)。第七十五條 監(jiān)事會(huì)

26、應(yīng)按照監(jiān)事會(huì)職責(zé)對(duì)監(jiān)事進(jìn)行適當(dāng)分工，并將監(jiān)事履行職責(zé)情況向社員代表大會(huì)報(bào)告。監(jiān)事有權(quán)向本聯(lián)社相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)了解情況，相關(guān)人員及機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)必要時(shí)可聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費(fèi)用由本聯(lián)社承擔(dān)。第七十六條 本聯(lián)社內(nèi)部稽核部門的稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)對(duì)稽核結(jié)果有疑問的，有權(quán)要求高級(jí)管理層和稽核部門作出解釋。第七十七條 監(jiān)事會(huì)決議表決方式為記名投票表決。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)及決議形成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的監(jiān)事簽名。出席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性的記載。第七章 主任第七十八條 本聯(lián)社設(shè)主任1名，副主任1-2名。主任由理事長(zhǎng)提名，副主

27、任由主任提名，經(jīng)理事會(huì)通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后，由理事會(huì)聘任。主任、副主任每屆任期3年，任期屆滿，可連選連任。第七十九條 主任對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：（一）提請(qǐng)理事會(huì)聘任或者解聘副主任以及財(cái)務(wù)、稽核、信貸部門負(fù)責(zé)人；（二）聘任或解聘應(yīng)由理事會(huì)聘任或者解聘以外的本聯(lián)社內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；（三）代表經(jīng)營(yíng)管理層向理事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案，經(jīng)理事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。（四）授權(quán)高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（五）在本聯(lián)社發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告。（六）國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章

28、程規(guī)定由主任行使的職權(quán)。本聯(lián)社主任不得由理事長(zhǎng)兼任。第八十條 本聯(lián)社主任每年接受監(jiān)事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向理事會(huì)和社員代表大會(huì)報(bào)告。主任、副主任離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。第八十一條 本聯(lián)社主任、副主任超出理事會(huì)授權(quán)范圍或違反國(guó)家法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定作出經(jīng)營(yíng)決策，致使本聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失的，參與決策的主任、副主任承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第八章 財(cái)務(wù)管理第八十二條 本聯(lián)社執(zhí)行有關(guān)部門頒布的統(tǒng)一的農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度和財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，遵守國(guó)家和地方稅法，依法納稅。第八十三條 本聯(lián)社會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日。本聯(lián)

29、社應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)制作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)審查驗(yàn)證。本聯(lián)社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開社員代表大會(huì)的20日前置備于本聯(lián)社，供社員查閱。第八十四條本聯(lián)社按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，定期公布經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。第八十五條 本聯(lián)社的稅后利潤(rùn)按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)本聯(lián)社以前年度的虧損；（二）提取法定盈余公積金。法定盈余公積按稅后凈利潤(rùn)（減彌補(bǔ)虧損）不低于10%的比例提?。唬ㄈ┨崛」娼?。提取比例最低為5%，最高原則上不得超過法定盈余公積的提取比例；（四）提取任意盈余公積金；（五）按股份向社員支付紅利。第八十六條 本聯(lián)社的法定盈余公積金累計(jì)達(dá)到注冊(cè)資本的50%時(shí)，可不再提取，法定盈余公積金可用

30、于彌補(bǔ)虧損或轉(zhuǎn)增資本金，但轉(zhuǎn)增資本金時(shí)，以轉(zhuǎn)增后留存的法定盈余公積金不少于注冊(cè)資本的25%為限。第八十七條 本聯(lián)社除法定會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。第九章 終止和清算第八十八條 本聯(lián)社因下列情形而終止。（一）自行解散；（二）因分立、合并需要解除；（三）被依法撤銷；（四）被依法宣告破產(chǎn)。第八十九條 本聯(lián)社清算依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。第十章 附則第九十條 本聯(lián)社社員代表大會(huì)通過的章程修改、補(bǔ)充規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)后視為本章程的組成部分。第九十一條本章程未盡事宜依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定辦理。第九十二條本章程的解釋權(quán)屬理事會(huì)，修改權(quán)屬社員代表大會(huì)。第九十三條本章程經(jīng)社員代表大會(huì)通過，報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，由理事會(huì)發(fā)布，從發(fā)布之日起生效。*縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 創(chuàng)立暨第一屆社員代表大會(huì)第一次會(huì)議議程 會(huì)議時(shí)間：年11月20日 會(huì)議地點(diǎn)：信合大酒店五樓 參會(huì)人員：*縣農(nóng)村信用合作