銀行金庫管理辦法

1、XX 銀行金庫管理辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范金庫管理，保障金庫安全，根據(jù)中華 人民共和國人民幣管理?xiàng)l例 、全國銀行出納基本制度（試 行）等有關(guān)法規(guī)，特制定本辦法。第二條 我行金庫（以下簡稱“金庫” ）是集中保管現(xiàn) 金、有價(jià)單證、 尾箱以及其他可入庫保管的物品的專用庫房， 分為中心金庫區(qū)及尾箱保管庫區(qū)。第三條 新建、改（擴(kuò)）建金庫的設(shè)計(jì)方案及圖紙須經(jīng) 總行出納、保衛(wèi)管理部門審查批準(zhǔn)后方可施工?？⒐ず螅?由運(yùn)營管理部、保衛(wèi)部會同當(dāng)?shù)毓膊块T、人民銀行驗(yàn)收合 格后方可啟用。第四條 金庫管理的目標(biāo)是確保安全。第二章 人員配備與管理第五條 金庫庫主任由總行分管副行長擔(dān)任，副主任由 運(yùn)營管理部總經(jīng)理

2、及保衛(wèi)部總經(jīng)理擔(dān)任。第六條 金庫庫主任的主要職責(zé)：（一）保證金庫正常運(yùn)作與安全；（二）選好、配足金庫人員，組織好考核工作；（三）監(jiān)督各項(xiàng)制度的落實(shí)執(zhí)行，對金庫現(xiàn)金及實(shí)物的 安全負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（四）嚴(yán)格履行查庫職責(zé)；（五）掌管金庫備用門鑰匙。運(yùn)營管理部總經(jīng)理在金庫管理工作中的主要職責(zé)：（一）保證金庫現(xiàn)金及存放物品賬實(shí)相符；（二）負(fù)責(zé)金庫管庫人員的管理；（三）負(fù)責(zé)建立金庫現(xiàn)金管理、存放物品管理、現(xiàn)金出入庫管理等的相關(guān)制度，并加強(qiáng)落實(shí)和實(shí)施；（四）嚴(yán)格履行查庫職責(zé)。 保衛(wèi)部總經(jīng)理在金庫管理工作中的主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)金庫庫區(qū)及入庫通道的封閉管理、安全保衛(wèi) 及消防工作；（二）負(fù)責(zé)金庫守庫人員的管理；

3、（三）負(fù)責(zé)金庫人員、車輛的出入庫管理；（四）負(fù)責(zé)金庫安全防衛(wèi)器材的管理；第七條 金庫應(yīng)至少配備四名專職管庫員。 管庫員的條件是：政治素質(zhì)好，責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守， 無不良嗜好；從事出納工作兩年以上，具備高中以上文化程 度和業(yè)務(wù)水平。管庫員的主要職責(zé)是： 掌管金庫庫門； 辦理出入庫業(yè)務(wù)； 確保庫內(nèi)現(xiàn)金及實(shí)物的安全與完整。管庫員的任命程序是：運(yùn)營管理部提名；人力資源部考 核；庫主任批準(zhǔn)；保衛(wèi)部備案。第八條 結(jié)算中心出納及會計(jì)不得管庫，管庫員不得守 庫。第三章 金庫設(shè)施與門禁管理第九條 金庫庫區(qū)應(yīng)相對獨(dú)立，實(shí)行封閉式管理。庫區(qū) 包括庫房與庫務(wù)用房。庫務(wù)用房是指： 出入庫交接場地、 備品用房、 衛(wèi)生間等

4、 金庫封閉式管理的要求是：庫區(qū)與辦公區(qū)、警衛(wèi)區(qū)、生 活區(qū)嚴(yán)格分開；庫房與庫務(wù)用房嚴(yán)格分開。第十條 金庫應(yīng)當(dāng)配備安全、高效、先進(jìn)的庫務(wù)管理設(shè) 施；安裝有效防范不法侵犯的監(jiān)控報(bào)警設(shè)施；配置必要的消 防設(shè)施。第十一條 金庫庫房設(shè)置庫門與備用門，其安全防護(hù)性 能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。庫門由管庫員掌管，備用門由庫 主任掌管。金庫庫區(qū)外應(yīng)設(shè)置防護(hù)門，其安全程度應(yīng)當(dāng)符合總行對 防護(hù)門的有關(guān)要求。防護(hù)門由管庫員和保衛(wèi)人員共同掌管， 相互制約。第十二條 庫門與備用門各配置兩把組合鎖，其防護(hù)性 能應(yīng)當(dāng)符何有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。組合鎖密碼由掌管人設(shè)定，設(shè)定及操作密碼時(shí)，其他人 員一律回避。組合鎖密碼應(yīng)當(dāng)定期或不定期進(jìn)行變更

5、，庫門組合鎖密 碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一 次；管庫員或庫主任變動時(shí)，必須變更組合鎖密碼；備用門 組合鎖密碼一經(jīng)啟封，必須變更。組合鎖安裝、 密碼變更、 維修維護(hù)等事項(xiàng)， 應(yīng)當(dāng)?shù)怯?組 合鎖使用管理登記簿 。第十三條 庫門及庫區(qū)其它門均應(yīng)加強(qiáng)維護(hù)，保證運(yùn)行 正常。出現(xiàn)故障，應(yīng)立即報(bào)告庫主任，并采取相應(yīng)措施，盡 快修復(fù)。第十四條 庫房維修影響庫存現(xiàn)金安全時(shí)必須空庫作 業(yè)。第十五條 金庫實(shí)行雙人管庫制度，兩名管庫員對庫內(nèi) 物品負(fù)有同等責(zé)任。管庫員必須堅(jiān)持同開庫、同進(jìn)庫、同在 庫、同出庫及同鎖庫。第十六條 金庫門實(shí)行雙鎖雙鑰匙開啟管理，庫門鑰匙 （組合密碼鎖）由兩名管庫員分別

6、保管使用。第十七條 金庫鑰匙應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行單線交接，按照“垂直 管理、不得交叉”的原則，嚴(yán)禁同一人經(jīng)手兩把不同的金庫 鑰匙（組合密碼鎖） 。備用門組合鎖密碼由管庫員會同庫主任、副主任共同密 封，并由庫主任和副主任分別放入專用保險(xiǎn)柜內(nèi)保管。除正 鑰匙丟失、損壞、應(yīng)急預(yù)案演練等特殊情況，備用門組合鎖 密碼不得啟封動用，一經(jīng)動用，立即報(bào)保衛(wèi)部備案。金庫備 用門組合鎖密碼每半年檢查一次，以保證備用門緊急使用的 正常開啟。第十八條 所有進(jìn)入庫區(qū)的人員不得攜帶無關(guān)的箱、 包、袋等，并接受保衛(wèi)人員的驗(yàn)證檢查，進(jìn)入庫房應(yīng)接受管 庫員的驗(yàn)證檢查。非管庫人員因查庫、檢修等工作需要進(jìn)入庫房的，需經(jīng) 庫主任或副主任批準(zhǔn)，

7、經(jīng)保衛(wèi)部門對其進(jìn)行身份驗(yàn)證后，由 兩名或兩名以上管庫員陪同，并登記非管庫人員入庫登記 簿。進(jìn)入庫區(qū)，必須兩人以上。非工作時(shí)間不準(zhǔn)進(jìn)入庫區(qū)， 因特殊情況需要進(jìn)入的，需經(jīng)庫主任或副主任批準(zhǔn)，并需保 衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在場。第四章 金庫內(nèi)業(yè)務(wù)管理第十九條 金庫設(shè)立下列登記簿：（一）金庫庫存現(xiàn)金登記簿；（二）金庫寄存物品登記簿；（三）錯款登記簿；（四）金庫現(xiàn)金交接登記簿；（五）非管庫人員入庫登記簿；（六）查庫登記簿；（七）組合鎖（密碼）使用管理登記簿；（八）特殊事項(xiàng)登記簿。第二十條 登記簿的記載原則是：（一）有實(shí)物必須有登記簿，發(fā)生增減必須登記，記錄 與實(shí)物必須相符；（二）堅(jiān)持序時(shí)逐筆登記，不得并筆軋差和隔日

8、登記；（三）辦理入庫業(yè)務(wù)，先入庫后登記，辦理出庫業(yè)務(wù)， 先登記后出庫；（四）交接人員必須簽名確認(rèn)。第二十一條 金庫日常管理應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：（一）管庫員“同進(jìn)、同出、同操作” ，嚴(yán)禁單人操作；（二）不得存放與金庫無關(guān)的款項(xiàng)和物品，確需存放代 保管品，應(yīng)當(dāng)經(jīng)庫主任批準(zhǔn)；（三）庫內(nèi)嚴(yán)禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋） 、開箱工 具等物品；（四）庫內(nèi)應(yīng)當(dāng)采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬 等措施；（五）嚴(yán)禁在庫區(qū)內(nèi)吸煙、生火，嚴(yán)禁攜入易燃、易爆品；（六）對存放時(shí)間較長的現(xiàn)金，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行倒庫。倒庫時(shí) 點(diǎn)核數(shù)量，檢查封裝，發(fā)現(xiàn)異常，立即開封檢查。第二十二條 庫內(nèi)保管的現(xiàn)鈔及硬幣，應(yīng)分類、有序擺 放，并按券別設(shè)

9、置標(biāo)牌?，F(xiàn)鈔及硬幣應(yīng)當(dāng)使用符合安全要求的專用箱 （袋）封裝。箱（袋）外應(yīng)使用標(biāo)簽，注明券別、金額與日期。庫內(nèi)錢捆的質(zhì)量應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下要求：（一）點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；（二）紙幣百張成把、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側(cè)加蓋整點(diǎn)人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。第二十三條 寄庫的現(xiàn)金尾箱必須加雙鎖。營業(yè)期間， 禁止現(xiàn)金尾箱寄庫保管。第五章 金庫出入庫管理第二十四條 辦理金庫出入庫業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定：（一）共同經(jīng)辦，交叉復(fù)核，相互制約；（二）先進(jìn)后出，一筆一清；（三）每天業(yè)務(wù)結(jié)束應(yīng)當(dāng)核對庫存，確保賬實(shí)相符。第二十五條 管庫員應(yīng)按照以下程序辦理入庫手續(xù)：（一）審核“入庫憑證” 。審核的內(nèi)容

10、包括：憑證要素是 否齊全，券別金額合計(jì)數(shù)與總金額以及大小寫金額是否相 符；（二）檢查錢捆質(zhì)量，并交叉核總數(shù)，無誤后入庫；（三）在“入庫憑證”上簽章，一聯(lián)留存，記載金庫 庫存現(xiàn)金登記簿 ；另一聯(lián)傳遞給記賬員。第二十六條 管庫員應(yīng)按照以下程序辦理出庫手續(xù)：（一）核對“出庫憑證”及經(jīng)辦人員身份無誤后，憑“出 庫憑證”記載金庫庫存現(xiàn)金登記簿 ；（二）按“出庫憑證”所列券別和金額配款，并在庫內(nèi) 交叉復(fù)核；（三）復(fù)核無誤后將款項(xiàng)交由取款人當(dāng)面點(diǎn)清，并由取 款人在“出庫憑證”上簽章確認(rèn)；（四）按規(guī)定在“出庫憑證”上簽章，一聯(lián)留存，一聯(lián) 傳遞給記賬員。第六章 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案第二十七條 應(yīng)急預(yù)案是為了正確、高

11、效處置金庫業(yè)務(wù) 庫面臨的突發(fā)事件，提高我行應(yīng)對突發(fā)事件的處置能力，保 障我行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的連續(xù)性和安全性。第二十八條 本預(yù)案所稱突發(fā)事件的危機(jī)處置是指以 下四種情況：（一）業(yè)務(wù)庫突發(fā)火災(zāi)；（二）業(yè)務(wù)庫突發(fā)水災(zāi)；（三）業(yè)務(wù)庫庫門突發(fā)故障；（四）庫管員因意外不能到崗，金庫業(yè)務(wù)庫庫門不能雙 人開啟。第二十九條 設(shè)置金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小 組按照“反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的原則，結(jié)合金庫業(yè)務(wù)庫 管理的特點(diǎn)，我行設(shè)置危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu)。我行成立金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組。 下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組） 組長由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，副組長由運(yùn)營 管理部經(jīng)理，結(jié)算中心負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員運(yùn)營管理全體庫管 人員組成。第

12、三十條 領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé) :（一）及時(shí)向總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告突發(fā)事件及處置情況；（二）決策和指揮業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件的危機(jī)處置；（三）執(zhí)行總行領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的有關(guān)命令。第三十一條 金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件的應(yīng)急處置（一）業(yè)務(wù)庫突發(fā)火災(zāi)的應(yīng)急處理當(dāng)金庫業(yè)務(wù)庫發(fā)生火災(zāi)時(shí)，分正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)和 非正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)兩種情況。1. 正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)時(shí)，當(dāng)班的庫管人員應(yīng)查明火 源，及時(shí)撲滅。當(dāng)火勢無法控制時(shí)，及時(shí)向金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā) 事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組副組長報(bào)告，請求組織支援。領(lǐng)導(dǎo)小 組副組長得到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)趕到現(xiàn)場，并通知主管業(yè)務(wù)行 長、主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部、紀(jì)檢部門負(fù)責(zé)人到現(xiàn)場決策 指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部門應(yīng)及時(shí)安排警衛(wèi)人

13、員趕到現(xiàn)場，負(fù)責(zé)警 戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮人員搶運(yùn)裝有庫存資金及有 價(jià)單的款箱，最大限度地保護(hù)資金財(cái)產(chǎn)的安全。2. 非正常工作時(shí)間發(fā)生火災(zāi)，由保衛(wèi)部的監(jiān)控人員發(fā)現(xiàn) 火情后，及時(shí)向金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長 或副組長報(bào)告，領(lǐng)導(dǎo)小組組長或組長得到報(bào)告后，應(yīng)第一時(shí) 間聯(lián)系業(yè)務(wù)庫庫房門鑰匙掌管的庫管人員趕赴現(xiàn)場，同時(shí)及 時(shí)通知監(jiān)控室，由其通知守庫人員解除布防。同時(shí)應(yīng)通知主 管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部、紀(jì)檢部門負(fù)責(zé)人到現(xiàn)場決策指揮協(xié) 調(diào)。保衛(wèi)部應(yīng)及時(shí)安排警衛(wèi)人員趕到現(xiàn)場，負(fù)責(zé)警戒。應(yīng)急 預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮人員查明火源，及時(shí)滅火，同時(shí)組織 現(xiàn)場人員搶運(yùn)裝有庫存資金及有價(jià)單的款箱，最大限度地保

14、 護(hù)資金財(cái)產(chǎn)的安全。（二）業(yè)務(wù)庫突發(fā)水災(zāi)的應(yīng)急處理當(dāng)金庫業(yè)務(wù)庫發(fā)生水災(zāi)時(shí)，按正常工作時(shí)間發(fā)生水災(zāi)和 非正常工作時(shí)間發(fā)生水災(zāi)兩種情況進(jìn)行應(yīng)急處置。其報(bào)告應(yīng)急處置程序參照業(yè)務(wù)庫突發(fā)火災(zāi)的應(yīng)急程序 處理。（三）業(yè)務(wù)庫庫門突發(fā)故障的應(yīng)急處理1.當(dāng)金庫業(yè)務(wù)庫庫門發(fā)生故障，打不開無法出入調(diào)撥現(xiàn) 金時(shí)，兩名庫管員應(yīng)立即報(bào)告向金庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù) 案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報(bào)告，請求按照“反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn) 高效”的原則，啟動應(yīng)急門進(jìn)入業(yè)務(wù)庫內(nèi)，用手動開鎖的方 式打開金庫業(yè)務(wù)庫庫門，保證金庫業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營。2.當(dāng)金庫業(yè)務(wù)庫庫門發(fā)生故障，金庫應(yīng)急門能打開，而 金庫業(yè)務(wù)庫庫門以手動的方式仍然打不開時(shí)，庫管員應(yīng)立即 金

15、庫業(yè)務(wù)庫突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報(bào)告 突發(fā)事件的出現(xiàn)危機(jī)的狀況，領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長得到報(bào) 告后，應(yīng)及時(shí)趕到現(xiàn)場，并通知主管保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)以及保衛(wèi)部負(fù) 責(zé)人到現(xiàn)場決策指揮協(xié)調(diào)。保衛(wèi)部門應(yīng)及時(shí)安排警衛(wèi)人員趕 到現(xiàn)場，負(fù)責(zé)警戒。應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組織指揮庫管人員與 保衛(wèi)押運(yùn)人員及時(shí)出入支行營業(yè)用款的款箱，在時(shí)間可容忍 的限度內(nèi)保證 XX 地區(qū)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的正常開業(yè)。隨后盡快與 金庫業(yè)務(wù)庫庫門負(fù)責(zé)售后維修的廠商聯(lián)系，排除庫門故障。3. 當(dāng)金庫業(yè)務(wù)庫庫門發(fā)生故障，庫管員立即報(bào)告應(yīng)急預(yù) 案領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長，在準(zhǔn)許啟動金庫應(yīng)急門進(jìn)入業(yè)務(wù) 庫，而應(yīng)急門不能打開，在處置時(shí)間不能保證 XX 地區(qū)各營 業(yè)網(wǎng)

16、點(diǎn)的正常開業(yè)時(shí)，應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)果斷采取從人行 金庫調(diào)款的方式，調(diào)取營業(yè)備用金滿足保證 XX 地區(qū)各營業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)的正常開業(yè)。（四）當(dāng)班其中一庫管員因意外不能到崗，致使金庫業(yè) 務(wù)庫庫門不能雙人開啟的應(yīng)急處理當(dāng)班其中一庫管員因意外不能到崗，面臨金庫業(yè)務(wù)庫庫 門不能正常開啟，另一庫管員應(yīng)立即向應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組組 長或副組長報(bào)告，按照進(jìn)庫庫門密碼組合鎖的“垂直管理， 不得交叉”的原則， 領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長及時(shí)通知與缺 崗庫管員垂直掌握密碼組合鎖的庫管員到崗，雙人開啟業(yè)務(wù) 庫庫門，保證金庫現(xiàn)金調(diào)撥出入庫的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。第三十二條 突發(fā)事件危機(jī)處理結(jié)束后，我行領(lǐng)導(dǎo)小組 應(yīng)積極分析突發(fā)事件的發(fā)生原因，對日常工

17、作要求及應(yīng)急預(yù) 案處理步驟進(jìn)行相應(yīng)補(bǔ)充完善。第七章 檢查與獎懲第三十三條 金庫負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)履行查庫職責(zé)。庫主任一年至少一次查庫，副主任每季至少一次，結(jié)算中心經(jīng)理每 月至少一次。第三十四條 查庫人員進(jìn)入庫房，管庫員應(yīng)登記非管 庫人員入庫登記簿 。1.查庫時(shí)，查庫人員、管庫員應(yīng)當(dāng)相互配合。查庫人員 向管庫員提出具體檢查要求，管庫員向查庫人員提供賬簿和 有關(guān)資料。2.查庫時(shí)，查庫人員應(yīng)當(dāng)親自動手，逐項(xiàng)進(jìn)行檢查。查 庫完畢，將檢查情況與發(fā)現(xiàn)的問題如實(shí)記入查庫登記簿 并對查庫結(jié)果負(fù)責(zé)。第三十五條 對金庫主要檢查以下內(nèi)容：（一）各項(xiàng)制度的落實(shí)執(zhí)行情況；（二）賬實(shí)、賬賬核對情況；（三）寄存物品保管情況；（四）密碼管理情況；（五）業(yè)務(wù)交接情況；（六