商業(yè)銀行操作風險管理指引試題及答案

1、商業(yè)銀行操作風險管理指引考試試題一、 填空題1、業(yè)務復雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應采用更加先進的風險管理方法，如使用 方法對各部門的操作風險進行評估，收集 數(shù)據(jù)，并根據(jù)各業(yè)務線操作風險的特點有針對性地進行管理;2、重大操作風險事件應當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向 、高級管理層和 報告;3、為有效地識別、評估、監(jiān)測、控制和 操作風險，商業(yè)銀行應當建立并逐步完善操作風險管理信息系統(tǒng)。管理信息系統(tǒng)至少應當 和存儲與操作風險損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風險事件信息;4、商業(yè)銀行可購買保險以及與 簽訂合同，并將其作為 操作風險的一種方法，但不應因此忽視控制措施的重要作用；5、操作風險報告程序，其中包括報告

2、的責任、路徑、 ，以及對 的其他具體要求;6、應針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、 、業(yè)務程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、 及其變動，及時評估操作風險的各項要求二、 單項選擇題1、下列不屬于關(guān)鍵風險指標的是：（ ）a、每億元資產(chǎn)損失率; b、每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率;c、客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率; d、利率變化頻率2、商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告重大操作風險事件,下列無需報告的是：（ ）a、高管人員嚴重違規(guī); b、涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1的操作風險事件; c、搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金40萬元;d、詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元案

3、件3、商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理,具體的方法不包括：（ ）a、評估操作風險和內(nèi)部控制、損失事件的報告; b、數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風險指標的監(jiān)測;c新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估、內(nèi)部控制的測試; d、外部監(jiān)管措施4、誰承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任？（ ）a、當事行行長; b、當事行董事會; c、當事行高級管理層; d、當事行當事員工三、多項選擇題1、 下列屬于法律風險的有（ ）a、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的;b、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的;c、 商業(yè)銀行因侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請

4、仲裁，依法可能承擔賠償責任的;d、商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的2、下列屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件（ ）a、搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件;b、造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務3小時以上，在涉及一個省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件;c、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件;d、其他涉及

5、損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風險事件。3、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責包括（ ）a、在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任;b、根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告;c、全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目;d、明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實履行操作風險管理職責，以確保操作風險管理體系的正常運行4、商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應保持獨立，確保全行范圍內(nèi)操作風險管理的一致性和有效性。主要職責包括( )a、擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批;b、 協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險;c、建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋(包括內(nèi)部控制措施)和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序;d、建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理答案一、二、 待添加的隱藏文字內(nèi)容1填空題1、量化、操作風險損失2、董事會、相