中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)復習題集第267篇

1、考試學資學習網(wǎng)押題2019 年國家中級經(jīng)濟師 中級金融專業(yè) 職業(yè)資格考前練習一、單選題1. 與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為 ( ) 。a、委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產(chǎn)b、委托人以受益人的名義管理或者處分信托財產(chǎn)c、受托人以自己的名義管理或者處分信托財產(chǎn)d、受托人為受益人的利益或者特定目的管理信托財產(chǎn) 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 1 節(jié)信托的概念與功能【答案】： c【解析】：委托人將信托財產(chǎn)委托給受托人之后， 就失去了對信托財產(chǎn)的直接控制權(quán)， 信托財產(chǎn)的權(quán)利在法律上屬于受托人。 受托人完全以自己的名義對信托財產(chǎn)進行理或者處分， 并以實現(xiàn)委

2、托人創(chuàng)設(shè)的信托目的為宗旨。這是信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征。2. 根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標 ( 試行 ) ，風險監(jiān)管核心指標分為風險水平、風險遷徙和( )三個層次。a、風險控制b、風險抵補c、風險識別d、風險測度 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 3 節(jié)資產(chǎn)負債管理【答案】： b【解析】：本題考查我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的指標體系。 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 2005 年發(fā)布了 商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行) ，廢止了商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標和考核辦法 ，建立了風險水平、風險遷徙和風險抵補三方面的指標體系。3. 根據(jù)規(guī)定，信托公司固有業(yè)務(wù)不得參與 (

3、) 交易。a、可轉(zhuǎn)換公司債券(含分離式可轉(zhuǎn)債申購)b、企業(yè)債、封閉式證券投資基金cd、股指期貨 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運營【答案】： d【解析】：本題考查證券投資信托業(yè)務(wù)。 2011 年，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了信托公司參與股指 期貨交易業(yè)務(wù)指引 ，規(guī)定信托公司可直接或間接參與股指期貨交易。其中，信托公司固有業(yè)務(wù) 不得參與股指期貨交易； 集合信托業(yè)務(wù)可以套期保值和套利為目的參與股指期貨交易； 信托公司單一信托業(yè)務(wù)可以套期保值、套利和投機為目的開展股指期貨交易。4. 選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象， 通過試圖復制指數(shù)來跟蹤市場的表現(xiàn)， 這種基金稱

4、為 ( )。a、主動型基金b、被動型基金c、在岸基金d、離岸基金 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 3 節(jié)資本市場及其構(gòu)成【答案】： b【解析】：本題考查投資基金市場。 被動型基金不主動尋求超越市場的表現(xiàn)， 一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，通過試圖復制指數(shù)來跟蹤市場的表現(xiàn)，因此通常被稱為指數(shù)型基金。5. 當國際收支出現(xiàn)逆差時， 一國之所以采用本幣貶值的匯率政策， 是因為本幣貶值以后， 以外幣標價的出口價格下降，而以本幣標價的進口價格上漲，從而( ) ，使國際收支逆差減 少乃至恢復均衡。a、刺激出口和進口b、限制出口和進口c、刺激出口，限制進口d、限制出口，刺激進口 點擊展開答案

5、與解析【知識點】 ：第 10 章 第 1 節(jié)匯率的決定與變動【答案】： c【解析】：匯率變動產(chǎn)生的直接經(jīng)濟影響體現(xiàn)在： 匯率變動影響國際收支。 首先， 匯率變動會直接影響經(jīng)常項目收支。 當本幣貶值以后， 以外幣計價的本國出口商品與勞務(wù)的價格下降， 而增加經(jīng)常項目收限制進口，從而刺激出口，以本幣計價的本國進口商品與勞務(wù)的價格上漲，入，減少經(jīng)常項目支出。反之，當本幣升值時，則影響正好相反，最終會減少經(jīng)常項目收入，增加經(jīng)常項目支出。其次，匯率變動會直接影響資本與金融項目收支。匯率變動影響外匯儲備。匯率變動形成匯率風險。6. 提取信托賠償準備金和計提資產(chǎn)損失準備金屬于( ) 策略。a、信用風險管理b、

6、市場風險管理c、操作風險管理d、合規(guī)與法律風險管理 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司面臨的風險與管理【答案】： a【解析】：本題考查信托業(yè)務(wù)信用風險管理策略的內(nèi)容。 信用風險管理策略： 嚴格按照業(yè)務(wù)流程、 制度規(guī)定和相應程序開展信托業(yè)務(wù)， 確保決策者充分了解業(yè)務(wù)涉及的信用風險； 對交易對手進行全面深入的信用調(diào)查與分析，形成客觀、翔實的盡職調(diào)查報告；嚴格落實擔保等措施，注意對抵(質(zhì))押物權(quán)屬有效性、 合法性進行審查， 客觀公正評估抵押物； 提取信托賠償準備金和計提資產(chǎn)損失準備金。7. 某投資者購買了 10000 元的投資理財產(chǎn)品，期限2 年，年利率為6 ，按年支付利

7、息。假定不計復利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財產(chǎn)品到期的本息和為 ( ) 元。a、 10600 00b、 11200 00c、 11910 16d、 11236 00 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 1 節(jié)單利與復利【答案】： b【解析】：本題考查單利計息的終值。 i=prn=100006 2=1200(元)，本利和=10000+1200=11200( 元)。8. 在貨幣供給過程中 ,( ) 的作用最重要a、中央銀行b、存款機構(gòu)c、儲戶d、信用社點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 2 節(jié)貨幣供給過程【答案】： a【解析】：本題考查貨幣供給過程。在貨幣供給

8、過程中 ,中央銀行的作用最重要, 中央銀行的貨幣政策操作會影響其資產(chǎn)負債表。9. 由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。a、全額包銷b、盡力推銷c、余額包銷d、混合推銷 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： b【解析】：本題考查盡力推銷的概念。 盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人， 按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后將未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔發(fā)行風險。10. 日本公司在紐約發(fā)行的美元債券屬于( ) 。a、歐洲債券b、外

9、國債券c、美國債券d、日本債券 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 第 5 節(jié)歐洲貨幣市場【答案】： b【解析】：非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券是外國債券。11. 網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者繳款認購的新股合計不足本次公開發(fā)行數(shù)量的 ( ) 時，可以終止發(fā)行。a、 50 b、 60 c、 70 d、 80點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】： c【解析】：本題考查我國首次公開發(fā)行股票的詢價制。 網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者繳款認購的新股或可轉(zhuǎn)換公司債券數(shù)量合計不足本次公開發(fā)行數(shù)量的70 時，可以終止發(fā)行。12. 客戶賣出證券時，投資銀行

10、以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為 ( ) 。a、融資b、融券c、買空d、交割 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)【答案】： b【解析】：融資和融券是證券信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買空。題干所述為融券。13. 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。a、物價穩(wěn)定b、充分就業(yè)c、經(jīng)濟增長d、國際收支平衡 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 2 節(jié)貨幣政策的目標與工具【答案】： a【解析】：本題考查中央銀行貨幣政策的目標。物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。14. 某投資者

11、欲買入一份6 x 12的遠期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是()。a、 6 個月之后開始的期限為12 個月貸款的遠期利率b、自生效日開始的以6個月后利率為交割額的 12個月貸款的遠期利率c、 6 個月之后開始的期限為6 個月貸款的遠期利率d、自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 7 章 第 1 節(jié)金融遠期合約c： 【答案】 【解析】 ：遠期利率協(xié)議的表示通常是交割日x到期日，如 3x9的遠期利率協(xié)議表示3個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率。所以6 x 12的遠期利率協(xié)議表示 6個月之后開始的期限為6個月貸 款的遠期利率。15. ( ) 是

12、指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財產(chǎn)品。a、公募理財產(chǎn)品b、保本型理財產(chǎn)品c、預期收益率型理財產(chǎn)品d、私募理財產(chǎn)品 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 2 節(jié)理財業(yè)務(wù)經(jīng)營【答案】： d【解析】：本題理財產(chǎn)品的類型。私募理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財產(chǎn)品。16. 貨幣市場中交易的金融工具一般具有期限短、 流動性高、 對利率敏感等特點， 具有 ( ) 特性。a、貨幣b、準貨幣c、基礎(chǔ)貨幣d、有價證券 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 2 節(jié)貨幣市場及其構(gòu)成【答案】： b【解析】：本題考查貨幣市場金融工具的特點。 貨幣市場中交易的金融工具一般具有期

13、限短、 流動性高、 對 利率敏感等特點，具有準貨幣特性。17. 保險公司與投保人、 被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)去律關(guān)系 , 適用保險 ( ) 法律規(guī)范a、商事b、刑事c、民事d、行政點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 4 節(jié)保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】： c【解析】：保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險民事法律規(guī)范。18. 國際收支逆差時，緊的貨幣政策會使得價格下跌，從而( ) 。a、出口減少、進口增加b、刺激出口和進口c、限制出口和進口d、出口增加、限制進口 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 第

14、 2 節(jié)國際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】： d【解析】：在國際收支逆差時， 可以采用本幣法定貶值或貶值的政策。 這樣， 以外幣標價的本國出口價格下降，從而刺激出口，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而限制進口。19. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約， 使其有權(quán)在某一確定時間內(nèi)以確定的價格購買相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( ) 。a、看跌期權(quán)的賣方b、看漲期權(quán)的賣方c、看跌期權(quán)的買方d、看漲期權(quán)的買方 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 4 節(jié)主要的金融衍生品【答案】： d【解析】：本題考查看漲期權(quán)的概念?？礉q期權(quán)的買方有權(quán)在某一確定的時間或確定的時間之內(nèi),以確定的價格購買相關(guān)資產(chǎn)。20. 二

15、手車市場上的次品車問題說明的是( ) 。a、交易成本問題b、信息不對稱問題c、金融自由化問題d、金融約束問題點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： b【解析】：在金融交易做出決策時， 時常存在因不了解交易的對方而導致信息不對稱。 二手車市場上的次品車問題，說明的就是信息不對稱問題。21. 以下不屬于影響存款經(jīng)營因素的是( ) 。a、支付機制的創(chuàng)新b、存款創(chuàng)造的調(diào)控c、政府的監(jiān)管措施d、客戶的存款習慣 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 2 節(jié) 負債經(jīng)營【答案】： d【解析】：影響存款經(jīng)營的因素很多， 主要包括支付機制的創(chuàng)新、 存款創(chuàng)造的

16、調(diào)控、 政府的監(jiān)管措施三個方面。22. ( ) 是指所有投資者申報價格和數(shù)量，主承銷商對所有有效申購按價格從高到低進行累計，累計申購量達到新股發(fā)行量的價位就是有效價位。a、固定價格方式b、競價方式c、混合方式d、簿記方式 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)【答案】 ： b【解析】 ：本題考查競價方式的定義。 競價方式也稱拍賣方式， 是指所有投資者申報價格和數(shù)量， 主承銷商 對所有有效申購按價格從高到低進行累計，累計申購量達到新股發(fā)行量的價位就是有效價位。23. 大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向 ( ) 投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證。a、非銀行金融機構(gòu)

17、b、非金融機構(gòu)c、銀行d、金融機構(gòu)點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 2 節(jié)我國的貨幣市場及其工具【答案】： b【解析】：本題考查我國同業(yè)存單市場。 大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證。24. 在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是( ) 。a、政府投資、行政事業(yè)費b、福利支出、行政事業(yè)費c、福利支出、財政補貼d、政府投資、財政補貼 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨膨脹及其治理【答案】： c【解析】：本題考查緊縮性的財政政策。購買性支出，包括政府投資、行政事

18、業(yè)費等。轉(zhuǎn)移性支出，包括各種福利支出、財政補貼等。25. 根據(jù)金融租賃公司管理辦法 , 金融租賃公司屬于( )。a、非營利性公共機構(gòu)b、銀行機構(gòu)c、非金融機構(gòu)d、非銀行金融機構(gòu) 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 3 節(jié)我國融資租賃市場體系【答案】： d【解析】：金融租賃公司管理辦法指出 ,金融租賃公司屬于非銀行金融機構(gòu), 由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責實施監(jiān)督管理。26. 金融機構(gòu)發(fā)揮( ) 職能，大大減少了現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結(jié)算過程和貨幣資本周轉(zhuǎn)，促進了社會再生產(chǎn)的擴大。a、信用中介 b、金融服務(wù) c、支付中介 d、創(chuàng)造信用工具 點擊展開答案與解析【知識點】

19、 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： c【解析】：金融機構(gòu)發(fā)揮支付中介職能， 大大減少了現(xiàn)金的使用， 節(jié)約了社會流通費用， 加速了結(jié)算過程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)，促進了社會再生產(chǎn)的擴大。27. 中央銀行進行公開市場操作時，在金融市場上買賣的有價證券主要是( ) 。a、國債b、公司債券c、銀行承兌匯票d、商業(yè)承兌匯票 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 2 節(jié)貨幣政策的目標與工具【答案】： a【解析】：公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據(jù)等有價證券， 影響貨幣供應量和市場利率的行為。28. 在中央銀行體制下，貨幣供應量等于( ) 。a、原始存款與貨幣

20、乘數(shù)之積b、基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積c、派生存款與原始存款之積d、基礎(chǔ)貨幣與原始存款之積 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 2 節(jié)貨幣乘數(shù)【答案】： b【解析】：本題考查貨幣供應量的公式。貨幣供應量=基礎(chǔ)貨幣x貨幣乘數(shù)。29. 在信托業(yè)務(wù)開展過程中，信托公司面臨的如宏觀經(jīng)濟風險、政策風險、市場供求風險等屬于( ) 風險。a、操作b、市場c、信用d、合規(guī)與法律 點擊展開答案與解析信托公司面臨的風險與管理節(jié) 2 第章 6：第【知識點】 【答案】： b【解析】：信托公司的業(yè)務(wù)風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險、合規(guī)與法律風險。其中，市場風險是指信托公司在業(yè)務(wù)開展過程中所面臨的市場的

21、整體風險，主要包括宏觀經(jīng)濟風險(如財政貨幣政策風險、利率風險、經(jīng)濟周期風險等) 、政策風險(突出體現(xiàn)在政府各種經(jīng)濟和非經(jīng)濟政策的變化給業(yè)務(wù)帶來的風險) 、市場供求風險等。30. 以下不屬于信用風險的管理機制的是( ) 。a、審貸分離機制b、額度管理機制c、授權(quán)管理機制d、系統(tǒng)管理機制 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 7 章 第 2 節(jié)金融風險的管理【答案】： d【解析】：本題考查信用風險的管理機制。信用風險管理機制包括: 審貸分離機制、授權(quán)管理機制、額度管理機制。31. 如果某公司的股票0系數(shù)為 1.4,市場組合的收益率為6%,無風險收益率為2%,則該公司股票的預期收益率是( )。a、 2

22、 8b、 5 6c、 7 6d、 8 4 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 4 節(jié)資產(chǎn)定價理論【答案】： c【解析】：2 )+2 =7 6。32. 根據(jù)中國銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦法( 試行) ，在同一崗位任職滿6年的該銀行高管人員應進行崗位輪換。這種舉措旨在控制 ( ) 。a、信用風險b、市場風險c、流動性風險、操作風險d 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 7 章 第 2 節(jié)金融風險的管理【答案】： d【解析】：操作風險管理政策是商業(yè)銀行操作風險管理的總綱領(lǐng)， 主要內(nèi)容應包括： 應針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因

23、素及其變動，及時評估操作風險的各項要求。33. 根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標( 試行 ) ，我國商業(yè)銀行不良貸款率不得高于( ) 。a、 2 b、 3c、 4 d、 5 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 4 節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】： d【解析】：根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行 ) ，我國商業(yè)銀行不良貸款率不得高于5。34. 信托公司管理辦法規(guī)定，信托公司的同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的 ( )。a、 10 b、 20 c、 30 d、 40 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 6 章 第 2 節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運營【答案】： b【解析】：信托公司管理辦法規(guī)定，

24、信托公司的同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的 20 。35. 流動性比例 ( ) 。a、不應低于60%b、不應低于25%c、不得低于-10%d、不應低于0. 6% 點擊展開答案與解析銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法節(jié) 4 第章 9：第【知識點】【答案】： b【解析】：本題考查流動性比例的概念和指標要求。 流動性比例， 即流動性資產(chǎn)與流動性負債之比， 不應低于 25 。36. 金融機構(gòu)可以利用各種金融風險合約的有效組合 , 以最低成本在不同參與者之間重新分配風險 , 達到管理風險的目的 , 這體現(xiàn)了金融機構(gòu)的 ( ) 職能。a、促進資金融通b、降低交易成本和風險c、減少信息成本d、便利支付結(jié)算 點擊展

25、開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： b【解析】：本題考查金融機構(gòu)的職構(gòu)具有規(guī)?；?jīng)營的特點 ,可以通過專業(yè)化、規(guī)模化、集中化的優(yōu)勢,為借貸雙方牽線搭橋,從而有效地降低交易成本。同時也可以通過各種業(yè)務(wù)、技術(shù)來管理、分散、轉(zhuǎn)移、控制、減輕各種風險, 例如,利用各種金融風險合約的有效組合以最低成本在不同參與者之間重新分配風險,達到管理風險的目的。37. 中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計口徑的標準是金融資產(chǎn)的 ( ) 。a、穩(wěn)定性b、收益性c、風險性d、流動性 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 2 節(jié)貨幣層次【答案】： d【解析】：各國中央銀行在確定貨

26、幣供給的統(tǒng)計口徑時， 以金融資產(chǎn)流動性的大小作為標準， 并根據(jù)自身政策目的的特點和需要，劃分了貨幣層次。38. 在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為 ( ) 。a、需求拉上型通貨膨脹b、成本推進型通貨膨脹c、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹、混合型通貨膨脹d 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨膨脹及其治理【答案】： c【解析】：在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時， 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、 部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化， 也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。39. 我國上海銀行間同業(yè)拆放利率( shibor) 是由

27、信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術(shù)平均利率, 其確定依據(jù)是報價行( )a、報出的回購協(xié)議利率b、持有的國庫券收益率c、報出的人民幣同業(yè)拆出利率d、報出的外幣存款利率 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 2 章 第 5 節(jié)我國利率市場化的進程【答案】： c【解析】：本題考查我國上海銀行間同業(yè)拆放利率的知識。上海銀行間同業(yè)拆放利率(shibor) 是由信用等縵較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率, 是單利、無擔保、批發(fā)性利率。40. 降低再貼現(xiàn)利率是中央銀行調(diào)控經(jīng)濟的 ( ) 。a、緊縮的貨幣政策b、寬松的貨幣政策c、穩(wěn)健的貨幣政策d、寬松的財政政策

28、點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 9 章 第 2 節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】： b【解析】：寬松的貨幣政策主要措施包括： 降低法定存款準備金率； 降低再貼現(xiàn)利率： 公開市場業(yè)務(wù)。此外，中央銀行也可用“道義勸告” 的方式影響商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)增加放款， 以增加貨幣供應。二、多選題1. 在貨幣需求理論中，費雪方程式認為短期中不受一定時期內(nèi)流通貨幣的平均數(shù)量影響的 。 ( )變量是a、物價b、貨幣流通速度c、各類商品交易量d、恒常收入e、國民收入 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 1 節(jié)貨幣需求理論【答案】： b,c【解析】：本題考查費雪方程式的相關(guān)知識。 費雪方程式為

29、mv=pt ， m 是一定時期內(nèi)流通貨幣的平均數(shù)量，p 是價格水平， t 為各類商品的交易數(shù)量， v 是貨幣流通速度。費雪認為，短期里v 和 t 保持不變，所以 m 的變化決定了價格水平。2. 投資銀行從事證券信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)，主要包括 ( ) 等類型。a、融資或稱買空b、融資或稱賣空c、融券或稱賣空d、融券或稱買空e、證券現(xiàn)貨交易 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 5 章 第 2 節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)【答案】： a,c【解析】：本題考查投資銀行信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)的相關(guān)知識。信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資( 買空 )或融券( 賣空 )。3. 人力資源管理的職責主要包括 ( ) 。a、計劃和錄用b、保持和發(fā)

30、展c、評價和調(diào)整d、教育和培訓e、信息咨詢服務(wù) 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 3 節(jié)人力資源開發(fā)與管理【答案】： a,b,c【解析】：本題考查人力資源管理的職責。人力資源管理的職責主要包括：計劃、錄用、保持、發(fā)展、評價、調(diào)整等六個環(huán)節(jié)。4. 我國股票市場融資融券交易的功能包括 ( )。a、價格發(fā)現(xiàn)功能b、市場穩(wěn)定功能c、增強流動性功能d、風險管理功能e、支付中介功能 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 1 章 第 3 節(jié)我國的資本市場及其工具【答案】： a,b,c,d【解析】：本題考查融資融券交易的功能。 2010 年 3 月 31 日，我國股票市場融資融券交易正式啟動。融資

31、融券交易具有價格發(fā)現(xiàn)功能、 市場穩(wěn)定功能、 增強流動性功能和風險管理功能， 優(yōu)化了股票市場 的交易結(jié)構(gòu)，對我國股票市場的發(fā)展完善有著重要的意義。5. 商業(yè)銀行根據(jù)投資性質(zhì)的不同，將理財產(chǎn)品分為 ( ) 理財產(chǎn)品。a、固定收益類b、權(quán)益類c、商品及衍生品類d、混合類e、債權(quán)類 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第4 章 第 2 節(jié)理財業(yè)務(wù)經(jīng)營【答案】： a,b,c,d【解析】：商業(yè)銀行根據(jù)投資性質(zhì)的不同， 將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、 權(quán)益類理財產(chǎn)品、 商品及衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品。6. 在我國實行人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理情況下，境外資本可以通過證券投資的渠道進入我

32、國，具體的進入方式有( ) 。a、投資于b股市場b、投資于央行票據(jù)c、投資于銀行承兌匯票d、通過合格境外機構(gòu)投資者間接投資于a股市場e、投資于銀行理財產(chǎn)品點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 10 章 第 6 節(jié)我國的外匯管理體制【答案】： a,d【解析】：人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理包括直接投資、 證券投資和其他投資。 其中， 證券投資的管理內(nèi)容包括：在證券資金流入環(huán)節(jié)，境外投資者可直接進入境內(nèi) b 股市場；通過合格境外機構(gòu)投資者間接投資境內(nèi) a 股市場，需符合額度規(guī)定；境內(nèi)企業(yè)經(jīng)批準可以通過境外上市(h 股)，或者發(fā)行國際債券及離岸人民幣債券，到境外募集資金調(diào)回使用。7. 政策性

33、金融的金融性主要體現(xiàn)在 ( ) 。a、補貼性b、非營利性c、有償性d、效益性e、安全性 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第3 章 第 2 節(jié)政策性金融制度【答案】： c,d,e【解析】：政策性金融是一種特殊的金融活動， 具有政策性和金融性雙重特征。 其中， 金融性表現(xiàn)在資金運動堅持遵循信貸資金的運動規(guī)律，體現(xiàn)有償性、效益性和安全性。8. 下列屬于商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成部分的是( ) 。a、賠償金b、營業(yè)利潤c、違約金d、營業(yè)外收支凈額e、證券交易差錯損失 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 4 章 第 3 節(jié)財務(wù)管理【答案】： b,d【解析】：商業(yè)銀行利潤總額由以下兩部分構(gòu)成：營業(yè)利潤和營業(yè)外

34、收支凈額。9. 應對通貨緊縮的政策有( )。a、擴大財政支出b、增加稅收c、放松貨幣政策、加快產(chǎn)業(yè)調(diào)整de、實行從嚴的收入政策 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 8 章 第 3 節(jié)通貨緊縮及其治理【答案】： a,c,d【解析】：本題考查通貨緊縮的治理。通貨緊縮的治理措施包括：(1)擴張性的財政政策；(2)擴張性的貨幣政策； (3) 加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整； (4)其他措施。10. 金融機構(gòu)的職能包括( ) 。a、促進資金融通b、反映和調(diào)節(jié)經(jīng)濟活動c、減少信息成本d、制定金融政策e、降低交易成本和風險 點擊展開答案與解析【知識點】 ：第 3 章 第 1 節(jié)金融機構(gòu)的性質(zhì)與職能【答案】： a,b,c,e【解析】：本題考查金融機構(gòu)