銀行《違規(guī)行為處理辦法》習(xí)題

1、銀行違規(guī)行為處理辦法習(xí)題1、違規(guī)行為處理原則是什么？答：（一）客觀公正、人人平等；（二）實(shí)事求是，程序規(guī)范；（三）權(quán)責(zé)對(duì)等，懲教結(jié)合；（四）保障權(quán)益，量紀(jì)適當(dāng)。2、違規(guī)行為處理方式中的紀(jì)律處分包括哪些？答：警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、解除勞動(dòng)合同。3、違規(guī)行為處理辦法中的直接責(zé)任人指的是哪些人？答：不履行或不正確履行自己的職責(zé)、實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人能對(duì)違規(guī)造成風(fēng)險(xiǎn)或不良后果起決定作用的人員。4、違規(guī)行為處理辦法中的間接責(zé)任人指的是哪些人？答：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對(duì)違規(guī)造成風(fēng)險(xiǎn)或不良后果起間接作用的人。5、嚴(yán)重不良

2、后果是指：答：（1）累計(jì)形成不良貸款500萬元（含）以上的；（2）形成經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn)100萬元（含）以上的；（3）造成經(jīng)濟(jì)案件、責(zé)任事故、外部欺詐50萬元（含）以上的；（4）造成資產(chǎn)損失20萬元（含）以上的；（5）對(duì)本系統(tǒng)形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害，或引發(fā)群體性事件的；（6）造成人員死亡的；（7）造成其他嚴(yán)重不良后果的。6、違規(guī)行為處理辦法所指的管理人員：答：是指各級(jí)經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員和其職能部門負(fù)責(zé)人，包括省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、各市地聯(lián)社（辦事處）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、信用社和信用分社（農(nóng)村商業(yè)銀行分

3、支機(jī)構(gòu)）及儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人員。7、違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有哪些行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；答：（一）發(fā)現(xiàn)假幣不收繳，應(yīng)報(bào)告不報(bào)告的；（二）假幣實(shí)物與登記簿不相符的；（三）不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)兌換殘幣的。8、違反重要空白憑證及有價(jià)單證管理規(guī)定的行為有哪些？答：（一）重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算、帳簿登記、銷號(hào)控制、空白柜員卡未視同重要空白憑證管理的；（二）違規(guī)代客戶簽發(fā)、填寫憑證辦理業(yè)務(wù)，或代客戶保管重要空白憑證、

4、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡的；（三）違規(guī)使用已作廢或停用的重要空白憑證的；（四）重要空白憑證或有價(jià)單證未實(shí)行專人保管的；（五）違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、出售、收回、銷毀等規(guī)定的。10、違反貸款審批規(guī)定，有哪些行為之一的，給予責(zé)任人撤銷至解除勞動(dòng)合同處分？答：（一）審批發(fā)放須經(jīng)貸款審批（咨詢）機(jī)構(gòu)審議未通過的貸款的；（二）審批發(fā)放貸款須經(jīng)“三長會(huì)簽”的而未會(huì)簽的；（三）審批發(fā)放貸款審批（咨詢）機(jī)構(gòu)審議未通過的貸款的；（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；（五）違規(guī)審批簽發(fā)銀行承兌匯票、票據(jù)融資的；（六）缺程序、逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；（七）違規(guī)審批超出統(tǒng)一授信額度發(fā)放貸款的。11、違反

5、營業(yè)辦公場所安全防范規(guī)定，有哪些行為的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分？答：（一）營業(yè)前、營業(yè)終未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的；（二）營業(yè)期間未執(zhí)行業(yè)務(wù)及崗位安全操作規(guī)程的；（三）營業(yè)室現(xiàn)金區(qū)通勤門未保持封閉狀態(tài)，或非緊急情況下互鎖聯(lián)動(dòng)門設(shè)置為雙開狀態(tài)的；（四）允許手續(xù)不完或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)柜臺(tái)、守庫室、金庫等重點(diǎn)部位，或違規(guī)接受安全檢查的；（五）違規(guī)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的。12、違反值班守庫規(guī)定的行為有哪些？答：（一）未按時(shí)上

6、崗或擅自離崗，或未經(jīng)批準(zhǔn)頂崗、替班的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行巡查、報(bào)告和處置的；（三）未按規(guī)定對(duì)出入人員及物品進(jìn)行查驗(yàn)登記，在禁止時(shí)間內(nèi)允許管庫人員進(jìn)入庫房的；（四）未按規(guī)定執(zhí)行雙人守庫的。13、違反印章管理規(guī)定，有哪些行為的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分？答：（一）私刻、偽造或變造印章、私自加蓋公章，造成損失的。（二）擅自為他人的信函、保函加蓋公章，造成損失的。14、違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定，以哪些行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分？答：（一）利用職權(quán)無償借用、占用單位或客戶財(cái)產(chǎn)的；（二）收受回扣或好處費(fèi)的；（三）收受客戶報(bào)銷費(fèi)用或都購買借應(yīng)商提供的明顯低于市場價(jià)格的房屋、車輛或其他商品