股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引

1、股指期貨投資者適當(dāng)性制度操 作指引作者：日期:股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）第一章總則第一條為落實股指期貨投資者適當(dāng)性制度，規(guī)范期貨公司業(yè)務(wù)操作,根據(jù)中 國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng) 性制度的規(guī)定（試行）和中國金融期貨交易所（以下簡稱交易所）股指期貨投 資者適當(dāng)性制度實施辦法（試行）的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會、交易所的有關(guān)規(guī)定及本指引的要求， 建立健全相關(guān)工作制度。第三條期貨公司應(yīng)當(dāng)認真審核投資者的開戶申請資料，全面履行測試、評估 職責(zé)，嚴格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度。第二章股指期貨投資者適當(dāng)性標準操作要求第一

2、節(jié)可用資金要求第四條期貨公司為投資者向交易所申請開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認該投資者 前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。第五條投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司收取的保證金標準作為 計算依據(jù)。第二節(jié)知識測試要求第六條期貨公司應(yīng)當(dāng)從保護投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測試投資者是否具 備參與股指期貨交易必備的知識水平。第七條自然人投資者及一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認人、資金 調(diào)撥人等應(yīng)當(dāng)參加測試,不得由他人替代。笫八條公司市場開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。第九條 期貨公司和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司（以下簡稱證 券公司）應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對投資者

3、進行測試。測試試卷及答案通 過交易所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司。交易所定期或者不定期更新測試試卷，期貨公司和證券公司應(yīng)當(dāng)使用更新后的 試卷對投資者進行測試。笫十條測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進行評分。負責(zé)測試的開戶人 員和投資者應(yīng)當(dāng)在測試試卷上簽字。第十一條 期貨公剖不得為評分低于80分的投資者申請開立股指期貨交易 編碼。第十二條期貨公司應(yīng)當(dāng)加強對投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo)，并在開戶前對投資者進 行股指期貨基礎(chǔ)知識測試。對于未能通過測試的投資者，期貨公司可以在繼續(xù)培 訓(xùn)后再組織其參加測試。第三節(jié)交易經(jīng)歷要求第十三條期貨公司為自然人投資者和一般法人投資者向交易所申請開立交 易編碼，應(yīng)當(dāng)確認該投資者具備

4、股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。第十四條投資者股指期貨仿真交易經(jīng)歷是指以該投資者身份參與股指期貨 仿真交易,且至前一交易日日終具有至少1 0個交易日、20筆以上的成交記錄。期貨公司從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果對客戶的仿真交 易經(jīng)歷進行認定。笫十五條投資者商品期貨交易經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的 最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明，且具有至少10筆以上的成交記錄。第四節(jié)一般法人及特殊法人投資者的特殊要求第十六條一般法人投資者申請開戶，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣100萬元。投 資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的最近12個月內(nèi)的資產(chǎn)負債表作為凈資產(chǎn)證明。笫十七條一般法人投資者

5、申請開戶的，應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實際的，與參與股 指期貨相關(guān)的決策機制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機制應(yīng)包 括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡 機制。第十八條特殊法人投資者申請開戶，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)、主管機關(guān)的批 準文件。第五節(jié)其他要求第十九條期貨公司不得為證券、期貨市場禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章 和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易的投資者開戶。第三章股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估操作要求第一節(jié)一般規(guī)定第二十條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合 評估的實施辦法，對自然人投資者的基本悄況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信 狀

6、況等方面進行適當(dāng)性綜合評估，評佔其是否適合參與股指期貨交易。期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評估情況填寫股指期貨自然人投資者適“1性綜合評 估表（模版附冶），公司負責(zé)人或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、期貨公司開戶 經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責(zé)任人和投資者應(yīng)當(dāng)在綜合評估表上簽字或者蓋章。第二十一條綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù) 狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、5 0分、15分。第二十二條 期貨公司不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股 指期貨交易編碼。第二十三條期貨公司應(yīng)當(dāng)要求投資者對綜合評估各項標準提供證明材料。未 能提供證明材料的項目評分為零。第二節(jié)基本情況評估第二

7、十四條投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為 10分與5分，兩項評分后相加為投資者基本悄況得分。笫二十五條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶的要求核實投資者身份，驗證投資 者年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供本人身份證原件。笫二十六條投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證 書等。第三節(jié)投資經(jīng)歷評估笫二十七條投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方 面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分。第二十八條期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)控等情況對其投資經(jīng)歷 進行評分。第二十九條投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨 交易結(jié)算單，作為商

8、品期貨交易經(jīng)歷證明。第三十條投資者應(yīng)當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的股票對賬單作為 證券交易經(jīng)歷證明。第四節(jié)財務(wù)狀況評估第三十一條期貨公司應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對 其財務(wù)狀況進行評估，分值上限為5 0分。第三十二條投資者同時提供本人金融類資產(chǎn)、年收入材料作為財務(wù)狀況證明 的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在分別評分后，取其最高評分作為投資者財務(wù)狀況評估得分， 各項評分不得累加。第三十三條 投資者所提供財務(wù)狀況證明的開具日期距申請開戶日期間隔不 得超過-個月。笫三十四條 投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債 券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)。第三十五條對于符合金融資產(chǎn)特

9、征的其他資產(chǎn)，期貨公司應(yīng)當(dāng)在其制定的實 施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。第三十六條 投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的 本外幣定、活期存款證明。笫三十七條投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部 專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用 章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明。第三十八條投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專 用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明。投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金或者實物黃金證 明。投資者提供的理財產(chǎn)品（計劃）資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托 公司等

10、機構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機構(gòu)岀具的資產(chǎn)證明文件。第三十九條投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機關(guān)出具的收入納稅證 明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。笫四十條投資者提供的稅務(wù)機關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具 的最近年度個人所得稅納稅單。笫四十一條投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的近期連續(xù)三個月以 上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等。第四十二條投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者 勞資部門出具的加蓋公章的收入證明。第五節(jié)誠信狀況評估笫四十三條投資者可提供近兩個月內(nèi)出具的個人信用報告作為誠信狀況證 明。期貨公司根據(jù)信用報告中相關(guān)信用記錄綜合評估投資者的誠信狀況。第四十四條期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù) 庫信息，對投資者的誠信記錄情況進行全