合規(guī)展業(yè)管理辦法

1、資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)展業(yè)管理辦法為了深入貫徹公司相關(guān)制度，適應(yīng)公司高速發(fā)展的需要，認(rèn)真落實(shí)業(yè)務(wù)管理辦法和人事 管理辦法，特制訂本合規(guī)管理辦法，以下簡稱“本辦法”。本辦法中所稱的合規(guī)是指公司各 分支機(jī)構(gòu)員工在開展?fàn)I銷工作的過程中，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、 公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。第一條：各分支機(jī)構(gòu)在營銷活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤 勉盡責(zé)、公平競爭、保守秘密。員工應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)的自律公約和有關(guān)制度，自覺維護(hù)企業(yè)形 象。各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為所管轄機(jī)構(gòu)合規(guī)工作的責(zé)任人。第二條：員工應(yīng)當(dāng)在所屬分支機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事產(chǎn)品銷售活動(dòng)，自覺接受所

2、屬分支機(jī)構(gòu)的管 理，履行員工的崗位職責(zé)。第三條：員工應(yīng)當(dāng)自覺參加培訓(xùn)，提高職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，為客戶提供誠信、優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服 務(wù)。第四條：員工進(jìn)行對(duì)外展業(yè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶表明自己身份。第五條：員工拜訪或接待客戶時(shí)，言談舉止應(yīng)文明禮貌，不得影響客戶的正常生活、工作。 第六條：員工在向客戶提供產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)深入了解和分析客戶需求，推薦適合客戶需要產(chǎn) 品，不可強(qiáng)買強(qiáng)賣。第七條：員工應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，對(duì)于產(chǎn)品銷售合同 中收益、期限、風(fēng)險(xiǎn)等重要信息，應(yīng)當(dāng)作詳細(xì)說明。員工應(yīng)當(dāng)正確地對(duì)客戶履行如實(shí)告知義 務(wù)，向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。第八條：員工應(yīng)當(dāng)將產(chǎn)品銷售合同、單據(jù)等重要文件交

3、由客戶本人簽名確認(rèn)。第九條：員工應(yīng)當(dāng)為客戶提供優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)，耐心接受客戶咨詢，積極協(xié)助客戶辦理合同簽 約打款事項(xiàng)。第十條：員工應(yīng)當(dāng)將投訴渠道和投訴方式告知客戶，并積極配合公司有關(guān)部門對(duì)客戶的投訴進(jìn) 行調(diào)查處理。第十一條：員工作為專職人員，不得對(duì)外兼職、或者與中介機(jī)構(gòu)配合發(fā)生個(gè)人“飛單”行為， 侵害公司利益。第十二條：員工不得對(duì)客戶做虛假的或者誤導(dǎo)性的說明、宣傳及路演活動(dòng)。第十三條：員工及所在機(jī)構(gòu)不得擅自印制宣傳材料、對(duì)外宣傳資料，凡對(duì)外使用的宣傳材料， 須經(jīng)公司市場支持部審核通過方可使用。第十四條：員工及所在機(jī)構(gòu)不得通過短信群發(fā)、微信朋友圈、報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等 公眾傳播方式進(jìn)行公司

4、產(chǎn)品的宣傳。第十五條：員工及所在機(jī)構(gòu)不得以“理財(cái)沙龍”、“產(chǎn)品推介會(huì)”、“講座”、“研討會(huì)”、 “報(bào)告會(huì)”及其他公開形式的活動(dòng)進(jìn)行公司產(chǎn)品的宣傳和推廣。第十六條：員工不得對(duì)不同產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較。第十七條：員工不得隱瞞與合同有關(guān)的重要情況。第十八條：員工不得對(duì)產(chǎn)品的收益、分配方式、或未來收益做出夸大預(yù)測或承諾。第十九條：員工不得對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況和償付能力做出虛假或者誤導(dǎo)性的陳述。第二十條：員工不得給予或承諾給予客戶產(chǎn)品合同規(guī)定以外的其他利益。第二十一條：員工不得給予或承諾給予客戶或中介機(jī)構(gòu)傭金返還及其他類似的利益輸送行為。 第二十二條：員工不得未經(jīng)公司同意或者授權(quán)擅自變更產(chǎn)品合同條款和收益。第二十三條：員工不得以不正當(dāng)方式獲取或泄露客戶、公司的商業(yè)機(jī)密和個(gè)人隱私。第二十四條：公司員工有權(quán)向各級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理機(jī)構(gòu)舉報(bào)違規(guī)事件，并提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)。第二十五條：員工發(fā)生違反合規(guī)行為的，公司將視情節(jié)輕重、責(zé)任大小、影響或損失程度、認(rèn) 識(shí)態(tài)度等給予以下處罰：(一) 通報(bào)批評(píng)，戒勉談話，限期改正；(二) 給予警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除等行政處分；(三) 如觸犯國家相關(guān)法律，構(gòu)成犯罪的，移交有關(guān)司