[考試復(fù)習(xí)題庫精編合集]2021年銀行從業(yè)資格考試個人理財?shù)谄哒骂A(yù)測試題

1、考試復(fù)習(xí)題庫精編合集2021年銀行從業(yè)資格考試個人理財?shù)谄哒骂A(yù)測試題考試復(fù)習(xí)題庫精編合集2021年銀行從業(yè)資格考試個人理財?shù)谄哒骂A(yù)測試題1、【單選題】根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理人()，委托代理權(quán)將終止。1分A、喪失民事行為能力B、串通第三人損害代理人的利益C、做出超越代理權(quán)的行為，經(jīng)被代理人追認(rèn)D、不履行代理職責(zé)而給代理人造成損害答案：A;2、【單選題】銀行業(yè)務(wù)中大多采用的是格式條款，下列對格式條款理解不正確的是()。1分A、格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款B、訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)C、格式條款和非格式條款不一致時，應(yīng)采用

2、格式條款D、合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對方要求，對條款予以說明答案：C;3、【單選題】以下選項中，()不屬于無效合同。1分A、以合法的形式掩蓋非法的目的B、惡意串通損害第三人利益的合同C、違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定的合同D、一方以欺詐、脅迫手段訂立，損害對方當(dāng)事人利益的合同答案：D;4、【單選題】商業(yè)銀行以()為經(jīng)營原則。1分A、自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束B、存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密C、安全性、流動性、效益性D、統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理答案：C;5、【單選題】商業(yè)銀行辦理儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則。(1)存款

3、自愿、存款有息(2)公平對待(3)取款自由(4)為存款人保密1分A、(1)(2)(4)B、(1)(2)(3)C、(2)(3)(4)D、(1)(3)(4)答案：D;6、【單選題】商業(yè)銀行應(yīng)按照()規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。1分A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、中國銀監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B;7、【單選題】我國商業(yè)銀行法明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事()業(yè)務(wù)，國家另有規(guī)定除外。(1)不動產(chǎn)投資(2)信托業(yè)務(wù)(3)股票業(yè)務(wù)(4)非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資1分A、(1)(2)(4)B、(1)(2)(3)C、(1)(3)(4)D、(2)(3)(4)答案：D;8、【單選題】行為人有下列情

4、形之一的，導(dǎo)致后果嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，將被追究刑事責(zé)任()。(1)利用職務(wù)上的便利收受回扣(2)挪用客戶資金(3)借款人采取欺詐手段騙取貸款(4)從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機密1分A、(1)(2)(3)B、(1)(2)(4)C、(2)(3)(4)D、(1)(2)(3)(4)答案：D;9、【單選題】個人理財業(yè)務(wù)是經(jīng)()批準(zhǔn)的一項銀行中間業(yè)務(wù)。1分A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會答案：B;10、【單選題】證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他組織。1分A、5%B、10%C、15%D、20%答案：A;11、【單選題】證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)

5、存放在()，以每個客戶的名義單獨管理。1分A、登記結(jié)算公司B、商業(yè)銀行C、證券交易所D、證券公司答案：B;12、【單選題】以下哪項行為，不屬于操縱證券市場罪?()1分A、單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價格或者證券交易量B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券價格或者證券交易量C、在自己實際控制的賬戶間進(jìn)行證券交易，影響證券價格或者證券交易量D、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金答案：D;13、【單選題】對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是()。1分A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客

6、戶的名義單獨立戶管理B、在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易資金和證券不屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)C、證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項資料，保存期不得少于10年D、禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金答案：C;14、【單選題】基金法的調(diào)整對象是()。1分A、保險基金B(yǎng)、證券投資基金C、政府建設(shè)基金D、社會公益基金答案：B;15、【單選題】以下哪項行為，保險人不承擔(dān)責(zé)任?()1分A、保險代理人根據(jù)保險人的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)B、保險代理人有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險合同C、保險人知道保險代理人以其名義有超越代理權(quán)行為時，不

7、作否認(rèn)表示D、因保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的答案：D;16、【單選題】委托人有權(quán)向法院申請撤銷受托人的某些處分行為，委托人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起()內(nèi)行使，未行使的，申請權(quán)取消。1分A、1個月B、3個月C、半年D、一年答案：D;17、【單選題】關(guān)于信托財產(chǎn)，說法錯誤的是()。1分A、受托人因處理信托事務(wù)所支出的費用、對第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財產(chǎn)承擔(dān)B、受托人可以在其固定財產(chǎn)和信托財產(chǎn)之間進(jìn)行交易，或在不同委托人的信托財產(chǎn)之間進(jìn)行交易C、受托人利用信托財產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產(chǎn)D、受托人以信托財產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)答案：

8、B;18、【單選題】對受益人的權(quán)利和義務(wù)，說法錯誤的是()。1分A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益權(quán)B、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承C、信托文件對信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時，各受益人按照不同的比例享受信托利益D、受益人不能到期清償債務(wù)的，其信托財產(chǎn)可以用于清償答案：C;19、【單選題】外商獨資銀行經(jīng)()批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。1分A、中國人民銀行B、中國外匯管理局C、中國銀監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A;20、【單選題】外資獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報()審批。1分A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)

9、會C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、國家外匯管理局答案：B;21、【單選題】按照個人外匯管理辦法，對經(jīng)常項目個人外匯管理描述錯誤的是()。1分A、經(jīng)常項目的外匯管理按照可兌換原則管理B、從事貨物進(jìn)出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理C、個人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯D、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當(dāng)日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理答案：D;22、【單選題】個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，()不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。1分A、個人購匯提

10、鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理B、個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理C、個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理D、個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理答案：B;23、【單選題】我國個人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用()后的余額，為應(yīng)納稅所得額。1分A、800元B、1500元C、2021元D、35

11、000元答案：D;24、【單選題】以下各項個人所得，()免納個人所得稅。1分A、國債和國家發(fā)行的金融債券利息B、殘疾、孤老人員所得C、因嚴(yán)重自然災(zāi)害造成重大損失的D、省級人民政府以下單位答案：A;25、【單選題】商業(yè)銀行的組織形式中，銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指()。1分A、銀行以其全部資產(chǎn)對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任B、股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任C、銀行以其注冊資本對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任D、股東以其所持有的股份為限對銀行承擔(dān)責(zé)任答案：B;26、【單選題】為維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運行，人民銀行對商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款作出了明確的限制，下列論述中錯誤的是()。1分A、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸

12、款B、關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬C、商業(yè)銀行管理人員投資或擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍D、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔(dān)保貸款的形式，在關(guān)系人財務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠答案：D;27、【單選題】未經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得()。1分A、設(shè)立分支機構(gòu)B、開展個人理財業(yè)務(wù)C、修改章程及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍D、發(fā)行新款理財產(chǎn)品答案：C;28、【單選題】關(guān)于商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理，下列描述正確的是()。1分A、商業(yè)銀行取得代客境外理財業(yè)務(wù)資格后，向境內(nèi)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品，準(zhǔn)人管理適用審批制B、商業(yè)銀行受客戶委托以

13、人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會申請代客境外理財購匯額度C、商業(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外理財?shù)?，其委托的金額不計人經(jīng)批準(zhǔn)的投資購匯額度D、在批準(zhǔn)的購匯額度內(nèi)，商業(yè)銀行可向投資者發(fā)行以外匯標(biāo)價的境外理財產(chǎn)品，并統(tǒng)一辦理購匯手續(xù)答案：C;29、【單選題】民法通則規(guī)定，()可以開辦個人理財業(yè)務(wù)。1分A、12周歲的未成年人B、16周歲但依靠父母生活的人C、10周歲以下的未成年人D、限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人答案：D;30、【單選題】按照商業(yè)銀行法，以下對商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)表述錯誤的是()。1分A、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行應(yīng)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃B、商業(yè)銀行應(yīng)

14、按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率上下限，確定存款利率，并予以公告C、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向中國人民銀行繳存款準(zhǔn)備金，留足備付金D、商業(yè)銀行應(yīng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息答案：A;31、【單選題】按照保險法的規(guī)定，下列說法錯誤的是()。1分A、保險法的調(diào)整對象是保險組織和保險行為B、保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人C、保險經(jīng)紀(jì)人是基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位D、保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托答案：C;32、【單選題】根

15、據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含()。1分A、委托代理B、法定代理C、合同代理D、指定代理答案：C;33、【單選題】經(jīng)依法核準(zhǔn)的上市交易的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在()交易。1分A、商業(yè)銀行B、證券公司C、基金公司D、證券交易所答案：D;34、【單選題】下列關(guān)于某上市公司的信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是()。1分A、公司計劃將再融資B、公司為其關(guān)聯(lián)公司提供了巨額債務(wù)擔(dān)保C、公司的計劃中的收購方案D、公司董事長因病在醫(yī)院去世答案：D;35、【單選題】根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位或者個人是()。1分A、保險經(jīng)紀(jì)人B、保險代理人C

16、、保險受益人D、保險公司答案：B;36、【單選題】依照法律規(guī)定，證券投資基金應(yīng)當(dāng)公開披露的基金信息不包括()。1分A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B、基金份額申購、贖回價格C、基金份額上市交易公告書D、基金投資策略報告答案：D;37、【多選題】按照法律規(guī)定，有權(quán)對商業(yè)銀行的個人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為()。1分A、人民法院B、住房公積金管理部門C、國家安全機關(guān)D、稅務(wù)機關(guān)E、有債務(wù)糾紛的金融機構(gòu)答案：ACD38、【多選題】證券法規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事()損害客戶利益的欺詐行為。1分A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券B、傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息C、挪用公款

17、進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣D、不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣答案：ABDE39、【多選題】保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)活動中不得有()的行為。1分A、欺騙保險人、投保人或受益人B、隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況C、阻礙投保人履行保險法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)D、承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;40、【多選題】商業(yè)銀行境外理財投資

18、，應(yīng)委托具有托管業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人進(jìn)行投資，托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。1分A、為商業(yè)銀行按理財計劃開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶B、監(jiān)督商業(yè)銀行資金運作，及時向外匯局報告其違規(guī)違法的行為C、按規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報D、保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料不少于20年E、協(xié)助外匯局監(jiān)察商業(yè)銀行資金的境外運用情況答案：ABCE1、【多選題】個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是（）。1分A、本人賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理B、個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方身份證件辦理C、本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲蓄

19、賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于當(dāng)日的對外支付，劃轉(zhuǎn)后可以結(jié)匯D、個人外匯提取現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理E、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理答案：AD2、【多選題】保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)活動中不得有（）行為。1分A、隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況B、以本機構(gòu)名義進(jìn)行保險產(chǎn)品宣傳C、阻礙投保人履行保險法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)D、承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保

20、人訂立保險合同答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;3、【多選題】根據(jù)個人所得稅法規(guī)定，應(yīng)納入個人所得稅的所得包括（）。1分A、勞務(wù)報酬所得B、稿酬所得C、特許權(quán)使用費所得D、國家發(fā)行金融債券利息所得E、財產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓所得答案：ABCE4、【多選題】境內(nèi)單位或者個人從事境外期貨交易的辦法，由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)會同（）制定。1分A、銀監(jiān)會B、商務(wù)主管部門C、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)D、期貨業(yè)協(xié)會E、外匯管理部門答案：ABCE5、【多選題】商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定從事境外理財?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)（）。1分A、在收到外匯局購匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開

21、設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起10日內(nèi)，向外匯局報送正式托管協(xié)議B、在發(fā)售產(chǎn)品時，向投資者全面詳細(xì)的告知投資計劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險，由投資者自主選擇C、定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險狀況等信息D、按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)E、購買的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國銀監(jiān)會的相關(guān)風(fēng)險管理規(guī)定答案：BCDE6、【多選題】（）可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。1分A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢公司D、專業(yè)基金銷售機構(gòu)E、保險公司答案：ABCD7、【多選題】關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是（）。1分A、委托人有權(quán)了解信托財產(chǎn)的管理和運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明B、因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法C、受托人違反信托目的處分財產(chǎn)時，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為D、受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)時，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人E、受托人管理運用信托財產(chǎn)有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人答案：ABDE8、【多選題】商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備規(guī)定的條件，并經(jīng)（）核準(zhǔn)。1分A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國銀監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會E、中