農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)違規(guī)問責(zé)指導(dǎo)意見

1、*市農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)違規(guī)問責(zé)指導(dǎo)意見（討論稿）第一章 總則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)*市農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引、浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法等規(guī)定，結(jié)合*轄內(nèi)實(shí)際，制定本指導(dǎo)意見。第二條 本指導(dǎo)意見所稱違規(guī)問責(zé)，是指對轄內(nèi)各縣（市、區(qū)）信用聯(lián)社、合作銀行（以下簡稱各行社）工作人員的違法違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。第三條 違規(guī)問責(zé)與各行社工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。 第二章 問責(zé)原則第四條 違規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原

2、則：（一）實(shí)事求是、有錯必究原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問責(zé)與整改相結(jié)合原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合原則。在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識。對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)，避免無知犯錯。第三章 問責(zé)范圍第五條 違規(guī)問責(zé)的范圍覆蓋各行社各個層面和各個環(huán)節(jié)。違規(guī)問責(zé)的對象主要是各環(huán)節(jié)因違規(guī)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)所涉及的個人和組織。違規(guī)問責(zé)的內(nèi)容以各業(yè)務(wù)條線所制定的責(zé)任追究

3、或處罰辦法為主。第六條 有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的。（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響本單位整體工作推進(jìn)的。（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對下級報(bào)告、請示事項(xiàng)不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀(jì)違規(guī)行為不制止、不查處的。（四）向上級主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的。（五）對群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的。（六）對群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的。（七）其他

4、違反國家法律法規(guī)以及銀監(jiān)會、人行、省聯(lián)社等行業(yè)管理規(guī)定的行為。第四章 問責(zé)機(jī)構(gòu)第七條 違規(guī)問責(zé)實(shí)行分級負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各行社總部領(lǐng)導(dǎo)班子的問責(zé)由上級主管部門組織實(shí)施；總部領(lǐng)導(dǎo)班子以外人員的問責(zé)由各行社違規(guī)問責(zé)小組實(shí)施。（二）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各行社分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子對本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)。（三）各行社合規(guī)管理部門具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：1、決定是否啟動問責(zé)程序；2、審議調(diào)查報(bào)告；3、做出處理決定；4、做好上級管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。（四）涉及對被問責(zé)人崗位調(diào)

5、整或行政處分的，由各行社人力資源管理部門具體實(shí)施問責(zé)。第五章 問責(zé)程序第八條 下列情形可以作為合規(guī)管理問責(zé)的信息來源:（一）各業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴等；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。第九條 實(shí)施問責(zé)制的程序。（一）確定被問責(zé)人、單位。問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)提供的信息來源，對違規(guī)人員或其他知情人了解事情的原因、經(jīng)過和識別產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)程度的具體情況進(jìn)行調(diào)查，將其確定為問責(zé)對象。（二）實(shí)行問責(zé)談話。向被問責(zé)人、單位發(fā)送問責(zé)談話通知書。問責(zé)談話應(yīng)由兩人以上參加，一般有行社總部領(lǐng)導(dǎo)班子主持，合規(guī)、審計(jì)

6、、人事監(jiān)察等部門人員參加，談話由專人做好記錄。（三）實(shí)地取證。在進(jìn)行問責(zé)談話后，根據(jù)被談話人、單位的履職情況，進(jìn)行實(shí)地檢查，確認(rèn)事實(shí)，形成事實(shí)認(rèn)定報(bào)告。報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。（四）問責(zé)決定。根據(jù)行社總部違規(guī)問責(zé)小組研究決定，做出是否處罰及如何處罰的決定。第十條 問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)人、單位。第十一條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人、單位送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人、單位有申請復(fù)核調(diào)查權(quán)利。第十二條 被問責(zé)人、單位對處理決定不服

7、的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復(fù)議。在做出受理復(fù)議申請決定后，問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)議申請的內(nèi)容，請示行社黨委，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)行社總部領(lǐng)導(dǎo)班子。行社領(lǐng)導(dǎo)班子在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定。涉及對被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由行社黨委會做出最終決定。對原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚，處理意見恰當(dāng)?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)模瑳Q定終止或變更處理決定，并

8、在5個工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。第十三條 行社黨委復(fù)核決定為最終決定。第六章 責(zé)任劃分第十三條 問責(zé)實(shí)行過錯責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責(zé)任分為直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人和管理責(zé)任人。（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違法違紀(jì)違規(guī)行為的人員。（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對直接責(zé)任人的違法違紀(jì)違規(guī)行為及其后果負(fù)有直接或間接責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。（三）管理責(zé)任人：對違規(guī)行為負(fù)有直接或間接管理責(zé)任的人員。主要指承擔(dān)管理責(zé)任的相關(guān)職能管理部門。第七章 責(zé)任追究第十四條 問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。依據(jù)浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為處理辦法（浙信聯(lián)發(fā)201111號）要求，結(jié)合各行社制定的違規(guī)行為積分處罰辦法確定。第十四條 問責(zé)種類。凡被實(shí)施問責(zé)的對象，采取下列方式追究責(zé)任： （一）個人、單位違規(guī)積分。（二）誡免談話。（三）責(zé)令作出書面檢查。（四）通報(bào)批評。以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用，年終按違規(guī)人、單位違規(guī)積分扣減合規(guī)績效工資（合規(guī)績效考核指導(dǎo)意見另文下發(fā)）。若涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟并移送司法機(jī)關(guān)處理。第十五條 實(shí)施責(zé)任追究，按照各行社內(nèi)部管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。第八章 附則第十六條 本指導(dǎo)意見所涉及的問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十七條