金融學(xué)考核方案(中央電大)

1、貨幣銀行學(xué)課程考核改革實(shí)驗(yàn)方案一、考核改革的目的1通過(guò)課程考核改革，深入探索現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育、成人學(xué)習(xí)的考核模式；2通過(guò)課程考核改革，探索形成性考核和終結(jié)性考試及其各自的目標(biāo)、形式、題型、題量、難易程度等；3通過(guò)課程考核改革，進(jìn)一步落實(shí)對(duì)教學(xué)全過(guò)程的監(jiān)控，探索考試環(huán)節(jié)與其他教學(xué)環(huán)節(jié)的有機(jī)結(jié)合，探索現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育以考核過(guò)程代替考試環(huán)節(jié)的可行性，引導(dǎo)學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中達(dá)到學(xué)習(xí)目標(biāo)，保證并提高學(xué)習(xí)質(zhì)量；二、考核目標(biāo)通過(guò)考核既要檢測(cè)學(xué)生對(duì)貨幣銀行學(xué)基本理論、基本概念、基本原理的理解程度，又要檢測(cè)學(xué)生對(duì)基本運(yùn)行規(guī)律和具體運(yùn)作機(jī)制的掌握程度，重點(diǎn)考核學(xué)生對(duì)金融學(xué)理論和實(shí)務(wù)在我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的地位作用、具

2、體實(shí)踐、發(fā)展變化等的認(rèn)識(shí)和理解。三、考核方式本課程考核分為兩種方式：形成性考核和終結(jié)性考試。第一種方式：形成性考核主要目的：通過(guò)形成性考核，一方面加強(qiáng)對(duì)學(xué)生自主學(xué)習(xí)過(guò)程的指導(dǎo)與監(jiān)督，充分發(fā)揮電大系統(tǒng)教師群體的優(yōu)勢(shì)，把現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育的學(xué)習(xí)過(guò)程落在實(shí)處；另一方面是積極推進(jìn)對(duì)學(xué)生綜合素質(zhì)的訓(xùn)練，提高學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。第一部分：說(shuō)明比重：五次形成性作業(yè)(40分)加一次綜合測(cè)練(10分)，共計(jì)50分，占綜合成績(jī)的50%。形式：（1）一次綜合思考題（8分）；（2）一次專題討論（8分）；（3）一次案例分析題（8分）；（4）一次理論聯(lián)系實(shí)際的材料分析題（8分）；（5）一次關(guān)于我國(guó)貨幣政

3、策實(shí)施情況的社會(huì)調(diào)查（8分）；（6）一次綜合測(cè)練（10分），主要由參與試點(diǎn)電大的輔導(dǎo)教師根據(jù)章節(jié)輔導(dǎo)重點(diǎn)，編制判斷正誤、單選、多選等客觀題目練習(xí)，既為落實(shí)學(xué)習(xí)過(guò)程，也為期末無(wú)紙化網(wǎng)考積累經(jīng)驗(yàn)。操作：所有形成性考核題型均由中央電大統(tǒng)一提供。課后作業(yè)或單元小測(cè)驗(yàn)由輔導(dǎo)教師根據(jù)教學(xué)重點(diǎn)和貨幣銀行學(xué)學(xué)習(xí)手冊(cè)中的相關(guān)問(wèn)題編制、提供。形成性考核中如發(fā)現(xiàn)相互抄襲行為，評(píng)判教師應(yīng)進(jìn)行批評(píng)教育，并對(duì)抄襲作業(yè)按0分處理。第二部分：形成性考核內(nèi)容第一次作業(yè)：（8分）【題目】：結(jié)合人民幣匯率變動(dòng)趨勢(shì)及相關(guān)數(shù)據(jù)分析匯率的作用考核目的：這是一道綜合思考題，同時(shí)與我國(guó)匯率制度改革方向有著十分緊密的聯(lián)系。在目前人民幣匯率變動(dòng)

4、趨勢(shì)相對(duì)一定的條件下，同學(xué)們不僅要從人民幣匯率最近的變動(dòng)數(shù)據(jù)入手去探討問(wèn)題，而且要深刻認(rèn)識(shí)貨幣理論發(fā)展、貨幣制度變革同匯率變動(dòng)之間的理論和實(shí)踐淵源，以及人民幣升值對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)和世界經(jīng)濟(jì)的影響，在把理論同實(shí)踐緊密結(jié)合起來(lái)的同時(shí)，提高同學(xué)們利用實(shí)例來(lái)綜合分析和研究問(wèn)題的能力，增強(qiáng)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融改革政策的理解。要求：（1）認(rèn)真審題并重點(diǎn)研讀教材第13章，尤其是有關(guān)匯率的決定與影響因素、匯率制度的演進(jìn)等內(nèi)容，清楚貨幣制度發(fā)展演變同匯率制度之間的內(nèi)在聯(lián)系。（2）認(rèn)真閱讀下面這段文字：“自2005年7月21日起，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。人民幣匯率不再盯住

5、單一美元，形成更富彈性的人民幣匯率機(jī)制?！辈?jù)以進(jìn)行相關(guān)的文獻(xiàn)調(diào)研。（3）舉例說(shuō)明時(shí)視域盡可能開闊，同題目緊密聯(lián)系即可。（4）論述過(guò)程不必面面俱到，但要有自己的觀點(diǎn)或看法。（5）字?jǐn)?shù)300-600字。時(shí)間：學(xué)習(xí)第一篇的內(nèi)容后做本次作業(yè)（約第三周，從發(fā)布之日算起，10日之內(nèi)完成）解題思路：（1）匯率制度是貨幣制度尤其是國(guó)際貨幣制度發(fā)展的結(jié)果，國(guó)際貨幣制度是解決匯率問(wèn)題的根源；（2）我國(guó)目前實(shí)行的人民幣匯率制度是以我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展?fàn)顩r為基礎(chǔ)的；（3）目前人民幣的匯價(jià)趨勢(shì)是不斷升值，這種趨勢(shì)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)和世界經(jīng)濟(jì)都會(huì)帶來(lái)深遠(yuǎn)的影響；（4）我國(guó)人民幣匯率必將發(fā)揮更大的作用。第二次作業(yè)：（8分）【題目】

6、：【問(wèn)題討論】結(jié)合我國(guó)信用發(fā)展?fàn)顩r，討論利率如何改革才能充分發(fā)揮其在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用？考核目的：這是一道討論題，希望通過(guò)師生之間的教學(xué)交互和同學(xué)們之間的協(xié)作學(xué)習(xí)與相互啟發(fā)，激發(fā)同學(xué)們的學(xué)習(xí)熱情和創(chuàng)造性，并在此基礎(chǔ)上，提高大家對(duì)利率在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展中作用的認(rèn)識(shí)，為以后更好的研究其他金融問(wèn)題和貨幣政策運(yùn)行機(jī)制奠定良好基礎(chǔ)；利率是少數(shù)幾個(gè)既能在宏觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)揮作用，又能在微觀經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮作用的經(jīng)濟(jì)變量之一，包含的內(nèi)容十分豐富，通過(guò)深入討論，可以使同學(xué)們更好地理解其作用機(jī)制，為充分發(fā)揮其作用奠定堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。要求：（1）認(rèn)真研讀教材第46章的教學(xué)內(nèi)容；（2）掌握有關(guān)利率的概念、決定和影響利率變化的

7、因素；（3）掌握利率在宏、微觀經(jīng)濟(jì)中的功能與作用，清楚利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件。（4）由輔導(dǎo)教師組織學(xué)習(xí)小組討論，每組以510人為宜。（5）進(jìn)行一定的文獻(xiàn)調(diào)研。（6）討論結(jié)束后每人完成一篇不低于600字的作業(yè)。時(shí)間：學(xué)習(xí)第二篇的內(nèi)容后做本次作業(yè)（約第六周，從發(fā)布之日算起，10日之內(nèi)完成）解題思路：（1）討論應(yīng)從信用與利率的關(guān)系入手；（2）必須清楚利率發(fā)揮作用的世界性趨勢(shì)；（3）討論的核心內(nèi)容是我國(guó)利率改革的方向及其在宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)中的重要作用；（4）清楚我國(guó)利率改革遇到的主要障礙及化解方法。第三次作業(yè)：（8分）【題目】：【案例分析】關(guān)于國(guó)有銀行是否被賤賣的爭(zhēng)論進(jìn)入21世紀(jì)，中國(guó)為了應(yīng)對(duì)入世承諾

8、，以引入外資戰(zhàn)略合作者的方式對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行大刀闊斧的改革，卻因此引發(fā)了“國(guó)有銀行是否被賤賣”的爭(zhēng)議。其背景如下：2001年，匯豐銀行以每股2.49元人民幣入股上海銀行，獲得每年每股0.5元左右的回報(bào)，五年就能收回初始投資，并擁有了上海銀行8的股份；2004年8月6日，匯豐銀行入股交通銀行并擁有了19.9%股份。交通銀行半年報(bào)顯示，該行2005年上半年凈利潤(rùn)為46.05億元人民幣。按此估計(jì)，匯豐銀行2005年就可從交通銀行創(chuàng)造的利潤(rùn)中分得20億元人民幣左右，5年左右就可收回在交行的投資,并獲得了對(duì)中國(guó)第五大銀行的永久控制權(quán)。四大國(guó)有商業(yè)銀行的上市引資更是激發(fā)了這一爭(zhēng)論，成為“銀行賤賣論”的主要導(dǎo)火

9、索：2004年交通銀行引進(jìn)匯豐銀行，獲得86%的資產(chǎn)溢價(jià)；2005年建行股權(quán)轉(zhuǎn)讓卻僅獲得17%的凈資產(chǎn)溢價(jià)，中行獲得的溢價(jià)更低，只有10%，而對(duì)工行的股權(quán)轉(zhuǎn)讓也只有15%的溢價(jià)預(yù)期。在首次公開發(fā)行之前，建行以每股1.15元左右的價(jià)格售予美國(guó)銀行和淡馬錫，僅建行公眾招股價(jià)每股2.35元的一半；蘇格蘭皇家銀行和淡馬錫控股分別出資31億美元各購(gòu)得了中國(guó)銀行10%的股份,美國(guó)銀行和亞洲金融控股私人有限公司分別以25億美元和14.66億美元持有建設(shè)銀行9和5.1的股份；高盛、安聯(lián)和運(yùn)通三家戰(zhàn)略投資者組成的財(cái)團(tuán)將以36億美元左右的價(jià)格購(gòu)入工行10%的股份。正是基于以上種種經(jīng)濟(jì)行為，“銀行賤賣”論被激化?？?/p>

10、核目的：案例分析是提高學(xué)生發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題并提出解決問(wèn)題方法與思路的重要途徑之一。通過(guò)上面的案例分析，既可以加深學(xué)生對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的深層理解與把握，學(xué)會(huì)分析問(wèn)題的方法和技巧，擴(kuò)大知識(shí)面，提高學(xué)習(xí)興趣；也有利于同學(xué)們深入了解我國(guó)銀行體制改革的方向與內(nèi)涵，增強(qiáng)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改造的路徑與方法的理解，加深對(duì)我國(guó)金融體制改革重要性和緊迫性的認(rèn)識(shí)。要求：（1）認(rèn)真研讀上面給出的“關(guān)于國(guó)有銀行是否被賤賣的爭(zhēng)論”材料和教材第79章的內(nèi)容，寫一份案例分析材料，對(duì)上述爭(zhēng)論表明自己的觀點(diǎn)并“自圓其說(shuō)”。（2）分析材料應(yīng)完整、準(zhǔn)確闡述案例中涉及的基本原理、存在的主要問(wèn)題及解決此類問(wèn)題的思路或建議。（3）字

11、數(shù)不少于600字。時(shí)間：學(xué)習(xí)第三篇的內(nèi)容后做本作業(yè)（約在第九或十周，作業(yè)發(fā)布后10天之內(nèi)完成）解題思路：（1）清楚我國(guó)銀行改革為何要引進(jìn)外資戰(zhàn)略投資者？我國(guó)商業(yè)銀行與外資銀行主要存在哪些方面的差距？（2）從改革國(guó)有商業(yè)銀行組織形式和經(jīng)營(yíng)管理水平角度分析；（3）解釋何謂“賤賣”？可自己給出一個(gè)定義，然后依據(jù)這一定義進(jìn)行解析；（4）從世界各國(guó)商業(yè)銀行績(jī)效比較方面也可有所分析；（5）可以結(jié)合建行、中行等上市銀行目前的狀況深入討論。第四次作業(yè)：（8分）【題目】：【材料分析】【材料一】尚福林指出，我國(guó)資本市場(chǎng)建立之初，由于種種原因，一些政策、制度過(guò)于注重市場(chǎng)的籌資功能，而忽視完善和全面發(fā)揮資本市場(chǎng)本應(yīng)有

12、的功能，這也是近年來(lái)市場(chǎng)上投資者信心下降，市場(chǎng)長(zhǎng)期低迷的重要原因之一。完善市場(chǎng)功能實(shí)質(zhì)上是恢復(fù)市場(chǎng)應(yīng)有的作用，這是十一五期間資本市場(chǎng)改革發(fā)展的重要內(nèi)容和目標(biāo)。資本市場(chǎng)基本功能的發(fā)揮，可以使國(guó)家宏觀調(diào)控更為靈活有效，促進(jìn)企業(yè)提高經(jīng)營(yíng)水平和增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，并且為廣大投資者提供增加財(cái)富的機(jī)會(huì)。完善資本市場(chǎng)基本功能，要通過(guò)基礎(chǔ)性制度建設(shè)和不斷深化改革，強(qiáng)化市場(chǎng)的優(yōu)勝劣汰機(jī)制，從根本上改變上市公司重融資、輕改制和重投資、輕回報(bào)的現(xiàn)象，提高資本市場(chǎng)進(jìn)行資源配置的效率。同時(shí)，要完善多層次市場(chǎng)體系，形成包括股票、債券、金融衍生產(chǎn)品和其他固定收益類產(chǎn)品在內(nèi)的基本產(chǎn)品系列，滿足投資者對(duì)多元化的投資產(chǎn)品、多樣化的交易體

13、系、交易方式的要求，滿足投資者對(duì)投資避險(xiǎn)工具和各種投資組合工具的需求，使資本市場(chǎng)真正成為一個(gè)對(duì)融資者和投資者都具有吸引力的功能完善的市場(chǎng)。摘引自中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林在2005中國(guó)論壇上的演講【材料二】不論是中國(guó)還是印度，都沒(méi)有發(fā)展起一個(gè)有效的公司債券市場(chǎng)。在中國(guó)，企業(yè)債市場(chǎng)僅僅占整個(gè)金融資產(chǎn)存量的5%，而印度的這一比例只有1%。但是在過(guò)去的10年中，中國(guó)公司債券存量正以每年18%的速度增長(zhǎng)，而印度幾乎是零增長(zhǎng)。 轉(zhuǎn)引自戴安娜法利 阿尼塔馬切法基發(fā)表在經(jīng)濟(jì)雜志“中國(guó)金融資產(chǎn)規(guī)模遠(yuǎn)大于印度效率卻遠(yuǎn)比印度差”一文（作者均為麥肯錫全球研究院研究人員）考核目的：這是一道材料分析題。要求學(xué)生能夠根據(jù)材料提

14、供的內(nèi)容，結(jié)合學(xué)科主要知識(shí)點(diǎn)對(duì)所提問(wèn)題進(jìn)行分析說(shuō)明并發(fā)表自己的見解，深化對(duì)學(xué)習(xí)重點(diǎn)的理解和認(rèn)識(shí)。要求：仔細(xì)閱讀上述材料，回答下列問(wèn)題：（1）資本市場(chǎng)除了籌資功能，還有哪些主要功能？你是怎么理解這些功能的？（2）我國(guó)資本市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題有哪些？（3）你對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展有什么具體建議？時(shí)間：學(xué)完第四篇后做本次作業(yè)（約第十三周，從發(fā)布之日算起，一周之內(nèi)完成）解題思路：（1）在復(fù)習(xí)金融市場(chǎng)各章學(xué)習(xí)要點(diǎn)的基礎(chǔ)上回答問(wèn)題；（2）全面認(rèn)識(shí)資本市場(chǎng)的功能與作用；（3）從我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展中存在的結(jié)構(gòu)問(wèn)題入手分析。第五次作業(yè)：（8分）【題目】：【社會(huì)調(diào)查】我國(guó)貨幣政策近期發(fā)展情況考核目的：貨幣銀行學(xué)是一門理論

15、性較強(qiáng)的課程，通過(guò)對(duì)金融學(xué)的基本概念、基本知識(shí)、基本原理的講授，使學(xué)生對(duì)本學(xué)科有一個(gè)基本的了解，也使學(xué)生對(duì)金融業(yè)有一個(gè)理性認(rèn)識(shí)。一般說(shuō)來(lái)，其實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)較少?；趶V播電視大學(xué)著重培養(yǎng)應(yīng)用型人才的教學(xué)目標(biāo)和教學(xué)特色，在課程教學(xué)過(guò)程中，必須借助于實(shí)踐教學(xué)，促進(jìn)理論聯(lián)系實(shí)際，使學(xué)生將書本知識(shí)與具體業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識(shí)，以提高他們分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力，在活學(xué)活用中掌握分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的方法，為學(xué)習(xí)金融學(xué)和其他經(jīng)濟(jì)管理課程打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。要求：（1）綜合復(fù)習(xí)課程教學(xué)內(nèi)容，尤其是貨幣政策理論；（2）由輔導(dǎo)教師組織針對(duì)我國(guó)近期貨幣政策實(shí)施情況的文獻(xiàn)調(diào)研和討論，發(fā)揮教師對(duì)調(diào)研的指導(dǎo)

16、作用；（3）學(xué)生根據(jù)實(shí)踐教學(xué)目的收集相關(guān)資料、走訪中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、閱讀信用制度、金融監(jiān)管和貨幣政策變化的各種政策規(guī)定或文件；（4）、整理調(diào)研材料，寫出調(diào)研報(bào)告。調(diào)研報(bào)告原則上不少于800字。時(shí)間：學(xué)完第十七章后做本次作業(yè)（約在第十五十七周之間，作業(yè)分布后半月之內(nèi)完成）解題思路：（1）結(jié)合貨幣政策最終目標(biāo)；（2）結(jié)合我國(guó)獨(dú)特的貨幣政策中介指標(biāo)或操作指標(biāo)；（3）我國(guó)貨幣政策手段的使用及其原因；（4）你對(duì)近期貨幣政策效果的評(píng)價(jià)。第六次作業(yè)：（10分）綜合測(cè)驗(yàn)形式主要為客觀題在線測(cè)試，初步定為20道單項(xiàng)選擇，20道多項(xiàng)選擇，20道判斷。第二種方式：終結(jié)性考試主要目的：終結(jié)性考試主要考核學(xué)生對(duì)

17、貨幣銀行學(xué)基本理論、基本概念、基本原理和基本運(yùn)作機(jī)制的理解與把握程度。第一部分說(shuō)明比重：安排1次終結(jié)性網(wǎng)考，占綜合成績(jī)的50%題型：本課程采用三種題型：判斷正誤、單項(xiàng)選擇題和多項(xiàng)選擇題。題型比重與答題要求（2：2：1）1判斷正誤：檢查學(xué)生對(duì)基本原理、基本知識(shí)的掌握程度。（比重20分，20題，每題1分，）2單項(xiàng)選擇題：檢查學(xué)生對(duì)基本原理、基本知識(shí)的掌握程度。回答這一問(wèn)題時(shí)要求準(zhǔn)確無(wú)誤。（比重20分，20題，每題1分）3多項(xiàng)選擇題：檢查學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)重點(diǎn)理論的掌握程度。回答這一問(wèn)題時(shí)要求準(zhǔn)確無(wú)誤。多選少選均不得分。（比重10分，5題，每題2分）操作：中央廣播電視大學(xué)統(tǒng)一編制試題，地方大學(xué)組織考試。時(shí)

18、間：1小時(shí)第二部分樣題（一）判斷正誤（每題1分）1根據(jù)歷史記載和考古發(fā)現(xiàn)，最早的貨幣形式是鑄幣。答案：錯(cuò)誤（二）單項(xiàng)選擇題：（每題1分）1、利息是（ ）的價(jià)格。 a、貨幣資本b、借貸資本 c、外來(lái)資本d、銀行資本答案：b（三）多項(xiàng)選擇題（每題2分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）1、凱恩斯認(rèn)為，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)主要有（ ）。 a、投資動(dòng)機(jī)b、消費(fèi)動(dòng)機(jī) c、交易動(dòng)機(jī)d、預(yù)防動(dòng)機(jī) e、投機(jī)動(dòng)機(jī)答案cde四、考核手段形成性考核運(yùn)用“形成行考核測(cè)評(píng)系統(tǒng)”，終結(jié)性考試運(yùn)用中央電大考試系統(tǒng)進(jìn)行（無(wú)紙化）。五、考試時(shí)間隨時(shí)考核和固定考試相結(jié)合 襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆

19、膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀

20、膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈

21、肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅

22、荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃

23、莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀

24、芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈羈膅蚇羈肅莁薃羇膆膃葿羆羅荿蒅薂肈節(jié)莁薁膀蕆蠆薁袀芀薅薀羂蒅蒁蕿肄羋莇蚈膆肁蚆蚇袆芇螞蚆肈聿薈蚅膁蒞蒄蚅袀膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螂膇莁蒁螁袇膄莇螀罿莀芃蝿膂膂蟻蝿袁蒈薇螈羄芁蒃螇肆蒆荿螆膈艿蚈裊袈肂薄襖羀芇蒀襖肂肀莆袃袂芆莂袂羄膈蝕袁肇莄薆袀腿膇蒂衿衿莂莈羈