某銀行分行電子驗印系統(tǒng)管理辦法

1、中國銀行分行電子驗印系統(tǒng)管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為加強電子驗印系統(tǒng)管理，防范驗印操作風險，保障銀行和客戶的資金安全，根據人民幣銀行結算賬戶管理辦法、中國銀行臨柜基本業(yè)務管理辦法等規(guī)定，制定本辦法。第二條 電子驗印系統(tǒng)是指對預留銀行印鑒實行數(shù)字化采集、識別和管理的計算機應用系統(tǒng)。電子驗印系統(tǒng)具有用戶管理、印鑒庫管理、驗印操作、統(tǒng)計查詢、日志管理等功能。第三條 本辦法適用于我行已應用電子驗印系統(tǒng)對票據及其它憑證進行印鑒核驗及管理的機構。第二章 用戶管理第四條 電子驗印系統(tǒng)設置中心系統(tǒng)管理員、機構系統(tǒng)管理員、印鑒采集員和電子驗印員等角色。營業(yè)機構各角色間不得相互兼任。所有角色均不得超越權

2、限進行業(yè)務處理。第五條 中心系統(tǒng)管理員和機構系統(tǒng)管理員職責。（一）中心系統(tǒng)管理員由省分行信息技術管理部相關人員擔任，負責對全轄印鑒庫的監(jiān)控、確保電子驗印系統(tǒng)服務器正常運行以及網絡通訊暢通并定期做好印鑒數(shù)據庫備份工作。（二）機構系統(tǒng)管理員由營業(yè)機構運營主管或指定的三級主管擔任，內設部門由部門負責人擔任。營業(yè)網點的機構系統(tǒng)管理員負責電子驗印員的增加、刪除和權限設置等工作，集中復審行的系統(tǒng)管理員負責印鑒采集員的增加、刪除和權限設置等工作。第六條 印鑒采集員和電子驗印員職責。（一）印鑒采集員負責新開戶信息資料的錄入與印鑒采集；負責賬戶信息變更修改或變更印鑒的采集處理；負責撤銷賬戶的印鑒庫銷戶；負責對印

3、鑒采集后紙質印鑒卡的統(tǒng)一保管。（二）電子驗印員負責電子驗印系統(tǒng)的印鑒識別工作。第七條 電子驗印員的用戶名應與abis柜員號一致，其他角色的用戶名必須使用實名制。 第三章 印鑒庫管理第八條 電子驗印系統(tǒng)印鑒庫以省分行為單位集中設立，用于存儲轄內各營業(yè)機構的全部預留印鑒和相關客戶信息。第九條 電子印鑒的采集必須實行集中處理，原則上由開戶集中復審行進行處理，嚴禁開戶機構采集客戶印鑒。第十條 為提高印鑒采集質量，集中采集行要落實專職人員辦理印鑒采集。第四章 印鑒采集管理第十一條 對于新開立的賬戶，開戶行除按照開戶規(guī)定對相關資料進行審核外，還需開戶單位提供完整、清晰的印鑒卡一式四份（附件1），由集中采集

4、行、開戶集中復審行、開戶行及開戶單位分別留存。第十二條 開戶行申請印鑒采集時，應填寫一式兩聯(lián)中國銀行分行驗印系統(tǒng)建庫清單（見附件2，以下簡稱清單），經運營主管審核簽章并加蓋業(yè)務專用章后隨同開戶集中復審資料一并送至集中復審行。第十三條 集中復審行收到開戶行申報資料后，按照開戶復審的要求，對開戶資料及印鑒卡進行審核，審核通過的，將其中一份清單及印鑒卡交印鑒采集員簽收。第十四條 印鑒采集員收到建庫清單及印鑒卡后，應認真審核建庫清單的各項要素是否齊全，與印鑒卡上的相關信息是否一致，印鑒卡是否加蓋“賬戶集中復審專用章”，印鑒是否完整清晰，無誤后對印鑒卡進行攝入。 第十五條 變更預留銀行印鑒或賬戶銷戶的，

5、網點按照開戶集中復審流程進行申報，開戶集中復審行同意后由印鑒采集員按照第十四條的審核要求進行審核后作相應處理。第十六條 印鑒采集員收到相關建庫資料后原則上應于當日完成印鑒庫的新增、變更或刪除操作，最遲不超過第二個工作日上午完成。第十七條 印鑒庫數(shù)據及圖像信息不得隨意下載、導出和打印。第五章 紙質印鑒卡管理第十八條 已采用電子驗印方式的柜員，不得再保管紙質印鑒卡，印鑒卡統(tǒng)一由該營業(yè)機構的運營主管入箱加鎖保管。未采用電子驗印方式的柜員，可繼續(xù)保管使用紙質印鑒卡，紙質印鑒卡不得隨意亂放，不使用時應入箱加鎖保管。第十九條 對預留印鑒變更或已銷戶的印鑒卡，應由營業(yè)機構歸入當日傳票內。第二十條 集中復審行

6、對紙質印鑒卡，按照一戶一檔的管理要求入檔管理。第二十一條 集中采集后的紙質印鑒卡，統(tǒng)一由印鑒采集員按照采集時間順序連同申請表入箱加鎖保管。第六章 驗印管理第二十二條 驗印方式（一）系統(tǒng)自動核對系統(tǒng)根據賬號自動調用印鑒庫中預留印鑒與憑證簽章進行核對，核驗通過的，由經辦柜員進行賬務處理。（二）人工輔助核對待添加的隱藏文字內容2系統(tǒng)自動核驗未通過的，電子驗印員可通過電子驗印系統(tǒng)采取折角比對等多種人工輔助方式進行核驗,人工判定該印鑒是否有效。核驗通過的則進行賬務處理。（三）其他方式核對手工簽字的印鑒卡也應納入電子驗印系統(tǒng)印鑒庫管理，驗印時應通過其他方式核對簽名的真實性。核驗通過的則進行賬務處理。第二十三條 若同一賬戶電子驗印通過率較低，營業(yè)機構應積極查找原因，必要時應及時通知開戶單位更換印鑒卡片，或提示其規(guī)范簽章行為。第二十四條 因電子驗印系統(tǒng)故障或其它原因導致電子驗印系統(tǒng)不能正常運行時，經運營主管批準后營業(yè)機構應及時啟用原手工折角驗印方式，待系統(tǒng)運行恢復正常后，重新啟用電子驗印方式。第二十五條 各用戶離柜（崗）應退出電子驗印系統(tǒng)。第二十六條 各行加強電子驗印業(yè)務管理，定期對電子驗印系統(tǒng)的使用和管理情況進行檢查和監(jiān)督。第七章 附則第二十