跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算及保付盈推介

1、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算及保付盈推介跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算及保付盈推介交易銀行部朱麗健內(nèi)容提要一、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)銀企的意義二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算現(xiàn)狀分析三、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算營(yíng)銷渠道介紹四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析一跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)銀企的意義：對(duì)企業(yè)的好處一、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)銀企的意義：對(duì)銀行的好處人民幣存款沉淀外資行賬戶代理不占外債指標(biāo)二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算現(xiàn)狀分析 ：區(qū)域分析業(yè)務(wù)往來(lái)以香港和新加坡為主 與兩地實(shí)際發(fā)生的人民幣收付業(yè)務(wù)占人民幣結(jié)算總量的80%多 特別是香港：致力于境外離岸人民幣中心歐美地區(qū)對(duì)人民幣接受程度還不高 處于啟動(dòng)階段二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算現(xiàn)狀分析

2、：業(yè)務(wù)品種分析以進(jìn)口信用證為主分析：1、我國(guó)出口還以低端產(chǎn)品居多，限制了人民幣議價(jià)能力 2、人民幣升值的預(yù)期影響二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算現(xiàn)狀分析 ：行業(yè)分析電子產(chǎn)品化工原料日用消費(fèi)品木材、大宗農(nóng)產(chǎn)品等行業(yè)分析：在大宗商品貿(mào)易中，利潤(rùn)比較薄， 匯兌成本高低影響較大，對(duì)人民幣結(jié)算興趣大二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算現(xiàn)狀分析 ：主體分析前提：客戶的境外交易對(duì)手愿意接受/支付人民幣所有具有進(jìn)出口資格的企業(yè) 進(jìn)口業(yè)務(wù)當(dāng)?shù)卣⑷诵姓J(rèn)定的試點(diǎn)企業(yè)出口業(yè)務(wù)二、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算現(xiàn)狀分析 ：目標(biāo)客戶接受人民幣結(jié)算意愿較高的企業(yè)(從高到低排列)： 總部在境內(nèi)的中資跨境經(jīng)營(yíng)企業(yè) 預(yù)期人民幣升值的境外出口商 地區(qū)總部在境內(nèi)的

3、外資跨境經(jīng)營(yíng)企業(yè) 非國(guó)際貨幣發(fā)行國(guó)的企業(yè)三、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算營(yíng)銷渠道介紹從現(xiàn)有客戶中挖掘,通過(guò)尋找上下游合作伙伴關(guān)系如從NRA賬戶的匯入?yún)R款途徑順藤摸瓜找有海外關(guān)聯(lián)體的企業(yè)尋找跨境經(jīng)營(yíng)的大型企業(yè)從經(jīng)營(yíng)進(jìn)口領(lǐng)域的企業(yè)著手，也是比較合理的切入點(diǎn) 四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣賬戶人民幣TT匯款人民幣托收人民幣信用證人民幣進(jìn)口押匯人民幣出口押匯保付盈人民幣保證金存款進(jìn)口商票加保貿(mào)易融資遠(yuǎn)期外匯買賣四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析保付盈為開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的進(jìn)口企業(yè)提供的集人民幣保證金存款（含人民幣定期存單）、進(jìn)口商票加保、貿(mào)易融資與遠(yuǎn)期外匯買賣于一體的“四合一”

4、組合產(chǎn)品四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析進(jìn)口商票加保對(duì)已由進(jìn)口商承兌的D/A遠(yuǎn)期匯票加具銀行保兌，由我行承擔(dān)到期日付款責(zé)任特點(diǎn)：提高國(guó)際業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)額度（進(jìn)口）使用效率，減少不必要的額度占用四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析商業(yè)信用銀行信用四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析全額保證金人民幣開證客戶存入全額保證金，由我行開立人民幣信用證，并聯(lián)系好國(guó)外銀行對(duì)海外公司進(jìn)行信用證下貿(mào)易融資。特點(diǎn)：提高我行存款，減少不必要的額度占用,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏。四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析保付盈BECDA滿足付匯需求無(wú)需額度授信無(wú)需擔(dān)保抵押提高企業(yè)收益不受外管限制*四、以產(chǎn)

5、品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析進(jìn)口商萊發(fā)大陸出口商（中間商）萊發(fā)發(fā)香港真正的出口商蘋果果美國(guó)老板老板漢界楚河*四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析進(jìn)口商萊發(fā)大陸出口商（中間商）萊發(fā)發(fā)香港真正的出口商蘋果果美國(guó)漢界楚河境外代理行原方案：萊發(fā)按照即期牌價(jià)用678.96萬(wàn)人民幣購(gòu)匯100萬(wàn)美元后通過(guò)萊發(fā)發(fā)支付蘋果果保付盈方案：香港某銀行報(bào)價(jià)如下：一年期DF匯率6.6721貿(mào)易融資價(jià)格2.3202%萊發(fā)接受報(bào)價(jià)后，按照來(lái)單金額存入683萬(wàn)全額人民幣保證金，萊發(fā)發(fā)憑我行保兌在香港某銀行辦理貼現(xiàn)和一年期遠(yuǎn)期外匯買賣，一年后償還銀行融資本息萊發(fā)發(fā)需要支付蘋果果100萬(wàn)美元四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易

6、人民幣結(jié)算-保付盈詳析（去年案例）*四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析（去年案例）保付盈DA承兌方案：+ 匯兌收益 (6.7896-6.6721)*100 =11.75萬(wàn)元+ 存款利息收益683*2.25%=15.37萬(wàn)元融資利息支出100*2.3202%*6.6721=15.5萬(wàn)元我行進(jìn)口商票加保費(fèi)用683*0.1%*12=8.2萬(wàn)元代理行費(fèi)用（如有）= 客戶實(shí)際收益3.42萬(wàn)元，收益率為5保付盈業(yè)務(wù)的收益取決于境外遠(yuǎn)期外匯與境內(nèi)即期外匯牌價(jià)的差，以及境內(nèi)存款利率和境外融資利率的差原方案：萊發(fā)按照即期牌價(jià)用659.04萬(wàn)人民幣購(gòu)匯100萬(wàn)美元后通過(guò)萊發(fā)發(fā)支付蘋果果保付盈開證方案：香

7、港某銀行報(bào)價(jià)如下：一年期DF匯率6.4270貿(mào)易融資價(jià)格2.299%萊發(fā)接受報(bào)價(jià)后，按照來(lái)單金額存入670萬(wàn)全額人民幣保證金，萊發(fā)發(fā)憑我行保兌在香港某銀行辦理貼現(xiàn)和一年期遠(yuǎn)期外匯買賣，一年后償還銀行融資本息萊發(fā)發(fā)需要支付蘋果果100萬(wàn)美元四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析（新案例）*四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析（新案例）保付盈方案：+ 匯兌收益 (6.5904-6.4270)*100 =16.34萬(wàn)元+ 存款利息收益670*3.0%=20.1萬(wàn)元融資利息支出100*2.299%*6.4270=14.78萬(wàn)元我行開證費(fèi)用100*0.1%*6.5904=0.66萬(wàn)元代理行費(fèi)用（如有）= 客戶實(shí)際收益21萬(wàn)元，收益率為3.2%結(jié)論：隨著人民幣的加息和升值，保付盈的企業(yè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利空間增加業(yè)務(wù)操作要領(lǐng)企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，銀行需提交企業(yè)基本情況信息表，由注冊(cè)地人民銀行辦理激活手續(xù)業(yè)務(wù)受理憑證在現(xiàn)有業(yè)務(wù)憑證上增加一份新的業(yè)務(wù)憑證跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收款說(shuō)明跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算付款說(shuō)明貿(mào)易真實(shí)性審核內(nèi)容貿(mào)易結(jié)算的一般憑證（合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)等，政府文件，如加工貿(mào)易手冊(cè)等）物流背景的查核四、以產(chǎn)品推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算-保付盈詳析目前我行尚