廣西2015年上半年基金從業(yè)資格：財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述考試題

廣西2015年上半年基金從業(yè)資格：財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述考試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是_。A運(yùn)作方式不同B法律形式不同C投資目標(biāo)不同D投資對(duì)象不同 2、根據(jù)證券投資基金法，會(huì)導(dǎo)致封閉式基金無(wú)法上市交易的情況包括_。A上市申請(qǐng)未通過(guò)國(guó)務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)B合同期限為8年C募集金額為1億元人民幣D基金份額持有人為1500人3、基金托管人對(duì)所托管的基金應(yīng)當(dāng)以_為會(huì)計(jì)核算主體。A基金B(yǎng)基金托管人C基金管理人D基金份額持有人 4、根據(jù)銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)遵守以下_行為規(guī)范。A在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思B在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮VIP客戶(hù)C在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者D可以自行打折銷(xiāo)售基金5、以下證券投資風(fēng)險(xiǎn)中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是_A：經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B：政策風(fēng)險(xiǎn)C：購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)D：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 6、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF基金份額注冊(cè)登記在_。A中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)B中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C中國(guó)結(jié)算公司的封閉式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D中國(guó)結(jié)算公司的公司型基金注冊(cè)登記系統(tǒng) 7、投資者投資于基金，其來(lái)自利潤(rùn)分配的收益主要包括_。A現(xiàn)金分紅B分紅再投資C資本利得D買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入 8、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存_年。A5B10C15D20 9、債券和其他證券三大類(lèi)。A證券發(fā)行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌交易C募集方式 D證券所代表的權(quán)利性質(zhì) 10、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是_A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)B：基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立11、工程承包單位在購(gòu)置生產(chǎn)設(shè)備時(shí)，應(yīng)向_申報(bào)，經(jīng)過(guò)設(shè)備訂貨清單按設(shè)計(jì)要求逐一審核后，方可加工訂貨。A設(shè)計(jì)單位代表B業(yè)主代表C監(jiān)理工程師D上級(jí)主管部門(mén) 12、債券與股票的收益率相互影響，表現(xiàn)為_(kāi)。A如果市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率相等B債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率C如果市場(chǎng)有效，兩者的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系D股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率 13、基金利潤(rùn)分配中涉及的基金的費(fèi)用包括_。A管理人報(bào)酬B托管費(fèi)C申購(gòu)費(fèi)用D交易費(fèi)用14、目前，基金公司的架構(gòu)基本上都是_。A投資一體化B營(yíng)銷(xiāo)一體化C投資和營(yíng)銷(xiāo)一體化D研發(fā)和營(yíng)銷(xiāo)一體化 15、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告具有的特點(diǎn)有_。A基金年度報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)B基金年度報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬C基金年度報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D基金年度報(bào)告需披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等 16、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價(jià)值 D基金資產(chǎn)估值? 17、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。A具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制C具備基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制D支持基金銷(xiāo)售適用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 18、申請(qǐng)基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務(wù)制度，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合_。A系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在第二天匯劃到賬B從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)C與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接D依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜 19、1952年，美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯威茨在金融雜志的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通過(guò)數(shù)量化方法來(lái)確定_。A最佳收益組合B最低風(fēng)險(xiǎn)組合C風(fēng)險(xiǎn)收益組合D最佳資產(chǎn)組合 20、保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括_。A股票型基金B(yǎng)債券型基金C保本型基金D貨幣市場(chǎng)基金 21、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)_。A不在同一時(shí)間代銷(xiāo)多只基金B(yǎng)關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性C為投資人辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶(hù)有效身份D在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知 22、直接關(guān)系到基金投資者回報(bào)的高低與穩(wěn)定性的有_。A基金托管人的資金運(yùn)作能力B基金管理人的投資管理能力C基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的宣傳能力D基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力23、下列關(guān)于基金分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有_。A根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金B(yǎng)依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C特殊類(lèi)型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(10F)等D根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 24、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的_A：2%B：3%C：4%D：5%25、以下不屬于證券投資基金特征的是_A：集合投資，專(zhuān)業(yè)管理B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小D：獨(dú)立托管，保障安全二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“_”為自律管理的工作方針。A公平、公開(kāi)、公正B法制、監(jiān)管、自律C自律、服務(wù)、傳導(dǎo)D效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓 2、下列屬于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)規(guī)范的有_。A明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序B業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核C基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)銷(xiāo)售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷(xiāo)售政策D宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為3、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照_買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A未來(lái)價(jià)格B資產(chǎn)價(jià)格C約定價(jià)格D市場(chǎng)價(jià)格 4、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)作管理首先要解決的是_A：銷(xiāo)售什么產(chǎn)品B：產(chǎn)品定價(jià)或基金費(fèi)率C：渠道選擇D：促銷(xiāo)手段5、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。A具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄B注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣C持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 6、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是_A：同方向變動(dòng)B：反方向變動(dòng)C：無(wú)關(guān)的D：不確定的 7、廣義的有價(jià)證券包括_。A商品證券B資本證券C合同文本D貨幣證券 8、客戶(hù)追蹤的具體做法有_。A及時(shí)更新原有的客戶(hù)記錄B定期向客戶(hù)提供有用的信息服務(wù)C針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品D對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 9、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)。A封閉式基金和開(kāi)放式基金B(yǎng)契約型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金 10、屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有_。A注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所11、_是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A股份回購(gòu)B股票分割與合并C股利政策D增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本 12、_是現(xiàn)代公司的主要類(lèi)型。A有限責(zé)任公司B兩合公司C無(wú)限責(zé)任公司D股份有限公司 13、國(guó)家股、法人股等是按_來(lái)劃分的。A股票上市地點(diǎn)B股票投資主體的不同性質(zhì)C股票上市主要監(jiān)管部門(mén)D股票是否公開(kāi)發(fā)行14、_指明了該債券的債務(wù)主體。A債券票面B債券持有人名稱(chēng)C債券發(fā)行者名稱(chēng)D債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名稱(chēng) 15、采用_策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B：恒定混合策略C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D：投資組合保險(xiǎn)策略 16、基金賬戶(hù)可用于_的認(rèn)購(gòu)和交易。A基金B(yǎng)國(guó)債C企業(yè)債券D公司股票 17、_是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A資本證券B資產(chǎn)證券C商品證券D貨幣證券 18、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略時(shí)，_。A可以針對(duì)該細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)規(guī)劃、設(shè)計(jì)專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)策略B可以把有限的資源集中利用，在有限市場(chǎng)中建立專(zhuān)業(yè)知名度C基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)的提升可能受到限制D其銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮相對(duì)資源優(yōu)勢(shì) 19、下列屬于股指期貨功能的有_。A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能B資產(chǎn)配置功能C跨期交易功能D價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 20、通過(guò)報(bào)備制度，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書(shū)面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過(guò)審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的_。A市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B日常持續(xù)監(jiān)管C現(xiàn)場(chǎng)檢查D非現(xiàn)場(chǎng)檢查 21、證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)服務(wù)模式有_。A電話(huà)服務(wù)中心B手機(jī)短信C“多對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)D郵寄服務(wù) 22、下列我國(guó)機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有_