管理改善案例分析-Charles-Schwab(嘉信理財(cái))PPT課件

0,附件FS02：案例分析CharlesSchwab(嘉信理財(cái)),某戰(zhàn)略和管理改善項(xiàng)目最終報(bào)告,1,嘉信理財(cái)基本情況介紹,成立于1971年，1987年上市，2001年底，公司市值達(dá)210億美元，總收入52.8億美元，凈利潤(rùn)1.99億美元?，F(xiàn)在是全美最大的折扣經(jīng)紀(jì)商、第三大共同基金提供商和最大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)商嘉信奉行“鼠標(biāo)加水泥”的思想，走傳統(tǒng)渠道與高技術(shù)渠道相結(jié)合的道路,基本情況,主營(yíng)業(yè)務(wù),集中的主營(yíng)業(yè)務(wù)，包括證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、基金銷售與管理、自營(yíng)業(yè)務(wù)、咨詢服務(wù)和人壽保險(xiǎn),目標(biāo)客戶,中小投資者為主，具有一定獨(dú)立投資能力和一定技術(shù)能力（使用網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)）的投資者，獨(dú)立投資顧問(wèn),收入構(gòu)成,經(jīng)紀(jì)傭金收入占48%，造市價(jià)差收入占12，基金業(yè)務(wù)收入占19，另外，對(duì)客戶資產(chǎn)的資金利用產(chǎn)生的利差收入占18%,2,嘉信的發(fā)展歷程回顧,1971,1975,1979,1987,1990,2001,美國(guó)證監(jiān)會(huì)（SEC）實(shí)行議價(jià)傭金制，嘉信開始定位于提供低價(jià)服務(wù)的折扣經(jīng)紀(jì)商,成立。傳統(tǒng)證券經(jīng)紀(jì)商,引入電子化交易系統(tǒng)，打造美國(guó)最大的折扣經(jīng)紀(jì)商,紐約證交所上市,開始進(jìn)入基金業(yè)務(wù)并取得迅速發(fā)展,投資于互聯(lián)網(wǎng)在線交易系統(tǒng)，使公司業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),全美最大的折扣經(jīng)紀(jì)商、第三大共同基金提供商和最大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)商、第四大綜合金融服務(wù)機(jī)構(gòu),通過(guò)并購(gòu)美國(guó)信托公司和與電子信貸公司聯(lián)盟，介入信托與房地產(chǎn)信貸領(lǐng)域,3,嘉信理財(cái)能夠從一家很小的證券經(jīng)紀(jì)公司迅速發(fā)展起來(lái)，成為全美有名的金融中介機(jī)構(gòu)，其成功要素可以歸結(jié)為以下三點(diǎn)：,細(xì)分市場(chǎng)集成戰(zhàn)略,客戶需求導(dǎo)向,IT技術(shù)支持,善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù),嘉信長(zhǎng)期貫徹了細(xì)分市場(chǎng)集成的公司戰(zhàn)略,善于運(yùn)用先進(jìn)的IT技術(shù)手段支持其經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和新產(chǎn)品服務(wù)的實(shí)施,4,嘉信長(zhǎng)期貫徹了細(xì)分市場(chǎng)集成的公司戰(zhàn)略,細(xì)分市場(chǎng)集成戰(zhàn)略的特點(diǎn),細(xì)分市場(chǎng)集成戰(zhàn)略的優(yōu)點(diǎn),主業(yè)集中，有利于最大限度利用資源，發(fā)展核心能力，打造良好的專業(yè)品牌主業(yè)集中，有利于公司業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和規(guī)模的擴(kuò)張-由于各細(xì)分業(yè)務(wù)之間高度的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性，使某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)新能很快的移植于其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域-細(xì)分市場(chǎng)集成，有利于在為客戶進(jìn)行個(gè)性化服務(wù)的同時(shí)提高客戶資源的利用度，擴(kuò)大公司業(yè)務(wù)規(guī)模各細(xì)分業(yè)務(wù)之間很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性使得便于利用統(tǒng)一的IT技術(shù)對(duì)公司整體業(yè)務(wù)進(jìn)行支持-各業(yè)務(wù)在客戶端業(yè)務(wù)的相似性（都需要對(duì)客戶帳戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理、對(duì)客戶的交易進(jìn)行記錄保持、為客戶提供交易安全保障、及時(shí)的信息服務(wù)和咨詢指導(dǎo)）有利于統(tǒng)一的基礎(chǔ)技術(shù)平臺(tái)的建立,主營(yíng)業(yè)務(wù)集中，構(gòu)成主營(yíng)業(yè)務(wù)的各細(xì)分業(yè)務(wù)具有高度的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性嘉信的業(yè)務(wù)集中于個(gè)人投資類產(chǎn)品，如證券經(jīng)紀(jì)、基金銷售、投資咨詢、資產(chǎn)管理等,5,嘉信善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù)(1/3),嘉信率先推出折扣經(jīng)紀(jì)服務(wù),客戶的需要,傳統(tǒng)的股票經(jīng)紀(jì),嘉信理財(cái),部分投資者希望有更低的交易費(fèi)用而不需要咨詢、顧問(wèn)方面的服務(wù),提供包括咨詢、顧問(wèn)、交易代理等一條龍的全方位服務(wù),率先推出折扣交易，投資者只需為交易付費(fèi)，而不用支付咨詢等費(fèi)用,1975年，美國(guó)證券與交易委員會(huì)解除了對(duì)固定傭金的限制，為嘉信的業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了外部條件,在折扣股票經(jīng)紀(jì)大量出現(xiàn)之后，嘉信通過(guò)率先引入電子化交易系統(tǒng)，為客戶提供增值的折扣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而再次領(lǐng)先對(duì)手,折扣股票經(jīng)紀(jì)的成功使嘉信的收入從1977年的460萬(wàn)增長(zhǎng)到1988年的3.92億美金，占到折扣經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額的40%,6,嘉信善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù)(2/3),通過(guò)服務(wù)于投資策劃師來(lái)掌握客戶,其他證券經(jīng)紀(jì)公司,嘉信理財(cái),投資策劃師,其他證券公司把投資策劃師看作競(jìng)爭(zhēng)者,投資者,后臺(tái)服務(wù),嘉信把投資策劃師看作客戶、盟友和接近投資者的渠道嘉信為投資策劃師提供低成本、高效率、公平和獨(dú)立的交易結(jié)算服務(wù)嘉信成為投資策劃師的后臺(tái)管理人，并通過(guò)與他們的合作擴(kuò)大了客戶資源,7,嘉信善于發(fā)現(xiàn)客戶需求，并善于根據(jù)客戶需求推出新的金融產(chǎn)品與服務(wù)(3/3),共同基金銷售,嘉信理財(cái)在基金市場(chǎng)上成功地找到基金公司和投資者之間存在的生存空間,嘉信理財(cái)創(chuàng)造了一種“單一來(lái)源”（OneSource）的共同基金零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過(guò)在基金公司和投資者之間建立一個(gè)高效的交易平臺(tái)，使個(gè)人投資者能同時(shí)與多家基金公司交易，也使基金公司能快速高效的找到投資者通過(guò)這個(gè)系統(tǒng)，投資者可以免交易費(fèi)進(jìn)行投資，基金公司能夠通過(guò)少量費(fèi)用找到基金購(gòu)買者，降低了雙方的成本,美國(guó)共同基金數(shù)量的急劇增長(zhǎng)給投資者帶來(lái)了兩個(gè)問(wèn)題：如何在大量沒(méi)有品牌的基金中進(jìn)行選擇如何才能方便快捷且低成本的進(jìn)行基金的買賣,基金數(shù)目的劇增使基金公司的營(yíng)銷成本增加，效率下降,該基金交易系統(tǒng)的成功使嘉信理財(cái)在1994年通過(guò)共同基金服務(wù)賺取的收入達(dá)到了1.61億美金,投資者,投資者,投資者,OneSourceSystem,基金A,基金B(yǎng),基金C,基金D,8,嘉信理財(cái)善于運(yùn)用先進(jìn)的技術(shù)手段支持其經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和新產(chǎn)品及服務(wù)的實(shí)施,嘉信最早意識(shí)到先進(jìn)的技術(shù)手段對(duì)自身業(yè)務(wù)開展的促進(jìn)作用,1979年，嘉信在業(yè)內(nèi)首先投資建立了自動(dòng)化交易和客戶記錄保持系統(tǒng)，這使嘉信在折扣經(jīng)紀(jì)領(lǐng)域成為領(lǐng)先者90年代中期，嘉信在業(yè)界率先對(duì)互聯(lián)網(wǎng)在線交易系統(tǒng)進(jìn)行投資以實(shí)現(xiàn)對(duì)中小零散客戶進(jìn)行大規(guī)模收編集成，并成為最大的網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)商除互聯(lián)網(wǎng)外，嘉信還建立了語(yǔ)音下單系統(tǒng)和呼叫中心，