銀監(jiān)會相關負責人就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則相關問題答記者問淺析與未來.doc

中華人民共和國憲法指導銀監(jiān)會相關負責人就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則相關問題答記者問日前，新華社記者就銀行業(yè)制定及執(zhí)行銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引和銀監(jiān)會工作人員守則等準則的有關情況采訪了中國銀監(jiān)會黨委委員、紀委書記王華慶。問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的意義是什么?答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，中國銀行業(yè)在整個金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)總額87萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責、誠實守信、嚴謹規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊伍至關重要。此次國際金融危機的深刻教訓，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現(xiàn)實需要。這幾年，銀監(jiān)會按照黨中央、國務院要求，積極履行社會責任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的主要內(nèi)容是什么?答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引。操守指引共16條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀、規(guī)范操作、優(yōu)質服務、文明禮儀等明確了基本準則;對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定;對銀行業(yè)金融機構董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機構結合實際，制定具體實施細則和辦法，并認真貫徹落實。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規(guī)違紀處罰等配套制度規(guī)定。問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的貫徹執(zhí)行要求是什么?答：銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構貫徹行為準則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監(jiān)督，領導以身作則，特別是要把行為準則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結合、與從業(yè)資格考試認證標準相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規(guī)章制度相結合。銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準則的要求是：“嚴”字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監(jiān)督，嚴肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準則的情況怎么樣?答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準則的基本情況，及時總結工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關部門統(tǒng)一部署，今年5月份，銀監(jiān)會各派出機構和各銀行業(yè)金融機構組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準則情況進行了自查，覆蓋面達到100%。在此基礎上，銀監(jiān)會會同有關部門聯(lián)合組織檢查組按20%比例對銀行業(yè)金融機構和銀監(jiān)會派出機構貫徹落實行為準則情況進行了抽查。從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構和各銀行業(yè)金融機構對貫徹落實行為準則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準則的貫徹落實，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強化，對行為準則的認同感不斷增強;銀行業(yè)行為準則的制度體系不斷健全，服務水平和風險防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻。在監(jiān)管方面，認真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進風險監(jiān)管和管理體制機制建設，有效促進銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學