基金定投策略報(bào)告會(huì)(供大家參考)

2011年下半年基金定投投資策略報(bào)告會(huì) 華泰證券上海共和新路證券營(yíng)業(yè)部 課程提綱 第一節(jié) 報(bào)告會(huì)策劃方案第二節(jié) 組織實(shí)施安排第三節(jié) 基金定投投資策略報(bào)告會(huì)第四節(jié) 跟蹤反饋 第一節(jié) 報(bào)告會(huì)策劃方案 背景1 外圍市場(chǎng)國(guó)際環(huán)境動(dòng)蕩不安 全球經(jīng)濟(jì)和金融變數(shù)增多 歐債 美債危機(jī) 2 國(guó)內(nèi)市場(chǎng)a 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整深化b 貨幣政策c 證券市場(chǎng)本身 不確定性因素太多 求變 以變化變 報(bào)告會(huì)策劃方案 背景3 證券行業(yè)傭金率下降趨勢(shì)沒(méi)有明顯的減緩跡象 中低端客戶流失力度加大 4 華泰證券共和新路證券營(yíng)業(yè)部情況客戶數(shù)量多 客戶資產(chǎn)量小 潛在流失風(fēng)險(xiǎn)大 5 未來(lái)半年市場(chǎng)預(yù)期判斷 震蕩尋底之路還將延續(xù) 短期反復(fù)在所難免 報(bào)告會(huì)策劃方案 以此為背景策劃定期基金定投策略報(bào)告會(huì) 以達(dá)到多方多贏目標(biāo) 第一 通過(guò)基金定投改變客戶原有的投資模式 減少大量操作造成失誤 第二 通過(guò)基金定投減少現(xiàn)有客戶流失 提高客戶留存率第三 通過(guò)基金定投側(cè)面減緩傭金率下滑趨勢(shì) 報(bào)告會(huì)策劃方案 具體方案一 報(bào)告會(huì)時(shí)間 每周周日13點(diǎn)30分 15點(diǎn) 不定期 二 報(bào)告會(huì)地址 共和新路5199號(hào)15樓培訓(xùn)室 每次限100人 三 報(bào)告會(huì)人員 理財(cái)室人員 要求熟悉基金及基金定投相關(guān)知識(shí) 四 報(bào)告會(huì)總指揮 客服部經(jīng)理五 相關(guān)人員 外勤人員 客服部六 報(bào)告會(huì)主題 定投理財(cái) 簡(jiǎn)單 有效 七 報(bào)告會(huì)目的 通過(guò)基金定投留住潛在流失客戶 減緩傭金下滑趨勢(shì) 讓潛在流失客戶資產(chǎn)量保持穩(wěn)定 組織實(shí)施安排 一 目標(biāo)客戶篩選 具體到每位服務(wù)經(jīng)理 a 以流失預(yù)警客戶為主 特別是交易量極少的客戶 隱性流失客戶 b 保守型客戶 厭惡個(gè)股風(fēng)險(xiǎn) c 月光族 強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄 d 懶人 懶人理財(cái) e 教育基金 組織實(shí)施安排 二 服務(wù)經(jīng)理電話約訪約訪話術(shù)根據(jù)目標(biāo)客戶不同具體細(xì)化 要求提前一周約訪 保守型客戶 重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)個(gè)股市場(chǎng)個(gè)股分化嚴(yán)重 漲跌不一 選股困難 風(fēng)險(xiǎn)較大 同時(shí) 通貨膨脹一路走高 現(xiàn)金購(gòu)買力不斷縮水 加大持幣風(fēng)險(xiǎn) 如何解決 月光族 強(qiáng)調(diào)積少成多力量 同時(shí) 加大個(gè)人處理突發(fā)性事件的能力 培養(yǎng)個(gè)人責(zé)任心 懶人 最佳的投資策略 組織實(shí)施安排 三 約訪成功的客戶名單匯總到客服部專人 安排專人負(fù)責(zé) 營(yíng)業(yè)部以O(shè)A短信方式進(jìn)行確認(rèn) 四 報(bào)告會(huì)前一 二天 服務(wù)經(jīng)理 電話再次確認(rèn) 匯總至專人處制表 組織實(shí)施安排 會(huì)場(chǎng)安排 客服部經(jīng)理統(tǒng)籌分工 1 電梯口指引牌接待人員 2人 一人負(fù)責(zé)簽到 一人負(fù)責(zé)指引 2 現(xiàn)場(chǎng)資料準(zhǔn)備 定投意向書(shū) 定投簡(jiǎn)介 鉛筆 一次性紙杯等 及客戶提出的其他問(wèn)題解決 4人負(fù)責(zé) 各司其職 3 硬件設(shè)備準(zhǔn)備 1人 4 主持人 1人 主要負(fù)責(zé)會(huì)議流程主持和定投意向書(shū)介紹和指導(dǎo)填寫(xiě) 要求富有個(gè)人感情色彩 若現(xiàn)場(chǎng)容許 主持人可花費(fèi)5分鐘簡(jiǎn)單講解如何進(jìn)行網(wǎng)上基金定投 主持人準(zhǔn)備 約半小時(shí) 5 主講人 1人 主要講解定投的優(yōu)勢(shì) 能夠幫助客戶解決什么問(wèn)題 約1小時(shí) 定投理財(cái)報(bào)告會(huì) 定投理財(cái) 簡(jiǎn)單 有效 客戶面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn) 1 專業(yè)化不夠強(qiáng) 現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)2 個(gè)股一次性操作風(fēng)險(xiǎn) 具體案例3 自身習(xí)慣操作風(fēng)險(xiǎn) 比如過(guò)度交易 不交易都是風(fēng)險(xiǎn)4 資金少 無(wú)法分散風(fēng)險(xiǎn) 5 盲目自信風(fēng)險(xiǎn)6 過(guò)度悲觀風(fēng)險(xiǎn) 問(wèn)題一 什么是定投 定投是定期定額投資的簡(jiǎn)稱 即每隔相同的時(shí)間投入相同的金額購(gòu)買基金的投資行為 1 每個(gè)月投入固定的資金購(gòu)買基金 一般為3年5年和8年 類似零存整取 但可隨時(shí)終止 2 投資起點(diǎn)較低 100元即可 3 執(zhí)行在低位多買 高位少買的價(jià)值投資理念 能有效攤低成本 問(wèn)題二 基金定投的優(yōu)勢(shì)何在 一個(gè)優(yōu)秀的操盤(pán)手需要具體哪些基本技能 選時(shí) 選擇板塊 行業(yè) 選股 技術(shù)分析 基本面分析 操盤(pán)手是專業(yè)性很強(qiáng)的職業(yè) 1 選時(shí)風(fēng)險(xiǎn) 很多客戶說(shuō)選時(shí)很簡(jiǎn)單 那么選時(shí)真的很簡(jiǎn)單嗎 具體數(shù)字說(shuō)明選時(shí)不簡(jiǎn)單 基金定投避免了選時(shí)帶來(lái)的很多麻煩 舉例具體說(shuō)明 2 選股風(fēng)險(xiǎn)或者一次性購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn) 基金定投規(guī)避個(gè)股風(fēng)險(xiǎn) 選股風(fēng)險(xiǎn) 舉例具體說(shuō)明 基金定投 積少成多 定期定額 不停地購(gòu)買 積少成多 財(cái)富累積長(zhǎng)期積累 發(fā)揮復(fù)利的威力 一張白紙來(lái)回對(duì)折50次 你知道有多高嗎 1米 2米 10米 答案是 地球到月球的距離 基金定投適合那些投資者 想降低投資風(fēng)險(xiǎn)的人 風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃的人 準(zhǔn)備子女教育金 養(yǎng)老金沒(méi)有時(shí)間理財(cái)?shù)娜?上班族強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄的人 年青人 控制消費(fèi)支出 定投的三大優(yōu)點(diǎn) 無(wú)需選時(shí) 不怕基金凈值下跌 獲得良好的回報(bào) 省時(shí) 省力 更省心 優(yōu)點(diǎn)一 無(wú)需選時(shí) 不怕基金凈值下跌 當(dāng)基金價(jià)格走高時(shí) 買進(jìn)的單位數(shù)較少 而在基金價(jià)格走低時(shí)買進(jìn)的單位數(shù)較多 長(zhǎng)期累積下來(lái) 成本及風(fēng)險(xiǎn)自然會(huì)攤低 一個(gè)簡(jiǎn)單的例子 每月300元的定投 3個(gè)月內(nèi)大幅下跌 只需要等基金凈值回升到0 818元就可以回本 漲回到1 00元就可以賺22 可見(jiàn)基金定投的魔力 事實(shí)說(shuō)明 基金定投無(wú)需擔(dān)心基金下跌無(wú)需為何時(shí)買基金而煩惱 優(yōu)點(diǎn)二 獲得良好的回報(bào) 舉例說(shuō)明 事實(shí)說(shuō)明 基金定投無(wú)需擔(dān)心基金下跌 只要基金長(zhǎng)期持有 就能穩(wěn)獲良好的回報(bào) 優(yōu)點(diǎn)三 省時(shí) 省力 更省心 1 自動(dòng)扣款 節(jié)省您的辦理時(shí)間 方便又有效率2 基金定投可以讓你輕松理財(cái) 無(wú)須擔(dān)憂股市的漲跌 3 長(zhǎng)期投資 坐享基金凈值增長(zhǎng) 基金定投組合選擇 第四節(jié) 跟蹤反饋 1 現(xiàn)場(chǎng)定投意向書(shū)回收 反饋制表 1人 結(jié)果匯總至客服部經(jīng)理處 客服部經(jīng)理根據(jù)反饋結(jié)果做統(tǒng)一安排 若客戶反映結(jié)果良好 則首先由服務(wù)經(jīng)理電話客戶做具體操作說(shuō)明 或者統(tǒng)一安排專人服務(wù) 若反映一般 則轉(zhuǎn)入下一個(gè)流程 2 對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有簽訂定投意向書(shū)的客戶和沒(méi)有