商業(yè)銀行學(xué)第十章--國際業(yè)務(wù)PPT課件

1 第十章 國際業(yè)務(wù) 2 國際業(yè)務(wù) 第一節(jié) 國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標與組織機構(gòu)第二節(jié) 外匯資金籌集第三節(jié) 貿(mào)易融資與國際貸款第四節(jié) 外匯買賣第五節(jié) 離岸金融業(yè)務(wù)案例 買方信貸 3 第一節(jié)國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標與組織機構(gòu) 一 國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標二 國際業(yè)務(wù)的組織機構(gòu) 4 一 國際業(yè)務(wù)的經(jīng)營目標 安全性流動性盈利性 5 二 國際業(yè)務(wù)的組織機構(gòu) 國際業(yè)務(wù)部國外分行國外代表處國外代理行國外子銀行國際聯(lián)合銀行銀行俱樂部 6 第二節(jié)外匯資金籌集 一 國際貿(mào)易融資二 國際信貸 7 一 國際貿(mào)易融資 銀行貿(mào)易融資進出口融資 8 二 國際信貸 短期借款 中期借款和長期借貸單一銀行借貸和多銀行借貸款 9 第三節(jié)貿(mào)易融資與國際貸款 一 進出口押匯二 短期貿(mào)易貸款 打包放款三 票據(jù)承兌四 購買應(yīng)收帳款五 出口信貸六 福費廷七 銀團貸款 10 一 進出口押匯 含義進出口商進行交易時 出口商將匯票 連同提單 保單 發(fā)票等全套貨運單據(jù)向銀行抵押 借取匯票金額一定百分比的資金 由銀行憑全部貨運單據(jù)向進口商收回貸款的本息分類進口押匯和出口押匯憑匯信押匯和不憑匯信押匯 11 二 短期貿(mào)易貸款 打包放款 出口地銀行在出口商備貨過程中因出口商頭寸不足而向出口商提供的一種短期資金 銀行向出口商提供的這種短期貿(mào)易貸款是支持出口商按期履行合同義務(wù) 出運貨物 由于早先該貸款解決受益人包裝貨物之需 故俗稱打包放款 12 三 票據(jù)承兌 票據(jù)一旦由銀行開出并承兌 承兌銀行就有義務(wù)在規(guī)定日期支付規(guī)定的金額 經(jīng)過銀行承兌的匯票 持票人可以在匯票到期之前到市場上貼現(xiàn) 籌措資金 13 四 購買應(yīng)收帳款 銀行為了滿足客戶應(yīng)收賬款籌資 往往發(fā)放應(yīng)收賬款擔保貸款或購買客戶的賬款 購買應(yīng)收賬款的銀行被稱為客賬經(jīng)紀商 銀行購買應(yīng)收賬款后 應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險和收款風(fēng)險由客戶方轉(zhuǎn)移過來 14 五 出口信貸 含義由政府支持 用以鼓勵本國商品出口 加強本國商品的國際競爭力 由本國商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)為支持本國出口商擴大出口而提供較低利率優(yōu)惠貸款的一種融資方式分類賣方信貸出口地銀行向本國出口商提供的中 長期貸款 以便出口商向進口商提供延期或分期付款等優(yōu)惠的付款條件 來增加其產(chǎn)品對進口商的吸引力買方信貸出口地銀行提供給進口商或進口地銀行的一種利率較為優(yōu)惠的出口信貸 15 六 福費廷 含義出口商把經(jīng)進口商承兌并經(jīng)進口地銀行擔保后 期限在半年以上 一般為5 10年 的遠期匯票 以貼現(xiàn)方式無追索權(quán)地售給出口商所在地銀行或其他金融機構(gòu) 實現(xiàn)提前取得現(xiàn)款的目的特點金額大 周期長實質(zhì)是匯票讓售業(yè)務(wù)比較復(fù)雜 各項費用較高 16 七 銀團貸款 含義是由一家或數(shù)家商業(yè)銀行牽頭 多家或數(shù)十家銀行為參與行 共同向某一借款人提供的金額較大的中長期貸款銀團成員牽頭行 經(jīng)理行 參與行 代理行 17 第四節(jié)外匯買賣 一 外匯市場二 外匯交易的方式三 銀行參與外匯買賣原因四 銀行經(jīng)營外匯交易的策略 18 一 外匯市場 匯率一種貨幣相對于另一種貨幣的價格之比 它實際上是一國貨幣用另一國貨幣表示的價格匯率的標價方法直接標價法 以一定單位的外國貨幣作為基準折算成若干數(shù)額的本國貨幣間接標價法 以一定單位的本國貨幣為基準 折算成若干數(shù)額的外國貨幣匯率種類單檔匯率和雙檔匯率 現(xiàn)匯匯率和現(xiàn)鈔匯率 基本匯率和套算匯率 即期匯率和遠期匯率 19 二 外匯交易的方式 現(xiàn)貨交易交易雙方以即期外匯市場的價格成交 并在成交后的第2個營業(yè)日交割的外匯交易遠期交易買賣交易雙方成交后 按雙方簽訂的遠期合同 在未來的約定日期進行外匯交割的交易方式外匯期貨交易外匯期權(quán)交易外匯互換交易 20 三 銀行參與外匯買賣原因 規(guī)避外匯風(fēng)險調(diào)節(jié)貨幣結(jié)構(gòu)調(diào)劑外匯頭寸 21 四 銀行經(jīng)營外匯交易的策略 在匯率預(yù)測基礎(chǔ)上進行外匯交易決策選擇合適的交易方建立和完善外匯交易程序及規(guī)則 22 第五節(jié)離岸金融業(yè)務(wù) 一 離岸金融業(yè)務(wù)的涵義二 離岸金融業(yè)務(wù)的種類三 銀行從事離岸業(yè)務(wù)的形式 23 一 離岸金融業(yè)務(wù)的涵義 含義指在本國境內(nèi)發(fā)生的外國機構(gòu) 或個人 之間以外幣進行交易 它是特指非居民間的融資活動特點幣種多 規(guī)模大僅限于外國借貸雙方間 借貸關(guān)系單一不受業(yè)務(wù)交易所在地政策 法令和外匯管制的約束成因基本原因是生產(chǎn)國際化 貿(mào)易國際化和資本國際化理論基礎(chǔ)是金融創(chuàng)新理論和金融市場全球一體化理論 24 二 離岸金融業(yè)務(wù)的種類 內(nèi)外混合型離岸金融市場業(yè)務(wù)倫敦離岸金融市場及業(yè)務(wù)香港離岸金融市場及業(yè)務(wù)內(nèi)外分離型離岸金融市場業(yè)務(wù)紐約離岸金融市場及業(yè)務(wù)新加坡離岸金融市場及業(yè)務(wù)東京離岸金融市場及業(yè)務(wù)避稅港型離岸金融市場業(yè)務(wù) 25 三 銀行從事離岸業(yè)務(wù)的形式 存款形式通知存款 定期存款和存單 CDs 等放款形式銀行同業(yè)短期拆放 中長期放款和歐洲債券參與國際證券的發(fā)行國際債券 國際股票 存托憑證離岸票券融資離岸商業(yè)本票存款票券票券發(fā)行融資轉(zhuǎn)動承辦融資 26 案例 買方信貸 中國進出口銀行 簡稱 進出口銀行 對電力建設(shè)企業(yè)走出國門的支持力度不斷加大 近日 進出口銀行與越南煤炭礦產(chǎn)集團簽署了1 47億美元出口買方信貸協(xié)議 至此 該行以出口買方信貸方式支持的電站項目貸款協(xié)議總金額已超過10億美元 除此之外 進出口銀行還透露 該行正在跟蹤的電站項目總金額也超過20億美元 據(jù)了解 此次貸款將主要用于支持上海外經(jīng)集團公司總承包的越南2 110MW山洞燃煤電站項目 協(xié)議的合作方 越南煤炭礦產(chǎn)集團是越南國內(nèi)最大的煤炭 礦產(chǎn)生產(chǎn)企業(yè) 壟斷經(jīng)營越南煤礦的勘探 開采 銷售 出口等 進