中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢工作指引.doc

中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢工作指引 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢工作指引于2008年5月19日公布，自公布之日起施行。 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)第一章 總則第一條為規(guī)范會(huì)員單位的反洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法及金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等法律法規(guī)，制定本指引。第二條本指引適用于中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)期貨公司會(huì)員單位(以下簡稱會(huì)員單位)。各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和本指引的要求建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系，積極履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)期貨行業(yè)信譽(yù)，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的制度化、規(guī)范化與程序化。第三條 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位反洗錢工作實(shí)行自律管理。中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織會(huì)員單位的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)及宣傳教育工作，向中國證監(jiān)會(huì)反映行業(yè)內(nèi)對(duì)反洗錢工作的意見和建議。第四條會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作。會(huì)員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。會(huì)員單位應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)一管理。第五條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職能：(一)草擬本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則;(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作;(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對(duì)反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報(bào)送或者督促本單位相關(guān)部門報(bào)送可疑交易數(shù)據(jù);(四)配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢活動(dòng)的調(diào)查取證工作;(五)實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢審計(jì)工作;(六)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識(shí)技能的培訓(xùn)和宣傳工作;(七)與反洗錢相關(guān)的其他工作。第六條會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)制訂書面的反洗錢內(nèi)部控制制度，明確反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程。反洗錢內(nèi)部控制制度包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等內(nèi)容。第七條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估反洗錢內(nèi)部控制制度體系是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。第二章 反洗錢內(nèi)部控制制度的基本內(nèi)容第一節(jié) 客戶身份識(shí)別制度第八條會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，遵循了解你的客戶的原則，針對(duì)不同的洗錢行為或者恐怖融資行為，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶賬戶的實(shí)際控制人和實(shí)際受益人。第九條 會(huì)員單位及其工作人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)員單位不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務(wù)。第十條個(gè)人申請(qǐng)開戶的，會(huì)員單位應(yīng)要求開戶人出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存客戶的影像資料。第十一條機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開戶的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)要求開戶人出具年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)委托書原件等文件，會(huì)員單位應(yīng)對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。第十二條對(duì)于客戶委托指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)要求客戶出具授權(quán)委托書及上述代理人的有效身份證件并進(jìn)行核對(duì)，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式，并將授權(quán)委托書原件及身份證明文件的復(fù)印件存檔。第十三條 會(huì)員單位必要時(shí)可以要求客戶對(duì)資金及其來源的合法性進(jìn)行說明，并要求客戶提供相關(guān)證明文件。第十四條客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。第十五條會(huì)員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司按照本指引的要求完成客戶身份識(shí)別措施，采集并留存客戶的影像資料。會(huì)員單位對(duì)證券公司提交的開戶資料審核后開戶、存檔。證券公司未采取客戶身份識(shí)別措施的，由該會(huì)員單位承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。對(duì)于其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人介紹的客戶，應(yīng)由會(huì)員單位履行客戶身份識(shí)別的義務(wù)。第十六條 會(huì)員單位應(yīng)對(duì)客戶登記的期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行審查，確保期貨結(jié)算賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱一致。第十七條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。第十八條會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核所保存的客戶信息，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。第十九條在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其期貨交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件已過有效期的，會(huì)員單位應(yīng)及時(shí)提醒客戶更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復(fù)印件提供給會(huì)員單位?？蛻艟芙^更新，或者在合理期限內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，會(huì)員單位應(yīng)中止為客戶提供服務(wù)。第二十條 出現(xiàn)以下情況時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的;(三)客戶姓名或者名稱與政府有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的;(五)會(huì)員單位獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的;(六)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的;(七)會(huì)員單位認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。第二十一條 除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，會(huì)員單位可以采取以下一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：(一)要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件;(二)回訪客戶;(三)實(shí)地查訪;(四)向公安、工商行政管理等部門核實(shí);(五)其他可依法采取的措施。第二十二條 會(huì)員單位在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告以下可疑行為：(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;(二)客戶無正當(dāng)理由拒絕更新其基本信息的;(三)采取必要措施后，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存有懷疑的;(四)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。第二節(jié) 可疑交易識(shí)別與報(bào)告制度第二十三條會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法以及金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的規(guī)定，建立可疑交易報(bào)告制度，并按規(guī)定向中國人民銀行報(bào)備。第二十四條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：(一)客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付;(二)開戶后短期內(nèi)大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶;(三)長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大;(四)客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金;(五)客戶間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對(duì)倒行為;(六) 個(gè)別客戶在明顯不合理的價(jià)位上成交;(七)客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞５诙鍡l除第二十四條規(guī)定的情形外，會(huì)員單位及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。第二十六條會(huì)員單位有合理理由懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。第二十七條會(huì)員單位發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手的交易與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。(一) 國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單;(二) 聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單;(三) 中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。法律、行政法規(guī)對(duì)上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。第二十八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立可疑交易內(nèi)部報(bào)告流程：(一)業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日以電子方式向會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)報(bào)告;(二)經(jīng)會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表，經(jīng)會(huì)員單位負(fù)責(zé)人簽字后，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，并將規(guī)定范圍內(nèi)的可疑交易同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu);(三)會(huì)員單位應(yīng)設(shè)立專門的檔案以紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)方式保存有關(guān)資料，以備核查。本指引第二十二條所涉的可疑行為的報(bào)告參照上款規(guī)定執(zhí)行。第二十九條 會(huì)員單位及其工作人員應(yīng)當(dāng)積極配合國家有關(guān)執(zhí)法部門進(jìn)行的反洗錢調(diào)查。會(huì)員單位應(yīng)制訂協(xié)助調(diào)查的工作程序，以及啟動(dòng)協(xié)助調(diào)查工作程序的應(yīng)急預(yù)案。第三節(jié) 客戶身份資料與交 易記錄保存制度第三十條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。第三十一條會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映會(huì)員單位開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括交易指令記錄、交易結(jié)算記錄、錯(cuò)單記錄以及相關(guān)的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、單據(jù)、期貨經(jīng)紀(jì)合同、業(yè)務(wù)函件等資料。第三十二條客戶身份資料及期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存20年，除期貨經(jīng)紀(jì)合同之外的其他客戶交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生之日起至少保存20年。第三十三條 可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，保存時(shí)間不少于20年。第三十四條對(duì)于國家執(zhí)法部門正在辦理中的案件，其客戶資料及交易記錄的保存不受上述保存期限的限制，在案件結(jié)束前，不得予以銷毀。第三十五條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立休眠賬戶管理制度，對(duì)休眠賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理，并對(duì)休眠賬戶的重新啟用進(jìn)行登記、備查。第三十六條 會(huì)員單位破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。第四節(jié) 保密制度第三十七條會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立反洗錢保密制度。會(huì)員單位及其工作人員對(duì)履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料、交易信息以及反洗錢工作信息等，應(yīng)當(dāng)依法予以保密。第三十八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立涉密資料的保管制度，做到專人管理，授權(quán)調(diào)閱，對(duì)于接觸涉密資料的人員及接觸時(shí)間應(yīng)有專門記錄。第三十九條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)明確涉密信息的接觸范圍，建立對(duì)泄密事件責(zé)任人員的處分機(jī)制。第三章 反洗錢培訓(xùn)與宣傳第四十條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)制度，制定年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，并就反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)情況做出書面記錄。反洗錢培訓(xùn)記錄應(yīng)包括培訓(xùn)師資、培訓(xùn)內(nèi)容、課時(shí)安排、參加人員、考試或考核情況、培訓(xùn)效果等內(nèi)容。第四十一條會(huì)員單位應(yīng)對(duì)工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：(一)有關(guān)法律法規(guī);(二)內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施;(三)相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。第四十二條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)對(duì)公司委托的中介人進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)重點(diǎn)為客戶身份識(shí)別制度，同時(shí)加強(qiáng)中介人對(duì)洗錢行為的防范意識(shí)。第四十三條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，加強(qiáng)對(duì)客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，提高客戶對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。第四十四條 會(huì)員單位可以自主或與國家有關(guān)部門、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)共同對(duì)社會(huì)進(jìn)行反洗錢宣傳，提高公眾的反洗錢意識(shí)。第四章 監(jiān)督與檢查第四十五條 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：(一)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、崗位人員配備及履行職責(zé)情況;(二)建立并執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度的情況;(三)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況;(四)中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他事