銀行運行督導員述職報告

銀行運行督導員述職報告20XX年，隨著銀行股改的不斷深入，運行督導工作也始終把“排除風險、規(guī)范制度”為各項工作的重中之重，緊緊圍繞支行“一手抓風險防范、一手抓業(yè)務開拓”的工作思路，從最基本的業(yè)務制度抓起，積極健全專項檢查機制，規(guī)范制度檢查流程，明確制度檢查要點，從各個方面有效堵塞業(yè)務核算操作漏洞和盲點，全面防范和化解各類金融風險。，制度檢查工作取得了一定的實效?，F(xiàn)將運行督導工作情況匯報如下：一、工作職責我于20XX年年3月被聘為支行運行督導員，負責對全行的核算質量、制度執(zhí)行情況、查詢查復、工作日志、各種登記簿、內外部對賬等的檢查工作，確保各項制度的貫徹執(zhí)行。二、本年度檢查工作情況1、制定檢查計劃、理順業(yè)務流程自年初以來，我根據(jù)上級的要求，制定了制度檢查年度工作計劃，根據(jù)運行督導工作職責的要求，對各網(wǎng)點、各部門現(xiàn)有業(yè)務進行了詳細統(tǒng)計，逐步理順規(guī)范了各崗位制度檢查流程。運用專項檢查、重點檢查、跟蹤檢查、現(xiàn)場檢查、隨機抽查以及專職檢查、本崗位自查等多種不同方式，突出對重點業(yè)務、重點崗位、重點人員、重點操作的監(jiān)督檢查，實事求是地反映各個崗位人員的制度落實情況和問題，有針對性地開展培訓輔導和內部規(guī)范，從而促進各項工作制度化、規(guī)范化、標準化，促進核算質量的不斷持續(xù)提高。2、加強制度培訓學習，增強遵章守制意識規(guī)章制度培訓學習，是運行督導員一項重要的工作內容，因此，在20XX年，我從最基本的業(yè)務制度抓起，加大對重要人員、重要崗位有針對性的學習培訓工作，針對個人金融業(yè)務風險點較多的特點，結合個金部的學習培訓計劃，全年共進行了4次不同層次、不同崗位的規(guī)章制度學習培訓，對一線柜員著重開展規(guī)章制度的執(zhí)行和操作規(guī)范方面的培訓，使員工在熟練操作業(yè)務的同時，熟悉臨柜業(yè)務的風險點，能夠識別業(yè)務風險因素，合規(guī)操作，有效規(guī)避和化解風險，提高自我保護能力。3、嚴格制度檢查、排除風險隱患。我在20XX年檢查工作中，根據(jù)各業(yè)務、各專業(yè)檢查制度中規(guī)定的檢查間隔期和內容，出臺檢查方案，確定檢查重點，針對部門、專業(yè)或個人，每月至少一次全面檢查，對內部管理崗位進行不定期重點檢查，對制度執(zhí)行情況進行定期檢查或不定期抽查，在日常工作中形成不同層次、不同內容、不同深度的交叉實時檢查，以不同程度確保各項檢查的質量和效果，將問題攔截于萌芽狀態(tài)。我主要做了以下幾方面工作：一是打造流程銀行，實現(xiàn)有業(yè)務就有流程、就有制度，確保不留空白點?？朔兄贫葯z查人員力量不足的特點，根據(jù)業(yè)務制度要求，逐項配套檢查制度，使各項業(yè)務不僅有制度，更有檢查監(jiān)督，以保證制度的執(zhí)行。二是在檢查工作中，確定檢查重點，重點抓好空白重要憑證、權限卡、業(yè)務印章、反交易、現(xiàn)金管理、監(jiān)控錄像等關鍵環(huán)節(jié)的檢查監(jiān)督工作。主要檢查各項制度規(guī)定及操作規(guī)程是否認真貫徹執(zhí)行，崗位的設置和柜員的管理是否符合規(guī)定，檢查賬務核算內容和科目的使用，檢查各項規(guī)章制度及操作流程是否認真貫徹執(zhí)行，檢查轄內往來賬務核算，檢查憑證資料的交接情況和人員輪崗或替崗情況，檢查反交易及錯帳沖正業(yè)務操作等情況，同時延伸檢查項目，擴展檢查覆蓋面，檢查覆蓋面達到100%。三是突出對屢查屢犯問題、重點人員、要害部位和內控管理薄弱環(huán)節(jié)的嚴查嚴防，并確保各項檢查不走過場，落到實處，起到作用。四是對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類風險，能夠反映靈敏、處置果斷、查處及時、整改有力，切實減少風險損失。以明確問題原因、落實防范補救措施、嚴格處理有關責任人。通過嚴格督查、嚴肅處罰、狠抓整改，有力地促進制度檢查工作的落實。20XX年，結合20XX年案件專項治理“掃雷工程”大檢查、個人金融業(yè)務案件專項治理監(jiān)督檢查和風險排查、及市行階段性的檢查、自查工作等，共進行了定期檢查12次，專項檢查9次，在查出問題積極整改的同時，規(guī)范了我行的操作行為，增強了員工嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，切實防范了操作風險和違規(guī)行為的發(fā)生，制度檢查工作取得良好的效果。4、嚴格整改、重在落實在運行督導工作中，我建立了檢查建檔制和檢查責任制。針對支行和上級行的各類檢查自查結果，分別建立檢查自查檔案，登記檢查臺帳，對問題突出的重點環(huán)節(jié)，逐項分析，落實整改處罰措施，同時將檢查情況按月以書面形式上報支行，及時向全行員工通報檢查情況，同時按規(guī)定對違規(guī)事項進行處罰。對支行難以解決的問題書面行文上報，上下聯(lián)動，積極溝通，確保各項檢查不走過場，落到實處，起到作用，做到查出的問題全面徹底得到解決。在檢查工作中，我還建立了整改臺帳，對存在問題的責任人、檢查責任人、整改責任人、復查人、問題的原因分析、解決措施辦法、問題檢查和整改時間等進行全面記載，以備考核復查之用。同時嚴格復查，對已整改問題，堅決進行復查和抽查，杜絕屢查屢犯、先改后犯現(xiàn)象。對屢查屢犯堅決按照制度規(guī)定進行懲罰，絕不姑息。三、存在問題和不足1、檢查力量嚴重不足，不能達到全面檢查，抽查形式過多，容易形成檢查盲區(qū)。2、自身對業(yè)務知識的學習不夠，導致部分業(yè)務的檢查不深不透。3、學習培訓工作組織不夠，沒有完全發(fā)揮運行督導員的檢查輔導作用。四、下一步工作計劃及措施1、加強規(guī)章制度的培訓學習，培養(yǎng)員工遵章守制觀念，運用會議、簡報、郵件等一切有效載體和形式，將我行制度文化的核心理念“審慎嚴謹、有章必循、違章必究”深入人心，將“規(guī)范操作、制度至上”、“違章是風險之源”，“珍惜職業(yè)生涯、享受美好生活”等理念貫穿于工作中，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，深刻認識違章操作的慘痛代價，使全員時刻保持清醒的頭腦，真正懂得什么能干，什么不能干，鼓勵員工勇于監(jiān)督和制止他人的違規(guī)違章行為。2、進一步加強定期不定期檢查的頻率