江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法8.19

1 中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法 第一章第一章 總則總則 第一條 為適應(yīng)票據(jù)市場(chǎng)快速發(fā)展的需要 滿足單位客戶票據(jù) 一體化管理及融資服務(wù)需求 豐富票據(jù)托管產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容 促進(jìn)票 據(jù)托管業(yè)務(wù)正常發(fā)展 根據(jù) 中華人民共和國(guó)票據(jù)法 票據(jù)管理 實(shí)施辦法 支付結(jié)算辦法 等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī) 監(jiān)管規(guī)定以及 中國(guó)銀行股份有限公司銀行江蘇省分行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理實(shí) 施細(xì)則 2007 年版 中國(guó)銀行江蘇省分行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管 理辦法 中國(guó)銀行境內(nèi)公司授信抵 質(zhì)押率管理辦法 2007 年版 中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行公司類客戶低風(fēng)險(xiǎn)授信實(shí)施 細(xì)則 2009 年版 中國(guó)銀行股份有限公司國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理 辦法 2008 年版 等中國(guó)銀行股份有限公司相關(guān)規(guī)章制度 制訂 本辦法 第二條 本辦法所稱 票據(jù)池 是指依據(jù)客戶的要求 為客戶 提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e 票據(jù)保管 票據(jù)信息查詢 貼現(xiàn) 委托收款 代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬等信息 以及以托管票據(jù)部 分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款 開(kāi)票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 客戶按 照與銀行的協(xié)議約定 通過(guò)申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù) 銀行在票據(jù)托管 業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開(kāi)展的增值業(yè)務(wù)以及后續(xù)票據(jù)質(zhì)押授信 貼現(xiàn)等票據(jù)相 關(guān)業(yè)務(wù)時(shí) 還應(yīng)獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證 第三條 本辦法所稱的票據(jù)是指銀行承兌匯票 客戶在我行用于辦理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法取得并享有票據(jù) 權(quán)利的未到期票據(jù) 第四條 客戶申請(qǐng)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)應(yīng)與我行簽訂 中國(guó)銀行股 2 份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議 附件 1 以下簡(jiǎn)稱 票據(jù) 池業(yè)務(wù)協(xié)議 明確雙方的權(quán)利義務(wù) 托管范圍 客戶申請(qǐng)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶且信 用良好 第二章第二章 業(yè)務(wù)范圍業(yè)務(wù)范圍 第五條 票據(jù)池業(yè)務(wù)按照不同業(yè)務(wù)種類分為基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和增值業(yè) 務(wù) 其中基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e 票據(jù)保管 票據(jù)信 息查詢 貼現(xiàn) 委托收款 代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬 信息等業(yè)務(wù) 增值業(yè)務(wù)指以客戶托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流 動(dòng)資金貸款 開(kāi)票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 第六條 基礎(chǔ)業(yè)務(wù) 一 票據(jù)托管 單位客戶將收到的各類未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保 管 由銀行將其存放票據(jù)保管箱 同時(shí)銀行在接受客戶票據(jù)時(shí) 向 客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e等服務(wù) 并按照單位分設(shè)票據(jù)托管臺(tái)帳 二 票據(jù)管理 票據(jù)托管期間 銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢 并按月出具 代保管票據(jù)明細(xì)信息清單 按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清單 并協(xié)助企業(yè)進(jìn)行賬務(wù)核算 及時(shí)反饋托收資金到賬等信息 同時(shí)到 期票據(jù)根據(jù)與客戶約定時(shí)間提前通知單位客戶 三 票據(jù)貼現(xiàn) 票據(jù)托管期間 對(duì)于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求 并符合 中國(guó) 3 銀行江蘇省分行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法 文件要求 辦理相關(guān) 業(yè)務(wù) 四 委托收款 在票據(jù)托管期間內(nèi) 根據(jù)約定為客戶自動(dòng)辦理委托收款業(yè)務(wù) 包括在背書(shū)欄補(bǔ)記 委托收款 字樣 在被背書(shū)人欄內(nèi)補(bǔ)記銀行名 稱 發(fā)出委托收款 收到的票款存入客戶結(jié)算賬戶等手續(xù) 托收手 續(xù)辦理完畢 款項(xiàng)到賬后通知客戶 第七條 增值業(yè)務(wù) 按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池 以票據(jù)池整體為質(zhì)押 建立固定票據(jù)池或流動(dòng)票據(jù)池 在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度 下限 以及鎖定還款來(lái)源的前提下 為持票人提供授信支持 辦理 流動(dòng)資金貸款 開(kāi)證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 其中固定票據(jù)池指約定票 據(jù)池中票據(jù)總額度 流動(dòng)票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限 第三章第三章 職責(zé)分工職責(zé)分工 第八條 省行國(guó)內(nèi)結(jié)算部牽頭負(fù)責(zé)南京地區(qū)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn) 入機(jī)構(gòu)的審批 同時(shí)授權(quán)二級(jí)分行國(guó)內(nèi)結(jié)算條線管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé) 對(duì)轄內(nèi)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批 以下簡(jiǎn)稱機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部 門(mén) 省行國(guó)內(nèi)結(jié)算部授權(quán)二級(jí)分行轄內(nèi)各管轄支行 或縣支行 和 南京地區(qū)各直屬支行 含省行營(yíng)業(yè)部 負(fù)責(zé)對(duì)客戶申請(qǐng)辦理票據(jù)池 業(yè)務(wù)的審批 以下簡(jiǎn)稱客戶準(zhǔn)入審批部門(mén) 關(guān)于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn) 票據(jù)質(zhì)押等環(huán)節(jié) 其機(jī)構(gòu) 客戶 準(zhǔn)入按照相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法執(zhí)行 4 第九條 省行公司業(yè)務(wù)部 授信執(zhí)行部 資金業(yè)務(wù)部 國(guó)際結(jié) 算部等相關(guān)部門(mén)根據(jù)職能范圍分別負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn) 質(zhì)押以及相關(guān)資 產(chǎn)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的管理職責(zé) 第十條 各級(jí)國(guó)內(nèi)結(jié)算管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管 理 指導(dǎo)及檢查 第四章第四章 申請(qǐng)與審批申請(qǐng)與審批 第十一條 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 需要申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán) 限向機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門(mén)提交一式二聯(lián)的 中國(guó)銀行股份有限公司江 蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入申請(qǐng)表 附件 2 由機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批 部門(mén)在進(jìn)行實(shí)地調(diào)查后 于三個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)后方可辦理 授權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件 一 管轄支行及以上層級(jí) 二 內(nèi)控管理完善 三 具備辦理對(duì)公國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì) 四 具備安全 防潮防蛀的保管場(chǎng)所 五 業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高 具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格 熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)和技能 六 其他需要具備的條件 七 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備銀行承兌匯票承兌 貼現(xiàn) 質(zhì)押 授信 開(kāi)證等資質(zhì) 第十二條 客戶準(zhǔn)入 5 一 客戶申請(qǐng)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí) 應(yīng)向其開(kāi)戶銀行提交一式 三聯(lián)的 中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入 退出 申請(qǐng)表 附件 3 以下簡(jiǎn)稱 客戶準(zhǔn)入 退出 申請(qǐng)表 二 開(kāi)戶銀行對(duì) 客戶準(zhǔn)入 退出 申請(qǐng)表 所列內(nèi)容審核 無(wú)誤后 按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限 將 客戶準(zhǔn)入 退出 申請(qǐng)表 包括賬戶資信情況等內(nèi)容 提交客戶準(zhǔn)入審批部門(mén)審批 三 經(jīng)客戶準(zhǔn)入審批部門(mén)批準(zhǔn)后 開(kāi)戶銀行與客戶簽訂 票 據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議 一式兩份 銀企雙方各持一份 協(xié)議中應(yīng)對(duì)票據(jù)池 業(yè)務(wù)開(kāi)辦賬戶 授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人 申請(qǐng)票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù) 相關(guān)費(fèi)用 銀企對(duì)賬方式等予以明確規(guī)定 四 客戶授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人發(fā)生變更時(shí) 應(yīng)向開(kāi)戶銀行提交書(shū) 面說(shuō)明 見(jiàn)附件 4 開(kāi)戶銀行將變更說(shuō)明作為協(xié)議附件留存 五 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)開(kāi)立專用保證金賬戶 六 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)同時(shí)滿足我行有關(guān)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè) 務(wù)客戶授權(quán)范圍 并具備銀行承兌匯票承兌 貼現(xiàn) 質(zhì)押 授信 開(kāi)證等相關(guān)條件 第五章第五章 業(yè)務(wù)管理及操作規(guī)程業(yè)務(wù)管理及操作規(guī)程 第一節(jié)第一節(jié) 票據(jù)托管箱的管理票據(jù)托管箱的管理 第十三條 托管行首次辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí) 應(yīng)先建立票據(jù)托管 箱或采用保管箱等其他形式 票據(jù)托管箱 含保管箱 以下同 按 托管行設(shè)立 托管行可根據(jù)需要 以客戶為單位單獨(dú)或合并開(kāi)立票 6 據(jù)托管箱 合并開(kāi)立票據(jù)托管箱的 應(yīng)按不同客戶設(shè)置專用信封分 戶保管 第十四條 托管行須指定專人負(fù)責(zé)票據(jù)托管箱的日間管理 設(shè) 立票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱 箱內(nèi)放置當(dāng)日收存托管的票據(jù)和前日申請(qǐng)解除 托管的票據(jù) 票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱應(yīng)在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)開(kāi)啟 保管 封 裝或及時(shí)入網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜保管 次日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前 由保管人 復(fù)核人 員取出票據(jù)托管箱 將前日預(yù)約票據(jù)從托管箱移入周轉(zhuǎn)箱 再將托 管箱存入保險(xiǎn)柜或保管箱庫(kù)保管 正常營(yíng)業(yè)中 對(duì)于客戶未提前預(yù) 約而申請(qǐng)解除托管的票據(jù) 須經(jīng)托管行負(fù)責(zé)人授權(quán)后 在監(jiān)控?cái)z像 范圍內(nèi) 由保管人 復(fù)核人員同時(shí)開(kāi)啟票據(jù)托管箱取出申請(qǐng)解除托 管的票據(jù) 第十五條 票據(jù)托管箱原則上只能在有票據(jù)托管業(yè)務(wù)發(fā)生的營(yíng) 業(yè)終了及業(yè)務(wù)檢查時(shí) 在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi) 由保管人 復(fù)核人員同 時(shí)開(kāi)啟 保管 封裝入專門(mén)的保險(xiǎn)柜或保管箱庫(kù) 保管場(chǎng)所保持獨(dú) 立 安全 當(dāng)日周轉(zhuǎn)箱內(nèi)票據(jù)需當(dāng)日及時(shí)轉(zhuǎn)移至票據(jù)托管箱 托管 箱內(nèi)保管票據(jù)發(fā)生變動(dòng)時(shí) 保管人 復(fù)核人員須對(duì)托管票據(jù)進(jìn)行核 對(duì) 確保賬實(shí)相符 核對(duì)無(wú)誤后 票據(jù)托管箱按代保管物的封裝要 求由保管人 復(fù)核人員雙人加鎖 第十六條 營(yíng)業(yè)終了 票據(jù)托管箱入專門(mén)的保險(xiǎn)柜或保管箱庫(kù) 保管 第十七條 票據(jù)保管人發(fā)生變動(dòng)時(shí) 應(yīng)在派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的監(jiān)交 下辦理相應(yīng)交接手續(xù) 核對(duì)托管票據(jù)賬實(shí)相符 明確相關(guān)責(zé)任 第二節(jié)第二節(jié) 申請(qǐng)票據(jù)池申請(qǐng)票據(jù)池 7 第十八條 客戶辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí) 填制 中國(guó)銀行股份有限 公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 附件 5 以下簡(jiǎn)稱 票據(jù)池業(yè) 務(wù)申請(qǐng)表 一式三聯(lián) 加蓋預(yù)留銀行印鑒 連同托管票據(jù)交票據(jù)經(jīng) 辦人 第十九條 票據(jù)經(jīng)辦人收到客戶的申請(qǐng)資料 應(yīng)審核以下事項(xiàng) 一 客戶與我行簽訂票據(jù)池協(xié)議 協(xié)議編號(hào)正確 客戶在票 據(jù)池協(xié)議中選擇基礎(chǔ)業(yè)務(wù)或增值業(yè)務(wù) 增值業(yè)務(wù)項(xiàng)下選擇固定票據(jù) 池 流動(dòng)票據(jù)池 基本業(yè)務(wù)用途的票據(jù)只能辦理基本業(yè)務(wù) 增值業(yè) 務(wù)用途的票據(jù)只能辦理增值業(yè)務(wù) 需要變更用途的 客戶需要提出 申請(qǐng) 由經(jīng)辦行做票據(jù)用途轉(zhuǎn)換 二 客戶提交的 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 內(nèi)容完整且與票據(jù)要 素及相關(guān)附件完全相符 沒(méi)有涂改 三 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 中預(yù)留銀行簽章無(wú)誤 四 客戶已授權(quán)指定專人辦理各項(xiàng)票據(jù)池業(yè)務(wù)且客戶授權(quán)指 定的專人證件正確 五 辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)要求表面合規(guī) 形式要件符合要求 記載要素齊全 背書(shū)完整 連續(xù) 且最后一手背書(shū)為申請(qǐng)客戶 辦 理增值業(yè)務(wù)的票據(jù)應(yīng)向承兌行查證 獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證 確保票據(jù)是未到期 合法取得 并享有票據(jù)權(quán)利的票據(jù) 上述任意一項(xiàng)申請(qǐng)資料不符合的 托管行拒絕受理 并將申請(qǐng) 資料退還客戶 待客戶補(bǔ)充完善相關(guān)手續(xù)后 托管行方可受理 第二十條 經(jīng)審核客戶提交資料正確后 票據(jù)經(jīng)辦人填制 票 據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 編號(hào)并在二 三聯(lián)加蓋個(gè)人名章 編號(hào)為 15 位 編號(hào)規(guī)則為 PZaabbbbccddddd 其中 PZ 為固定字母 aa 為 2 位省 8 別號(hào) 10 bbbb 為 4 位會(huì)計(jì)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)號(hào) cc 為 2 位會(huì)計(jì)系統(tǒng)部門(mén) 號(hào) ddddd 為 5 位順序號(hào) 順序號(hào)按客戶托管申請(qǐng)前后順序編制 第二十一條 票據(jù)經(jīng)辦人復(fù)印票據(jù)正反面 作為申請(qǐng)表的附件 留存 繕制會(huì)計(jì)記賬憑證 摘要欄注明票據(jù)號(hào)碼 連同一式三聯(lián) 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 及待托管票據(jù)一同交票據(jù)保管人 第二十二條 票據(jù)保管人核對(duì)票據(jù)實(shí)物與 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 及會(huì)計(jì)記賬憑證內(nèi)容無(wú)誤后 在一式三聯(lián)申請(qǐng)表上加蓋業(yè)務(wù)專用章 二 三聯(lián)加蓋個(gè)人名章 會(huì)計(jì)傳票加蓋復(fù)核章 其中第三聯(lián)申請(qǐng)表 做會(huì)計(jì)傳票附件 進(jìn)行會(huì)計(jì)核算 在會(huì)計(jì)系統(tǒng)登記票據(jù)池表外賬 票據(jù)保管人留存票據(jù)實(shí)物 一 二聯(lián) 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 返 回票據(jù)經(jīng)辦人 第二十三條 票據(jù)經(jīng)辦人收到蓋有業(yè)務(wù)專用章及票據(jù)保管人名 章的二聯(lián) 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 后 第一聯(lián)交還客戶 第二聯(lián)留存 并據(jù)以登記 中國(guó)銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬 附件 6 以下簡(jiǎn)稱 票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬 留存聯(lián)專夾保管 第二十四條 按客戶設(shè)立票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬 通過(guò)在 票據(jù)用途 欄中填寫(xiě)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)或增值業(yè)務(wù)區(qū)分各類票據(jù)使用范圍 如遇票據(jù)狀 態(tài)發(fā)生變更 則在 狀態(tài)欄 中注明 辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù) 記錄 每個(gè)客戶每日發(fā)生的保管 解除和發(fā)出托收的票據(jù)金額和筆數(shù) 辦 理增值業(yè)務(wù)中固定票據(jù)池的票據(jù) 應(yīng)每日審核票據(jù)到期日 并在票 據(jù)到期日前十日通知客戶及時(shí)補(bǔ)充新的未到期票據(jù)并登記票據(jù)池業(yè) 務(wù)臺(tái)帳 確保票據(jù)池內(nèi)票據(jù)總額不低于固定票據(jù)池額度 如不能保 證新的票據(jù)補(bǔ)充進(jìn)來(lái) 則現(xiàn)有票據(jù)到期托收回來(lái)的款項(xiàng)直接劃入專 用保證金賬戶 客戶暫不能使用 直至固定票據(jù)池補(bǔ)足額度 如遇 固定票據(jù)池額度不足 未補(bǔ)充新的有效票據(jù) 且到期票據(jù)未及時(shí)劃 9 回 則銀行有權(quán)從客戶結(jié)算賬戶中轉(zhuǎn)入相應(yīng)金額至保證金賬戶 如 結(jié)算賬戶余額不足 則銀行有權(quán)單方終止票據(jù)池業(yè)務(wù) 辦理增值業(yè) 務(wù)中流動(dòng)票據(jù)池的票據(jù) 雙方約定流動(dòng)票據(jù)池金額下限 客戶可根 據(jù)自身持有票據(jù)情況 選擇變更流動(dòng)票據(jù)池金額并登記票據(jù)池臺(tái)帳 但不得低于銀行與其約定的流動(dòng)票據(jù)池金額下限 第二十五條 票據(jù)保管人完成上述工作后應(yīng)將票據(jù)實(shí)物在監(jiān)控 條件下存入票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱 營(yíng)業(yè)終了入票據(jù)托管箱保管 第二十六條 托管行為客戶建立票據(jù)池后 應(yīng)按照有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管 理要求逐級(jí)上報(bào)相關(guān)部門(mén)對(duì)辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行授信 相 關(guān)部門(mén)根據(jù)辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)金額按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果核定授信額 度及額度使用期限 授信額度可用于人民幣貸款 銀行承兌匯票承 兌 開(kāi)立信用證 開(kāi)立保函等 授信額度可循環(huán)使用 客戶對(duì)額度 有效期內(nèi)已完成清償?shù)牟糠?可申請(qǐng)?jiān)俅问褂?對(duì)于流動(dòng)票據(jù)池 相關(guān)部門(mén)應(yīng)在客戶申請(qǐng)變更票據(jù)池金額時(shí)進(jìn)行重新授信審批 第三節(jié)第三節(jié) 票據(jù)池授信額度管理票據(jù)池授信額度管理 第二十七條 客戶辦理增值業(yè)務(wù)并以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整體為質(zhì) 押 客戶辦理增值業(yè)務(wù)項(xiàng)下表內(nèi)外資產(chǎn)業(yè)務(wù)必須擁有授信額度 該 授信額度的核定標(biāo)準(zhǔn)如下 銀行對(duì)票據(jù)池中增值業(yè)務(wù)的銀行承兌匯票票面金額加總 匯總 金額為票據(jù)管理額度 票據(jù)池授信額度 票據(jù)管理額度 90 可用額度 票面管理額度 90 已發(fā)生尚未結(jié)清業(yè)務(wù)下的授 10 信本金余額 第二十八條 客戶使用授信額度辦理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請(qǐng)應(yīng)在 上述授信額度有效期內(nèi)提交給銀行 否則銀行有權(quán)拒絕受理 有效 期屆滿時(shí)未被使用的授信額度自動(dòng)取消 第二十九條 授信額度為可循環(huán)額度 客戶占用的授信額度累 計(jì)余額 即使用中尚未清償?shù)念~度余額 在授信額度有效期限內(nèi)任 何時(shí)間均不得超過(guò)票據(jù)池授信額度 在授信額度有效期限內(nèi) 客戶 對(duì)已完全清償?shù)氖谛蓬~度 指已完全清償與該額度有關(guān)的銀行全部 債權(quán) 可再次申請(qǐng)使用 第三十條 計(jì)算各筆授信業(yè)務(wù)的授信本金額時(shí) 貸款等融資類 業(yè)務(wù)按融資本金額計(jì)算 票據(jù)承兌 貼現(xiàn)等票據(jù)業(yè)務(wù)按票面金額計(jì) 算 保函 開(kāi)立信用證等信用支持類業(yè)務(wù)按擔(dān)保金額 開(kāi)證金額等名 義本金金額計(jì)算等 上述計(jì)算方式不作為確定銀行債權(quán)數(shù)額的準(zhǔn)確 依據(jù) 銀行在各具體業(yè)務(wù)下的債權(quán)仍依照具體業(yè)務(wù)合同及本協(xié)議其 他條款的規(guī)定確定 第三十一條 客戶發(fā)生首筆占用授信額度的具體業(yè)務(wù)之后直至客 戶全部債權(quán)獲得清償之前 應(yīng)始終保持票據(jù)管理額度 90 已發(fā) 生但尚未結(jié)清業(yè)務(wù)下的授信本金余額 若由于任何原因?qū)е缕睋?jù)管 理額度不符合上述要求時(shí) 銀行應(yīng)補(bǔ)充質(zhì)押符合約定條件的票據(jù)以 提高票據(jù)管理額度 使得票據(jù)管理額度滿足上述要求 第三十二條 客戶以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān) 保 除銀行行使質(zhì)押權(quán)或 及抵銷權(quán)扣劃保證金賬戶款項(xiàng) 客戶補(bǔ)齊 票據(jù)池授信額度票據(jù)可解除質(zhì)押并轉(zhuǎn)出約定金額之外 客戶不得支 取使用保證金賬戶內(nèi)的任何款項(xiàng)也不得在其上設(shè)定再質(zhì)押或任何第 三方權(quán)益 11 第四節(jié)第四節(jié) 解除票據(jù)池中票據(jù)管理解除票據(jù)池中票據(jù)管理 第三十三條 出現(xiàn)以下情況時(shí) 票據(jù)池中該筆票據(jù)約定解除 一 客戶辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時(shí)提回票據(jù)并簽收 二 客戶辦理固定票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)提回溢出票據(jù)池余額的票據(jù) 并簽收 三 客戶辦理流動(dòng)票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整票據(jù)池額度 并提回溢 出票據(jù)池余額的票據(jù)并簽收 四 客戶辦理貼現(xiàn) 質(zhì)押而造成票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移 五 受理客戶的申請(qǐng)為其托管票據(jù)辦理委托收款 六 其他票據(jù)轉(zhuǎn)移或票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的情形 第三十四條 因第三十三條第 一 二 三 四 六 點(diǎn)導(dǎo)致客戶申請(qǐng)解除票據(jù)池申請(qǐng)的 客戶應(yīng)填制 中國(guó)銀行股份有 限公司江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)解除申請(qǐng)表 附件 7 以下簡(jiǎn)稱 票 據(jù)解除申請(qǐng)表 一式三聯(lián) 加蓋預(yù)留銀行印鑒 連同客戶授權(quán)業(yè)務(wù) 辦理人身份證件提交票據(jù)經(jīng)辦人審核 第三十五條 經(jīng)審核客戶提交資料正確后 票據(jù)經(jīng)辦人填制 票據(jù)解除申請(qǐng)表 編號(hào)并在二 三聯(lián)加蓋個(gè)人名章 編號(hào)為 15 位 編號(hào)規(guī)則為 PZaabbbbccddddd 其中 PZ 為固定字母 aa 為 2 位省 別號(hào) 10 bbbb 為 4 位會(huì)計(jì)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)號(hào) cc 為 2 位會(huì)計(jì)系統(tǒng)部門(mén) 號(hào) ddddd 為 5 位順序號(hào) 順序號(hào)按客戶票據(jù)托管解除前后順序編 制 第三十六條 票據(jù)經(jīng)辦人根據(jù)相關(guān)部門(mén)的審批回執(zhí)繕制會(huì)計(jì)記 賬憑證 摘要欄注明票據(jù)號(hào)碼 連同一式三聯(lián) 票據(jù)解除申請(qǐng)表 交票據(jù)保管人 12 第三十七條 票據(jù)保管人核對(duì) 票據(jù)解除申請(qǐng)表 及會(huì)計(jì)記賬 憑證內(nèi)容無(wú)誤后 在一式三聯(lián)申請(qǐng)表上加蓋業(yè)務(wù)專用章 二 三聯(lián) 加蓋個(gè)人名章 會(huì)計(jì)傳票上加蓋復(fù)核章 其中第三聯(lián)申請(qǐng)表做會(huì)計(jì) 傳票附件 進(jìn)行會(huì)計(jì)核算 在會(huì)計(jì)系統(tǒng)核銷代保管表外賬 票據(jù)保管人在監(jiān)控條件下開(kāi)啟票據(jù)周轉(zhuǎn)箱 取出保管的票據(jù)實(shí) 物 連同二聯(lián)票據(jù)解除申請(qǐng)表返回票據(jù)經(jīng)辦人 第三十八條 票據(jù)經(jīng)辦人收到蓋有業(yè)務(wù)專用章及票據(jù)保管人名 章的二聯(lián) 票據(jù)解除申請(qǐng)表 和票據(jù)實(shí)物后 第一聯(lián)連同票據(jù)實(shí)物 交還客戶 并由其在 票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬 上簽收 第二聯(lián)留存 并 據(jù)以核銷票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬 解除申請(qǐng)表和托管申請(qǐng)表配對(duì)專夾保管 在 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 備注 欄中標(biāo)注 已解除 字樣 并由 經(jīng)辦蓋名章 注明解除日期 待托管申請(qǐng)表中票據(jù)均解除托管后 票據(jù)經(jīng)辦人從專夾取出裝訂成冊(cè) 第三十九條 因第三十三條第 五 點(diǎn)導(dǎo)致某筆票據(jù)池申請(qǐng)中 的對(duì)應(yīng)票據(jù)托管約定解除的 客戶申請(qǐng)對(duì)托管票據(jù)辦理委托收款時(shí) 應(yīng)在托管行柜面當(dāng)票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人面填寫(xiě)委托收款憑證并 加蓋預(yù)留銀行印鑒提交托管行 托管票據(jù)做成 委托收款背書(shū) 第四十條 票據(jù)經(jīng)辦人在 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 備注 欄中 標(biāo)注 已委托收款 字樣 繕制會(huì)計(jì)傳票 摘要欄注明票據(jù)號(hào)碼 并復(fù)印 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 做附件 連同委托收款憑證送票據(jù)保 管人 票據(jù)保管人核對(duì)憑證無(wú)誤后 會(huì)計(jì)傳票加蓋復(fù)核章 在會(huì)計(jì)系 統(tǒng)核銷代保管表外賬 票據(jù)保管人在監(jiān)控條件下開(kāi)啟票據(jù)周轉(zhuǎn)箱 取出保管的票據(jù)實(shí)物 辦理委托收款 第四十一條 辦理票據(jù)池基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時(shí) 委托收款票據(jù)款項(xiàng)劃回 13 后 入客戶指定賬戶 如票據(jù)被付款人退回 托管行應(yīng)交由客戶辦 理簽收退回 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí) 票據(jù)池內(nèi)票據(jù)總額低于約定 額度 且未補(bǔ)充新票據(jù) 則現(xiàn)有票據(jù)到期托收回來(lái)的款項(xiàng)直接劃入 專用保證金賬戶 客戶暫不能使用 直至票據(jù)池補(bǔ)足額度 第五節(jié)第五節(jié) 業(yè)務(wù)終止業(yè)務(wù)終止 第四十二條 出現(xiàn)下列情況之一的 托管行應(yīng)終止與客戶簽訂 的票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議 一 客戶申請(qǐng)撤銷票據(jù)池業(yè)務(wù) 托管行同意客戶的撤銷請(qǐng)求 二 客戶賬戶撤銷 三 客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí) 固定票據(jù)池有效票據(jù)金額 不足或流動(dòng)票據(jù)池有效票據(jù)低于其金額下限 四 客戶有違反國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的行為 如遇上述情況 票據(jù)池業(yè)務(wù)開(kāi)辦行應(yīng)書(shū)面通知客戶 解除票據(jù) 池業(yè)務(wù)管理 終止與客戶簽訂的協(xié)議 第四十三條 客戶要求終止票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí) 應(yīng)填寫(xiě)一式三聯(lián)的 客戶準(zhǔn)入 退出 申請(qǐng)表 托管行審核確認(rèn)該客戶在行內(nèi)無(wú)托管 票據(jù)后 按客戶要求的時(shí)間停止辦理該業(yè)務(wù) 并向客戶準(zhǔn)入審批部 門(mén)報(bào)備 第六章第六章 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控及檢查監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控及檢查監(jiān)督 14 第四十四條 開(kāi)戶行辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)必須獲得機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格 同時(shí)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)客戶必須獲得客戶準(zhǔn)入資格 第四十五條 有權(quán)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在了解客戶 了解客戶業(yè)務(wù)的基 礎(chǔ)上開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù) 并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 第四十六條 有權(quán)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)審核票據(jù)相關(guān)要素 其中辦理基 礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)要求表面合規(guī) 形式要件符合要求 記載要素齊全 背書(shū)完整 連續(xù) 且最后一手背書(shū)為申請(qǐng)客戶 辦理增值業(yè)務(wù)的票 據(jù)應(yīng)向承兌行查證 獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證 確保票據(jù)是未到 期 合法取得 并享有票據(jù)權(quán)利的票據(jù) 第四十七條 票據(jù)池增值業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范疇 低風(fēng) 險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)人應(yīng)依法核準(zhǔn)登記 從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 具備貸款 資格 資信狀況較好 對(duì)首次與我行發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶和異地授 信客戶 業(yè)務(wù)部門(mén)要調(diào)查并核實(shí)其資信狀況 第四十八條 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶需在我行開(kāi)立保證金專 用賬戶 并以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保 第四十九條 客戶申請(qǐng)票據(jù)池增值業(yè)務(wù)應(yīng)以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整 體為質(zhì)押 按照相關(guān)規(guī)定辦理質(zhì)押手續(xù) 同時(shí)客戶使用授信額度辦 理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請(qǐng)應(yīng)在授信額度有效期內(nèi)提交給銀行 否則 銀行有權(quán)拒絕受理 有效期屆滿時(shí)未被使用的授信額度自動(dòng)取消 第五十條 票據(jù)池增值業(yè)務(wù)中涉及票據(jù)質(zhì)押期限應(yīng)覆蓋授信業(yè) 務(wù)的期限 質(zhì)押金額應(yīng)覆蓋債務(wù)人在基礎(chǔ)交易文件中規(guī)定的各項(xiàng)支 付義務(wù) 包括本金 利息及其他保證金的支付 如擔(dān)保人只承擔(dān)償 付本金的義務(wù) 則應(yīng)將利息和其他未付款項(xiàng)作為無(wú)擔(dān)保金額 納入 授信總量管理 同時(shí)抵質(zhì)押率應(yīng)符合我行抵質(zhì)押率管理辦法 15 第五十一條 省行國(guó)內(nèi)結(jié)算部負(fù)責(zé)全轄票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理 指 導(dǎo)及檢查 各級(jí)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及客戶準(zhǔn)入審批部門(mén)負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù) 的管理 指導(dǎo)及檢查 省行國(guó)內(nèi)結(jié)算部與各級(jí)機(jī)構(gòu)及客戶準(zhǔn)入審批 部門(mén)應(yīng)定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查 內(nèi)容包括 但不限于 一 業(yè)務(wù)辦理行是否為已授權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu) 是否與客戶簽訂票 據(jù)池相關(guān)協(xié)議 二 業(yè)務(wù)辦理行是否在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)辦業(yè)務(wù) 辦理票據(jù)池客 戶是否已在授權(quán)批準(zhǔn)范圍內(nèi) 三 業(yè)務(wù)辦理行是否建立票據(jù)保管箱 并在監(jiān)控條件下開(kāi)啟 封裝 入庫(kù) 四 業(yè)務(wù)辦理行是否認(rèn)真做好與客戶的管理池票據(jù)對(duì)賬工作 是否及時(shí)在會(huì)計(jì)系統(tǒng)核算表外賬 是否登記管理池票據(jù)臺(tái)賬 票據(jù) 實(shí)物與臺(tái)賬 0722 0822 余額是否相符 五 業(yè)務(wù)辦理行客戶提交的相關(guān)單據(jù)或證明文件的審核方式 是否正確 其中對(duì)于審核收款人提交相關(guān)單據(jù)證明文件的 單據(jù)是 否符合協(xié)議要求 是否表面合規(guī) 記載要素是否齊全 六 客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí) 票據(jù)池中票據(jù)到期日是否 符合要求 是否存在已到期且未收回款項(xiàng)票據(jù)仍納入票據(jù)池額度等 票據(jù)池額度與票據(jù)池臺(tái)賬 票據(jù)實(shí)物是否相符 第五十二條 凡違反本細(xì)則或我行相關(guān)規(guī)章制度 違規(guī)辦理票 據(jù)池業(yè)務(wù)造成經(jīng)濟(jì)損失或引發(fā)案件的 按照 中國(guó)銀行股份有限公 司員工違規(guī)處理辦法 中銀發(fā) 2005 68 號(hào) 的規(guī)定進(jìn)行處理 第七章第七章 業(yè)務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)收費(fèi) 16 第五十三條 托管行在受理票據(jù)池申請(qǐng)時(shí)收取票據(jù)池業(yè)務(wù)服務(wù) 費(fèi) 每