國銀行股份有限公司法律合規(guī)管理工作.ppt

1 中國銀行股份有限公司法律合規(guī)管理工作 2005年7月 2 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 3 依法合規(guī)是一種競爭力依法合規(guī)是銀行的價值增值活動合規(guī)是對員工的最大保護 本行所遵循的合規(guī)理念 4 一 合規(guī)理念 嚴(yán)格遵守本政策 全力奉行忠實 誠信的價值理念 董事會亦要求各級管理者及全體員工遵守本政策 所有員工無論為創(chuàng)造業(yè)績 提高競爭力 還是應(yīng)上級命令或客戶要求 均應(yīng)保證忠實 誠信和恪守職業(yè)道德 不能在遵守本政策方面存在任何妥協(xié) 各級管理者更應(yīng)主動承擔(dān)責(zé)任 致力于培育以誠信為基礎(chǔ)的企業(yè)合規(guī)文化 為有效的公司治理機制做出貢獻 董事會在 中國銀行股份有限公司合規(guī)政策 中的承諾 5 一 合規(guī)理念 中國銀行合規(guī)政策 董事會 行長及高級管理層 所有員工 各級管理者 6 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 7 二 組織架構(gòu) 法律合規(guī)工作報告路線 董事會 管理層 反洗錢工作委員會 內(nèi)部控制委員會 總行法律與合規(guī)部 國內(nèi)分行 風(fēng)險管理委員會 海外分行 中銀香港 中銀國際 中銀保險 中銀投資 董事會管理模式 垂直式管理模式 經(jīng)管理層授權(quán) 海外附屬行 8 二 組織架構(gòu) 總行法律與合規(guī)部 總經(jīng)理 資深法律專家 副總經(jīng)理 首席合規(guī)官 副總經(jīng)理 主管管理綜合 主管海外機構(gòu)與反洗錢 主管合規(guī)管理 主管知識產(chǎn)權(quán) 主管業(yè)務(wù)運營一 主管業(yè)務(wù)運營二 行政經(jīng)理 法務(wù)秘書 公司業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)營業(yè)部業(yè)務(wù)保全業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)法結(jié)算業(yè)務(wù)基金業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù) 風(fēng)險事務(wù)財稅事務(wù)資負事務(wù)專向事務(wù)采購事務(wù) 集團合規(guī)政策授權(quán)管理合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控崗位合規(guī)監(jiān)控 電子商務(wù)商標(biāo)域名 主管內(nèi)部控制 海外法規(guī)事務(wù)反洗錢培訓(xùn)管理反洗錢監(jiān)控 委員會秘書管理規(guī)劃政策制度調(diào)研評估信息管理欺詐防范運作監(jiān)督 9 二 組織架構(gòu) 分行法律合規(guī)部門 法律服務(wù) 合規(guī)管理 行政支持 法律咨詢 合同管理 訴訟仲裁 規(guī)章制度 反洗錢 法律合規(guī)部 10 全行法律合規(guī)部門及人員情況 32家境內(nèi)分行 約300余名專職法律合規(guī)人員 31家海外機構(gòu) 41名專兼職合規(guī)人員 截至2004年年底 11 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 12 資金業(yè)務(wù) 采購事務(wù) 為業(yè)務(wù)和管理部門提供專業(yè)支持 公司業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù) 風(fēng)險管理 監(jiān)察稽核 法律咨詢 訴訟仲裁 合同審查 風(fēng)險提示 合規(guī)審查 專家型的支持 法律與合規(guī)部門提供的法律合規(guī)支持 法律與合規(guī)部門面對行內(nèi)各部門 13 為各委員會運作提供法律合規(guī)支持 項目評審委員會 采購評審委員會 資產(chǎn)處置委員會 業(yè)務(wù)發(fā)展委員會 對相關(guān)決策提供法律咨詢意見 法律與合規(guī)部 反洗錢委員會 內(nèi)部控制委員會 關(guān)聯(lián)交易委員會 14 業(yè)務(wù)和管理中的法律合規(guī)風(fēng)險控制 新業(yè)務(wù) 新產(chǎn)品 規(guī)章制度 合同 合規(guī)性審查 示范合同擬定 提前介入談判 法律風(fēng)險評估 提交法律合規(guī)部門審查 重大事件 15 法律合規(guī)風(fēng)險提示流程 法規(guī)變化 分析處理 分解到各部門 各部門調(diào)整 重點關(guān)注人民銀行 銀監(jiān)會及外管局及其它境內(nèi)外監(jiān)管法規(guī)變化 分析對我行經(jīng)營管理的影響 關(guān)注與各部門工作的相關(guān)性 制定 修改并調(diào)整規(guī)章制度和操作流程 全行執(zhí)行 16 新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)開發(fā)的合規(guī)管理流程 立項 合規(guī)性審查論證 投入運營 參與研究及討論 出具合規(guī)審查意見 審查合同及宣傳品 新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)開發(fā)流程 法規(guī)部門同時跟進 17 合同法律合規(guī)風(fēng)險控制 合同草擬 合同審查 合同簽署 合同履行 合同保管 合同其它工作 法律合規(guī)部門對合同各環(huán)節(jié)法律合規(guī)風(fēng)險的控制 18 提供法律合規(guī)咨詢支持 開通法律與合規(guī)信息網(wǎng) 作為全轄法律合規(guī)信息的交流平臺開通全轄法律合規(guī)咨詢熱線1148就法律合規(guī)問題對總行業(yè)務(wù)和管理部門提供建議和支持 19 本行所面對的反洗錢境內(nèi)外監(jiān)管體系 人民銀行成立反洗錢局及反洗錢監(jiān)測中心 FIU 國家外匯管理局 海外機構(gòu)所在國監(jiān)管當(dāng)局 管理層下設(shè)反洗錢委員會領(lǐng)導(dǎo)全行開展反洗錢工作 三個原則 合法審慎原則 保密原則 與司法 行政機關(guān)全面合作原則 四項關(guān)鍵制度 了解客戶 制度 大額交易報告制度 可疑交易報告制度 記錄保存制度 賬戶和交易資料的保存 每月向人民銀行和外管局報送大額和可疑數(shù)據(jù) 反洗錢管理工作 20 反洗錢規(guī)章制度體系 委員會制定統(tǒng)一反洗錢政策 如 大額和可疑交易報告管理辦法 各業(yè)務(wù)部門建立相關(guān)反洗錢制度 境外機構(gòu)執(zhí)行當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求 開發(fā)反洗錢軟件控制OFAC FINCEN風(fēng)險 開發(fā)本外幣反洗錢數(shù)據(jù)報送系統(tǒng) 已實現(xiàn)同F(xiàn)IU反洗錢數(shù)據(jù)初步對接 2005年底將實現(xiàn)全面對接 加強反洗錢工作檢查 加強反洗錢培訓(xùn) 反洗錢宣傳教育 反洗錢手冊 反洗錢管理工作 續(xù) 21 知識產(chǎn)權(quán)管理 擬定本行知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略 制定知識產(chǎn)權(quán)政策 建立知識產(chǎn)權(quán)流程 維護知識產(chǎn)權(quán)權(quán)益 正在調(diào)研起草過程中 已制定 中國銀行知識產(chǎn)權(quán)管理辦法 近期將開始實施 22 中國銀行股份有限公司合規(guī)政策 2005年擬提交董事會風(fēng)險政策委員會審議 中國銀行合規(guī)管理辦法 已實施 中國銀行規(guī)章制度管理辦法 2005年 中國銀行合同管理辦法 2005年修訂 中國銀行訴訟仲裁工作管理辦法 已實施 中國銀行知識產(chǎn)權(quán)管理辦法 2005年 中國銀行法律顧問制管理辦法 2005年 加強法律合規(guī)管理規(guī)章制度建設(shè) 23 內(nèi)部控制治理架構(gòu) 管理層 內(nèi)部控制委員會 法律與合規(guī)部 內(nèi)部控制管理團隊 委員會專家小組 專家?guī)?總行各部門 國內(nèi)外分支機構(gòu) 決策后交其執(zhí)行 協(xié)調(diào)監(jiān)督執(zhí)行情況 24 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 25 作為國際化 跨業(yè)經(jīng)營的金融集團 面臨外部監(jiān)管環(huán)境復(fù)雜 按照上市規(guī)則 需要進一步規(guī)范運作 國內(nèi)監(jiān)管政策不斷調(diào)整 司法環(huán)境有待進一步規(guī)范 地方政策存在差異 法律合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn) 我行法律合規(guī)工作面臨的挑戰(zhàn) 26 根據(jù)股份制改革要求全面修訂和完善內(nèi)控及合規(guī)各項制度 內(nèi)部控制 完善問責(zé)制 實施合規(guī)培訓(xùn) 規(guī)章制度清理 崗位合規(guī)手冊 全面實施 中國銀行合規(guī)政策 27 實施 中國銀行股份有限公司合規(guī)政策 中國銀行股份有限公司合規(guī)政策 將提交董事會審議并批準(zhǔn) 表明董事會對提倡合規(guī)和誠信價值所做出的明確承諾 確立我行法律合規(guī)風(fēng)險管理工作機制 明確董事會 高級管理層及全體員工對依法合規(guī)經(jīng)營的責(zé)任 使之成為我行加強依法合規(guī)經(jīng)營管理的綱領(lǐng)性文件 建立 中國銀行股份有限公司合規(guī)政策 的年審制度 即高級管理層及時評估法律合規(guī)政策的適當(dāng)性 審查合規(guī)政策及其執(zhí)行情況并向董事會及其風(fēng)險政策委員會報告 28 實施 中國銀行股份有限公司合規(guī)政策 續(xù) 高級管理層要向董事會及其風(fēng)險政策委員會應(yīng)提供足夠信息 以便其能夠?qū)θ蟹珊弦?guī)風(fēng)險狀況做出恰當(dāng)判斷 在發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題時 應(yīng)及時采取適當(dāng)?shù)难a救性或懲戒性措施 并向董事會報告有關(guān)情況 法律合規(guī)部門牽頭負責(zé)全行