保險公司年度合規(guī)報告模板.doc

泰康人壽保險股份有限公司 分公司*年合規(guī)報告報告的內(nèi)容根據(jù)保險公司合規(guī)管理指引、泰康人壽合規(guī)政策（試行）、泰康人壽合規(guī)管理規(guī)定（試行）、泰康人壽合規(guī)報告管理辦法（試行）等法律法規(guī)和規(guī)章制度的要求制定。一、合規(guī)管理概述簡要概括本分公司*年合規(guī)工作的開展情況，內(nèi)容包括：1、 合規(guī)制度制定、修改基本情況；2、 合規(guī)隊伍建設(shè)情況；3、 合規(guī)培訓(xùn)情況；4、 違法違規(guī)情況（主要指各類行政處罰）；5、 商業(yè)賄賂查處情況；6、 反洗錢工作開展情況7、 合規(guī)工作總結(jié)性描述二、合規(guī)管理組織架構(gòu)的設(shè)置情況詳細(xì)說明分公司合規(guī)組織架構(gòu)的設(shè)置情況，內(nèi)容包括：1、 合規(guī)第一責(zé)任人2、 合規(guī)管理部門（崗位）（注：未成立部門的，請寫明原因）3、 下屬部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理組織架構(gòu)的設(shè)置情況例：泰康養(yǎng)老吉林分公司合規(guī)第一責(zé)任人為王驤武總經(jīng)理。因吉林分公司規(guī)模小，人員編制有限，分公司未成立合規(guī)管理部門。由行政人事部法律合規(guī)崗全面負(fù)責(zé)分公司的合規(guī)管理工作，行政人事部經(jīng)理擔(dān)任合規(guī)協(xié)調(diào)人，負(fù)責(zé)合規(guī)協(xié)調(diào)與統(tǒng)籌工作。吉林分公司暫無下設(shè)分支機(jī)構(gòu)。三、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程的制定、修改及完善情況概述分公司各部門及下轄各分支機(jī)構(gòu)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的制定、修改情況。具體描述內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流程的制定、修改及完善情況。具體內(nèi)容包括：1、 規(guī)章制度制定、修改情況；2、 業(yè)務(wù)流程制定、修改情況；吉林分公司在2014年執(zhí)行總公司相關(guān)規(guī)定，2015年初面對性的情況對2014年規(guī)定進(jìn)行修訂，出臺相關(guān)的制度，建立的管理、業(yè)務(wù)制度及業(yè)務(wù)流程如下：1、2015年1月，運(yùn)營管理部制定2015年三級機(jī)構(gòu)經(jīng)營政策之業(yè)務(wù)政策，計劃財務(wù)部制定2015年三級機(jī)構(gòu)經(jīng)營政策之財務(wù)政策，行政人事部制定2015年三級機(jī)構(gòu)經(jīng)營政策之人力政策。此三個政策的制定，充分從業(yè)務(wù)、財務(wù)、人力方面要求并指導(dǎo)2015年三級機(jī)構(gòu)的經(jīng)營，讓三級機(jī)構(gòu)2015年經(jīng)營工作有的放矢。2、2015年1月，運(yùn)營管理部、計劃財務(wù)部、行政人事部三部門聯(lián)合制定2015年中后臺服務(wù)公約。制定服務(wù)公約，對中后臺版塊的工作流程，工作時效，進(jìn)行公示及約定，并明確了各項工作的責(zé)任人，此服務(wù)公約的制定，提高了服務(wù)時效，優(yōu)化了工作流程，為公司的有序經(jīng)營保駕護(hù)航。3、2015年1月，直銷業(yè)務(wù)部、銀行業(yè)務(wù)部、中介業(yè)務(wù)部、綜拓業(yè)務(wù)部，四個業(yè)務(wù)部門制定了銷售人員基本法本地化制度，將管理津貼比例、年終獎比例，活動量管理辦法等相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行本地化修訂，并報備總公司審批。此辦法的制定，使基本法更契合吉林分公司的經(jīng)營側(cè)重，更有利于指導(dǎo)銷售人員業(yè)務(wù)開拓。4、2015年1月，綜拓業(yè)務(wù)部制定了綜拓會議報表制度，此制度約束了銷售人員的日常行為，使日常管理專業(yè)化。5、2015年2月，行政人事部制定了2015 年吉林分公司客服專員服務(wù)津貼發(fā)放辦法（試行），充分激發(fā)機(jī)構(gòu)客服專員的工作投入度，與機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)達(dá)成、加強(qiáng)客戶服務(wù)質(zhì)量等考核緊密聯(lián)系起來。6、2015年4月，運(yùn)營管理部制定了部門制度：運(yùn)營管理部周例會制度、運(yùn)營管理部重要會議紀(jì)要制度、運(yùn)營內(nèi)部培訓(xùn)制度業(yè)務(wù)規(guī)劃：申請材料審核規(guī)則、吉林養(yǎng)老理賠查勘費(fèi)報銷管理辦法（暫行）、吉林養(yǎng)老險賠款支付管理辦法（暫行）運(yùn)營檔案：運(yùn)營管理流程理賠給付：轉(zhuǎn)三方理賠案件財務(wù)手續(xù)確認(rèn)流程理賠交接：分公司管理理賠交接流程及交接存檔材料模板運(yùn)營材料：運(yùn)營管理部掛網(wǎng)材料登陸步驟指引對外監(jiān)管：投訴管理辦法、總經(jīng)理接待日辦法運(yùn)營管理部相應(yīng)制度的制定，優(yōu)化流程，提高了工作時效，經(jīng)營合規(guī)。7、2015年7月，行政人事部制定了活動量管理辦法，加強(qiáng)各渠道銷售人員活動量推動。特別說明：分公司及下轄分支機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)發(fā)總公司制度或直接適用總公司新修訂業(yè)務(wù)流程的內(nèi)容，無需體現(xiàn)。四、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況重要業(yè)務(wù)活動（或主要工作）的合規(guī)情況：詳細(xì)介紹本部門職責(zé)范圍內(nèi)重要業(yè)務(wù)活動，并對照國家法律法規(guī)、規(guī)范性文件、其他監(jiān)管規(guī)定以及公司制度，詳細(xì)分析和說明各項重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)遵循情況，如存在差異，須就制度層面或執(zhí)行層面的整改措施進(jìn)行闡述。具體內(nèi)容：（1）部門重要業(yè)務(wù)活動開展情況；（2）重要業(yè)務(wù)活動合規(guī)情況（可以結(jié)合部門日常管理、客戶或代理人投訴、訴訟或仲裁、自查、內(nèi)控自我評估、內(nèi)部審計、外部監(jiān)管檢查等方面，闡述部門重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況）；（3）整改措施吉林分公司按照總公司要求進(jìn)行了168自測項目。項目由內(nèi)控部門行政人事部牽頭負(fù)責(zé)并執(zhí)行，行政人事部所有成員組成執(zhí)行小組，通過部門會議形式進(jìn)行了項目啟動。會議對組員工作進(jìn)行了分工，行政人事部經(jīng)理王放負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)工作并協(xié)調(diào)其他需要配合的部門及人員、法律合規(guī)崗趙麗負(fù)責(zé)詢問及抽樣檢測并記錄結(jié)果、其他成員全面配合。經(jīng)過1周時間順利完成了此項工作，于2015年8月28日將項目自測報告及報表上報了總公司合規(guī)法律部。 五、合規(guī)評估和監(jiān)測機(jī)制的運(yùn)行情況（一）*分公司涉訴案件詳細(xì)情況：1、最近三年發(fā)案情況對比（新發(fā)案件數(shù)、涉案金額）2、典型刑事案件具體分析（案情簡介、風(fēng)險揭示、后續(xù)處理及問責(zé)情況）例：（一）*分公司涉訴案件詳細(xì)情況：1、*分公司最近三年新發(fā)案件情況對比表：*年*年*年新發(fā)案件數(shù)新發(fā)案件涉案金額理賠案件案件件數(shù)涉案金額其他保險合同案件案件件數(shù)涉案金額代理人案件案件件數(shù)涉案金額勞動案件案件件數(shù)涉案金額其他民事案件案件件數(shù)涉案金額行政案件案件件數(shù)涉案金額刑事案件案件件數(shù)涉案金額2、*分公司典型刑事案件具體分析（1） *職務(wù)侵占案案件簡介：*系*分公司銀保部客戶經(jīng)理。*利用職務(wù)便利假借客戶名義將客戶保費(fèi)退出據(jù)為己有，涉案金額*萬元。目前，已被法院判處*。 風(fēng)險揭示：由于公司未明確要求代理銀行在“抹賬”時將保單和發(fā)票收回，得以利用保單和發(fā)票騙取客戶信任。后續(xù)處理及問責(zé)情況：整改措施為*；問責(zé)情況為*。（2）*案（二）*分公司行政處罰具體情況：1、行政處罰的基本情況：保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰情況、反洗錢行政處罰情況、其他行政監(jiān)管機(jī)關(guān)行政處罰情況（工商、稅務(wù)、統(tǒng)計、勞動監(jiān)察等等）2、行政處罰詳細(xì)情況：詳細(xì)介紹每一個行政處罰，包括案情簡介、風(fēng)險揭示、后續(xù)處理情況。例：（二）*分公司行政處罰具體情況：1、行政處罰基本情況：2015年*分公司共有*次行政處罰，其中保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行政處罰*次、中國人民銀行反洗錢行政處罰*次，其他行政監(jiān)管機(jī)關(guān)行政處罰*次，具體情況如下：序號被處罰單位被處罰個人文號處罰日期行 政 處 罰 小 計其他監(jiān)管措施違法違規(guī)行為檢查單位警告罰款通報批評限期改正沒收違法所得取消高級管理人員任職資格限制業(yè)務(wù)范圍或責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)撤銷機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓暫扣或吊銷保險從業(yè)資格證暫扣或者吊銷保險許可證取締機(jī)構(gòu)個人機(jī)構(gòu)個人機(jī)構(gòu)個人1232015年*分公司行政處罰統(tǒng)計表2、行政處罰的詳細(xì)情況（1）*分公司*營銷服務(wù)部組織保險營銷員考試作弊行政處罰案案情簡介：*保監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)*分公司*營銷服務(wù)部在2007年11月30日至2007年12月1日期間，組織保險營銷員考試作弊，于08年5月21日對該營銷服務(wù)部作出警告、罰款1萬元，責(zé)令撤換直接責(zé)任人*，罰款2000元，該營銷服務(wù)部涉及考試的133名保險營銷員考試成績無效的行政處罰。風(fēng)險揭示：保險營銷員考試管理的*制度存在*不完善的方面，組考流程存在*缺陷，上級機(jī)構(gòu)未開展保險營銷員考試專項自查工作，對于保險營銷員的培訓(xùn)力度不夠等。后續(xù)處理情況：分公司立即召集各中支、支公司、營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人開會對處罰情況進(jìn)行通報，明令禁止作弊行為的再次發(fā)生，同時加強(qiáng)對參加考試的學(xué)員的培訓(xùn)力度。分公司立即按照公司規(guī)定，與直接責(zé)任人*解除勞動合同，同時，對其上級領(lǐng)導(dǎo)按照處罰管理規(guī)定罰款1萬元。2、*案（三）*分公司合規(guī)風(fēng)險情況：（根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理辦法）1、分公司合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與防范化解機(jī)制與流程2、既往合規(guī)風(fēng)險整改情況3、合規(guī)風(fēng)險報告的基本情況： 4、合規(guī)風(fēng)險提示的詳細(xì)情況：包括每一次風(fēng)險提示的風(fēng)險提示單編號、提示對象、時間、主要風(fēng)險內(nèi)容、應(yīng)對措施、追蹤執(zhí)行情況例：（三）*分公司合規(guī)風(fēng)險情況：1、分公司合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與防范化解機(jī)制與流程2、既往分公司合規(guī)風(fēng)險整改情況例：2015年分公司存在的風(fēng)險主要是，我們的整改措施是，目前的狀況是3、*分公司合規(guī)風(fēng)險報告的基本情況：（詳見下表）編號分公司合規(guī)風(fēng)險類別合規(guī)風(fēng)險簡介處理結(jié)果*分公司合規(guī)風(fēng)險登記表4、合規(guī)風(fēng)險提示具體情況2015年，吉林分公司合規(guī)崗進(jìn)行了1次合規(guī)風(fēng)險提示，具體情況如下：（1）*分公司關(guān)于勞動合同法實施過程中的合規(guī)風(fēng)險提示：編 號：2008001提示對象：*分公司人力資源部時 間：2008年11月24日主要風(fēng)險內(nèi)容：就下列問題對人力資源部予以提示，提醒其在實施新勞動合同法過程中應(yīng)注意的事項：一、關(guān)于制定勞動規(guī)章制度的合法性問題；按照勞動合同法及最高人民法院關(guān)于審理勞動爭議案件適用法律若干問題的解釋規(guī)定，公司制定的勞動規(guī)章制度要發(fā)生效力具有嚴(yán)格的程序要求，即必須履行下列三項必經(jīng)程序：1、職工代表大會或者全體職工討論；2、與工會或者職工代表大會平等協(xié)商確定；3、公示或告知勞動者。如果制定的勞動規(guī)章制度未履行上述必經(jīng)程序，在公司與員工發(fā)生爭議時，將極有可能被仲裁或司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為無效。為了避免發(fā)生類似風(fēng)險，建議貴部能夠采取措施，在制定、修改或者決定有關(guān)勞動報酬、工作時間、休假休息、勞動安全衛(wèi)生、保險福利、職工培訓(xùn)、勞動紀(jì)律以及勞動定額管理等直接涉及勞動者切身利益的規(guī)章制度或者重大事項時履行上述程序，同時應(yīng)當(dāng)保留公司已經(jīng)履行了上述程序的有關(guān)證據(jù)。二、關(guān)于部分員工不及時與公司簽定勞動合同的問題近期，有個別分公司發(fā)生員工故意不簽訂勞動合同并以此為由要求公司支付雙倍工資的情況，而按照實施條例第5條規(guī)定：“自用工之日起一個月內(nèi)，經(jīng)用人單位書面通知后，勞動者不與用人單位訂立書面勞動合同的，用人單位應(yīng)當(dāng)書面通知勞動者終止勞動關(guān)系，無需向勞動者支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，但是應(yīng)當(dāng)依法向勞動者支付其實際工作時間的勞動報酬。”，因此，一旦發(fā)生這種情況，公司應(yīng)當(dāng)履行下列程序：1）書面通知員工要求其簽訂勞動合同；2）對于新入司員工拒不簽訂勞動合同的，應(yīng)取消其錄用；3）對于在職員工，在規(guī)定時間內(nèi)拒不續(xù)簽勞動合同的，應(yīng)書面通知其終止勞動關(guān)系。如果不履行上述程序，將有可能被認(rèn)定為未簽訂勞動合同，從而給公司帶來違法違規(guī)風(fēng)險。應(yīng)對措施：人力資源部表示，將加強(qiáng)對新法的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行新法有關(guān)規(guī)定，同時對目前公司正在執(zhí)行的有關(guān)文件按照新法的要求進(jìn)行修改，使之完全符合新法的規(guī)定。追蹤執(zhí)行情況：人力資源部在制定新的規(guī)章制度時，已經(jīng)開始執(zhí)行新法律法規(guī)的要求，同時，針對不及時簽訂勞動合同問題也提出了實施方案（2）*分公司關(guān)于*的合規(guī)風(fēng)險提示六、重大合規(guī)風(fēng)險及應(yīng)對措施1、重大合規(guī)風(fēng)險描述：包括發(fā)現(xiàn)途徑（或上報途徑）、風(fēng)險內(nèi)容2、處理過程及應(yīng)對措施（重大合規(guī)風(fēng)險即合規(guī)風(fēng)險管理辦法中規(guī)定的高風(fēng)險等級的合規(guī)風(fēng)險，是指對公司經(jīng)營管理影響很大，有可能給公司造成巨大損失（50萬元以上）或者長期（半年以上）不良影響的風(fēng)險。）例：（一）、退保流程中的重大合規(guī)風(fēng)險1、風(fēng)險描述：*年，*分公司在訴訟案件管理過程中發(fā)現(xiàn)，在公司發(fā)生的*職務(wù)侵占案、*涉嫌挪用資金案、*涉嫌偽造保險合同案中，犯罪分子（嫌疑人）均是在代客戶辦理退保手續(xù)過程中實施其犯罪行為，并給公司造成了超過100萬元的重大損失。通過對案情的分析，我們發(fā)現(xiàn)上述案件反映出我公司在退保流程中存在較為嚴(yán)重的疏漏：（1）對委托資料審核不嚴(yán)；（2）未按照保監(jiān)會規(guī)定將退保資金返回原繳費(fèi)賬戶；（3）電話回訪環(huán)節(jié)缺失。2、處理過程及應(yīng)對措施：發(fā)現(xiàn)上述重大合規(guī)風(fēng)險后，*分公司立即對有關(guān)部門進(jìn)行了風(fēng)險提示，同時組織相關(guān)部門，對相關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行整改，加強(qiáng)對委托辦理業(yè)務(wù)過程中相關(guān)材料的審核，同時嚴(yán)格執(zhí)行退保資金返回原繳費(fèi)帳戶的規(guī)定，對于通過委托代理辦理業(yè)務(wù)的客戶，增加電話回訪措施。（二）*重大合規(guī)風(fēng)險問題七、重大違規(guī)事件及其處理目前保監(jiān)會并無關(guān)于重大違規(guī)事件的具體標(biāo)準(zhǔn)，但與此相近的有關(guān)于“重大違規(guī)案件”的界定：保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見第三條“嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件”、第十五條“發(fā)生社會影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險的重大違法違規(guī)行為”。關(guān)于明確保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問題的通知：“重大違規(guī)案件主要根據(jù)違規(guī)案件給公司造成的重大損失結(jié)果、對社會影響程度，或者形成的系統(tǒng)性風(fēng)險情況來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇。其中，“重大損失”指因嚴(yán)重違規(guī)，給公司造成數(shù)額在200萬元以上的經(jīng)濟(jì)損失；“對社會影響程度”可以從社會輿論、群體性事件等因素綜合考慮確定。”基于上述監(jiān)管規(guī)定，公司案件責(zé)任追究規(guī)定【*版】將“重大違規(guī)案件”界定為公司發(fā)生的下列違規(guī)案件：1、給公司造成數(shù)額在200萬元以上經(jīng)濟(jì)損失的重大違規(guī)案件；2、被3家以上全國性新聞媒體報道（含網(wǎng)絡(luò)媒體），造成較為嚴(yán)重的不良社會輿論的違規(guī)案件；3、引發(fā)10人以上（含10人）群體性事件的違規(guī)案件；4、造成若干分支機(jī)構(gòu)或影響到同業(yè)公司也發(fā)生類似情況的系統(tǒng)性風(fēng)險的違規(guī)案件。具體內(nèi)容：1、重大違規(guī)事件案情介紹2、重大違規(guī)事件造成的影響3、重大違規(guī)事件反映的