證監(jiān)會(huì)面試真題2012.docx

證監(jiān)會(huì)面試真題2012第一則材料是關(guān)于在某城市廣場(chǎng)舉行一個(gè)保護(hù)投資權(quán)益的宣傳活動(dòng)；第二則材料是關(guān)于美國(guó)次貸危機(jī)后的“量化貨幣”寬松政策；第三則是關(guān)于“十二五”規(guī)劃中證券市場(chǎng)提高直接融資比重的。1、做3分鐘的自我介紹?！緟⒖即鸢浮孔杂讓?duì)數(shù)字敏感的我，在大學(xué)時(shí)毫不猶豫的選擇了金融專(zhuān)業(yè)，在校期間不僅利用課余時(shí)間去證券交易所見(jiàn)習(xí)，還聯(lián)合幾位同專(zhuān)業(yè)的朋友在股市里小試身手，雖然沒(méi)有賺多少錢(qián)，但卻鍛煉了我實(shí)際操盤(pán)的能力，也體會(huì)到了金融交易中的風(fēng)險(xiǎn)，初期，在投資的過(guò)程中也會(huì)因?yàn)閷?duì)市場(chǎng)的把握不足和對(duì)投資對(duì)象的盲目樂(lè)觀而造成套牢和虧損的情況，但我們幾個(gè)伙伴從未因此而互相埋怨，相反，我們繪制了股票的變化曲線圖，并運(yùn)用自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)學(xué)以致用，不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，終于，有所收獲并獲取薄利，經(jīng)過(guò)我們集體的討論，將此次實(shí)踐所獲得的利潤(rùn)全部捐給了學(xué)校的志愿者協(xié)會(huì)，希望能夠?yàn)槟切┬枰獛椭娜吮M自己的一份薄力。這次挑戰(zhàn)我所收獲的不僅是寶貴的經(jīng)驗(yàn)還有珍貴的友誼，在學(xué)校舉辦的一次模擬操盤(pán)中，我因?yàn)橛辛舜舜谓?jīng)驗(yàn)而一舉奪魁，這更激發(fā)了我對(duì)專(zhuān)業(yè)的學(xué)習(xí)興趣。除了對(duì)自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的了解，我的興趣愛(ài)好也很廣泛，因?yàn)楦赣H是律師的緣故，而在證券交易中也常常會(huì)涉及到一些法律方面的知識(shí)，閑暇之余，也會(huì)向父親請(qǐng)教這些知識(shí)并看了一些有關(guān)方面的書(shū)籍，后來(lái)聽(tīng)從父親的建議去考司法考試，在大四時(shí)以417分通過(guò)司考并拿到資格證書(shū)，我想這都為我報(bào)考這個(gè)崗位打下了基礎(chǔ)。公正，客觀，獨(dú)立，我想這就是作為一個(gè)金融人所必須具備的品質(zhì)，無(wú)論是父母的言傳身教還是我實(shí)踐中的體會(huì)，都讓我有所領(lǐng)悟，而報(bào)考這個(gè)崗位，也讓我明白了作為一名證監(jiān)會(huì)一員則需要承擔(dān)更多的責(zé)任，才能保障人民群眾的利益，才能抵制誘惑，秉承客觀、公正、獨(dú)立的原則不動(dòng)搖，我相信我會(huì)在今后的工作中更好的去完善自己，成為一名合格的證監(jiān)人。2、針對(duì)第一則材料，你怎樣組織這次宣傳活動(dòng)？【參考答案】在城市廣場(chǎng)舉行宣傳活動(dòng)，首先還是應(yīng)該向主管部門(mén)單位報(bào)備審批。城市廣場(chǎng)是城市窗口，審批流程首先要遵守。準(zhǔn)備要相關(guān)活動(dòng)規(guī)模、形式、人員等材料，一絲不茍地實(shí)事求是上報(bào)。活動(dòng)主旨是宣傳保護(hù)投資權(quán)益。要能夠使活動(dòng)起到積極效果，籌備工作需要細(xì)致周密。首先，就是大致框架出活動(dòng)的整個(gè)過(guò)程安排。從相關(guān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)和嘉賓致辭，到法律、案例宣講，從大型文藝、曲藝演出展示，到圖片、音像展覽，從現(xiàn)場(chǎng)投資人講解，到專(zhuān)家、學(xué)者咨詢，都有一個(gè)大體方案。保證活動(dòng)有序并且協(xié)調(diào)地進(jìn)行。對(duì)于這樣一臺(tái)較為大型的活動(dòng)，需要有許多單位和部門(mén)的協(xié)調(diào)并進(jìn)。只有在大體活動(dòng)策劃方案出臺(tái)之后，才能進(jìn)行諸如邀請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)、嘉賓、專(zhuān)家、媒體等工作，希望得到他們的大力支持。正是因?yàn)橛兴麄兊某鱿拍苁够顒?dòng)能夠順利進(jìn)行。銀行、證券、期貨、房地產(chǎn)等不同領(lǐng)域內(nèi)的一些知名人士，加之著名律師、法務(wù)咨詢師，能夠?yàn)閺V大市民提供最為專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)以及如何保護(hù)自身合法權(quán)益的知識(shí)，使宣傳活動(dòng)不僅僅流于形式，而且富有教益。而文藝、曲藝演出、圖片實(shí)物展示、文案教學(xué)等等，能夠使宣傳活動(dòng)更加地豐富多彩，使廣大市民喜聞樂(lè)見(jiàn)。而在現(xiàn)場(chǎng)，還牽涉到場(chǎng)地舞臺(tái)、音響燈光等問(wèn)題，可以采取聘請(qǐng)展會(huì)公司等方式，一場(chǎng)好的宣傳活動(dòng)，不僅需要有業(yè)內(nèi)專(zhuān)家的指點(diǎn)，也需要精益求精的細(xì)節(jié)，任何一些瑕疵，例如表演音量、咨詢現(xiàn)場(chǎng)布置是否舒適，都是需要反復(fù)推敲的。而作為一場(chǎng)大型戶外活動(dòng)，活動(dòng)當(dāng)天的天氣變化也是導(dǎo)致活動(dòng)能否取得預(yù)期效果的重要因素，都需要籌備工作期間考慮周詳。3、在宣傳活動(dòng)中，出現(xiàn)了有部分無(wú)理取鬧的，并沖擊了活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，你作為組織者怎么處理？我的答案：保護(hù)投資權(quán)益順序維度：無(wú)理取鬧的群眾，要進(jìn)行疏散，維持現(xiàn)場(chǎng)秩序。人物維護(hù)：無(wú)理取鬧的群眾，一部分是投資權(quán)益受到損害的，一部分是微觀看熱鬧的，受損害的中有帶頭的組織者方法維度：將組織者帶到我們的宣傳現(xiàn)場(chǎng)，與他們單獨(dú)解決問(wèn)題，并安撫現(xiàn)場(chǎng)的群眾，進(jìn)行登記，詢問(wèn)他們?cè)诂F(xiàn)場(chǎng)情緒激動(dòng)的原因，并做好群眾的登記，對(duì)其他群眾的問(wèn)題集中反映，并當(dāng)場(chǎng)組織群眾的反饋，并組織到出席會(huì)場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)嘉賓集中提問(wèn)講解。并承諾會(huì)反饋到相關(guān)部門(mén)進(jìn)行解決。善后維度：及時(shí)聯(lián)系群眾，反饋解決的思路，持續(xù)跟蹤股民的思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)保護(hù)投資權(quán)益的宣傳?！緟⒖即鸢浮窟@次宣傳活動(dòng)是一個(gè)大型開(kāi)放性戶外活動(dòng)，不像日常機(jī)關(guān)會(huì)議那樣，有著很強(qiáng)的不確定因素。在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，出現(xiàn)部分無(wú)理取鬧沖擊現(xiàn)場(chǎng)的情況，作為工作人員，首先要處變不驚，冷靜處理。在宣傳活動(dòng)前期準(zhǔn)備過(guò)程中，我們就有詳實(shí)的保安和現(xiàn)場(chǎng)秩序維護(hù)預(yù)案。出現(xiàn)一些突發(fā)情況，原本也不足為奇。現(xiàn)場(chǎng)工作人員應(yīng)當(dāng)迅速作出反應(yīng)，上前勸說(shuō)，希望能夠友好和睦，保證活動(dòng)有序進(jìn)行。作為組織者，我要及時(shí)把從維護(hù)秩序工作人員處反饋來(lái)的情況和出席會(huì)場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)、嘉賓、專(zhuān)家們傳達(dá)說(shuō)明。既然是宣傳保護(hù)投資權(quán)益，就是為廣大市民朋友答疑解惑的，如果遇到投資過(guò)程中的問(wèn)題，現(xiàn)場(chǎng)予以解答當(dāng)然再好不過(guò)，作為組織人員，我首先要保證活動(dòng)照常有序進(jìn)行，但也不必因此而過(guò)慮。對(duì)于一些個(gè)別情況，可以請(qǐng)工作人員引路，到相關(guān)咨詢專(zhuān)家處聽(tīng)取分析。當(dāng)然，在現(xiàn)場(chǎng)，情況千變?nèi)f化，錯(cuò)綜復(fù)雜。在面對(duì)一些嚴(yán)重破壞性沖擊的時(shí)候，作為組織人員，我也需要擔(dān)負(fù)起更重的責(zé)任。首先保障活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的群眾、工作人員和參加人員的安全，對(duì)于妨害公共治安，甚至出現(xiàn)嚴(yán)重刑事犯罪，要當(dāng)機(jī)立斷與公安部門(mén)取得聯(lián)系，保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。畢竟，任何活動(dòng)，都是建立在安全第一的前提之下，沒(méi)有了這一屏障和有力武器，其他的也就無(wú)從談起。4、針對(duì)第二則材料，解釋“量化寬松”貨幣政策，以及美國(guó)出臺(tái)此政策的原因，對(duì)我國(guó)造成什么影響，我國(guó)采取什么對(duì)策?！緟⒖即鸢浮苛炕瘜捤桑≦E：Quantitative Easing）的貨幣政策，由中央銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作以提高貨幣供應(yīng)，可視之為“無(wú)中生有”創(chuàng)造出指定金額的貨幣，也被簡(jiǎn)化地形容為間接增印鈔票。其操作是中央銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作購(gòu)入證券等，使銀行在央行開(kāi)設(shè)的結(jié)算戶口內(nèi)的資金增加，為銀行體系注入新的流通性?！傲炕瘜捤伞敝械摹傲炕敝笇?huì)創(chuàng)造指定金額的貨幣，而“寬松”則指減低銀行的資金壓力。中央銀行利用憑空創(chuàng)造出來(lái)的錢(qián)在公開(kāi)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)政府債券、借錢(qián)給接受存款機(jī)構(gòu)、從銀行購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)等。這些都有助降低政府債券的收益率和降低銀行同業(yè)隔夜利率，銀行從而坐擁大量只能賺取極低利息的資產(chǎn)，央行期望銀行會(huì)因此較愿意提供貸款以賺取回報(bào)，以紓緩市場(chǎng)的資金壓力。（一）美國(guó)出臺(tái)“量化寬松”貨幣政策的原因有：1.美國(guó)自金融危機(jī)以來(lái)，采用的多種經(jīng)濟(jì)救助措施都沒(méi)有能夠取得理想的效果，無(wú)可奈何之下，美國(guó)只有通過(guò)購(gòu)買(mǎi)本國(guó)的國(guó)債來(lái)變相的降低國(guó)債的收益率。以此來(lái)起到刺激經(jīng)濟(jì)的作用。美聯(lián)儲(chǔ)出手購(gòu)買(mǎi)美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債，有助于增加對(duì)國(guó)債的有效需求，從而避免存量國(guó)債市場(chǎng)價(jià)值顯著縮水?？梢栽谝欢ǔ潭壬习矒崦绹?guó)國(guó)債市場(chǎng)上的投資者，以避免債權(quán)人紛紛拋售美國(guó)國(guó)債造成美國(guó)國(guó)債市場(chǎng)崩盤(pán)。對(duì)投資者而言，美聯(lián)儲(chǔ)購(gòu)買(mǎi)美國(guó)國(guó)債短期內(nèi)的確有利于美國(guó)國(guó)債的保值甚至增值，這也是他們樂(lè)于看到的。維持美國(guó)國(guó)債市場(chǎng)的穩(wěn)定，降低美國(guó)政府的融資成本，以幫助美國(guó)經(jīng)濟(jì)更早地從危機(jī)中擺脫出來(lái)，是美聯(lián)儲(chǔ)決定購(gòu)買(mǎi)美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債的根本原因。2.貨幣的貶值有利于促進(jìn)本國(guó)的出口，增加本國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)性。在金融危機(jī)以后，各國(guó)紛紛出臺(tái)干預(yù)性措施保護(hù)本國(guó)經(jīng)濟(jì)，使得美元始終處于相對(duì)升值的過(guò)程中，這對(duì)美國(guó)國(guó)內(nèi)的企業(yè)無(wú)疑是雪上加霜。量化寬松的貨幣政策在客觀上是美元貶值，有利于美國(guó)企業(yè)增加自己的競(jìng)爭(zhēng)性。3.美元作為世界主要儲(chǔ)備貨幣，它的的大幅貶值會(huì)帶來(lái)黃金、原油以及大宗商品的價(jià)格上漲。作為全球最大的黃金儲(chǔ)備大國(guó)以及中東石油國(guó)的背后操縱者，這兩樣產(chǎn)品的價(jià)格上漲無(wú)疑會(huì)給美國(guó)帶來(lái)極大地收益，足以支持它走出次貸危機(jī)的陰影。4.美國(guó)是世界上最大的債務(wù)國(guó)，而大多的債務(wù)都是以美元計(jì)價(jià)的。美元的惡性貶值，相當(dāng)于變相的減少了美國(guó)的債務(wù)，對(duì)美國(guó)來(lái)說(shuō)百利而無(wú)一害。（二）量化寬松貨幣政策對(duì)中國(guó)的影響：1.美國(guó)的這樣做可能會(huì)掀起或者說(shuō)已經(jīng)掀起了新的貿(mào)易保護(hù)注意的抬頭。因?yàn)槟壳笆澜缁径际且悦涝?jì)價(jià)的，而美國(guó)開(kāi)動(dòng)印鈔機(jī)這樣勢(shì)必會(huì)引起美國(guó)低經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下的通貨膨脹。而美國(guó)要緩解這樣頹勢(shì)必須轉(zhuǎn)嫁。就必須要拉動(dòng)出口禁止或者減少出口來(lái)將多于美元外流，以這樣的手段轉(zhuǎn)嫁國(guó)內(nèi)的通貨膨脹。畢竟大多國(guó)家換的美元都來(lái)存儲(chǔ)的。2.美聯(lián)儲(chǔ)購(gòu)買(mǎi)債券在短期時(shí)間內(nèi)，對(duì)中國(guó)持有的大量美國(guó)國(guó)債有一定的保障作用。畢竟，中國(guó)持有美國(guó)國(guó)債已達(dá)到7396億美元,占美國(guó)外債的7%。美國(guó)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定在一定程度上保證了中國(guó)的資金安全。但是，從另外一個(gè)角度來(lái)看，美元的貶值在實(shí)際上使得中國(guó)持有的美國(guó)債務(wù)隨之貶值了，在客觀上損害了中國(guó)的國(guó)家利益。美元貶值將會(huì)推動(dòng)石油等資源性產(chǎn)品價(jià)格的上升,增加中國(guó)的生產(chǎn)成本，不利于中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。同時(shí)，可能會(huì)對(duì)中國(guó)的貨幣政策產(chǎn)生較大的沖擊，由于外匯占款問(wèn)題，中國(guó)也會(huì)被迫增加人民幣的投放量。所以，這樣就使我國(guó)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的外部環(huán)境和貨幣政策都會(huì)受到量化寬松政策的影響。（三）面對(duì)美國(guó)的寬松量化政策，中國(guó)的對(duì)策：1.加速人民幣國(guó)際化進(jìn)程，增加人民幣在國(guó)際市場(chǎng)的地位。逐步減少我國(guó)的美元外匯儲(chǔ)備量，以此來(lái)盡可能避免我國(guó)受到美國(guó)經(jīng)濟(jì)政策消極影響的轉(zhuǎn)嫁。2.與發(fā)展中國(guó)家和東南亞的發(fā)達(dá)國(guó)家加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合作，以減少或者消弱美國(guó)的美元地位，增加中國(guó)的話語(yǔ)權(quán)，提升中國(guó)的國(guó)際金融地位。3.穩(wěn)步減少美國(guó)國(guó)債的持有量，轉(zhuǎn)而購(gòu)買(mǎi)和引進(jìn)外國(guó)的一些先進(jìn)的技術(shù)和設(shè)備，以此來(lái)促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的發(fā)展。將中國(guó)的外匯儲(chǔ)備來(lái)購(gòu)買(mǎi)一下高科技的技術(shù)。5、針對(duì)第三則材料，為什么要提高直接融資比重，為何要提高債券市場(chǎng)比重?！緟⒖即鸢浮浚?）提高直接融資比重直接融資是以股票、債券為主要金融工具的一種融資機(jī)制。這種資金供給者與資金需求者通過(guò)股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市答場(chǎng)，也稱證券市場(chǎng)。直接融資能最大可能地吸收社會(huì)游資，直接投資于企業(yè)生案產(chǎn)經(jīng)營(yíng)之中，從而彌補(bǔ)了間接融資的不足。直接融資的工具主要有商業(yè)票據(jù)和直接借貸憑證、股票、債券。 直接融資使得資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高；其次，籌資的成本較低而投資收益較大。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)形成了以間接融資為主的融資結(jié)構(gòu)，導(dǎo)致企業(yè)融資對(duì)銀行信貸的過(guò)度依賴，造成宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)在銀行體系高度集中，金融體系缺少足夠的彈性，容易受到外部因素的強(qiáng)烈影響。經(jīng)過(guò)十多年的金融體制改革，雖然直接融資比例在不斷上升，但融資結(jié)構(gòu)不平衡的現(xiàn)象并未發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變，直接融資與間接融資比例仍不協(xié)調(diào)。融資主體結(jié)構(gòu)不平衡，中小企業(yè)利用直接債務(wù)融資工具融資十分有限。落實(shí)好穩(wěn)健的貨幣政策，進(jìn)一步加強(qiáng)宏觀審慎管理，保持合理的社會(huì)融資規(guī)模，就包括提高資本市場(chǎng)股票、債券直接融資比重，逐步降低銀行間接融資比重，在引導(dǎo)貨幣信貸總量合理增長(zhǎng)的同時(shí)，加快金融市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新，提高直接融資比重。直接融資是資金直供方式，與間接金融相比，投融資雙方都有較多的選擇自由。而且，對(duì)投資者來(lái)說(shuō)收益較高，對(duì)籌資者來(lái)說(shuō)成本卻又比較低。國(guó)際研究經(jīng)驗(yàn)表明，金融服務(wù)業(yè)對(duì)于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)率可以體現(xiàn)出處一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成熟程度。數(shù)據(jù)顯示，美國(guó)上世紀(jì)50年代、80年代、本世紀(jì)前10年金融服務(wù)業(yè)增加值占GDP比重平均為3.22%、5.59%、8.01%。從我國(guó)看，這一數(shù)字在上世紀(jì)90年代和本世紀(jì)前10年平均分別為4.46%、4.42%，低于美國(guó)的8.01%和日本的6.53%。近年來(lái)，資本市場(chǎng)直接融資發(fā)展迅速，但總體上銀行間接融資仍占主導(dǎo)。要更好地發(fā)揮資本市場(chǎng)服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的功能，就必須提高直接融資比例，減輕經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)銀行間接融資的“過(guò)度依賴”。同時(shí)，我國(guó)要素市場(chǎng)的發(fā)育明顯滯后，包括資本、土地、技術(shù)、信息等重要生產(chǎn)要素的市場(chǎng)化程度還比較低。為此，“十二五”期間，以市場(chǎng)化為方向的新股發(fā)行體制改革將繼續(xù)推進(jìn)。監(jiān)管層有望在分步實(shí)施、逐步完善原則的指導(dǎo)下，放松管制，加強(qiáng)監(jiān)管，研究和推出后續(xù)改革措施，進(jìn)一步強(qiáng)化市場(chǎng)約束，提升一級(jí)市場(chǎng)的運(yùn)行質(zhì)量和效率。而在提高直接融資比例的同時(shí)，由于大、中、小企業(yè)有各自特點(diǎn)，因此必須研究制定適合各種類(lèi)型企業(yè)的融資機(jī)制。為了推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整，監(jiān)管層將推進(jìn)中小板新股發(fā)行市場(chǎng)化改革，建設(shè)進(jìn)一步的價(jià)格穩(wěn)定機(jī)制，推進(jìn)靈活選擇新股發(fā)行時(shí)間窗口，簡(jiǎn)化中小公司募資投向?qū)徟h(huán)節(jié)。另外，有關(guān)部門(mén)將不斷完善創(chuàng)業(yè)板發(fā)行監(jiān)管規(guī)則，積極推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)。（2）提高債券市場(chǎng)比重在發(fā)展股票市場(chǎng)的同時(shí)，大力發(fā)展債券市場(chǎng)，也是顯著提高直接融資比例的重要途徑。2010年證監(jiān)會(huì)加大了發(fā)展公司債券市場(chǎng)力度，實(shí)現(xiàn)公司債券分類(lèi)監(jiān)管，不同資信登記的債券在不同的交易平臺(tái)上市交易，使債券資信評(píng)級(jí)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受和辨別能力相適應(yīng)。未來(lái)五年監(jiān)管層將按照既定部署，繼續(xù)推進(jìn)銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)互聯(lián)互通，并擇機(jī)開(kāi)放非上市商業(yè)銀行進(jìn)入交易所債券市場(chǎng)，同時(shí)，對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)入交易所市場(chǎng)的業(yè)務(wù)范圍，或擴(kuò)展到國(guó)債回購(gòu)等債券品種。債券市場(chǎng)的大力發(fā)展，不僅能有力改善我國(guó)企業(yè)的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，緩解中小企業(yè)融資難的問(wèn)題，增強(qiáng)我國(guó)企業(yè)發(fā)展的活力，也有利于在貨幣政策從適度寬松轉(zhuǎn)向穩(wěn)健的背景下，保持社會(huì)資金供給總量的合理平衡，對(duì)于“十二五”期間我國(guó)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。在大力發(fā)展債券市場(chǎng)背景下，未來(lái)五年中小企業(yè)債券發(fā)行將逐步破題，高信用等級(jí)債券也有望到交易所市場(chǎng)掛牌，債券分級(jí)基金等創(chuàng)新產(chǎn)品將得到逐步發(fā)展。證券行業(yè)作為資本市場(chǎng)與投資者之間的紐帶，也將在下一個(gè)五年迎來(lái)更好、更快的發(fā)展。據(jù)了解，監(jiān)管部門(mén)將為證券公司創(chuàng)新?tīng)I(yíng)造更為寬松的監(jiān)管環(huán)境，對(duì)部分創(chuàng)新業(yè)務(wù)從審批制向備案制過(guò)渡；同時(shí)鼓勵(lì)證券公司探索特色化的經(jīng)營(yíng)模式，引導(dǎo)完善其激勵(lì)約束機(jī)制，鼓勵(lì)券商上市，并積極引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本進(jìn)入證券行業(yè)。證監(jiān)會(huì)面試真題21現(xiàn)在大學(xué)生都忙于考證，比如說(shuō)計(jì)算機(jī)等級(jí)證書(shū)，英語(yǔ)證書(shū)等，忽視了對(duì)專(zhuān)業(yè)課的學(xué)習(xí)，對(duì)于這種現(xiàn)象，你怎么看？【測(cè)評(píng)要素】綜合分析能力【答題要點(diǎn)】（）考證熱的現(xiàn)象反映了當(dāng)前大學(xué)教育中專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置與社會(huì)職業(yè)需要的脫節(jié)或矛盾，也反映了社會(huì)對(duì)大學(xué)生就業(yè)技能要求的短視眼光，需要在教育與就業(yè)觀念等方面進(jìn)行深入的反思。（）大學(xué)生的“考證熱”有如下三點(diǎn)原因：一，大學(xué)教育中專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置不合理，現(xiàn)有的專(zhuān)業(yè)課的學(xué)習(xí)不能滿足就業(yè)的需要。二，行業(yè)準(zhǔn)入。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，人才市場(chǎng)逐步規(guī)范，一些崗位實(shí)行職業(yè)資格準(zhǔn)入制度是必然的。勞動(dòng)和社會(huì)保障部發(fā)布的需要持職業(yè)資格證上崗的崗位已達(dá)個(gè)。三，就業(yè)壓力的無(wú)奈。近年，隨著我國(guó)高等院校的不斷擴(kuò)招，就業(yè)難成為不爭(zhēng)的事實(shí)。考證的原始動(dòng)力還是在于方便求職，畢竟多拿一個(gè)證，就多一個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，多一條生活出路。四，盲目跟風(fēng)心理。從眾心理讓一些大學(xué)生趕持證“時(shí)髦”。很多人進(jìn)大學(xué)后不知道該朝哪個(gè)方向努力。等到大三、大四開(kāi)始焦急。發(fā)現(xiàn)身邊同學(xué)在忙著考證，就立刻加入了“考證”行列。（）對(duì)校園里的“考證大軍”，我們可以理解，但參加考證要冷靜思考，不能影響專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)。企業(yè)是更看重能力的，真正的好公司不會(huì)特別看重證書(shū)，資格證只表明通過(guò)了相關(guān)考試，但并不代表持多種證書(shū)的大學(xué)生有與證書(shū)相匹配的能力。（）所以建議學(xué)校加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)課的教育，完善專(zhuān)業(yè)的設(shè)置。注重能力的培養(yǎng)，加強(qiáng)就業(yè)的指導(dǎo)與服務(wù)。大學(xué)生自身也要加強(qiáng)認(rèn)識(shí)與學(xué)習(xí)，提升自己的能力。企業(yè)要完善用人機(jī)制，弱化證書(shū)的作用?？甲C熱的現(xiàn)象，也給政府主管教育和經(jīng)濟(jì)等部門(mén)提出了制度和政策調(diào)整的新課題。政府教育主管部門(mén)要進(jìn)一步放權(quán)，擴(kuò)大高校辦學(xué)自主權(quán)，政府經(jīng)濟(jì)主管部門(mén)要加強(qiáng)企業(yè)教育培訓(xùn)的力度，政府勞動(dòng)和社會(huì)保障主管部門(mén)，要規(guī)范職業(yè)資格的考試與培訓(xùn)制度，不要增加應(yīng)試者的經(jīng)濟(jì)和其他負(fù)擔(dān)。2處長(zhǎng)要出國(guó)學(xué)習(xí)，安排你負(fù)責(zé)處里的工作，有兩位老同志，老是找理由，不來(lái)上班，這時(shí)你怎么辦？【測(cè)評(píng)要素】應(yīng)變能力，情緒控制能力，人際關(guān)系【答題要點(diǎn)】（）處長(zhǎng)要出國(guó)學(xué)習(xí)，安排我負(fù)責(zé)處里的工作，是處長(zhǎng)對(duì)我的信任，也是對(duì)自己的考驗(yàn)，我一定會(huì)圓滿完成任務(wù)。（）遇到這種情況，要冷靜處理，不可帶有情緒，首先查找原因，看兩位老同事是否是確實(shí)家里有困難，如果有困看，我會(huì)盡我所能幫助他們解決困難，盡快回到工作崗位。同時(shí)，我也會(huì)從自己身上找原因，看是否是自己的工作方式方法發(fā)生了偏差，我會(huì)在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)間，在輕松的地點(diǎn)，和兩位老同事真誠(chéng)溝通，虛心向老同志請(qǐng)教、學(xué)習(xí)，取得他們的理解與諒解。（）在全處同志面前，要以誠(chéng)實(shí)和小學(xué)生的姿態(tài)出現(xiàn)，并帶頭多干事、干實(shí)事。把自己的本職工作做好?？偨Y(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并在不耽誤處長(zhǎng)事情的情況下，適時(shí)向處長(zhǎng)匯報(bào)工作情況。3教育部要組織一次外國(guó)人學(xué)漢語(yǔ)知識(shí)比賽，你怎么安排？【測(cè)評(píng)要素】計(jì)劃組織協(xié)調(diào)能力【答題要點(diǎn)】（）學(xué)習(xí)漢語(yǔ)的外國(guó)人越來(lái)越多，漢語(yǔ)走向國(guó)際化，說(shuō)明中國(guó)在國(guó)際中的影響力越來(lái)越大，也是我國(guó)“軟實(shí)力”增強(qiáng)的一種具體體現(xiàn)。安排一次這樣的活動(dòng)我感覺(jué)非常榮幸，我會(huì)努力把這次知識(shí)比賽組織好。（）計(jì)劃階段：我會(huì)就比賽的主題、時(shí)間、地點(diǎn)、主持人的選擇，參賽人員的資格，比賽題目，評(píng)委人員情況，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，需要協(xié)調(diào)的部門(mén)、資金、工作人員的選擇、形式、具體內(nèi)容、應(yīng)急預(yù)案等，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批，并做相應(yīng)修改。準(zhǔn)備階段：提前協(xié)調(diào)各部門(mén)。成立工作小組，分工合作；落實(shí)資金；布置好比賽會(huì)場(chǎng)；安裝好相應(yīng)設(shè)備；印發(fā)比賽用的題本卡片；聯(lián)系好參加的領(lǐng)導(dǎo)、專(zhuān)家評(píng)委、參賽選手、新聞媒體；擬定好人員名單和比賽流程；選購(gòu)或制作好獎(jiǎng)品；安排好治安、服務(wù)人員等。實(shí)施過(guò)程：隨時(shí)保持和各部門(mén)負(fù)責(zé)人的聯(lián)系，做好組織協(xié)調(diào)工作，保證比賽圓滿舉行。積極處理比賽期間的一些意外情況。比賽結(jié)束后，要做好善后工作，撰寫(xiě)報(bào)告，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。（）總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以利于以后更好地開(kāi)展此類(lèi)工作。4單位進(jìn)行年終評(píng)優(yōu)，由你進(jìn)行材料的審核等工作，在結(jié)果出來(lái)后，有人反映，評(píng)優(yōu)人員中有人的資料不真實(shí)，這時(shí)，你怎么辦？【測(cè)評(píng)要素】情緒控制能力，應(yīng)變能力【答題要點(diǎn)】（）面對(duì)有人反映自己工作中的問(wèn)題，一定要冷靜處理。（）要耐心聽(tīng)取所反映的問(wèn)題，閱讀所反映的材料，然后，進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查核實(shí)，以還事情的本來(lái)面目。（）如果所反映的問(wèn)題真實(shí)、客觀，那么我會(huì)向領(lǐng)導(dǎo)承認(rèn)錯(cuò)誤，作深刻的書(shū)面檢討，并向領(lǐng)導(dǎo)建議取消其評(píng)優(yōu)資格，并按相應(yīng)規(guī)章制度，給予處分。同時(shí)，要鼓勵(lì)和支持反映問(wèn)題的人的勇于堅(jiān)持原則的精神和行為。（）如果所反映的問(wèn)題無(wú)依據(jù)，我會(huì)向反映者解釋說(shuō)明，消除其誤會(huì)并增進(jìn)團(tuán)結(jié)。（）總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在以后的工作中要做到嚴(yán)謹(jǐn)、客觀、公正。5領(lǐng)導(dǎo)安排你和同事一起工作，對(duì)于這項(xiàng)工作，你有一個(gè)建議，能夠提高效率，后果是同事的工作量會(huì)增加，這時(shí)，你怎么辦？【測(cè)評(píng)要素】應(yīng)變能力，人際關(guān)系【答題要點(diǎn)】（）表態(tài)：我處理這件事的原則是工作第一，以人民和集體事業(yè)為重，同時(shí)盡量處理好與同事的關(guān)系。（）既然自己的建議能夠提高效率，就要積極爭(zhēng)取實(shí)施。首先我會(huì)和同事真誠(chéng)的溝通，并詳細(xì)的說(shuō)明，在工作中增加的工作量，我會(huì)盡我所能幫助同事共同完成，盡量減輕他的工作負(fù)擔(dān)，取得同事諒解。如果實(shí)在