財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃說明書.docx

財通證券現(xiàn)金寶 集合資產(chǎn)管理計劃說明書（限定性集合資產(chǎn)管理計劃）重要提示本說明書依據(jù)證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法（以下簡稱“試行辦法”）、證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）（以下簡稱“實施細則”）、證券公司集合資產(chǎn)管理電子簽名合同試點指引及其他有關(guān)規(guī)定制作，管理人保證本說明書的內(nèi)容真實、準確、完整，不存在任何虛假內(nèi)容、誤導性陳述和重大遺漏。委托人承諾以真實身份參與集合計劃，保證委托資產(chǎn)的來源及用途合法，并已閱知本說明書和集合資產(chǎn)管理合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風險，愿意自行承擔投資風險和損失。管理人承諾以誠實信用、審慎盡責的原則管理和運用集合計劃資產(chǎn)，但不保證集合計劃一定盈利，也不保證最低收益。本說明書對集合計劃未來的收益預測僅供委托人參考，不構(gòu)成管理人、托管人和推廣機構(gòu)保證委托資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾。中國證監(jiān)會對本集合計劃出具了批準文件（名稱和文號），但中國證監(jiān)會對本集合計劃做出的任何決定，均不表明中國證監(jiān)會對本集合計劃的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明參與本集合計劃沒有風險。承辦人： 聯(lián)系電話： 年 月 日目 錄第1部分釋義7第2部分集合計劃介紹13（一）名稱和類型13（二）投資目標和特點13（三）投資范圍和投資組合設(shè)計13（四）風險收益特征及適合推廣對象14（五）目標規(guī)模限制14（六）存續(xù)期限14（七）封閉期15（八）開放日15（九）推廣時間15（十）每份集合計劃面值和參與、退出價格15（十一）首次參與集合計劃的金額限制15（十二）推廣機構(gòu)15（十三）管理人自有資金參與15第3部分集合計劃有關(guān)當事人介紹16（一）管理人16（二）托管人17（三）推廣機構(gòu)17（四）注冊登記機構(gòu)17（五）管理人與托管人關(guān)系的說明17第4部分設(shè)立推廣期間委托人參與集合計劃18（一）集合計劃的推廣日期18（二）推廣機構(gòu)18（三）推廣期每份集合計劃的參與價格18（四）推廣期參與集合計劃的參與費率18（五）推廣期參與原則18（六）推廣期規(guī)模上限控制19（七）參與程序20（八）暫停和拒絕參與的情形21（九）提前結(jié)束推廣期的情形21第5部分管理人自有資金參與集合計劃22第6部分集合計劃的成立23（一）集合計劃的成立條件和時間23（二）集合計劃設(shè)立失敗23第7部分投資理念與投資策略24（一）投資目標24（二）投資范圍24（三）資產(chǎn)組合比例24（四）資產(chǎn)配置策略25（五）各類資產(chǎn)投資策略25（六）業(yè)績比較基準26第8部分投資決策與風險控制27（一）決策依據(jù)27（二）投資程序27（三）風險控制28第9部分投資限制及禁止行為31（一）投資限制31（二）禁止行為31第10部分集合計劃的賬戶與資產(chǎn)33（一）集合計劃賬戶的開立與管理33（二）集合計劃資產(chǎn)構(gòu)成34（三）集合計劃資產(chǎn)的管理與處分35第11部分集合計劃的資產(chǎn)估值36（一）資產(chǎn)總值36（二）資產(chǎn)凈值36（三）預估收益率36（四）估值目的36（五）估值對象36（六）估值日36（七）估值方法36（八）估值程序38（九）估值錯誤與遺漏的處理38（十）差錯處理39（十一）暫停披露凈值的情形40（十二）特殊情形的處理41第12部分費用支出和業(yè)績報酬42（一）費用的種類42（二）不列入計劃費用的項目43（三）管理費和托管費的費用調(diào)整44（四）管理人提取業(yè)績報酬44（五）稅收支出45第13部分收益與分配46（一）收益的構(gòu)成46（二）集合計劃的凈收益46（三）收益分配原則46（四）收益分配對象46（五）收益分配方式46（六）收益分配時間46（七）收益分配方案47（八）收益分配方案的內(nèi)容47（九）收益分配方案的確定與報告47（十）收益分配中發(fā)生的費用47（十一）收益分配的程序47第14部分存續(xù)期間的參與和退出49（一）參與和退出的形式49（二）參與和退出的價格和條件49（三）參與費用和退出費用50（四）參與和退出的時間50（五）參與和退出的程序50（六）存續(xù)期規(guī)模上限控制51（七）參與和退出的注冊與過戶登記51（八）拒絕或暫停參與、退出的情況及處理方式52（九）巨額退出的情形及處理方式53（十）其他暫停參與退出或臨時下調(diào)規(guī)模上限的情形及處理方式53（十一）重新開放參與退出或恢復正常規(guī)模上限的報告53（十二）集合計劃的非交易過戶53（十二）其他情形53第15部分集合計劃的展期55（一）展期的條件55（二）集合計劃展期的方式和程序55第16部分集合計劃終止與清算57（一）集合計劃的終止57（二）集合計劃應(yīng)當終止的情形57（三）資產(chǎn)清算主體58（四）計劃終止后的資產(chǎn)清算程序58（五）清算賬冊及文件的保存60第17部分信息披露61（一）本集合計劃定期通告61（二）重大事項的披露和披露方式62（三）信息披露文件的存放與查詢63（四）其他未盡事宜63第18部分風險揭示及其相應(yīng)風險防范措施64第19部分其他應(yīng)說明事項71（一）集合計劃托管71（二）集合資產(chǎn)管理計劃注冊登記業(yè)務(wù)71第20部分監(jiān)管安排72（一）計劃推廣、設(shè)立的監(jiān)管安排72（二）計劃日常運作的監(jiān)管安排72（三）計劃終止的監(jiān)管安排72第21部分或有事件73第22部分特別說明74第1部分釋義財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃說明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：集合資產(chǎn)管理合同、合同：指財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃管理合同及對其的任何修訂和補充。試行辦法：指2003年12月18日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布并于2004年2月1日施行的證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法。實施細則：指2008年5月31日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布并于2008年7月1日施行的證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）。電子簽名合同試點指引：指證券公司集合資產(chǎn)管理電子簽名合同試點指引電子簽名約定書：指電子簽名合同試點指引第九條所要求的紙質(zhì)文件中國：指中華人民共和國。法律法規(guī)：指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章及規(guī)范性文件、地方法規(guī)、地方規(guī)章及規(guī)范性文件。元：指中國法定貨幣人民幣，單位 “元”。集合資產(chǎn)管理計劃或本集合資產(chǎn)管理計劃或本集合計劃或集合計劃：指依據(jù)財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃管理合同和財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃說明書所設(shè)立的財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃。集合資產(chǎn)管理計劃說明書或本說明書或說明書：指財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃說明書，一份披露本集合資產(chǎn)管理計劃管理人、托管人及推廣機構(gòu)、集合資產(chǎn)管理計劃參與、集合資產(chǎn)管理計劃成立、集合資產(chǎn)管理計劃退出、集合資產(chǎn)管理計劃非交易過戶、集合資產(chǎn)管理計劃委托人權(quán)利義務(wù)、集合資產(chǎn)管理計劃費用及稅收、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)及估值、集合資產(chǎn)管理計劃收益及分配、集合資產(chǎn)管理計劃信息披露制度、集合資產(chǎn)管理計劃終止及清算、投資于集合資產(chǎn)管理計劃的風險提示等涉及本集合資產(chǎn)管理計劃的信息，供集合資產(chǎn)管理計劃委托人選擇并決定是否提出集合資產(chǎn)管理計劃參與申請的要約邀請文件。托管協(xié)議：指財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃托管協(xié)議及對其的任何修訂和補充。中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會。集合資產(chǎn)管理計劃管理人或或計劃管理人或管理人：指財通證券有限責任公司（簡稱“財通證券”）。集合資產(chǎn)管理計劃托管人或計劃托管人或托管人：指中國證券登記結(jié)算有限責任公司（簡稱“中登公司”）。推廣機構(gòu)：指財通證券有限責任公司。注冊登記人、注冊登記機構(gòu)、注冊與過戶登記人：指中國證券登記結(jié)算有限責任公司（簡稱“中登公司”）。集合資產(chǎn)管理合同當事人：指受集合資產(chǎn)管理合同約束，根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同享受權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體。個人委托人：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于集合資產(chǎn)管理計劃的自然人投資者。機構(gòu)委托人：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織。委托人：指上述委托人（個人委托人和機構(gòu)委托人）的合稱。集合資產(chǎn)管理計劃成立日：指本集合計劃達到集合資產(chǎn)管理合同約定的成立條件后，管理人確定的本集合計劃成立的日期。推廣期：指本集合計劃自開始推廣到推廣完成之間的時間段；管理人自中國證監(jiān)會做出批準決定之日起六個月內(nèi)啟動推廣工作，集合計劃應(yīng)當在推廣之日起的60個工作日內(nèi)完成推廣、設(shè)立活動，具體時間見有關(guān)公告。集合計劃存續(xù)期：本集合計劃存續(xù)期為3年。存續(xù)期滿后，經(jīng)中國證監(jiān)會核準并滿足相應(yīng)條件后即可展期。工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所和銀行間債券市場的共同交易日和時間。T日：指日常參與、退出或辦理集合資產(chǎn)管理計劃其他業(yè)務(wù)的申請日。T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）。封閉期：本產(chǎn)品不設(shè)定封閉期，從集合資產(chǎn)管理計劃成立日起，每個交易日都可以參與和退出。開放日：指集合計劃成立后，為委托人辦理參與、退出集合計劃等業(yè)務(wù)的工作日，開放日為集合資產(chǎn)管理計劃成立日起的每個交易日。簽約指委托人提出申請并完成集合資產(chǎn)管理合同簽署、賬戶開立等相關(guān)手續(xù)后，管理人開通委托人參與集合計劃功能的行為。推廣期簽約：指在推廣期委托人簽約集合計劃的行為，委托人在推廣期可以簽約，但在集合計劃成立日才開始參與集合計劃。存續(xù)期簽約：指在存續(xù)期內(nèi)委托人簽約集合計劃的行為。解約：指委托人通過營業(yè)部柜臺或者交易系統(tǒng)，解除集合資產(chǎn)管理合同的約定，不再參與本集合計劃。參與：指委托人將在推廣人處開設(shè)的資金賬戶中可用資金轉(zhuǎn)換為集合計劃份額的行為。委托人須完成本集合計劃的簽約手續(xù)后，方可參與。退出：委托人將其集合計劃份額轉(zhuǎn)換為資金賬戶中的可用資金，減少集合計劃份額的行為。但退出后不解除集合資產(chǎn)管理合同，仍可繼續(xù)參與集合計劃。巨額退出：指本集合計劃單個開放日，集合計劃凈退出申請總額超過上一日本集合計劃總份額的70%，即認為發(fā)生了巨額退出。資金賬戶：指委托人用于證券交易的第三方存管賬戶。資金賬戶最小余額：管理人為保證證券交收正常進行而設(shè)置的、委托人需在資金賬戶中保留的最小金額。自動參與退出：指委托人在推廣機構(gòu)簽署集合資產(chǎn)管理合同，在滿足新增資金參與下限的情況下，委托人證券賬戶保證金剩余部分將自動參與或退出集合計劃。保留額度：指委托人資金賬戶保證金保留的最低金額，也是委托人在下一個交易日可以取現(xiàn)的最大限額。委托人可以調(diào)整該限額，但此額度不低于資金賬戶最小余額。份額累計積數(shù)委托人或集合計劃在一段時間內(nèi)每日份額數(shù)的總和。預估收益率除去費用后，按照約定估值方法計算的集合計劃年化收益率。分紅收益率分紅登記日集合計劃的當期實際年化收益率。客戶收益率除去業(yè)績報酬，客戶可以獲得分紅的年化收益率。年、年度、會計年度：指公歷每年1月1日起至當年12月31日為止的期間。計劃年度：指本計劃成立之日起每滿一年為止的期間。例如，本計劃于2012年10月10日成立，則2012年10月10日至2013年10月9日為一個計劃年度，依此類推，本計劃共有3個計劃年度。若9日為非工作日，則取其之前的最近一個工作日。自有資金：指管理人參與本計劃的本金。本集合計劃中，管理人不以自有資金參與。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)或委托投資資產(chǎn)：指依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和委托人的意愿，委托人參與的本集合資產(chǎn)管理計劃凈額。集合資產(chǎn)管理計劃收益：指集合計劃利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的余額。集合資產(chǎn)管理計劃賬戶：指注冊與過戶登記人給委托人開立的用于記錄委托人持有本集合資產(chǎn)管理計劃份額情況的登記賬戶。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值或資產(chǎn)總值：指集合計劃投資所形成的各類有價證券、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價值總和。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值或資產(chǎn)凈值：指集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)總值扣除負債后的凈資產(chǎn)值。集合資產(chǎn)管理計劃份額面值或單位面值：指人民幣1.00元。集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)估值或資產(chǎn)估值：指計算評估集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)和負債的價值，以確定集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的過程。分紅登記日：指用于計算委托人本期分紅權(quán)益的登記日期,本集合計劃的分紅登記日為每個季度第一個月的第一個交易日。不可抗力：指遭受不可抗力事件一方不能預見，不能避免，不能克服的客觀情況，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化其他突發(fā)事件、注冊與過戶登記人非正常的暫停或終止業(yè)務(wù)、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎取９芾砣嘶蛲泄苋艘虿豢煽沽Σ荒苈男屑腺Y產(chǎn)管理合同時，應(yīng)及時通知其他各方并采取適當措施防止委托人損失的擴大。管理人網(wǎng)站：指管理人發(fā)布集合計劃有關(guān)信息的互聯(lián)網(wǎng)站財通證券網(wǎng)（）。第2部分集合計劃介紹（一）名稱和類型1、集合計劃名稱：財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃。2、集合計劃類型：限定性集合資產(chǎn)管理計劃。（二）投資目標和特點1、投資目標：在滿足客戶資產(chǎn)流動性與安全性要求的前提下，力爭委托人的分紅收益率超過同期活期存款利率。2、業(yè)績比較基準：銀行活期存款稅后收益率（目前為0.5%/年）。3、主要特點：（1）參與和退出便捷委托人賣出證券所獲資金，當日可以參與集合計劃份額；退出集合計劃份額所獲資金，當日可用于買入證券，次日可以取款。（2）安全性高本集合計劃的資產(chǎn)主要投資于銀行存款和短期債券，安全性較高。（3）收益增厚，按季分紅管理人力爭獲得高于同期活期存款的收益，紅利按季現(xiàn)金分配。（三）投資范圍和投資組合設(shè)計1、集合計劃的投資范圍：商業(yè)銀行活(定)期存款，剩余期限397天以內(nèi)的國債、央行票據(jù)、政策性銀行金融債、貨幣市場基金、期限1月以內(nèi)（含一個月）的債券回購、信用類債券（企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券和分離交易可轉(zhuǎn)債存?zhèn)糠郑?、中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的金融工具。2、 集合計劃投資組合比例：（1）活期存款： 10%-100%；（2）一年以內(nèi)（含1年）的定期存款：0-90%；（3）隔夜逆回購：0-50%；（4）1月以內(nèi)的逆回購（不包含隔夜逆回購）：0-30%；（5）貨幣市場基金：0-30%；（6）剩余期限397天以內(nèi)的的國債、央行票據(jù)、政策性銀行金融債、信用類債券（企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券和分離交易可轉(zhuǎn)債純債部分）：0-20%；（7）債券正回購：比例根據(jù)國家法律法規(guī)或政策規(guī)定執(zhí)行，未出規(guī)定前，不得投資；（8）其他法律法規(guī)或政策許可投資的固定收益證券品種：配置比例由管理人根據(jù)法律法規(guī)或政策的規(guī)定提出建議，托管人無異議后執(zhí)行。因證券市場波動、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)進行調(diào)整。（四）風險收益特征及適合推廣對象本集合計劃為限定性集合計劃，屬于低風險、低收益、安全性和流動性好的產(chǎn)品。推廣對象為本公司及下屬機構(gòu)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的客戶，包括個人投資者和機構(gòu)投資者。（五）目標規(guī)模限制本集合計劃推廣期及存續(xù)期前3個月為試點期，試點期規(guī)模上限為30億份，集合計劃成立滿3個月后，有權(quán)根據(jù)試點運行情況維持規(guī)模上限30億份或提高至60億份。（六）存續(xù)期限自集合計劃成立之日起算，存續(xù)期為3年。存續(xù)期滿后管理人可以決定到期清算終止，或經(jīng)中國證監(jiān)會核準并滿足適當條件后展期。（七）封閉期本產(chǎn)品不設(shè)封閉期，從集合資產(chǎn)管理計劃成立日起，每個交易日都可以參與和退出。（八）開放日開放日為集合資產(chǎn)管理計劃成立日起的每個交易日。在開放日，委托人可以按照本說明書和合同的約定，參與和退出本計劃。（九）推廣時間本集合計劃推廣期指集合計劃自開始推廣到推廣完成之間的時間段，即集合計劃成立前委托人的簽約期。本集合計劃將在中國證監(jiān)會對本計劃出具了批準文件之日起6個月內(nèi)開始推廣，在60個工作日內(nèi)完成集合計劃的推廣、設(shè)立活動。管理人可以根據(jù)實際情況提前結(jié)束推廣期，具體時間見有關(guān)公告。（十）每份集合計劃面值和參與、退出價格本集合計劃的每份集合計劃面值為人民幣1.00元。本集合計劃采用份額參與、份額退出的方式；參與、退出價格為固定價，即每份為人民幣1.00元。（十一）首次參與集合計劃的金額限制單個委托人首次參與本集合計劃的最低金額為50000元，超過最低金額的部分為1000元的整數(shù)倍；對于已經(jīng)是本集合計劃的持有人，委托人可多次參與集合計劃，追加參與金額為1000元的整數(shù)倍；單一賬戶最高參與上限金額為3000萬元人民幣。（十二）推廣機構(gòu)本集合計劃的推廣機構(gòu)是財通證券有限責任公司及下屬分支機構(gòu)。（十三）管理人自有資金參與管理人不以自有資金參與本集合計劃。第3部分集合計劃有關(guān)當事人介紹（一）管理人名稱：財通證券有限責任公司（以下簡稱“財通證券”）住所：浙江省杭州市杭大路15號嘉華國際商務(wù)中心201、501、502、1103、1601-1615、1701-1716法定代表人：沈繼寧成立時間： 2003年6月11日企業(yè)類型：有限責任公司注冊資本：人民幣拾肆億元整存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營財通證券符合中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本條件：1具有中國證監(jiān)會授予的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；2凈資本不低于5億元，同時滿足證券公司風險控制指標管理辦法中的有關(guān)證券公司財務(wù)風險監(jiān)控指標的要求；3沒有挪用客戶保證金或其他資產(chǎn)及不存在柜臺個人債務(wù)；4未因違法違規(guī)行為受到中國證監(jiān)會的行政處罰，沒有因涉嫌重大違法違規(guī)行為正受到監(jiān)管部門調(diào)查的情況；5符合有關(guān)規(guī)章中關(guān)于完善的法人治理結(jié)構(gòu)、健全的內(nèi)部控制制度以及相應(yīng)監(jiān)管要求等規(guī)定的基本條件，各項業(yè)務(wù)之間建立了有效的防火墻；6高級管理人員、業(yè)務(wù)人員具有良好的誠信記錄和足夠的專業(yè)素養(yǎng)；7業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。財通證券具備了開展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要技術(shù)能力，擁有實力較強的專業(yè)化隊伍。財通證券擁有先進的投資理念和產(chǎn)品開發(fā)能力以及強有力的研究力量，也擁有高效、可靠的后臺系統(tǒng)。財通證券重視風險管理制度的建立和完善。在籌備集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)過程中，財通證券董事會和管理層高度重視風險控制機制的建立和完善。財通證券在設(shè)計業(yè)務(wù)流程時，充分考慮每個環(huán)節(jié)的風險及其控制，特別是客戶資金的安全性問題，以保障客戶的根本利益。（二）托管人名稱：中國證券登記結(jié)算有限責任公司（下稱“中登公司”）住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17 號法定代表人：金穎成立時間：2001年3月29日企業(yè)類型：有限責任公司注冊資本：人民幣拾貳億元整存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營（三）推廣機構(gòu)財通證券有限責任公司及其下屬分支機構(gòu)（同前）（四）注冊登記機構(gòu)名稱：中國證券登記結(jié)算有限責任公司住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號法定代表人：金穎聯(lián)系電話真系人：朱立元（五）管理人與托管人關(guān)系的說明管理人和托管人之間均獨立自主開展業(yè)務(wù)，任何一方均不能干預另一方的業(yè)務(wù)和經(jīng)營。第4部分設(shè)立推廣期間委托人參與集合計劃（一）集合計劃的推廣日期本集合計劃推廣期指集合計劃自開始推廣到推廣完成之間的時間段，即集合計劃成立前委托人的簽約期。本集合計劃將在中國證監(jiān)會對本計劃出具了批準文件之日起6個月內(nèi)開始推廣，在60個工作日內(nèi)完成集合計劃的推廣、設(shè)立活動。管理人可以根據(jù)實際情況提前結(jié)束推廣期，具體時間見有關(guān)公告。（二）推廣機構(gòu)本集合計劃將通過財通證券有限責任公司及下屬分支機構(gòu)辦理集合計劃業(yè)務(wù)的網(wǎng)點進行推廣。辦理集合計劃業(yè)務(wù)的城市、網(wǎng)點的具體情況和聯(lián)系方法，請詳見本集合計劃推廣公告及當?shù)赝茝V網(wǎng)點的公告。（三）推廣期每份集合計劃的參與價格推廣期內(nèi)每份集合計劃的參與價格為人民幣1.00元。本集合計劃單位份額的面值為人民幣1.00元。推廣期內(nèi)委托人只能通過現(xiàn)金購買份額的方式參與本集合計劃。（四）推廣期參與集合計劃的參與費率本集合計劃的參與費率為零。（五） 推廣期參與原則1、委托人參與本集合計劃前，應(yīng)當已經(jīng)是推廣機構(gòu)的客戶。2、委托人初次參與金額不得低于50000元，超過最低金額的部分為1000元的整數(shù)倍；委托人在推廣期內(nèi)可多次參與本集合計劃，追加參與金額為1000元的整數(shù)倍；單一賬戶最高參與上限金額為3000萬元人民幣。3、如本集合計劃在推廣期內(nèi)參與金額達到30億元，管理人可提前終止推廣期，管理人按照比例配售方式確定超過30億元的參與申請為無效申請。4、委托人在參與申請時一旦完成資金交付，則參與申請不能撤消。5、在推廣期內(nèi)，委托人在交易日可以簽約，在集合計劃成立日即可以開始參與集合計劃。6、當集合計劃滿足成立條件時，管理人可提前終止推廣期。（六）推廣期規(guī)模上限控制本集合計劃推廣期內(nèi)規(guī)模上限為30億份。管理人在推廣期內(nèi)使用“比例配售”方法對集合計劃參與總規(guī)模實行限量控制。 （1）推廣期內(nèi)參與申請不超過30億份（含30億份）的情形：若推廣期內(nèi)參與申請全部確認后本集合計劃參與的總份額不超過30億份（含30億份），則所有的有效參與申請全部予以確認。（2）推廣期內(nèi)參與申請高于30億份的情形：若推廣期內(nèi)參與申請確認資金的總額超過30億份，管理人將提前終止推廣期。推廣期規(guī)模上限日是指，在推廣期集合計劃參與申請確認份額超過規(guī)模上限的第一個交易日；在該交易日之下一日，管理人通知各銷售網(wǎng)點結(jié)束產(chǎn)品參與，同時公告推廣期提前結(jié)束。在成立日或試運行期內(nèi)的參與申請資金份額若超過30億份，則采用“比例配售”以及份額為1000倍數(shù)的原則給予部分確認。配售比例決定了各委托人在參與對其所有有效參與的確認比例。若按比例確認后的有效參與金額超過了最低參與限額，則予以接受，若不足最低參與限額，則不予接受。超出目標規(guī)模的部分由推廣機構(gòu)將參與資金退回委托人指定資金賬戶，并停止該集合計劃接受參與申請。推廣期參與申請確認比例將于推廣期結(jié)束日起的2個工作日內(nèi)予以公告。 舉例如下： 例1：某人投資100000元參與本集合計劃。假設(shè)有效參與金額不足30億份，該筆參與將按照100%比例全部確認，對應(yīng)參與費率為0，集合計劃參與價格每份1.00元。則其可得到的參與份額為：參與金額=100000/1.00=100000.00元 即：委托人投資100000元參與本集合計劃，可得到100000份集合計劃份額。例2：A委托人投資200000元參與本集合計劃，假設(shè)有效參與申請金額達到70億元。則所有委托人的配售比例為300000/700000 =42.8571%，這樣，A委托人的配售確認金額為int(20000042.8571%/1000)*1000=85000元=85000份其中int()為取整函數(shù)，A委托人最終以85000份的確認金額參與了本集合計劃，但若A委托人配售確認金額不足最低參與限額，則不予接受。（七）參與程序1、委托人的聲明和承諾委托人已閱讀并理解本說明書及集合資產(chǎn)管理合同。委托人充分了解參與本集合計劃可能存在的投資風險。委托人參與集合計劃的資金在來源和用途上都不違反國家法律法規(guī)和政府規(guī)章的禁止性規(guī)定。委托人沒有非法匯集他人資金參與集合計劃。委托人符合本說明書要求的其他條件。2、參與申請委托人持身份證明證件，在推廣期內(nèi)到推廣網(wǎng)點提出參與申請，未在中登公司開立TA賬戶的投資者，在推廣期參與本集合計劃時還應(yīng)同時申請開立中登公司深圳TA賬戶。個人投資者的證明文件包括：個人有效身份證件原件及復印件、代辦人（如有代辦人）有效身份證件原件及復印件。機構(gòu)投資者的證明文件包括：有效企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本及其復印件（加蓋公章）或有效注冊登記證書副本及其復印件（加蓋公章）、法人授權(quán)委托書（加蓋公章）并由法定代表人簽字或蓋章、代辦人有效身份證件及其復印件。管理人和推廣機構(gòu)審核投資者證明文件無誤后，為推廣期參與本集合計劃的投資者開立中登公司TA賬戶。一個委托人只能開立和使用一個中登公司TA賬戶，已經(jīng)擁有中登公司TA賬戶的委托人進行多次參與時可以免去開戶申請。3、簽署合同本集合計劃采用電子合同簽約方式。委托人在各銷售網(wǎng)點，通過中國證券登記結(jié)算有限責任公司集合計劃電子合同管理系統(tǒng)，簽署與管理人的電子合同。電子合同在管理人、托管人、委托人三方完成簽署，且委托人按合同約定將參與資金劃入指定賬戶并經(jīng)注冊與過戶登記人確認有效后生效。4、實際參與在推廣期內(nèi)，委托人在交易日可以簽約，在集合計劃成立日即可以開始參與集合計劃。5、參與確認管理人在T+1個工作日（設(shè)參與截止日為T日）內(nèi)對投資者參與的有效性及參與份額予以確認。（八）暫停和拒絕參與的情形在本集合計劃的推廣期內(nèi)，推廣機構(gòu)將根據(jù)委托人的投資經(jīng)驗、風險承受能力、資金來源及用途性質(zhì)等決定是否拒絕委托人參與本集合計劃。有關(guān)存續(xù)期內(nèi)參與本集合計劃的規(guī)定，詳見本說明書第14部分：存續(xù)期間的參與和退出。（九）提前結(jié)束推廣期的情形若管理人決定提前結(jié)束推廣期，應(yīng)提前一個工作日通知推廣機構(gòu)和注冊與過戶登記人。第5部分管理人自有資金參與集合計劃管理人不以自有資金參與本集合計劃。第6部分集合計劃的成立（一）集合計劃的成立條件和時間1、在推廣期終止時，若本集合計劃符合下列條件：（1）推廣過程符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；（2）募集金額不低于1 億元人民幣；（3）客戶不少于2 人；（4）符合集合資產(chǎn)管理合同及計劃說明書的約定；（5）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。管理人聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所，對集合計劃募集的資金進行驗資并出具驗資報告后，即可宣布集合計劃成立并開始運作。管理人公告本集合計劃推廣活動結(jié)束的次一工作日，聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對集合計劃進行驗資，出具驗資報告。管理人須在本集合計劃成立日后5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會及住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告推廣、設(shè)立情況及驗資報告。2、推廣期內(nèi)，當本集合計劃的成立條件也同時被全部滿足，經(jīng)托管人同意后，管理人可以提前終止推廣期。（二）集合計劃設(shè)立失敗本集合計劃推廣期終止時，若計劃規(guī)模低于人民幣1 億元，或委托人低于2人（不含2人），或推廣期內(nèi)發(fā)生使本集合計劃無法設(shè)立的不可抗力事件，則管理人可以宣布本集合計劃設(shè)立失敗。如集合計劃設(shè)立失敗，管理人承擔集合計劃的全部推廣費用，各方互不承擔其他責任。管理人須在本集合計劃設(shè)立失敗后5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會及住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。第7部分投資理念與投資策略（一）投資目標在滿足客戶資產(chǎn)流動性與安全性要求的前提下，力爭委托人的分紅收益率超過同期活期存款利率。（二）投資范圍商業(yè)銀行活(定)期存款，剩余期限397天以內(nèi)的國債、央行票據(jù)、政策性銀行金融債、貨幣市場基金、期限1月以內(nèi)（含一月）的債券回購；信用類債券（企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券和分離交易可轉(zhuǎn)債存?zhèn)糠郑恢袊C監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的金融工具?；趯徤髟瓌t，根據(jù)法律、法規(guī)、行政章程、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及市場變化等，管理人有權(quán)將本集合計劃資產(chǎn)投資于中國證監(jiān)會批準集合計劃可投資的其他金融產(chǎn)品，管理人在履行審批程序后，可將該金融產(chǎn)品劃入相應(yīng)類別進行管理，但管理人應(yīng)在投資實施當日的3個工作日之前對委托人進行通告。（三）資產(chǎn)組合比例（1）活期存款：10%-100%；（2）一年以內(nèi)（含一年）的定期存款：0-90%；（3）隔夜逆回購：0-50%；（4）1月以內(nèi)（含一月）的逆回購（不包含隔夜逆回購）：0-30%；（5）貨幣市場基金：0-30%；（6）剩余期限397天以內(nèi)的國債、央行票據(jù)、政策性銀行金融債、信用類債券（企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券和分離交易可轉(zhuǎn)債存?zhèn)糠郑?-20%；（7）債券正回購：比例根據(jù)國家法律法規(guī)或政策規(guī)定執(zhí)行，未出規(guī)定前，不得投資；（8）其他法律法規(guī)或政策許可投資的固定收益證券品種：配置比例由管理人根據(jù)法律法規(guī)或政策的規(guī)定提出建議，托管人無異議后執(zhí)行。因證券市場波動、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)進行調(diào)整。（四）資產(chǎn)配置策略根據(jù)委托人資金申贖特征，在滿足客戶流動性和安全性要求的前提下，管理人將綜合運用定量和定性分析方法，深入研究國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策、利率趨勢等，動態(tài)調(diào)整銀行存款、貨幣基金、債券回購、債券等各類資產(chǎn)配置期限與投資比例。（五）各類資產(chǎn)投資策略1、銀行存款投資策略管理人將密切跟蹤客戶股票交易數(shù)據(jù)，并考慮新股申購、節(jié)假日取款等事件性因素，合理分配活期存款與定期存款的投資比例，在以活期存款滿足客戶證券交易資金交收、取款需求的同時，通過配置一定比例的定期存款提高存款組合收益率。在綜合考察銀行的信用狀況、存款規(guī)模、資金需求等情況基礎(chǔ)上，管理人將建立銀行交易對手庫，在保障流動性與安全性的前提下，擇優(yōu)選擇利率較高的銀行進行存款。同時，管理人將嚴格控制單筆存款規(guī)模，適當增加存款筆數(shù)，并根據(jù)分紅時點合理安排存款期限。2、債券投資策略（1）久期管理通過對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟狀況和貨幣政策等因素的分析判斷，形成對未來市場利率變動方向的預期，根據(jù)對未來利率變動方向的預期確定債券組合久期及其調(diào)整范圍。在預期利率下降時適度加大久期，在預期利率上升時適度縮小久期，提高債券投資組合的收益水平。（2）期限結(jié)構(gòu)配置在債券組合久期確定后，通過預測收益率曲線形狀變化方向，以及集合計劃的現(xiàn)金流需求，合理設(shè)定債券組合期限結(jié)構(gòu)，相應(yīng)構(gòu)建啞鈴型、子彈型或階梯型組合。（3）類屬配置綜合考慮券種供需關(guān)系、信用利差、信用風險等因素，以及各類短期券種的交易規(guī)模與流動性，動態(tài)調(diào)整債券投資組合中不同信用級別債券的投資比例以及國債、金融債、公司債、企業(yè)債、分離交易可轉(zhuǎn)債存?zhèn)糠值鹊呐渲帽壤?、貨幣基金投資策略貨幣基金考慮的主要因素包括：收益率、收益波動幅度、基金規(guī)模、劃款周期和管理費率，并根據(jù)以下幾個方面的因素進行基金篩選：（1）貨幣市場基金管理現(xiàn)金的安全性；（2）貨幣市場基金管理現(xiàn)金的流動性；（3）貨幣市場基金管理現(xiàn)金的成本等。（六）業(yè)績比較基準同期銀行活期儲蓄存款利率。如果未來出現(xiàn)更合適的業(yè)績比較基準，本集合計劃將根據(jù)實際情況適當調(diào)整業(yè)績比較基準，并在報送監(jiān)管機構(gòu)后予以公布。第8部分投資決策與風險控制（一）決策依據(jù)1、國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和和本說明書、集合計劃合同的相關(guān)約定。2、宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境和利率走勢與通貨膨脹預期，國家的貨幣政策。3、證券市場變化，投資品種發(fā)行主體的經(jīng)營狀況、信用狀況和價值分析。4、交易對手的信用分析。5、投資對象收益和風險的配比關(guān)系。本集合計劃在衡量投資對象投資收益與風險之間的配比關(guān)系時，在盡量避免本金損失的前提下，力爭為委托人獲取較高的收益。（二）投資程序1、資產(chǎn)管理決策委員會確定資產(chǎn)配置方案、投資額度授權(quán)等重大決策。資產(chǎn)管理決策委員會是財通證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的決策機構(gòu)，主要職責包括：負責確定公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略，對公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的重大事項進行決策，審定資產(chǎn)配置方案，以及對資產(chǎn)管理部進行投資額度授權(quán)。2、投資決策小組負責投資策略以及資產(chǎn)配置等日常投資決策。投資決策小組是資產(chǎn)管理部的決策機構(gòu)，負責資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的日常投資決策。投資決策小組接受資產(chǎn)管理決策委員會的監(jiān)督。投資決策小組的主要職責包括：對宏觀經(jīng)濟形勢、市場趨勢做出分析，制定資產(chǎn)配置方案，確定集合計劃中各類資產(chǎn)的投資比例。并負責審核、管理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)證券庫。3、投資主辦人負責構(gòu)建投資組合。投資主辦人在投資決策小組確定的各資產(chǎn)類別的投資比例范圍內(nèi)，在研究員構(gòu)建的優(yōu)選基金池和債券池基礎(chǔ)上，參考研究員的投資建議，并依據(jù)宏觀經(jīng)濟、政策走向、個券基本面等的分析，選擇具體的投資標的構(gòu)建投資組合，并根據(jù)基本面、市場等的變化，對組合進行調(diào)整和優(yōu)化。4、研究員完成價值研究報告提交投資主辦人，并負責構(gòu)建優(yōu)選基金池和債券池。5、交易員根據(jù)投資主辦人的投資指令在集合計劃專有席位實施投資交易。6、財通證券資產(chǎn)管理部合規(guī)人員負責集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資風險的控制，確保投資決策在執(zhí)行過程中的風險得到有效控制。合規(guī)與風險管理部對公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展獨立的日常風險監(jiān)控工作，對風險控制制度的建立和落實情況進行檢查，檢查本集合計劃在合規(guī)性方面的內(nèi)部風險，并對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制制度的合理性、有效性進行分析，提出改進意見。（三）風險控制1、風險控制目標（1）樹立和堅持守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格，確保資產(chǎn)管理部的經(jīng)營和管理嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)章； （2）建立一套科學合理、行之有效的“事前防范、事中監(jiān)控、事后補償”的風險控制系統(tǒng)，對于管理和經(jīng)營中可能出現(xiàn)的各類風險及時進行識別、衡量、分析評估，對潛在風險事先采取各種防范措施，對已發(fā)生的風險損失及時采取相應(yīng)的彌補措施，確保資產(chǎn)管理部經(jīng)營管理工作有效運行和資產(chǎn)的安全與完整；（3）持續(xù)提高資產(chǎn)管理部經(jīng)營管理和風險控制的效率和效益，努力實現(xiàn)管理資產(chǎn)安全性的最優(yōu)化，確保資產(chǎn)管理部經(jīng)營目標的實現(xiàn)并能夠持續(xù)、穩(wěn)定、健康地發(fā)展，以優(yōu)秀的投資服務(wù)、高度的資產(chǎn)安全性管理和高尚的職業(yè)操守取信于委托人，取信于社會公眾。2、風險控制的原則（1）首要性原則：風險控制應(yīng)作為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的核心工作，始終貫徹在資產(chǎn)管理部的經(jīng)營戰(zhàn)略中并作為首要任務(wù)；（2）全面性原則：風險控制制度應(yīng)覆蓋資產(chǎn)管理部的各項業(yè)務(wù)和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)；（3）獨立性原則：風險控制工作應(yīng)保持高度的獨立性和權(quán)威性，并貫徹到資產(chǎn)管理部各具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；（4）適時性原則：內(nèi)部風險控制應(yīng)隨著部門經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部經(jīng)營環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)修改和完善；（5）有效性原則：風險控制制度應(yīng)當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險控制制度不能存在任何例外，部門任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；（6）審慎性原則：內(nèi)部風險控制的核心是有效防范各種風險，部門組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；（7）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備風險控制指標體系，使風險控制更具客觀性和操作性；（8）防火墻原則：部門投資管理、研究、銷售等業(yè)務(wù)，應(yīng)當在空間上和制度上適當分離，以達到風險防范的目的。因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)嚴格遵守公司相關(guān)規(guī)定。3、投資風險管理程序（1）建立風險控制環(huán)境。具體包括制定風險控制戰(zhàn)略、目標，設(shè)置相應(yīng)的組織機構(gòu)，并配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風險控制的時間范圍與空間范圍等內(nèi)容。（2）風險識別：針對計劃的各風險點進行定性分析，給出計劃可能存在的風險以明確的說明，以及這些風險為什么會存在，并對存在的原因進行分析。（3）風險分析：檢查現(xiàn)有的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的后果。（4）風險計量：對計劃存在的風險點進行量化，既有定性的手段，也有定量的手段。定性的度量是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴重程度分別進入相應(yīng)的級別。定量的方法則是設(shè)計與運用風險指標與模型，量化風險。（5）風險處理：包括重大突發(fā)事件的處理，也包括日常風險的處理，基本策略有拒絕風險、轉(zhuǎn)移風險、降低風險、接受風險。（6）風險檢查與監(jiān)控：通過專項檢查或利用技術(shù)手段對風險進行持續(xù)、動態(tài)的跟蹤與監(jiān)視。（7）風險溝通與建議：建立風險控制的信息報告機制，使風險控制的信息能指導業(yè)務(wù)發(fā)展，也使風險識別與度量更趨合理。4、外部風險監(jiān)督本集合計劃在實行嚴格的內(nèi)部風險控制的同時，也接受管理人以外的合作機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)以及委托人的監(jiān)督。（1）托管人的監(jiān)督托管人按托管協(xié)議的約定監(jiān)督管理人對集合計劃的投資運作，對本集合計劃的清算估值進行復核，按規(guī)定編制集合計劃托管報告，并報監(jiān)管機構(gòu)備案。（2）上級監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)等監(jiān)管機構(gòu)將對集合計劃募集、交易、投資運作以及相關(guān)的業(yè)務(wù)活動和財務(wù)會計資料進行定期或不定期的現(xiàn)場檢查、稽核，并要求管理人和托管人就集合計劃運作中遇到重大問題作專項報告。（3）委托人的監(jiān)督委托人有權(quán)查詢或查閱集合計劃的資產(chǎn)管理情況和持有集合計劃份額的變動情況，以及中介審計機構(gòu)、上級監(jiān)管機構(gòu)披露的各種審查報告。第9部分投資限制及禁止行為（一）投資限制為維護集合計劃委托人的合法權(quán)益，集合計劃投資將遵守下列限制性規(guī)定：1、買入權(quán)益類資產(chǎn)和剩余期限超過397天的固定收益類證券；2、不將集合計劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔保等用途；3、不將集合計劃資產(chǎn)用于可能承擔無限責任的投資；4、按證券面值計算，將集合計劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券不超過集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；5、財通證券有限責任公司所管理的客戶資產(chǎn)（含本集合計劃資產(chǎn)）投資于一家公司發(fā)行的證券，按證券面值計算，不超過該證券發(fā)行總量的10%；6、集合計劃投資于和管理人、托管人及與管理人、托管人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券（包括管理人擔任保薦人、主承銷商的在主承銷期內(nèi)的債券）的資金不超過集合計劃資產(chǎn)凈值的3%；7、法律法規(guī)、集合計劃資產(chǎn)管理合同以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他限制。因證券市場波動、投資對象合并、集合計劃規(guī)模變動等外部因素，致使集合計劃的組合投資比例不符合上述約定的，管理人將在10個工作日內(nèi)進行調(diào)整(如遇相關(guān)證券不能上市交易的，上述時間期限自動順延)。相關(guān)法律法規(guī)對投資限制和投資禁止有新規(guī)定的，特別是未來對債券回購等交易方式、交易品種有新規(guī)定的，本集合計劃的投資限制和投資禁止也將按照新規(guī)定執(zhí)行。（二）禁止行為本集合計劃的禁止行為包括：1、向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾；2、挪用集合計劃資產(chǎn)；3、募集資金不入賬或者其他任何形式的賬外經(jīng)營；4、募集資金超過計劃說明書約定的規(guī)模；5、接受單一客戶參與資金低于中國證監(jiān)會規(guī)定的保留額度；6、使用集合計劃資產(chǎn)進行不必要的交易；7、內(nèi)幕交易、利益輸送、操縱證券價格、不正當關(guān)聯(lián)交易及其他違反公平交易規(guī)定的行為；8、超出公司經(jīng)營范圍從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；9、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。第10部分集合計劃的賬戶與資產(chǎn)（一）集合計劃賬戶的開立與管理1、集合計劃的托管賬戶的開立和管理（1）托管人應(yīng)以“財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃”的名義在其托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立托管賬戶，用于記錄本集合計劃資金余額、收付明細及利息等。該托管賬戶由托管人負責管理。管理人應(yīng)配合托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關(guān)資料。備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準（2）托管人應(yīng)在有客戶保證金第三方存管資格及證券資金結(jié)算資格的商業(yè)銀行為托管業(yè)務(wù)單獨開設(shè)專用資金賬戶，用于辦理本集合計劃資金的存放與收付。托管資金在銀行存款賬戶名稱為“財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃”，與托管人自有資金及其他業(yè)務(wù)的清算資金嚴格分開。本集合計劃的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付退出金額、支付收益、收取參與款，均須通過該賬戶進行。備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準（3）托管賬戶的管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)及托管人相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。2、銀行專用存款賬戶的開立因現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資管理需要，管理人可以以現(xiàn)金管理產(chǎn)品名義在具有客戶保證金第三方存管資格的商業(yè)銀行開立專用存款賬戶。賬戶名為“財通證券現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃”，用于現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資資金的存放。該專用存款賬戶的銀行預留印鑒由管理人負責刻制，由托管人負責保管和使用。托管人負責根據(jù)管理人發(fā)送的劃款指令辦理該賬戶的資金劃撥。托管人應(yīng)配合管理人辦理相關(guān)專用存款賬戶開立事宜。備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準3、集合計劃證券賬戶的開立和管理（1）集合計劃托管人應(yīng)當以本集合計劃名義，在本計劃成立后盡快以至少包括“管理人+托管人+本集合計劃名”的聯(lián)名方式在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立滬、深證券賬戶。備注：賬戶名稱以實際開立帳戶名稱為準（2）本集合計劃證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本集合計劃業(yè)務(wù)的需要。集合計劃托管人和集合計劃管理人不得出借和擅自轉(zhuǎn)讓本集合計劃的任何證券賬戶；亦不得使用本集合計劃的任何證券賬戶進行本集合計劃業(yè)務(wù)以外的活動。4、中央國債登記結(jié)算有限責任公司債券托管賬戶的開設(shè)和管理本計劃成立后，托管人負責以本集合計劃的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)債券托管（乙類）賬戶，并代表本集合計劃進行債券和資金的清算，管理人給予必要的配合。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由托管人負責向相關(guān)監(jiān)管部門進行報備，管理人給予必要的配合。管理人和托管人共同代表集合計劃簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議等其他相關(guān)協(xié)議，協(xié)議正本由托管人保管。管理人代表集合計劃與交易對手就每筆交易達成協(xié)議，銀行間債券交易的資金清算和債券交割由托管人辦理。管理人應(yīng)及時將債券成交通知單及劃撥指令傳真給托管人，托管人據(jù)此辦理資金收付和債券交割。5、基金賬戶的開設(shè)和管理在計劃成