評級信息管理制度

評級信息管理制度第一章 總 則第一條 為保證評級作業(yè)流程中信息的有效使用和規(guī)范管理，特制定本制度。本制度適用于公司所有員工。第二條 公司及公司所有員工均應(yīng)對受評對象的商業(yè)秘密、涉及人員的隱私和協(xié)定的不可公開信息保密。第二章 評級信息的內(nèi)容及來源第三條 信用評級信息包括受評對象的內(nèi)部信息和外部信息兩大類。第四條 內(nèi)部信息包括財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)信息、受評對象的未來發(fā)展信息、受評對象管理部門和股東的信息等。第五條 外部信息包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、產(chǎn)業(yè)（或行業(yè)）發(fā)展趨勢、技術(shù)環(huán)境、政策和監(jiān)管措施等來自受評對象外部、由評級機(jī)構(gòu)獨(dú)立收集的信息等。第六條 評級信息來源包括受評對象（發(fā)行人），以及與受評對象（發(fā)行人）存在業(yè)務(wù)、管理、監(jiān)督等關(guān)系的相關(guān)部門。這些相關(guān)部門包括銀行類金融機(jī)構(gòu)、非銀行類金融機(jī)構(gòu)、政府部門、司法部門、國際合作組織、其他社會征信機(jī)構(gòu)等。銀行類金融機(jī)構(gòu)：政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城市合作信用社、農(nóng)村信用社、外資銀行、郵政儲蓄銀行等。非銀行類金融機(jī)構(gòu)：資產(chǎn)管理公司、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。政府部門：工商、稅務(wù)、統(tǒng)計(jì)、信息產(chǎn)業(yè)、海關(guān)、技術(shù)監(jiān)督、勞動人事等國家行政機(jī)關(guān)和具有行政管理職能的單位。司法部門：公安機(jī)關(guān)、檢察院和法院。國際合作組織：亞洲開發(fā)銀行、國際清算銀行等國際公認(rèn)的權(quán)威組織。社會征信機(jī)構(gòu)：依法批準(zhǔn)成立，征集企業(yè)信息，向社會提供信息服務(wù)的法人單位及其他組織。第三章 評級信息質(zhì)量管理第七條 公司及評級人員在收集評級信息時要評估評級信息的相關(guān)性、及時性和可靠性，相關(guān)性是指要收集與受評對象及發(fā)行人有關(guān)的信息，這些信息可以直接或間接反映受評對象的信用狀況；及時性是指要及時了解影響受評對象及發(fā)行人信用狀況的一些重大變動和最新信息；可靠性是指要區(qū)分可靠的信息和不太可靠的信息，保證信息的真實(shí)性和可驗(yàn)證性，考慮不太可靠的信息在計(jì)量上的不確定性及其對評級結(jié)果的影響。第八條 公司通過以下方式保證評級信息的質(zhì)量：1、建立評級信息質(zhì)量審核機(jī)制，評估人員應(yīng)對收集到的評級信息進(jìn)行嚴(yán)格審核；2、建立評級信息質(zhì)量責(zé)任機(jī)制，明確信息收集人員的責(zé)任、信息來源、可使用的范圍等；3、評級人員應(yīng)對來源于受評對象的內(nèi)部信息和自行收集的外部信息進(jìn)行審慎分析。第四章 評級信息的使用第九條 項(xiàng)目組收到受評對象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就受評對象經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。第十條 項(xiàng)目組成員應(yīng)在審慎分析的基礎(chǔ)上，對內(nèi)部信息和外部信息進(jìn)行加工分析，出具信用評級報(bào)告，客觀反映受評對象信用狀況，不得同受評對象合謀篡改評級資料從而歪曲評級結(jié)果。第五章 評級信息的保密第十一條 評級項(xiàng)目完成后，對受評對象的評級信息，評級人員、業(yè)務(wù)檔案管理人員和信息科技部相關(guān)人員應(yīng)在各自職責(zé)范圍內(nèi)按照評級作業(yè)程序和評級業(yè)務(wù)檔案管理制度、數(shù)據(jù)庫管理制度相關(guān)規(guī)定進(jìn)行整理和歸檔。第十二條 所有與評級業(yè)務(wù)相關(guān)的人員應(yīng)對受評對象的商業(yè)秘密、涉及人員的隱私和協(xié)定的涉密信息按照評級信息保密制度的要求保密，避免因內(nèi)部人員不當(dāng)使用客戶的保密信息而發(fā)生內(nèi)線交易等非法獲利的行為，以保護(hù)投資者和受評對象的利益，但有關(guān)法律法規(guī)要求披露的除外。第十三條 所有與評級業(yè)務(wù)相關(guān)的人員及直系親屬，均不允許利用因履行評級服務(wù)而獲悉可能影響證券或貨幣市場金融產(chǎn)品的資料和非公開信息，以出售、購買或通過交易證券及貨幣市場金融產(chǎn)品的方式為自己和他人獲利。 第十四條 評級業(yè)務(wù)檔案及數(shù)據(jù)信息借閱均應(yīng)建立登記審批機(jī)制，禁止任何人員自行打印、復(fù)印、掃描、傳真、電郵受評對象的內(nèi)部信息，禁止將內(nèi)部信息帶離公司。第十五條 評級業(yè)務(wù)檔案的借閱人不得私自將借閱資料提供給項(xiàng)目組之外的人員，借閱人應(yīng)妥善保管借閱資料，未能及時歸檔的應(yīng)上鎖管理。第十六條 本制度由公司