關(guān)于開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的自查報告

關(guān)于開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的自查報告根據(jù)XX行XX號文件精神，為增強全體員工案防意識和遵守規(guī)章制度的自覺性,進(jìn)一步提高內(nèi)控和防案制度執(zhí)行力,扎實推進(jìn)案防工作的有效開展,特組織相關(guān)人員對轄內(nèi)網(wǎng)點開展自查自糾，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、貸款方面執(zhí)行情況截止20XX年7月20日，我行貸款251筆，余額萬元.經(jīng)抽查XXXXX等75筆共1991萬元。1、嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，貸款是經(jīng)貸審會審查和有權(quán)審批人審批；不存在超抵押率發(fā)放貸款，無發(fā)放借、昌名貸款。2、嚴(yán)格授信程序，不存在逆程序發(fā)放貸款、自批自貸、越權(quán)限放貸、違規(guī)發(fā)放關(guān)系人貸款、通過“中間人”發(fā)放貸款。3、不存在借錢給客戶歸還貸或做中間人幫客戶借錢歸還貸款掩蓋信貸風(fēng)險，沒有參與民間借貸。二、內(nèi)控制度執(zhí)行情況。1、財務(wù)處理做到“五無”、“六相符”。查庫存：柜員X柜員X賬款相符。憑證：賬證相符。2、賬表憑證換人復(fù)核，不存在賬務(wù)不平的現(xiàn)象。3、內(nèi)部自制憑證真實、完整，不存在無憑證錄入，不存在虛增費用、截留或轉(zhuǎn)移收入私設(shè)“小金庫”現(xiàn)象。4、過渡性資金有及時清理，無違規(guī)掛賬，違規(guī)處理現(xiàn)象。5、費用有執(zhí)行“三簽制度”，無違規(guī)列支現(xiàn)象，賬務(wù)處理正確無誤。抽查3月份費用憑證。6、賬簿、報表、憑證有按規(guī)定及時整理、裝訂、入柜保管，有按規(guī)定建立檔案調(diào)閱制度。三、柜員操作管理方面1、柜員權(quán)限、級別設(shè)定合理，嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員業(yè)務(wù)操作權(quán)限兼容性一覽表，維護(hù)按規(guī)定流程辦理，不存在系統(tǒng)中同一網(wǎng)點一人多卡的現(xiàn)象。2、柜員卡管理制度執(zhí)行到位，柜員卡管理合規(guī)，密碼做到保密，不存在代他人刷卡或密碼泄密的現(xiàn)象，柜員在輸入密碼時有要求他人回避并進(jìn)行必要的遮檔。3、柜員交接，交接手續(xù)按規(guī)定辦理，現(xiàn)金、憑證等當(dāng)面清點。柜員休假有在綜合系統(tǒng)操作“柜員假期維護(hù)”。4、執(zhí)行正確的沖抹賬制度，有及時、詳細(xì)登記。抽查20XX年5月6日：戶名：XXXX賬號：XXXXXX金額：50000元原因：打印機出錯沖銷。5、掛失、凍結(jié)、扣劃等手續(xù)齊全，無違規(guī)辦理；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印的掛失、凍結(jié)登記簿核對相符，手工登記簿手續(xù)齊全，不存在正常密碼掛失違規(guī)倒掛輸入七天前的日期辦理。6、柜員授權(quán)時，有認(rèn)真核對業(yè)務(wù)憑證及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)屏幕界面，清楚所授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、真實性及其授權(quán)行為所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。7、有實行一日兩制度，碰庫制度落實到位，現(xiàn)金卡大把后與核對完重控憑證有及時入尾箱并雙人上鎖。8、按規(guī)定及時換人對流水賬勾對，并簽章確認(rèn)。9、預(yù)留印鑒符合規(guī)定；支付款項時有認(rèn)真核對預(yù)留印鑒卡。10、辦理電子匯兌、大小額支付及農(nóng)信銀系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)時，做到“有疑必查、有查必復(fù)、查必及時、復(fù)必祥盡”。11、有建立對賬工作檢查和考核制度；按規(guī)定及時進(jìn)行銀企對賬；對賬單回收情況達(dá)到90%；對賬和記賬崗位是分離。12、執(zhí)行印證分管，不存在空崗或缺崗現(xiàn)象。13、柜員離柜有將終端退至初始狀態(tài)。14、營業(yè)期間大宗現(xiàn)金入庫保管，未將現(xiàn)金置于監(jiān)控失控范圍。15、假幣收繳堅持雙人持證并規(guī)定程序辦理，無假幣收繳后外流現(xiàn)象。16、有落實反洗錢工作制度及操作規(guī)范，發(fā)現(xiàn)可疑有及時上報；按規(guī)定開展聯(lián)網(wǎng)核查工作。四、自助設(shè)備及銀行卡業(yè)務(wù)管理方面1、自助設(shè)備上下柜鑰匙、密碼管理符合規(guī)定。2、有定期、不定期對自助設(shè)備進(jìn)行查庫，自助設(shè)備有安裝密碼遮攔器。3、加鈔等環(huán)節(jié)按規(guī)定辦理，不存在風(fēng)險隱患。4、對自助終端業(yè)務(wù)故障或差錯的處理及時、合規(guī)。5、銀行卡開卡、銷卡及存、取款操作符合制度規(guī)定。五、其他內(nèi)控制度執(zhí)行情況1、對監(jiān)控設(shè)備的管理到位，不存在風(fēng)險隱患。2、接受上級檢查時，有主動要求查看相關(guān)證件；非管庫人員入庫存嚴(yán)格執(zhí)行審批手續(xù)并認(rèn)真記錄。3、大額支付往賬業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行審批制度。6、不存在替客戶保管支票、印鑒、存折、存單、借記卡及相對應(yīng)的身份證件和密碼。7、不存在以方便客戶為名私自替客戶代理各項業(yè)務(wù)，不存在代儲戶在存取款憑證上簽字。8、大社實行綜合柜員制，臨柜柜員沒有為自己辦理存、取款等業(yè)務(wù)。9、切實執(zhí)行“四堅持、四核對、五不進(jìn)賬”制度。10、嚴(yán)格履行客戶身份識別義務(wù)，按規(guī)定辦理身份證聯(lián)網(wǎng)核查。11、營業(yè)期間，營業(yè)廳的大門有反鎖；營業(yè)室的邊、后門有反鎖，營業(yè)柜臺內(nèi)無滯留外人。12、安全員上班前有進(jìn)行安全檢查；通訊、報警設(shè)備正常，有效、暢通；自衛(wèi)器械放置于隨手可取的位置。13、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人親自檢查本單位安全狀況和進(jìn)行查庫每月不少于2次。20XX年7月15號和7月29日對大社進(jìn)行查庫。14、營業(yè)外時間按規(guī)定布防，監(jiān)控期間無私自切斷監(jiān)控電源，調(diào)轉(zhuǎn)攝像頭位置等現(xiàn)象。15、各種防暴、防災(zāi)預(yù)案齊全，分工明確，員工熟悉；有進(jìn)行演練。20XX年4月21日進(jìn)行了實