XXX年第1季度案件防控工作總結(jié).doc

20XX年第一季度案件防控工作總結(jié)阿克蘇銀監(jiān)分局:根據(jù)案件專項治理的有關(guān)文件精神,XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社在2013年第1季度案防工作中，一是作好2013年的案防工作部署。我社在年初針對2012年各項工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié)回顧，及時向你局上報2012年案防工作總結(jié)，層層簽定了各項責(zé)任書；制訂2013年相關(guān)工作計劃，及時傳達(dá)了自治區(qū)聯(lián)社、銀監(jiān)局有關(guān)案防會議精神，使我社2013年的案防有絮開展；二是按照銀監(jiān)局要求，開展了監(jiān)管評級自評工作；三是落實黨風(fēng)廉政建設(shè)及案件防控工作計劃工作措施，我社在2013年第1季度全面遵循性審計工作中，將存款滾動式檢查、財務(wù)會計審計（含股金業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)）、銀行卡業(yè)務(wù)檢查、貸款業(yè)務(wù)檢查、安全保衛(wèi)、自律監(jiān)管再監(jiān)督及后續(xù)跟蹤檢查等多個項目作為第1季度全面遵循性審計的具體內(nèi)容，制訂了2013年第1季度全面遵循性審計檢查方案，自2013年2月21日，對XXX信用社、XX信用社、XX信用社及XX信用社等XX家網(wǎng)點信用社進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。一、案防工作開展情況 （一）作好2013年的案防工作部署1.年初作好各項工作計劃安排2013年第1季度，我社向你局上報了2012年案件防控工作總結(jié)（X農(nóng)信20134號），向自治區(qū)聯(lián)社上報2012年審計工作計劃（X農(nóng)信201312號），2013年黨風(fēng)廉政建設(shè)及案件防控工作計劃（X農(nóng)信黨20131號），使我社2012年案防工作有計劃有步驟的開展。2.層層簽定各項目標(biāo)責(zé)任書2013年初，理事長與聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子、網(wǎng)點主任簽訂了案件防控目標(biāo)責(zé)任書、黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子與分管科室部門負(fù)責(zé)人簽訂了案件防控目標(biāo)責(zé)任書、黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書，科室部門負(fù)責(zé)人與部門人員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人與網(wǎng)點人員簽訂了案件防控目標(biāo)責(zé)任書、黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書。同時，我社還層層簽訂了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作目標(biāo)責(zé)任書、治理商業(yè)賄賂工作目標(biāo)責(zé)任書、安全保衛(wèi)和反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任書、員工“八小時以外”相互監(jiān)督責(zé)任書，同時層層開展9種人排查工作。3.作好案防分析例會工作2013年1月16日，我社開展了2012年第4季度案防分析例會，一是傳達(dá)了近期發(fā)生的案情通報；二是對2012年第4季度案防工作情況進(jìn)行了通報，三是以2012年第4季度檢查發(fā)現(xiàn)問題為依據(jù)，逐項分析問題成因及整改措施，四是對2013年的案防工作進(jìn)行了總體計劃部暑安排。（二）作好九種人、員工八小時內(nèi)外的異常行為的排查工作2013年第1季度，我社結(jié)合全面遵循審計，與網(wǎng)點員工面對面地進(jìn)行九種人排查62人次，員工八小內(nèi)外的異常行為調(diào)查62人次，現(xiàn)場向客戶發(fā)放客戶意見調(diào)查表23份，我社已將九種人排查、員工八小時內(nèi)外的異常行為排查，納入日常審計監(jiān)督工作之中。（三）強化了全面遵循性審計監(jiān)督按自治區(qū)聯(lián)社審計要求，結(jié)合本社實際工作，我社制訂了切實可行的審計計劃。我聯(lián)社自20XX年2月21日至3月31日，歷時39天，投入93個工作日，抽調(diào)172本傳票、196本登記簿、651份信貸檔案，14本卡資料，對XXX信用社、XX信用社、XX等11家信用社開展存款滾動式檢查、財務(wù)會計審計（含中間業(yè)務(wù)、股本金）、銀行卡業(yè)務(wù)檢查、貸款業(yè)務(wù)檢查、安全保衛(wèi)、自律再監(jiān)督及201X年第4季度發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)跟蹤檢查等7個項目的全面遵循性審計檢查工作。在全面遵循性審計檢查前，聯(lián)社理事長進(jìn)行了總體部署，監(jiān)事長進(jìn)行了具體安排，編制第一季度全面遵循性審計工作方案，此次現(xiàn)場檢查，我們發(fā)現(xiàn)問題226條。其中存款滾動式檢查問題47條、財務(wù)會計問題71條、銀行卡業(yè)務(wù)問題24條、安全保衛(wèi)問題9條，貸款業(yè)務(wù)方面問題37條，2012年4季度后續(xù)跟蹤檢查，進(jìn)一步強化審計監(jiān)督評價作用。此次共對前期檢查提出的246條問題，進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查，確認(rèn)已整改的問題208條，部分整改的問題38條，無未整改的問題，整改完成率為84.55%。（四）強化線索問題的調(diào)查核實工作2013年第1季度，庫車縣聯(lián)社不放過任何違規(guī)問題線索，強化了線索追查工作。我聯(lián)社因XX信用社不規(guī)范裝訂傳票的問題，成立專項工作組，于201X年1月31日至2月17日，對XX信用社20XX年至2XXX年3月的傳票裝訂不規(guī)范情況進(jìn)行核實，先后核查619冊傳票的完整性，對暴露出來的傳票風(fēng)險進(jìn)行調(diào)查補救，堵塞風(fēng)險隱患。因XXX信用社暴露的不良貸款風(fēng)險問題，我聯(lián)社于201X年3月2日成立專項清收調(diào)查小組，對XXX信用社17筆違規(guī)貸款進(jìn)行調(diào)查清收，至201X年第1季度末， 17筆貸款本金已清收完畢，落實了1筆不良貸款債權(quán)清收，僅有1筆4235.15元欠息未收回。（五）認(rèn)真落實四項制度2013年我社進(jìn)一步強化四項制度的落實工作。2013年第1季度已落實輪崗輪調(diào)77人，其中網(wǎng)點主任（副主任）19人，會計主管18人；已落實強制休假89人。（六）強化離任離崗管理2013年第1季度，我社組織多個離任離崗監(jiān)交小組，對全轄調(diào)崗的主任15人進(jìn)行監(jiān)交，會計主管17人進(jìn)行監(jiān)交管理，并進(jìn)行離任離崗審計，出具了37份離任離崗審計報告，其中主任（副主任）19人，會計主管18人。（七）強化經(jīng)濟(jì)處罰20XX年進(jìn)一步進(jìn)行審計責(zé)任追究。2013年第1季度先后出違規(guī)處罰文件4份，處罰36人次，合計處罰金額11300元，其中主任12人次，會計主管8人次，科員1人次，金庫中心負(fù)責(zé)人處罰1次，其他柜員14人次。二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題（一）存款滾動性檢查1.預(yù)留印鑒管理不規(guī)范。2.對賬管理部分網(wǎng)點存在操作不規(guī)范問題。3.對帳單加蓋印鑒與預(yù)留印鑒不符。4.存取款傳票審核不嚴(yán)。（二）財務(wù)會計審計1.未按要求授權(quán)。2.部分網(wǎng)點查庫不到位。3.日終碰庫不規(guī)范。4.烏恰信用社發(fā)現(xiàn)3筆大額來賬戶名不符，未發(fā)查詢查復(fù)，將掛賬業(yè)務(wù)進(jìn)行入賬處理。5.多方協(xié)議不全。6.部分網(wǎng)點掛失處理存在差錯。（三）銀行卡、ATM機、POS機等遵循性審計1.銀行卡開卡管理需要進(jìn)一步加強。發(fā)現(xiàn)開卡戶名不符2筆；開卡申請書填寫不完整2筆；開卡資料要素填制不符合要求。2.ATM機管理需要進(jìn)一步提高。XXX信用社、XX信用社20XX年自助設(shè)備差錯登記簿未將以前年度未處理完的長款進(jìn)行過賬記錄；少量信用社ATM機相關(guān)登記簿使用不規(guī)范。3.POS機管理執(zhí)行不到位。XXX信用社、XX信用社未按按月巡查；部分網(wǎng)點信用社未按要求每日打印前一日特約商戶對帳單，打印前兩日特約商戶資金歸集明細(xì)表，未按要求與特約商戶進(jìn)行銀行卡收單業(yè)務(wù)對賬。（四）貸款業(yè)務(wù)的檢查1.農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案管理不嚴(yán)格。2.信貸合同未按要求填制。3.發(fā)放貸款前，未對借款人進(jìn)行征信查詢。4.貸款逾期未按要求發(fā)送到期貸款通知、逾期貸款催收通知書。（七）2012年檢查問題的后續(xù)檢查此次共對前期檢查提出的246條問題，進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查，確認(rèn)已整改的問題208條，部分整改的問題38條，無未整改的問題，整改完成率為84.55%。三后期的案防措施1.各網(wǎng)點、職能部門應(yīng)該結(jié)合此次檢查問題，進(jìn)行自我剖析。審計部門應(yīng)該剖析審計督辦存在不足，著手提高審計手段、審計方法，制訂好201XX年第2季度審計工作安排；相關(guān)職能部門應(yīng)該通過剖析，查找職能督導(dǎo)的工作重心，促進(jìn)職能內(nèi)相關(guān)操作流程的建設(shè)，指導(dǎo)督辦職能內(nèi)網(wǎng)點問題的整改；網(wǎng)點應(yīng)該通過檢查問題的學(xué)習(xí)，剖析問題成因，發(fā)揮集體智慧，制訂切實可行的整改措施，落實好問題的整改工作。1. 進(jìn)一步強化新核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作要點的學(xué)習(xí)，抓住新核心系統(tǒng)的操作要點，全面規(guī)范門柜業(yè)務(wù)的操作流程，減少操作風(fēng)險，提高合規(guī)操作能力。3全面開展陽光信貸后續(xù)教育及回頭看活動。一是落實陽光信貸教育，二是落實入戶貸款調(diào)查工作以上是我社201X年第1季度案件防控工作總