2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格證《銀行管理》提升訓(xùn)練試卷B卷 含答案.doc

2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格證銀行管理提升訓(xùn)練試卷B卷 含答案考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。姓名：_考號(hào)：_ 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、債券投資的（ ）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢(qián)的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買(mǎi)力。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（ ）的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高3、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是（ ）A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票4、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（ ）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。A、最低資本B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本6、以下各項(xiàng)，（ ）不是政策性銀行。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行7、宋體銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位8、目前，我國(guó)個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于（ ）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、60萬(wàn)元9、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（ ）A、中間業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)10、下列貸款不能歸為關(guān)注類(lèi)的是（ ）A、同一借款人對(duì)其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期11、（ ）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票12、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流動(dòng)性資產(chǎn)余額125億元，流動(dòng)性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留的貸款損失準(zhǔn)備為120億元。該行貸款撥備率為（ ）A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%13、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)（ ）業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來(lái)豐厚的手續(xù)費(fèi)收入，是銀行增加利潤(rùn)的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財(cái)C、信貸D、表外14、以下（ ）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。A、評(píng)價(jià)目標(biāo)B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C、評(píng)價(jià)對(duì)象D、評(píng)價(jià)監(jiān)督15、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿（ ）的，按支取日活期利率計(jì)息。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月16、中央銀行可以采?。?）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放17、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序的是（ ）A、制定監(jiān)管計(jì)劃B、日常監(jiān)測(cè)分析C、資產(chǎn)評(píng)估D、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)18、在國(guó)際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（ ）A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款19、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)物權(quán)法，下列說(shuō)法正確的是（ ）A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題20、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中M1表示（ ）A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、準(zhǔn)貨幣21、（ ）是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能22、中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引從（ ）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度提出了建議。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任23、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（ ）方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對(duì)沖24、（ ）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司25、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（ ）等方式進(jìn)行分類(lèi)。A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的26、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)（ ），是指發(fā)行債券的借款人不能按時(shí)支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。A、貸款風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)27、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（ ）個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。銀行從業(yè)資格總題庫(kù)A、1B、3C、4D、628、（ ）是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。A、金融B、GDPC、教育D、文化29、中央銀行可以采取（ ）的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放30、存款保險(xiǎn)條例規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（ ）A、20萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、50萬(wàn)元D、100萬(wàn)元31、開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（ ）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類(lèi)表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實(shí)質(zhì)性B、及時(shí)性C、可控性D、相關(guān)性32、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)33、（ ）是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司34、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（ ）A、德國(guó)B、美國(guó)C、意大利D、英國(guó)35、宋體（ ）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司36、商業(yè)銀行法明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（ ）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員D、集團(tuán)客戶中關(guān)聯(lián)方37、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（ ）A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金38、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途39、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（ ）A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋40、（ ）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）B、常備借貸便利（SLF）C、中期借貸便利（MLF）D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）41、（ ）是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調(diào)查的活動(dòng)。A、全面檢查B、專(zhuān)項(xiàng)檢查C、稽核調(diào)查D、臨時(shí)檢查42、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（ ）A、M0B、M1C、M2D、M343、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督44、當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)45、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來(lái)越傾向于（ ）經(jīng)營(yíng)。A、專(zhuān)業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化46、根據(jù)信托公司管理辦法，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類(lèi)型是（ ）A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類(lèi)公司股權(quán)投資47、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交（ ）批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)48、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（ ）兩個(gè)方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位49、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（ ）A、50%B、8%C、75%D、25%50、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（ ）A、核算方法的獨(dú)特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性D、核算內(nèi)容的社會(huì)性51、既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是（ ）A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票D、結(jié)算支票52、下列（ ）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)查53、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買(mǎi)一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（ ）A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可54、下列哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)（ ）A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高C、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高D、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小55、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（ ）A、對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保56、下列屬于政策性銀行的是（ ）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)工商銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、中國(guó)進(jìn)出口銀行57、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（ ）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年58、支票的特點(diǎn)不包括（ ）A、支票受金額起點(diǎn)限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日59、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期未歸還貸款本息，至少劃分為（ ）A、關(guān)注類(lèi)B、次級(jí)類(lèi)C、可疑類(lèi)D、損失類(lèi)60、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（ ），提供的信貸產(chǎn)品（ ）A、很大；較少B、較大；很多C、很小；較少D、較?。缓芏?1、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（ ）類(lèi)貸款。A、損失B、次級(jí)C、關(guān)注D、可疑62、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（ ）A、增資發(fā)行C、合并B、購(gòu)買(mǎi)與承接D、兼并收購(gòu)63、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督64、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（ ）A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督65、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（ ）A、固定收益類(lèi)證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期（含）以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借66、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括（ ）A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)67、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（ ）A、由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)68、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（ ）A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價(jià)值變動(dòng)損益D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入69、下列（ ）屬于社會(huì)責(zé)任類(lèi)的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育70、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，將直接影響（ ），從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款71、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說(shuō)法不正確的是（ ）A、中國(guó)銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理72、金融會(huì)計(jì)具有（ ）兩項(xiàng)主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營(yíng)管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督73、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（ ）A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展74、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過(guò)資本凈額的（ ）A、20B、50C、80D、10075、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是（ ）A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新76、三大類(lèi)審計(jì)不包括（ ）A、外部審計(jì)B、內(nèi)部審計(jì)C、獨(dú)立審計(jì)D、政府審計(jì)77、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)（ ）A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作78、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向C、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心79、狹義的金融創(chuàng)新是指（ ）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個(gè)別金融主體D、大型金融主體80、（ ）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則81、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是（ ）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)82、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，（ ）反映了銀行存款的集中度。A、最大十戶存款比例B、核心負(fù)債比例C、存貸比D、最大十家同業(yè)融入比例83、（ ）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會(huì)84、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是（ ）A、基本存款賬戶B、長(zhǎng)期存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、一般存款賬戶85、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于（ ）A、3%B、4%C、5%D、8%86、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（ ）A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途87、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)D、根本途徑是深化改革88、（ ）又叫做辛迪加貸款。A、項(xiàng)目貸款B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資貸款89、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是（ ）A、市場(chǎng)準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場(chǎng)檢查90、下列（ ）不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)。A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)B、風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)D、盈利潛力類(lèi)指標(biāo) 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、建立健全普惠金融指標(biāo)體系。在整合、甄選目前有關(guān)部門(mén)涉及普惠金融管理數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)形成包括普惠金融（ ）的指標(biāo)體系，用于統(tǒng)計(jì)、分析和反映各地區(qū)、各機(jī)構(gòu)普惠金融發(fā)展?fàn)顩r。A、可得情況B、使用情況C、服務(wù)質(zhì)量D、服務(wù)水平E、服務(wù)效果2、汽車(chē)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有（ ）A、吸收股東3個(gè)月以上定期存款B、同業(yè)拆入C、向金融機(jī)構(gòu)借款D、發(fā)行金融債券E、與汽車(chē)消費(fèi)相關(guān)的貸款3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，行為嚴(yán)重危機(jī)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)該金融機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施包括（ ）A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)E、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利4、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)主要包括（ ）三個(gè)方面。A、全面審計(jì)B、定期審計(jì)C、不定期審計(jì)D、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)E、離任審計(jì)5、下列屬于普惠金融創(chuàng)新金融品種和服務(wù)手段內(nèi)容的有（ ）A、鼓勵(lì)大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)B、積極引導(dǎo)各類(lèi)普惠金融服務(wù)主體借助互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，降低金融交易成本，延伸服務(wù)半徑，拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度C、推廣創(chuàng)新針對(duì)小微企業(yè)、高校畢業(yè)生、農(nóng)戶、特殊群體以及精準(zhǔn)扶貧對(duì)象的小額貸款D、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)，為客戶提供信息、資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)E、積極鼓勵(lì)網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展，為社會(huì)提供小額、快捷、便民支付服務(wù)，提升支付效率6、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的原則包括（ ）A、平衡原則B、彈性原則C、穩(wěn)定原則D、比例原則E、優(yōu)化原則7、下列關(guān)于信托公司管理信托計(jì)劃應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定，說(shuō)法正確的有（ ）A、不得向他人提供擔(dān)保B、向他人提供貸款不得超過(guò)其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的20，但銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外C、不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來(lái)源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外D、不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易E、不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易8、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括（ ）A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準(zhǔn)備金率E、超額存款準(zhǔn)備金利率9、關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的三道防線，以下說(shuō)法正確的是（ ）A、業(yè)務(wù)部門(mén)是內(nèi)部控制的第一道防線B、內(nèi)部控制管理職能部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)是內(nèi)部控制的第二道防線C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)是內(nèi)部控制的第三道防線D、高級(jí)管理層是內(nèi)部控制的第一道防線E、內(nèi)控管理職能部門(mén)是內(nèi)部控制的第一道防線10、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)有（ ）A、吸收成員單位存款B、同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)C、發(fā)行金融債券D、同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)E、投資業(yè)務(wù)11、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有（ ）A、普遍性原則B、經(jīng)濟(jì)性原則C、合理性原則D、協(xié)調(diào)性原則E、平衡性原則12、合規(guī)文化的特點(diǎn)主要包括（ ）A、合規(guī)文化的核心是法律意識(shí)B、合規(guī)文化是銀行的自身需求C、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向D、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)E、合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素13、金融創(chuàng)新的原則包括（ ）A、合法合規(guī)、公平競(jìng)爭(zhēng)原則B、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)C、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則D、應(yīng)做到“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”E、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專(zhuān)業(yè)操守14、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要的基本類(lèi)型包括（ ）A、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B、風(fēng)險(xiǎn)降低C、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E、風(fēng)險(xiǎn)承受15、財(cái)務(wù)公司可以從事業(yè)務(wù)有（ ）A、吸收成員的3月及以上的定期存款，但不能是活期存款B、發(fā)放個(gè)人貸款C、同業(yè)拆借D、經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)E、對(duì)成員單位提供擔(dān)保16、常備借貸便利的主要特點(diǎn)有（ ）A、是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)B、由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)C、交易對(duì)手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)D、交易金額大，風(fēng)險(xiǎn)大E、主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較短的大額流動(dòng)性需求17、向銀行提交的貸款申請(qǐng)應(yīng)該包括（ ）A、借款人的基本信息B、企業(yè)的基本信息C、申請(qǐng)的貸款種類(lèi)、期限、金額、方式等D、用款計(jì)劃E、還本付息計(jì)劃18、資本監(jiān)管的要求包括（ ）A、最低資本要求B、最高資本要求C、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束D、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管E、操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管19、互聯(lián)網(wǎng)支付的主要表現(xiàn)形式有（ ）A、第三方支付B、網(wǎng)絡(luò)支付C、移動(dòng)支付D、線上支付E、網(wǎng)銀20、按照個(gè)人貸款用途劃分，個(gè)人貸款主要分為（ ）A、個(gè)人投資貸款B、個(gè)人住房貸款C、并購(gòu)貸款D、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款E、個(gè)人消費(fèi)貸款21、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場(chǎng)分為（ ）A、現(xiàn)貨市場(chǎng)B、期貨市場(chǎng)C、期權(quán)市場(chǎng)D、公開(kāi)市場(chǎng)E、協(xié)議市場(chǎng)22、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的方法可分為（ ）A、仿效法B、交叉組合法C、創(chuàng)新法D、補(bǔ)缺法E、低成本法23、能效信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域涉及的行業(yè)包括（ ）A、交通運(yùn)輸B、農(nóng)業(yè)C、建筑業(yè)D、金融業(yè)E、工業(yè)24、非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（ ）A、資產(chǎn)管理公司B、消費(fèi)金融公司C、典當(dāng)行D、金融租賃公司E、汽車(chē)金融公司25、內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量控制，說(shuō)法正確的是（ ）A、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)根據(jù)工作需要，經(jīng)審計(jì)委員會(huì)批準(zhǔn)后，可將部分內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目外包，但需事先對(duì)外包機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性、客觀性和專(zhuān)業(yè)勝任能力進(jìn)行評(píng)估B、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)在年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)重點(diǎn)，審計(jì)頻率和程度應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理水平相一致C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)科技手段和信息技術(shù)在審計(jì)工作中的運(yùn)用，建立完善非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)測(cè)體系及內(nèi)部審計(jì)操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D、董事會(huì)可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的盡職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并保證外部檢查人員獨(dú)立于評(píng)價(jià)對(duì)象、具備專(zhuān)業(yè)勝任能力以及與評(píng)價(jià)對(duì)象沒(méi)有利益沖突E、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等有關(guān)問(wèn)題提供咨詢(xún)服務(wù)，但為確保其獨(dú)立性，不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行26、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（ ）A、樹(shù)立保密觀念B、規(guī)范操作C、遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則D、自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)27、客戶開(kāi)發(fā)和管理的主要方式有（ ）A、維護(hù)訪問(wèn)B、建立客戶追蹤制度C、建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理制度D、擴(kuò)大銷(xiāo)售E、定期維護(hù)管理28、以下是深圳證券交易所在債券回購(gòu)交易中的數(shù)量規(guī)定，其中與上海證券交易所規(guī)定不同的有（ ）A、債券回購(gòu)交易的申報(bào)單位為張，100元標(biāo)準(zhǔn)券為1張B、最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為001元或其整數(shù)倍C、申報(bào)數(shù)量為10張及其整數(shù)倍D、單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超過(guò)10萬(wàn)張E、計(jì)價(jià)單位為每百元資金到期年收益29、支付結(jié)算的原則有（ ）A、恪守信用，履約付款B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C、銀行不墊款D、單位和個(gè)人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，不準(zhǔn)出租賬戶E、以上都正確30、任職資格終止的情形有（ ）A、撤銷(xiāo)B、失效C、取消D、解散E、被撤銷(xiāo)31、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（ ）A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施C、制定并實(shí)施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過(guò)程監(jiān)測(cè)E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用32、有效銀行監(jiān)管的核心原則的主要變化有（ ）A、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管B、引入宏觀審慎視角C、重視危機(jī)管理、恢復(fù)和處置D、完善公司治理和信息披露E、強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)33、信托公司可以根據(jù)市場(chǎng)需要，按照（ ）的不同設(shè)置信托業(yè)務(wù)品種。A、信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)B、信托財(cái)產(chǎn)的種類(lèi)C、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)管理方式D、信托目的E、信托委托人34、銀行業(yè)消費(fèi)者的隱私權(quán)包括身份信息保密和賬務(wù)信息保密，其中，身份信息包括（ ）A、姓名B、住址C、印鑒D、電子郵箱E、聯(lián)系電話35、屬于操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段的有（ ）A、連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B、商業(yè)保險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)外包D、內(nèi)部控制E、合規(guī)文化36、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（ ）A、單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不少于50人B、參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C、委托人為合格投資者D、信托期限不少于1年E、信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定37、貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)下列（ ）全部或部分經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。A、境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易B、境內(nèi)外股票市場(chǎng)交易C、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易D、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易E、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易38、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2015年9月發(fā)布了新的商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行），該辦法要求流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括（ ）A、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)B、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理程序D、完備的管理信息系統(tǒng)E、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制39、我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系包括（ ）A、貨幣當(dāng)局B、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、銀行金融機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)E、司法監(jiān)督機(jī)構(gòu)40、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的核心業(yè)務(wù)主要有（ ）A、境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外股票市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)E、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、宋體（ ）資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差。A、對(duì)B、錯(cuò)2、宋體（ ）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)3、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)4、宋體（ ）定期回購(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)比隔日回購(gòu)大。A、對(duì)B、錯(cuò)5、宋體（ ）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券，中央銀行買(mǎi)賣(mài)證券的目的是為了盈利。A、對(duì)B、錯(cuò)6、宋體（ ）在非金融類(lèi)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，債權(quán)人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司，只變更了債權(quán)人，同時(shí)增加了債務(wù)人的負(fù)擔(dān)。A、對(duì)B、錯(cuò)7、宋體（ ）銀行本票不允許背書(shū)轉(zhuǎn)讓。A、對(duì)B、錯(cuò)8、宋體（ ）監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。A、對(duì)B、錯(cuò)9、宋體（ ）銀行內(nèi)部審計(jì)主要有現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核兩種審計(jì)方式。A、對(duì)B、錯(cuò)10、宋體（ ）委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn)，可以異地辦理。A、對(duì)B、錯(cuò)11、宋體（ ）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)。A、對(duì)B、錯(cuò)12、宋體（ ）按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對(duì)B、錯(cuò)13、宋體（ ）穆迪的BBB級(jí)及其以上級(jí)別，標(biāo)準(zhǔn)普爾的Baa級(jí)及其以上級(jí)別為投資級(jí)別，余下級(jí)別為投機(jī)級(jí)別，或投資以下級(jí)別，并通過(guò)“+”、“”進(jìn)行微調(diào)。A、對(duì)B、錯(cuò)14、宋體（ ）撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。A、對(duì)B、錯(cuò)15、宋體（ ）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)第 45 頁(yè) 共 45 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、