推薦2015年證券押題之基礎ya題卷三(解析)

基礎押題卷三（解析） 單選題 (1) 可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數量的（）。 A、普通股票 B、債券 C、優(yōu)先股 D、另一種證券 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 181 考察可轉換債券的定義。可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券。 (2) 公司債券利息支出屬于公司的（）。 A、營銷經費 B、利潤 C、費用范圍 D、直接成本 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 85 債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍。 (3) 基金交易費中由證券公司按成交金額的一定比率向基金收取的費用是 ()。 A、經手費 B、印花稅 C、交易傭金 D、過戶費 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 136 交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取。 (4) 儲蓄國債 (電子式 )是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的 ()的人民幣債券。 A、可流通 B、不可流通 C、可上市 D、不可上市 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 90 考察儲蓄國債的定義。 (5) 具有兩種基礎資產、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權，稱之為（）。 A、百慕大期權 B、障礙期權 C、平均期權 D、任選期權 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 178 具有兩種基礎資產、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權，稱之為任選期權。 (6) 證券登記結算公司將客戶買入的證券以 ( )為名義持有人 ,登記于證券持有人名冊。 A、客戶 B、證券 公司 C、登記結算公司 D、存管銀行 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 340 證券登記結算機構依據證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的記錄，確認證券公司受托持有證券的事實，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊。 (7) 從產品屬性看 ,權證是一種 ( )類金融衍生品。 A、互換 B、期權 C、遠期 D、期貨 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 179 從產品屬性看，權證是一種期權類金融衍生產品。 (8) 私募基金的特點不包括（）。 A、私募 基金只能采取非公開方式發(fā)行 B、基金的投資者資格會受到限制 C、私募基金必須接受監(jiān)管機構的機關并定期公開相關信息 D、基金份額的投資金額較高 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 126 接受監(jiān)管機構的監(jiān)管并定期公開相關信息是公募基金的特點。 (9) 股票風險的內涵是指（）。 A、投資損失 B、投資收益的不確定性 C、投資收益的確定性 D、股票容易變現 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 48 股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預 期收益之間的偏離。 (10) 同一發(fā)行主體發(fā)行的債券 ,長期債券利率比短期債券高 ,這是對 ()的補償。 A、利率風險 B、政策風險 C、信用風險 D、經營風險 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 259 考察利率風險對不同證券的影響。 (11) 保薦機構和保薦人應當盡職調查 ,對發(fā)行人申請文件 ,信息披露資料進行審慎核查 ,向 出具保薦意見 ,并對相關文件的真實性 ,準確性和完整性負連帶責任 A、證券登記公司和證券交易所 B、投資者和證券交易所 C、社會公眾和證券交易所 D、中國證 監(jiān)會和證券交易所 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 202 保薦機構及保薦代表人應當盡職調查，對發(fā)行人申請文件、信息披露資料進行審慎核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見，并對相關文件的真實性、準確性和完整性負連帶責任。 (12) 我國證券公司的設立采取 ()。 A、有限責任公司或股份有限公司 B、合伙 C、個人獨資企業(yè) D、股份合作制 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 267 證券法規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有效公司， 不得采取合伙或其他非法人組織形式。 (13) 以下不能發(fā)行金融債券的主體是（）。 A、中國人民銀行 B、政策性銀行 C、證券公司 D、國有商業(yè)銀行 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 98-99 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構。 (14) 股份公司以新增發(fā)的股票或一部分庫存股票作為股息 ,稱之為 ( )。 A、現金股息 B、股票股息 C、財產股息 D、負債股息 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 254 考察股息的形式。股票股息是以股票 的方式派發(fā)的股息，通常由公司用新增發(fā)的股票或一部分庫存股票作為股息代替現金分派給股東。 (15) 某加權股價平均數，以各樣本股的發(fā)行量作為權數。樣本股為 A、 B、 C，發(fā)行量分別為 3000萬股、 5000萬股和 8000萬股。某日 A、 B、 C的收市價分別為 8.30元 /股、 7.50元 /股和 6.10元 /股。這一天該股價加權平均數為（）。 A、 6.95 B、 6.59 C、 7.95 D、 7.59 專家解析：正確答案： A 題型：計算題 難易度：中 頁碼： 237 加權平均股價 =樣本股成交總額 /同期樣本股發(fā)行總量 =（ 8.3*3000 萬 +7.5*5000 萬 +6.1*8000萬） /（ 3000萬 +5000萬 +8000萬） =6.95。 (16) 一般來說 ,當預期未來市場利率趨于下降時 ,應選擇發(fā)行 ()的債券。 A、面額較小 B、期限較長 C、期限較短 D、面額較大 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 78-79 一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較短的債券，可以避免市場利率下跌后仍須支付較高的利息。 (17) 按照基礎工具分類 ,遠期外匯合約屬于 ()。 A、股權類產品衍生工具 B、貨 幣衍生工具 C、利率衍生工具 D、信用衍生工具 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 148 金融衍生工具的分類及依據。貨幣衍生工具主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。 (18) 我國證券交易所采用的交易方式為 ()。 A、直接交易 B、經紀制 C、做市商制 D、間接交易 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 226 證券交易所采用的經紀制交易方式。 (19) 我國證券法規(guī)定，操縱證券交易價格或者制 造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當利益或者轉嫁風險的，沒收違法所得，并處違法所得（）倍以上（）倍以下的罰款。 A、 1， 5 B、 2， 6 C、 1， 3 D、 2， 4 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼：無頁碼見解析 證券法第一百八十四條規(guī)定，任何人違反本法第七十一條規(guī)定，操縱證券交易價格，或者制造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當利益或者轉嫁風險的，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。法律法規(guī)性問題，書上無原話。 (20) 上市開放式基金的英文簡稱是（）。 A、 ETF B、 LOF C、 TIPS D、 SKJ 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 128 上市開放式基金的英文簡稱是 LOF。 (21) 當可轉換債券持有人行使轉換權后 ,()。 A、公司實收資本不變 ,總股份數增加 B、公司實收資本增加 ,總股份數不變 C、公司實收資本和總股份數增加 D、公司實收資本和總股份數不變 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 55 當轉債持有人行使轉換權時，公司收回并注銷發(fā)行的轉債，同時 發(fā)行新股。此時，公司的實收資本和股份總數增加，由于稀釋效應，有可能導致股價下降。 (22) 證券公司不從事投行業(yè)務的管理人員和專業(yè)人員不得在直投子公司中兼任的崗位是 。 A、董事 B、投資決策委員會成員 C、監(jiān)事 D、項目開發(fā)人員 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 291 董事 (包括董事長 )、監(jiān)事 (包括監(jiān)事長 )、投資決策委員會成員可以由證券公司不從事投行業(yè)務的管理人員和專業(yè)人員或者外聘專家兼任。 (23) 獲得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的人員 ,連續(xù) ()不在證券經營機構從業(yè)的 ,由中國證 券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。 A、 1年 B、 2年 C、半年 D、 3年 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 373 取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù) 3年不在證券經營機構從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。 (24) 合約買方向賣方支付一定費用 ,在約定日期內 ,享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約 ,稱之為 ()。 A、金融互換 B、金融遠期合約 C、金融期權 D、金融期貨 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 148 金融期權是指合約買方向賣方支付 一定費用（稱為“期權費”或“期權價格”），在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約，包括現貨期權和期貨期權兩大類。 (25) 按照我國現行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是（）。 A、上市交易的股票 B、上市交易的國債 C、期貨 D、上市交易的企業(yè)債券 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 141 目前我國基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行的股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證 券、權證等。 (26) 附權證的可分離公司債券與一般的可轉換債券之間的區(qū)別不包括 ()。 A、權利的載體 B、行權方式 C、權利的內容 D、交易標的 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 183 考察附權證的分離公司債券與一般的可轉換債券之間的區(qū)別：權利載體不同；行權方式不同；權利內容不同。 (27) （）標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架 ,區(qū)域性試點推向全國 ,全國性資本市場由此開始發(fā)展。 A、第一家專業(yè)證券公司 深圳特區(qū)證券公司成立 B、上海證券交易所和深圳證券交易所正 式營業(yè) C、國務院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立 D、證券法正式頒布并實施 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 34 1992年 10月，國務院證券管理委員會（簡稱國務院證券委）和中國證監(jiān)會成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。 (28) 信用風險是 ()的主要風險。 A、股票 B、基金 C、債券 D、金融衍生工具 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 261 考察信用風險的影響。信用 風險是債券的主要風險。 (29) 中央政府根據信用原則 ,以承擔還本付息責任為前提而籌措資金的債務憑證 ,被稱為 ()。 A、國家債券 B、公司債券 C、地方政府債券 D、國際債券 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 86 國家債券是中央政府根據信用原則 ,以承擔還本付息責任為前提而籌措資金的債務憑證。 (30) 證券公司經紀業(yè)務收入主要來自 ()。 A、傭金 B、手續(xù)費 C、買賣價差 D、利息收入 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 282 在證券經 紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。 (31) 我國證券交易所屬于 ()。 A、公司制 B、企業(yè)制 C、會員制 D、股份制 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 213 考察我國證券交易所的組織形式。 (32) 注冊資本最低限額為人民幣五千萬元的證券公司可以從事（ ）業(yè)務。 A、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問 B、證券資產管理 C、證券自營 D、證券承銷與保薦 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 268 證券公司經營證券經紀 、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動有關的財務顧問業(yè)務，注冊資本最低限額為 5000萬元。 (33) 基金托管費通常是（）。 A、按照基金資產總值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人 B、按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人 C、按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按周支付給托管人 D、按照基金資產總值的一定比率提取，逐日計算并累計，按周支付給托管人 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 135 基金托管費通常按照基金資產凈值的一 定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。 (34) 作為反映證券市場容量重要指標的證券化率是指（）。 A、 GNP證券市值 B、證券市值 /GNP C、證券市值 /GDP D、 GDP/證券市值 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 22 反映證券市場容量的重要指標 證券化率（證券市值 /GDP）。 (35) 我國證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。 A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、信托投資公司 D、政策性銀行 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 133 我國證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。 (36) 權證發(fā)行時 ,履約擔保的現金金額等于 ()。 A、權證上市數量 *行權價格 *行權比例 *擔保系數 B、權證上市數量 *行權比例 * 擔保系數 C、權證上市數量 * 行權比例 * 擔保系數 ,除以行權價格 D、權證上市數量 * 行權價格 * 行權比例 +擔保系數 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 180 履約擔保的現金金額 =權證上市數量 *行權價格 *行權比例 *擔保 系數。 (37) 投資適當性要求就是（）。 A、全面收集客戶的投資信息 B、根據客戶投資要求推薦客戶滿意的產品 C、推薦投資者購買風險適度的產品 D、適合的投資者購買恰當的產品 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 16 投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當的產品”。 (38) 依據律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法 ,以下說法錯誤的是 ()。 A、調整范圍是律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務 B、律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當保證其所出具的文件的真實性 、合法性、完整性 C、律師協(xié)會依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對律師事務所從事證券法律業(yè)務進行自律管理 D、證券法律業(yè)務指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 304 考察律師事務所從事證券法律業(yè)務的管理。律師事務所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務，應當保證其所出具的文件的真實性、準確性、完整性。 (39) （ ）是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份。 A、社會 公眾股 B、法人股 C、外資股 D、國家股 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 70 這是國家股的定義。 (40) 契約型基金僅僅是基于 ()組織起來的代理投資方式。 A、公司原理 B、代理原理 C、委托原理 D、信托原理 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 122 契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式 ,沒有基金章程 ,也沒有公司董事會 ,而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。 (41) 在票面上不規(guī)定利率 ,發(fā)行時按某一折扣率 ,以低于票面金額 的價格發(fā)行 ,發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息 ,到期按票面額償還本金的債券是 ( )。 A、附息債券 B、息票累積債券 C、緩息債券 D、貼現債券 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 82 考察貼現債券的定義。 (42) 財政政策對股票價格影響的主要渠道之一是通過調節(jié)稅率影響企業(yè)（）。 A、收入和支出 B、利潤和稅負 C、股票價格 D、利潤和股息 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 62 財政政策對股票價格影響的主要渠道之一是通過調節(jié)稅率 影響企業(yè)利潤和股息。 (43) 與封閉式基金相比，（）是開放式基金所特有的風險。 A、市場風險 B、贖回風險 C、管理風險 D、技術風險 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 124 與封閉式基金相比，贖回風險是開放式基金所特有的風險。 (44) 以下關于金融債券的說法錯誤的是（）。 A、金融債券往往有良好的信譽 B、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構 C、發(fā)行金融債券是金融機構的被動負債 D、金融債券的期限以中期較為多見 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度： 易 頁碼： 81-82 發(fā)行金融債券是金融機構的主動負債。 (45) 證券公司申請設立子公司的 ,其最近一年凈資本不低于 ( )億元。 A、 20 B、 10 C、 5 D、 12 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 272 證券公司設立子公司，應當符合審慎性的要求之一是，最近 12個月各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準，最近一年凈資本不低于 12億元人民幣。 (46) 期限相同的企業(yè)債券利率比政府債券利率高 ,這主要是對 ( )的補償。 A、經營風險 B、財務風險 C、利率風險 D、信用風 險 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 264 考察信用風險。 (47) 以下關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是 ()。 A、我國政府曾經成功地在美國發(fā)行過揚基債券 B、我國發(fā)行國際債券始于 20世紀 80年代 C、財政部在國外發(fā)行的債券 ,屬于政府債券 D、我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 116 我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有：政府債券、金融債券和可轉換公司債券。 (48) 作為 ADR的發(fā)行人和 ADR的市場中介，為 ADR投資者提供所需一切服務的是（）。 A、托管銀行 B、存券銀行 C、證券公司 D、中央存托公司 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：中 頁碼： 186 存券銀行作為 ADR的發(fā)行人和 ADR的市場中介，為 ADR投資者提供所需一切服務。 (49) 證券市場的形成與 ()無關。 A、社會化大生產和商品經濟的發(fā)展 B、市場經濟的發(fā)展 C、股份制的發(fā)展 D、信用制度的發(fā)展 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 19 證券市場的形成得益 于社會化大生產和商品經濟的發(fā)展、股份制的發(fā)展、信用制度的發(fā)展。 (50) 證券市場本質上是（）直接交換的場所。 A、價值 B、財產權利 C、風險 D、所有權 專家解析：正確答案： A 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 4 證券市場本質上是價值直接交換的場所。 (51) 以科學的投資組合降低風險是證券投資基金的 ( )特點。 A、風險共擔 B、集合投資 C、收益共享 D、分散風險 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 120 以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金分散風險的特點。 (52) 基金托管費是支付給 ( )的費用。 A、管理人 B、托管人 C、證券交易所 D、證監(jiān)會 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 135 基金托管費按月支付給托管人。 (53) 證券公司股東 (大 )會的職權范圍、會議的召集和表決程序都需要在公司 ()中明確規(guī)定。 A、上市公告 B、年度報告 C、章程 D、股東 (大 )會會議紀要 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 294 股東會的職權范圍、會議的召集和表決程序都需要在公司章程中明確規(guī)定。 (54) 儲蓄國債 (電子式 )以電子記賬方式記錄債權 ,采取 ( )托管體制由各承辦銀行總行和中央國債登記結算有限責任公司統(tǒng)一管理。 A、一級 B、二級 C、三級 D、四級 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 91 儲蓄國債的特點。 (55) 下列因素中 對債券轉讓價格變動的影響較大。 A、債券的上市地 B、債券面額 C、市場利率水平 D、債券承銷商的資信狀況 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 80 許多因素會影響債券的轉讓價格，其中較重要的是市 場利率水平。 (56) 證券公司為客戶辦理的特定目的的資產管理業(yè)務是 ()。 A、集合資產管理業(yè)務 B、定向資產管理業(yè)務 C、特殊資產管理業(yè)務 D、專項資產管理業(yè)務 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 286 經中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。 (57) 深證成份股指數由（）家有代表性的上市公司作為成分股。 A、 15 B、 20 C、 35 D、 40 專家解析：正確答案： D 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 243 深證成份股指數由 40 家有代表性的上市公司作為成分股。 (58) 關于股票 ,下列表述正確的有 ( )。 A、股票創(chuàng)設了股東權利 B、股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動 C、股票屬于債權證券 D、股東是公司財產的所有人，享有種種權利，對于公司的財產可以直接支配處理 專家解析：正確答案： B 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 46 股票的作用不是創(chuàng)設股東權利，而是證明股東的權利；股票不屬于物權證券，也不屬于債權證券；股東雖然是公司財 產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理，而對財產直接支配處理是物權證券的特征。 (59) 交易所交易基金的英文簡稱為 ()。 A、 LOF B、 QDII C、 ETF D、 QFII 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 127 交易所交易基金的英文簡稱為 ETF。 (60) 雙重交易機制是 ( )的重要特征，投資者可以在一級市場交易，也可以在二級市場交易。 A、開放式基金 B、封閉式基金 C、 ETF D、指數基金 專家解析：正確答案： C 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 128 雙重交易機制是 ETF的重要特征，投資者可以在一級市場交易，也可以在二級市場交易。 多選題 (61) 金融期權交易的基礎資產有 ( )。 A、金融期貨合約 B、金融期權合約 C、利率 D、外匯 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 175 金融期權交易的基礎資產。 (62) 中國證券登記結算公司為證券交易提供集中 ()服務。 A、登記 B、經紀 C、存管 D、結算 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 375 中國證券登 記結算有限責任公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人。 (63) 按照我國公司法規(guī)定，公司股東依法享有（ ）。 A、負債償付 B、選舉管理者 C、參與重大決策 D、資產收益 專家解析：正確答案： BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 65-66 負債償付是債權人的權利，而不是股東的權利。 (64) 我國證券公司可以采用的組織形式包括（）。 A、有限責任公司 B、股份有限公司 C、獨資公司 D、合伙制公司 專家解析：正確答案： AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼 ： 267 我國證券公司可以采用的組織形式包括有限責任公司和股份有限公司。 (65) 證券公司自營業(yè)務的內部控制應重點防范 ( )等風險。 A、規(guī)模失控 B、內幕交易 C、變相自營 D、決策失誤 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 298 證券公司應加強自營業(yè)務投資決策、資金、賬戶、清算、交易和保密工作等的管理，重點防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。 (66) 證券從業(yè)人員包括 ()。 A、證券公司的業(yè)務人員 B、基金管理公司的管 理人員 C、證券投資咨詢機構的業(yè)務人員 D、與證券公司簽訂委托合同的證券經紀人 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 378 證券從業(yè)人員指： 1、證券公司的管理人員、業(yè)務人員以及證券公司簽訂委托合同的證券經紀人； 2、基金管理公司的管理人員和業(yè)務人員； 3、基金托管和銷售機構中從事基金托管或銷售業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員； 4、證券投資咨詢機構的管理人員和業(yè)務人員； 5、從事上市公司并購重組業(yè)務的財務顧問機構的管理人員和業(yè)務人員； 6、證券市場資信評級機構中從事證券評級業(yè)務的管理人 員和業(yè)務人員； 7、中國證券業(yè)協(xié)會的其他人員。 (67) 以下關于亞洲債券說法正確的是 。 A、需求方來自全球投資者 B、在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易 C、亞洲債券市場的發(fā)展源于人們對 1997年東南亞金融危機的反思 D、亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券，亞洲債券的供給方全部來自亞洲經濟體 專家解析：正確答案： ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 115 亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券，亞洲債券的供給方大都來自亞洲經濟體，而其需求方則來自包括 亞洲各經濟體在內的全球投資者。 (68) 下列有關我國可轉換債券的表述正確的是 ()。 A、 目前我國只有可轉換債券，而沒有可轉換公司股票 B、可轉換公司債券的期限最短為 1年，最長為 6年 C、可轉換債券自發(fā)行結束之日起 6個月后方可轉換為公司股票 D、可轉換債券具有雙重選擇權的特征 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 181 考察對可轉換債券的理解。 (69) 下列屬于銀行業(yè)金融機構的機構投資者是（）。 A、商業(yè)銀行 B、信托投資公司 C、城市信用合作社 D、農村信用合 作社 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 9 銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。 (70) 符合條件的 可以獲批作為合格境內機構投資者 QDII,從事境外證券投資 A、保險公司 B、商業(yè)銀行 C、基金公司 D、證券公司 專家解析：正確答案： CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 12 與合格境外機構投資者相對應，合格境內機構投資者（ QDII），是指符合合格境內機構投資者境外證券投資管 理試行辦法規(guī)定，經中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。 (71) 公司發(fā)生虧損的時候 ,投資該公司股票的投資者可能面對的風險有（）。 A、公司長期不能扭虧 ,股票價格下跌 B、公司退市風險 C、投資者將失去股息收入 D、如果公司虧損嚴重以致資不抵債，投資者可能血本無歸 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼：無頁碼 投資股票始終有收益，存在的問題只是收益的高低。 但投資 者卻有可能遭遇公司虧損。 而一旦公司發(fā)生虧損，投資者將在兩個方面產生風險：一是投資者將失去股息收入；二是投資者將損失資本利得。 (72) 證券投資中的（）等風險可以通過投資多樣化、投資組合等方式加以分散。 A、信用風險 B、利率風險 C、經營風險 D、財務風險 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 261 非系統(tǒng)性風險（包括信用風險、經營風險、財務風險可以通過投資多樣化、投資組合等方式加以分散。 (73) 下列行為中，屬于欺詐客戶行為的有（）。 A、違背客戶的委托為其買 賣證券 B、不在規(guī)定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件 C、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 D、未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶名義買賣證券 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 351 考察欺詐客戶行為。 (74) 根據 ETF跟蹤的指數不同，可分為（）。 A、股票型 B、基金型 C、債券型 D、權證型 專家解析：正確答案： AC 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 127 根據 ETF跟蹤的指數不同，可分為股票型 ETF、債券型 ETF等。 (75) 與普通股票相比較 ,下列表述中 ,屬于優(yōu)先股票的特點是 A、風險較高 B、二級市場價格波動小 C、收入穩(wěn)定 D、適宜短期投資 專家解析：正確答案： BC 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 68 優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風險較低，適宜中長線投資。 (76) 我國證券業(yè)從業(yè)人員應當遵守的規(guī)范包括（）。 A、法律 B、交易所的自律規(guī)則 C、中國證券業(yè)協(xié)會和交易所的自律規(guī)則 D、行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 379 我國 證券業(yè)從業(yè)人員應當遵守規(guī)范的種類，具體包括法律、自律規(guī)則（包括中國證券業(yè)協(xié)會和交易所的自律規(guī)則）、所在機構內部的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。 (77) 對中小企業(yè)板塊與主板市場的表述正確的有 ()。 A、信息披露要求相同 B、交易系統(tǒng)和監(jiān)察系統(tǒng)相同 C、適用的基本制度規(guī)范相同 D、適用的發(fā)行上市標準相同 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 215 中小企業(yè)板塊的總體設計可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”。中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求；中小企業(yè)板塊以“兩個不變”的原則體現為現有主板市場的一個板塊，從法律、行政法規(guī)到中國證監(jiān)會及國務院有關部門的部門規(guī)章，中小企業(yè)板塊適用的基本制度規(guī)范與現有主板市場完全相同，中小企業(yè)板塊適用的發(fā)行上市標準也與現有主板市場完全相同；“四個獨立”是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分，同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數獨立。 (78) 下列金融衍生工具中 ,屬于交易所交易的衍生工具有（ ）。 A、期貨合約 B、金融遠期合約 C、股票期權產品 D、互換協(xié)議 專家解析：正確答案： AC 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 149 交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。 (79) 是以可流通股數作為來計算股價指數的。 A、深證 100指數 B、上證綜合指數 C、深證綜合指數 D、深證成份指數 專家解析：正確答案： AD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 244 本 題考核我國主要的證券價格指數。 (80) 判斷股票的流動性強弱主要分析方面包括 ()。 A、市場深度 B、報價緊密度 C、價格彈性或者恢復能力 D、以上都是 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 48 判斷股票的流動性強弱主要分析三個方面：首先是市場深度；其次是報價緊密度；最后是股票的價格彈性或者恢復能力。 (81) 證券交易所的組織形式主要有 A、合伙人制 B、公司制 C、聯合制 D、會員制 專家解析：正確答案： BD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 213 證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。 (82) 首次公開發(fā)行股票中 ,符合中國證監(jiān)會關于詢價對象規(guī)定條件的機構是（）。 A、保險公司 B、證券公司 C、財務公司 D、合格境外機構投資者 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 333 詢價對象是指符合證券發(fā)行與承銷管理辦法 規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司、保險機構投資者、合格境外機構投資者、主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構投資者，以及經中國證監(jiān)會 認可的其他機構投資者。 (83) 2006年在國務院的總體部署下 ,對外金融投資和個人外匯管理方面取得新突破 ,具體體現在 ()。 A、對個人結購匯實行年度總額管理 B、提高購匯限額 C、首次明確個人可以從事的資本項目交易，更加便利和規(guī)范個人外匯收支 D、支持銀行、證券、基金和保險機構對外金融投資 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 42 2006 年對外金融投資和個人外匯管理方面的新突破：對個人結構匯實行年度總額管理，提高購匯限額，首次明確個人可以從事的資本項目交易，更加便利和規(guī) 范個人外匯收支。同時支持銀行、證券、基金和保險機構對外金融投資。 (84) 金融衍生工具的基本特征包括 ()。 A、套期保值性 B、投機性 C、聯動性 D、杠桿性 專家解析：正確答案： CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 146 金融衍生工具的基本特征：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。 (85) 金融期權的功能包括（）。 A、套期保值 B、發(fā)現價格 C、投機 D、套利 專家解析：正確答案： AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 178 從一定意義上說，金融期權是金融期貨功能的延伸和發(fā) 展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現價格的功能。 (86) 關于融資融券業(yè)務 ,以下說法正確的是 ()。 A、單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不超過證券公司凈資本的 5% B、單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不超過證券公司凈資本的 5% C、客戶只能向一家證券公司融入資金和證券 D、客戶只能開立一個信用資金賬戶 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 301， 339 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列規(guī)定：（ 1）為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的 5%；（ 2）為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得 超過凈資本的 5%；（ 3）接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的 20%。客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券，客戶只能開立一個信用資金賬戶。 (87) 遠期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金 ,交易雙方在約定的未來日期交換支付 ( )的遠期協(xié)議。 A、合同利率 B、參考利率 C、固定利率 D、浮動利率 專家解析：正確答案： CD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 159 遠期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付浮動利率和固定利率的遠期協(xié)議。 (88) 有擔保的 ADR包括（）。 A、四級公開募集存托憑證 B、一級公開募集存托憑證 C、二級公開募集存托憑證 D、美國 144A規(guī)則下的私募存托憑證 專家解析：正確答案： BCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 187 沒有四級公開募集存托憑證。 (89) 證券公司監(jiān)督管理條例對客戶資產保護措施的規(guī)定有（）。 A、明確規(guī)定證券公司客戶資產的存管、托管制度 B、明確證券公司客戶資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理 C、對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了 具體規(guī)定 D、明確規(guī)定證券公司應盡一切可能保護客戶資產 專家解析：正確答案： ABC 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 331 證券公司監(jiān)督管理條例對客戶資產保護措施的規(guī)定有：明確規(guī)定證券公司客戶資產的存管、托管制度；明確了證券公司客戶資產的性質；對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規(guī)定。 (90) 分級基金可分為 ()。 A、一般成長型 B、低風險收益端 C、高風險收益端 D、特殊成長型 專家解析：正確答案： BC 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 129 分級基金同城分為低風險收益 端（優(yōu)先份額）和高風險收益端（進取份額）兩類份額。 (91) 我國證券投資基金的交易費用主要包括 ()。 A、印花稅 B、交易傭金和證管費 C、增值稅 D、過戶費和經手費 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 136 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。 (92) 深圳證券交易所在確定和調整深證成分股指數中的成分股時一般考慮的因素包括 ( )。 A、公司股票在一段時間內的平均市盈率 B、公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景 C、公司近 年來的財務狀況 D、公司的地區(qū)、板塊代表性 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 243 深圳證券交易所選取成分股的一般考慮因素：公司股票在一段時間內的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。 (93) 以下關于證券公司分公司的說法正確的是 。 A、分公司不具有企業(yè)法人資格 B、證券公司設立分公司，應當經中國證監(jiān)會批準 C、證券公司不可以設立分公司 D、證券公司可以授權其分公司經營管 理證券公司一定區(qū)域內的營業(yè)部業(yè)務 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 273 考察證券公司分公司設立的有關知識。證券公司可以設立分公司。 (94) 股票具有的特征包括 ()。 A、收益性 B、流動性 C、安全性 D、償還性 專家解析：正確答案： AB 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 48 股票的特征：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性；安全性與償還性屬于債券的特征。 (95) 可轉換公司債券的雙重選擇權特征是指（）。 A、債權投資 B、期權投資 C、股權 投資 D、 A與 C 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 104 可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢。 (96) 下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是（）。 A、股息率不固定 B、剩余財產分配優(yōu)先 C、股息分派優(yōu)先 D、一般也有表決權 專家解析：正確答案： BC 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 68 股息率固定，一般無表決權。 (97) 無記名股票的特點包括 ()。 A、轉讓相對簡便 B、安全性較差 C、股東權利歸屬于股票的持有人 D、認購股票時要求一次繳納出資 專 家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 51 無記名股票有如下特點：（ 1）股東權利歸屬股票的持有人；（ 2）認購股票時要求一次繳納出資；（ 3）轉讓相對簡便；（ 4）安全性較差。 (98) 與直接投資外國股票相比較投資 ADR給投資者帶來的好處是 A、上市交易的 ADR和 SEC注冊 ,有助于保障投資者的利益 B、及時獲得上市公司發(fā)放的股利 C、以外幣交易 ,可以享受外匯升值的好處 D、規(guī)避投資政策限制 ,投資非美國上市證券 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識題 難易度：易 頁 碼： 186 與直接投資外國股票相比，投資 ADR給投資者也能帶來好處。 （ 1）以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算； （ 2）上市交易的 ADR須經 SEC注冊，有助于保障投資者權益； （ 3）上市公司發(fā)放股利時， ADR投資者能及時獲得，而且是以美元支付； （ 4）某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券， ADR可以規(guī)避這些限制。 (99) 指數基金的優(yōu)勢包括 ()。 A、費用低廉 B、在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率 C、風險較小 D、指數基金可以作為避險套利 的工具 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識題 難易度：易 頁碼： 126 考查指數基金的優(yōu)勢。 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