銀行從業(yè)考試大綱.docx

2009年銀行業(yè)從業(yè)公共基礎科目考試大綱加入收藏【大 中 小】 2009-2-28 中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試 公共基礎科目考試大綱1銀行知識與業(yè)務（60%） 1.1中國銀行業(yè)概況 1.1.1中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織 中央銀行 監(jiān)管機構(gòu) 自律組織 1.1.2銀行業(yè)金融機構(gòu) 政策性銀行 大型商業(yè)銀行 中小商業(yè)銀行 農(nóng)村金融機構(gòu) 中國郵政儲蓄銀行 外資銀行 非銀行金融機構(gòu)1.2銀行經(jīng)營環(huán)境 1.2.1經(jīng)濟環(huán)境 宏觀經(jīng)濟運行 經(jīng)濟結(jié)構(gòu) 經(jīng)濟全球化 1.2.2金融環(huán)境 金融市場 金融工具 貨幣政策 1.3銀行主要業(yè)務 1.3.1負債業(yè)務 存款業(yè)務 借款業(yè)務 1.3.2資產(chǎn)業(yè)務 貸款業(yè)務 債券投資業(yè)務 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務 1.3.3中間業(yè)務 交易業(yè)務 清算業(yè)務 支付結(jié)算業(yè)務 銀行卡業(yè)務 代理業(yè)務 托管業(yè)務 擔保業(yè)務 承諾業(yè)務 理財業(yè)務 電子銀行業(yè)務1.4銀行管理 1.4.1風險管理 銀行風險的種類 風險管理的發(fā)展歷程 全面風險管理 風險管理流程 1.4.2公司治理 公司治理的主體 利益相關者 信息披露 1.4.3內(nèi)部控制 內(nèi)部控制的目標 內(nèi)部控制的原則 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素 1.4.4資本管理 銀行資本的概念與作用 巴塞爾新資本協(xié)議 我國監(jiān)管資本的構(gòu)成 銀監(jiān)會的資本干預措施 提高資本充足率的方法 1.4.5合規(guī)管理 合規(guī)管理的相關概念 合規(guī)管理的目標 合規(guī)管理體系的基本要素 合規(guī)管理部門職責 1.4.6金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新的基本原則 客戶利益保護2銀行業(yè)相關法律法規(guī)（25%） 2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 2.1.1中國人民銀行法相關規(guī)定 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán) 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán) 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán) 2.1.2銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關規(guī)定 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定 2.1.3違反有關法律規(guī)定的處罰措施 刑事責任 行政處罰 行政處分 相關的處罰措施 2.1.4反洗錢法律制度 洗錢概述 中華人民共和國反洗錢法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 違反反洗錢規(guī)定的法律責任2.2銀行主要業(yè)務法律規(guī)定 2.2.1存款業(yè)務法律規(guī)定 存款及其辦理原則 存款業(yè)務的基本法律要求 對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制 存單糾紛案件的認定與處理 存款合同 2.2.2授信業(yè)務法律規(guī)定 授信原則 授信審核 貸款法律制度 2.2.3銀行業(yè)務禁止性規(guī)定 商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止 對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止 同業(yè)拆借業(yè)務的禁止 2.2.4銀行業(yè)務限制性規(guī)定 對同一借款人貸款的限制 對關系人發(fā)放擔保貸款的限制 對相關金融業(yè)務和直接投資的限制 對結(jié)算業(yè)務的限制2.3民商事法律基本規(guī)定 2.3.1民事權(quán)利主體 民事權(quán)利主體的概念 自然人 法人 非法人組織 2.3.2民事法律行為和代理 民事法律行為 代理及其種類 2.3.3擔保法律制度 擔保法律制度概述 物權(quán)法 抵押 質(zhì)押 保證 留置2.3.4公司法律制度 公司法概述 公司設立制度 公司資本制度 公司的組織機構(gòu) 公司終止制度 2.3.5破產(chǎn)法律制度 企業(yè)破產(chǎn)法概述 企業(yè)破產(chǎn)法的實體性規(guī)定 破產(chǎn)程序 破產(chǎn)財產(chǎn)的分配 2.3.6票據(jù)法律制度 票據(jù)法概述 票據(jù)的功能 票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利 票據(jù)喪失的補救措施 2.3.7合同法律制度 合同的概念及特征 合同的訂立 合同的生效 合同的履行 違約責任2.4金融犯罪及刑事責任 2.4.1金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的種類 金融犯罪的構(gòu)成 2.4.2破壞金融管理秩序罪 危害貨幣管理罪 破壞金融機構(gòu)組織管理罪 破壞銀行管理罪 2.4.3金融詐騙罪 集資詐騙罪 貸款詐騙罪 信用證詐騙罪 信用卡詐騙罪 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 保險詐騙罪 有價證券詐騙罪 2.4.4銀行業(yè)相關職務犯罪 職務侵占罪 挪用資金罪 非國家工作人員受賄罪 簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%） 3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則 3.1.1銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述 3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準則 3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定 3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶 3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員