中荷人壽個險渠道的基本法利益的解讀.ppt

（2012年8月10日）1基本法的名詞釋義團隊經(jīng)營和組織利益福利保障業(yè)務(wù)行銷、增員利益2基本法的名詞釋義一、報聘生效日（報聘生效月）：新入司的業(yè)務(wù)人員，需通過甄選流程，經(jīng)公司同意后予以聘任。其報聘相關(guān)文件每月10日（含）前送達(dá)個人壽險營銷部，則當(dāng)月1日為報聘生效日，當(dāng)月為報聘生效月；每月10日后送達(dá)個人壽險營銷部，則次月1日為報聘生效日，次月為報聘生效月。每月具體人事截止日，請參看每月個險行事歷通知。本業(yè)務(wù)同仁手冊中“報聘”為特指公司與業(yè)務(wù)人員簽訂保險代理合同，并在核心系統(tǒng)中生成相應(yīng)的代理人編碼。二、傭金發(fā)放日：每月10日、25日為傭金的發(fā)放日，遇節(jié)假日順延；10日發(fā)放直接傭金，代扣稅款；25日發(fā)放直接傭金和間接傭金，代扣代繳稅款。3基本法的名詞釋義三、承保APE：指個人壽險（包含個人壽險附約）期繳保單第一保單年度實收保費的100%，個人壽險躉繳保單實收保費的10%，其他險種依相關(guān)規(guī)定調(diào)整。四、當(dāng)月承保FYC：統(tǒng)計月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在規(guī)定期限內(nèi)已過猶豫期的保單，依各險種計算比例核算承保FYC，包括個人、直轄、營業(yè)部、體系FYC（如遇節(jié)假日等原因日期有調(diào)整，公司將另行通知）。不符合上述條件而致未能計入當(dāng)月承保FYC的，均將計入以后相應(yīng)月份的承保FYC中。4基本法的名詞釋義五、件數(shù)：（一）個人壽險新單主約計1件；（二）人身意外險主約2件計1件；每單0.5件（三）團險一張保單計1件；（四）后開發(fā)上市的新險種，將按當(dāng)時的具體規(guī)定計算。六、活動人力：指當(dāng)月在職且當(dāng)月至少完成1件新單的人力。七、QNS合格人力：指當(dāng)月在職且當(dāng)月承保FYC達(dá)1000以上的人力。5基本法的名詞釋義八、直轄組：指業(yè)務(wù)主管本人加上所直轄LC九、直轄組FYC：指業(yè)務(wù)主管本人承保FYC加上所直轄LC承保FYC十、體系：指同一職場、同一營業(yè)部內(nèi)發(fā)展出的業(yè)務(wù)組織，包括業(yè)務(wù)主管個人、直轄人力、轄下主管在同一營業(yè)部內(nèi)所發(fā)展出的所有人力，不含跨營業(yè)部發(fā)展出來的業(yè)務(wù)組織。十一、猶豫期：指投保人在簽收保險合同次日零時起10個日歷日內(nèi)可向本公司提出撤銷保險合同，此期間稱為猶豫期。6基本法的名詞釋義十二、13個月繼續(xù)率：指13個月前承保生效的新契約保單在寬限期內(nèi)實際收到的保費占13個月前承保生效的新契約保費的比率。分母為13個月前承保生效的新契約保費（去除猶豫期退保件、繳費期滿件、保障期滿件、理賠件、公司解約件），分子為該部分保單在寬限期內(nèi)實際收到的保費。13個月繼續(xù)率=例：2009年3月繼續(xù)率80%=注：1、如遇保全變更，則分母、分子保費均相應(yīng)調(diào)整；2、如遇保費豁免件和生命末期件，分母、分子保費都計算。13個月前承保的新契約在寬限期內(nèi)實收保費13個月前承保的新契約保費2008年1月新契約保費（10000元）2008年1月新契約保費（10000元）在2009年3月底全部實收保費（8000元）7業(yè)務(wù)人員歸屬異動與增員禁絕期規(guī)范一、壽險理財顧問（LC）的歸屬原則：（一）LC增員者為業(yè)務(wù)主管時，LC歸其增員者直轄；（二）LC增員者為LC或行銷主管時，LC歸其增員者的上階業(yè)務(wù)主管直轄。二、當(dāng)LC晉升為TM時：（一）若增員的業(yè)務(wù)人員（含間接增員）仍為LC且與其為同一直轄組，則自動歸屬為其直轄。若已發(fā)生異動，即非同一直轄組，則不可歸其直轄；（二）若所增員的業(yè)務(wù)人員（含間接增員）已先于此人晉升，則不屬于其直轄；（三）若LC與被增員者同時晉升，則該LC與被增員者同時為原業(yè)務(wù)主管育成的第一代。三、業(yè)務(wù)主管異動：（一）業(yè)務(wù)主管離職、改任LC或調(diào)離原營業(yè)部時，其直轄LC自動歸屬于原體系上一代業(yè)務(wù)主管直轄,并依次向上遞補，直至營業(yè)部經(jīng)理；（二）業(yè)務(wù)主管改任LC后，該員自動歸為上一代業(yè)務(wù)主管直轄，并依次向上遞補，直至營業(yè)部經(jīng)理；（三）業(yè)務(wù)主管因改任LC，而后再晉升為業(yè)務(wù)主管時，不得將其改任前所直轄LC異動到其直轄之下。8業(yè)務(wù)人員歸屬異動與增員禁絕期規(guī)范四、行銷管道和管理管道人員相互轉(zhuǎn)換的具體規(guī)定：（一）由行銷管道轉(zhuǎn)任管理管道的，均從TM職級開始，可帶走其直接增員和間接增員的LC，并歸屬其直轄之下；（二）由管理管道轉(zhuǎn)任行銷管道，之后再次轉(zhuǎn)任管理管道的，不得將轉(zhuǎn)任前所直轄的LC異動到其直轄之下。五、“增員禁絕期”規(guī)范：（一）被增員者填寫增員選才程序表后，自該表送達(dá)所屬營業(yè)部之日起算六個月內(nèi)視為“增員禁絕期”，其它業(yè)務(wù)人員不得對該被增員者再從事任何增員活動；（二）被增員者持有代理人資格證書，但未到公司報聘者，自增員選才程序