反洗錢考試題庫及答案(1).doc

反洗錢考試題庫資料一、填空題1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確( )負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。2“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是( )、 ( ) 、( )。3“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是（ ），大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。4金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是( )。5金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（ ）、（ ）、（ ）。6金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶（ ）或者（ ）。7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。8金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（ ）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。 9金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予（ ）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究（ ）。10履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（ ）保護(hù)。 11在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（ ）更新客戶身份資料。12洗錢過程通常經(jīng)過（ ）階段 ，（ ）階段 和（ ）階段。13成立于1989年的 （ ）的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織 。14我國于2004年建立了（ ），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15 （ ）作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場 。16. 2003 年9月，中國人民銀行正式成立 （ ）。17反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國務(wù)院關(guān)于（ ）， 打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。18. （ ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。19金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告（ ） ，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。20銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（ ）、（ ）、 套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。21聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約的宗旨是（ ），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。22嚴(yán)格控制現(xiàn)金的（ ）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題1按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（ ） A: 英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國3我國規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。 A: 20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（ ） A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。 B:改變有關(guān)金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。 A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2 B、5 C、10 D、157金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（ ）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八8中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、1 B、3 C、5 D、79根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ） A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。 B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。 C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。 D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ） A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。 B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（ ）基本功能。 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流12我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。 A: 修訂后的新憲法。 B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D: 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定13金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（ ）正式實(shí)施。 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（ ）。 A:介紹信 B:辦案協(xié)查函 C:協(xié)助查詢存款通知書D:查詢令15中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（ ）。 A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財(cái)政部169.11事件后，美國為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ），涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。 A:美國銀行保密法 B:美國洗錢管制法 C:反恐宣言 D:愛國者法案17人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ ）。 A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（ ） A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶19按金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（ ） A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入, 分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ） A:個(gè)人提取3萬元以上的 B: 個(gè)人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（ ） A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬22金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ ）。 A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員 B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23不得作為實(shí)名證件使用的有（ ）。 A:臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件24任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機(jī)關(guān)C、法院 D、檢察院25金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ ）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A真實(shí)性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性26銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（ ）管理。 A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶27一般存款賬戶不得辦理（ ）業(yè)務(wù)。 A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)28金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（ ） A:境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定 B: 境外外匯賬戶管理規(guī)定 C:個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定 D:個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定29金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ ）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（ ）工作。 A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研31人民銀行頒布的金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法于（ ）實(shí)施。 A: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日 C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日32金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶（ ）。 A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) D：注冊驗(yàn)資34反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、 B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、35中華人民共和國反洗錢法自何時(shí)起施行。（ ）A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日36中國人民銀行設(shè)立（ ），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、會(huì)計(jì)部門C、保衛(wèi)部門 D、稽核部門37我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）。A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要38中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ ）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。A:50萬 B:1000萬 C:200萬 D:500萬三、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（ ）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（ ）3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（ ）4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（ ）5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（ ）6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（ ）7、除金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。（ ）8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（ ）10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（ ）四、案例分析張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務(wù)發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后進(jìn)行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶。請針對(duì)上述業(yè)務(wù)回答下面問題。（一）請問可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類型進(jìn)行填報(bào)？（5分）（二）初步分析意見如何填寫？（5分） 反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人 2. 合法審慎原則.保密原則和與司法機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān)全面合作原則 3.“了解客戶制度”4. 中國人民銀行 5. 真實(shí)性、完整性和合法性 6. 開立賬戶.假名賬戶 7.安全.準(zhǔn)確.完整.保密 8.本業(yè)務(wù)條線 9.紀(jì)律處分. 刑事責(zé)任10. 法律 11.及時(shí) 12. 處置 離析 歸并 13. 金融工作特別工作組 14. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心 15. 金融機(jī)構(gòu) 16. 反洗錢局 17. 反腐倡廉 18. 了解客戶 19. 可疑交易信