銀行管理論文-十三年來(lái)外匯管理體制改革與發(fā)展.doc

銀行管理論文-十三年來(lái)外匯管理體制改革與發(fā)展黨的十三屆四中全會(huì)以來(lái)的十三年，在以江澤民同志為核心的黨中央領(lǐng)導(dǎo)下，我國(guó)改革開放和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)取得了輝煌成就。這一時(shí)期，伴隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深化和對(duì)外開放的進(jìn)一步擴(kuò)大，我國(guó)外匯管理體制改革也邁出了重大步伐，取得了顯著成效。其間可分為三個(gè)階段：第一階段為19891993年，重點(diǎn)是貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院宏觀調(diào)控的總體部署，整頓外匯管理秩序，積極探索外匯管理體制改革思路。第二階段為19941996年，主要是按照黨中央部署，對(duì)外匯管理體制進(jìn)行根本性改革，實(shí)現(xiàn)了匯率并軌，實(shí)行銀行結(jié)售匯制，從人民幣經(jīng)常項(xiàng)目有條件可兌換順利過渡到人民幣經(jīng)常項(xiàng)目完全可兌換。第三階段是1997年以來(lái)的5年，為應(yīng)對(duì)亞洲金融危機(jī)的沖擊和加入世界貿(mào)易組織的挑戰(zhàn)，適應(yīng)我國(guó)進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放和建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義的新形勢(shì)，外匯管理不斷完善經(jīng)常項(xiàng)目管理手段，調(diào)整資本項(xiàng)目管理政策。到目前，已建立起適合我國(guó)當(dāng)前實(shí)際的外匯管理體制框架，形成了以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制，實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換，資本項(xiàng)目部分可兌換。這對(duì)于保持國(guó)際收支平衡，維護(hù)人民幣匯率穩(wěn)定，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，起到了重要的作用。一、十三年來(lái)外匯體制改革的主要方面第一，由計(jì)劃與市場(chǎng)共同配置外匯資源的方式，轉(zhuǎn)變?yōu)檎暧^調(diào)控下市場(chǎng)配置起基礎(chǔ)性作用的方式。19791993年期間，我國(guó)實(shí)行外匯留成制度，在外匯由國(guó)家集中管理、統(tǒng)一平衡、保證重點(diǎn)的前提下，適當(dāng)留給創(chuàng)匯企業(yè)、部門和地方一定比例的外匯，逐步由改革開放以前統(tǒng)收統(tǒng)支、高度集中的外匯管理體制，過渡到計(jì)劃與市場(chǎng)相結(jié)合的雙軌制體制。1994年外匯體制改革邁出重大步伐，取消了實(shí)行15年的外匯留成制度和40多年的外匯上繳制度，取消了用匯的指令性計(jì)劃，實(shí)行銀行結(jié)售匯制。對(duì)中資企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入，實(shí)行強(qiáng)制結(jié)匯。從1997年10月起，為方便企業(yè)經(jīng)營(yíng)，開始允許具備一定條件的中資企業(yè)開立外匯賬戶，保留一定限額外匯收入，由強(qiáng)制結(jié)售匯逐步過渡為部分強(qiáng)制結(jié)售匯。第二，從人民幣完全不可兌換過渡為人民幣經(jīng)常項(xiàng)目完全可兌換。1994年以前，人民幣完全不可兌換，所有用匯都必須經(jīng)過行政部門審批。盡管當(dāng)時(shí)存在外匯調(diào)劑市場(chǎng)，可滿足部分計(jì)劃外的用匯需求，但仍受調(diào)劑用匯指導(dǎo)序列的限制。1994年取消了經(jīng)常項(xiàng)目對(duì)外付匯的大部分匯兌限制，實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目有條件可兌換；1996年又順利實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目完全可兌換。這是我國(guó)外匯體制改革進(jìn)程中的一個(gè)重大突破。正如前國(guó)際貨幣基金組織總裁康德蘇先生所說的：“這是中國(guó)在歷史性變革和果斷融入世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)程中的又一個(gè)里程碑，實(shí)現(xiàn)經(jīng)常項(xiàng)目可兌換，將進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)內(nèi)、國(guó)際對(duì)中國(guó)改革光明前景的信心”。第三，從外匯調(diào)劑市場(chǎng)發(fā)展成為全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)。1994年以前，各地均設(shè)有外匯調(diào)劑中心。這對(duì)于調(diào)劑外匯余缺、提高外匯資金使用，起到了積極作用。但由于市場(chǎng)分割，外匯資金橫向流通不暢，匯率不一。1994年，建立了全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)，使外匯資金在全國(guó)范圍內(nèi)流通，大大優(yōu)化了外匯資金的配置效率，而且奠定了人民幣單一匯率的市場(chǎng)基礎(chǔ)。第四，人民幣匯率由官方定價(jià)和市場(chǎng)調(diào)劑價(jià)并存的雙重匯率制，轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌?chǎng)供求為基礎(chǔ)的單一的有管理的浮動(dòng)匯率制。1988年外匯調(diào)劑中心公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)開辦以后，形成了外匯調(diào)劑市場(chǎng)匯率，與官方匯率并存。由于官方匯率與調(diào)劑匯率差價(jià)較大，加劇了不公平競(jìng)爭(zhēng)，在一定程度上影響了金融外匯秩序的穩(wěn)定。1994年1月1日起，成功地實(shí)現(xiàn)了人民幣官方匯率與調(diào)劑市場(chǎng)匯率并軌，實(shí)行了以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。第五，與我國(guó)擴(kuò)大對(duì)外開放相適應(yīng)，逐步推進(jìn)資本項(xiàng)目對(duì)外開放。改革開放以來(lái)，我國(guó)堅(jiān)持積極、合理、有效地利用外資，循序漸進(jìn)地開放資本項(xiàng)目交易，在鼓勵(lì)外商來(lái)華直接投資、規(guī)范外債管理制度、建立外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系以及完善境外投資外匯管理等方面都取得了很大進(jìn)展。目前，我國(guó)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了人民幣資本項(xiàng)目部分可兌換。對(duì)照國(guó)際貨幣基金組織確定的資本項(xiàng)下43個(gè)交易項(xiàng)目，我國(guó)完全可兌換和基本可兌換（經(jīng)登記或核準(zhǔn)）的有12項(xiàng)，占28%；有限制的16項(xiàng)，占37%；暫時(shí)禁止的有15項(xiàng)，占35%。第六，建立健全金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管體系。金融機(jī)構(gòu)是外匯資金流動(dòng)的主渠道。1994年外匯體制改革后，外匯管理由過去直接審批管理企業(yè)的外匯收支活動(dòng)，逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥ㄟ^金融機(jī)構(gòu)對(duì)外匯收支活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。近年來(lái)，我國(guó)逐步完善銀行外匯收支監(jiān)管體系，審慎監(jiān)管、穩(wěn)步推進(jìn)證券領(lǐng)域外匯業(yè)務(wù)開放，建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理框架，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行各項(xiàng)外匯管理政策法規(guī)情況的現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，規(guī)范各類市場(chǎng)主體的外匯行為。到2001年底，全國(guó)共有4474家銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，60家證券公司和12家保險(xiǎn)公司獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。第七，建立新的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度。1982年我國(guó)開始編制和公布國(guó)際收支平衡表。經(jīng)過十幾年的實(shí)踐探索，參照國(guó)際慣例，我國(guó)從1996年1月1日起實(shí)施新的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度，從1998年起按照國(guó)際貨幣基金組織國(guó)際收支手冊(cè)第五版公布國(guó)際收支平衡表，2001年起由過去每年公布一次國(guó)際收支平衡表改為按半年公布。國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)以及與之密切相關(guān)的外匯收支統(tǒng)計(jì)分析，已經(jīng)成為國(guó)家宏觀決策的重要依據(jù)，為全面掌握國(guó)家涉外經(jīng)濟(jì)狀況，監(jiān)測(cè)預(yù)警涉外經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，發(fā)揮了日益重要的作用。第八，改善外匯儲(chǔ)備管理體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制。儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理遵從“安全、流動(dòng)和增值”的原則，在保證國(guó)家外匯儲(chǔ)備安全性和流動(dòng)性的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)一定的儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)收益。目前我國(guó)已經(jīng)采用了投資基準(zhǔn)方式進(jìn)行外匯儲(chǔ)備的管理，提高了儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范化和專業(yè)化水平。第九，逐步建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的外匯管理法規(guī)體系。1980年12月，我國(guó)頒布了中華人民共和國(guó)外匯管理暫行條例。1994年外匯體制改革后，對(duì)暫行條例進(jìn)行了修改，1996年2月頒布了中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例；1996年底實(shí)現(xiàn)人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下可兌換后，又對(duì)條例進(jìn)行了修訂。該條例成為我國(guó)外匯管理法規(guī)體系中的基本法規(guī)。在此基礎(chǔ)上，又公布了一系列外匯管理法規(guī)及辦法。1997年，我們對(duì)建國(guó)以來(lái)的各項(xiàng)外匯管理法規(guī)進(jìn)行了全面清理和修訂，初步形成了由行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件三個(gè)層次構(gòu)成的法規(guī)體系。目前，為適應(yīng)我國(guó)擴(kuò)大對(duì)外開放以及加入世貿(mào)組織以后的新形勢(shì)，再次對(duì)外匯管理法規(guī)進(jìn)行清理，并以此為契機(jī)，努力建設(shè)一個(gè)科學(xué)、系統(tǒng)、簡(jiǎn)便、透明且符合世貿(mào)組織及其他相關(guān)國(guó)際組織要求的外匯管理法規(guī)體系。第十，外匯監(jiān)管的技術(shù)手段不斷提高和完善。外匯管理改革的推進(jìn)和政策的調(diào)整，在很大程度上取決于外匯管理手段的改進(jìn)。1999年1月1日正式啟用海關(guān)、銀行、外匯局之間的進(jìn)口報(bào)關(guān)單聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，有效防止了騙匯等違法活動(dòng)；2001年8月1日“口岸電子執(zhí)法系統(tǒng)”出口收匯子系統(tǒng)和出口收匯核報(bào)系統(tǒng)正式啟動(dòng)，簡(jiǎn)化了企業(yè)核銷手續(xù)；2002年4月1日，“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”試運(yùn)行并于8月1日正式在全國(guó)推廣，放開了辦理個(gè)人售匯業(yè)務(wù)的銀行限制。二、十三年來(lái)外匯管理體制改革的積極成效十三年來(lái)，我國(guó)外匯管理體制改革始終圍繞建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展來(lái)進(jìn)行，與時(shí)俱進(jìn)，在改革中發(fā)展，在改革中不斷完善。這十三年，是外匯管理改革不斷深化，外匯業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大，效率不斷提高，服務(wù)不斷優(yōu)化的十三年。一是成功抵御了亞洲金融危機(jī)的沖擊，維護(hù)了外匯市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。受1997年亞洲金融危機(jī)影響，我國(guó)周邊國(guó)家貨幣大幅度貶值。在黨中央、國(guó)務(wù)院的英明決策下，我國(guó)繼續(xù)保持人民幣匯率穩(wěn)定，對(duì)避免亞洲地區(qū)新一輪貨幣競(jìng)相貶值，穩(wěn)定地區(qū)和世界經(jīng)濟(jì)，起到了重要的作用，贏得了廣泛的贊譽(yù)。我國(guó)現(xiàn)行外匯管理體制，對(duì)于防止金融危機(jī)傳染和國(guó)際短期資本的沖擊，也發(fā)揮了應(yīng)有的作用。針對(duì)1998年以后部分地區(qū)出現(xiàn)的“外貿(mào)順差外匯不順收”的局面，黨中央、國(guó)務(wù)院及時(shí)部署有關(guān)部門采取各項(xiàng)監(jiān)管措施。從1998年7月開始，國(guó)家外匯管理局會(huì)同有關(guān)部門對(duì)進(jìn)口售付匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，對(duì)各種騙匯行為進(jìn)行了嚴(yán)厲打擊，并在國(guó)際貨幣基金協(xié)定第八條款的框架下，進(jìn)一步完善了外匯管理法規(guī)。通過采取上述措施，有效打擊了非法騙匯勢(shì)頭，促進(jìn)了外匯收支形勢(shì)的好轉(zhuǎn)。國(guó)際貨幣基金組織在一份總結(jié)性報(bào)告中指出：“正是因?yàn)橹袊?guó)在危機(jī)中采取的負(fù)責(zé)任的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，加之充實(shí)的外匯儲(chǔ)備、較大的國(guó)際收支順差、對(duì)資本賬戶自由化采取謹(jǐn)慎的態(tài)度和繼續(xù)推進(jìn)改革的措施，才使中國(guó)比較順利地渡過了本次亞洲金融危機(jī)”。二是推動(dòng)了其他領(lǐng)域各項(xiàng)改革的進(jìn)一步深化，促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善。外匯管理是國(guó)民經(jīng)濟(jì)宏觀管理的一個(gè)重要組成部分，外匯管理體制改革的成效，取決于良好的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，同時(shí)又會(huì)對(duì)其他領(lǐng)域的各項(xiàng)改革產(chǎn)生重要影響。如實(shí)行銀行結(jié)售匯制，取消各類外匯留成，取消用匯的指令性計(jì)劃和審批，增強(qiáng)了國(guó)內(nèi)企業(yè)的出口積極性，取消經(jīng)常項(xiàng)目的外匯支付和轉(zhuǎn)移限制，增強(qiáng)了企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，為深化外貿(mào)體制改革創(chuàng)造了良好的條件。人民幣匯率由外匯市場(chǎng)供求決定，改變了長(zhǎng)期以來(lái)國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)匯率貶值的依賴心理，引導(dǎo)企業(yè)主動(dòng)調(diào)整出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)機(jī)制，提高非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)了國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和國(guó)企改革。三是創(chuàng)造了一個(gè)寬松有序的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，有力地支持了對(duì)外經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。外匯管理體制改革的一個(gè)重要目標(biāo)，就是通過不斷完善管理，改進(jìn)服務(wù)，疏堵并舉，為金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人等各類涉外經(jīng)濟(jì)主體創(chuàng)造一個(gè)良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。面對(duì)涉外經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷擴(kuò)大、涉外經(jīng)濟(jì)主體不斷增加的新形勢(shì)，外匯管理部門采取了一系列改革措施，支持銀行和企業(yè)經(jīng)營(yíng)，便利和規(guī)范個(gè)人外匯收支。對(duì)企業(yè)，逐步放寬開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)化進(jìn)出口收付匯核銷手續(xù)，實(shí)行靈活的邊境貿(mào)易管理政策，放松購(gòu)匯境外投資的限制，取消購(gòu)匯提前償還外債的限制，引導(dǎo)和支持企業(yè)通過借用國(guó)內(nèi)外匯貸款償還外債；對(duì)個(gè)人，逐步提高供匯標(biāo)準(zhǔn)，擴(kuò)大供匯范圍，提高外幣現(xiàn)鈔銀行收購(gòu)價(jià)，增加個(gè)人結(jié)售匯網(wǎng)點(diǎn)；對(duì)銀行，積極安排商業(yè)銀行購(gòu)匯補(bǔ)充外匯資本金和營(yíng)運(yùn)資金，提高銀行資產(chǎn)質(zhì)量。與此同時(shí)，加大外匯監(jiān)管力度，嚴(yán)厲打擊非法買賣外匯、逃騙匯等各種外匯違法違規(guī)行為，大力整頓和規(guī)范外匯市場(chǎng)秩序，有效地凈化了外匯市場(chǎng)環(huán)境，促進(jìn)了涉外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的規(guī)范、健康發(fā)展。2001年，我國(guó)進(jìn)出口額達(dá)到5098億美元，是1989年的4.6倍，對(duì)外貿(mào)易在世界的排名，由第15位躍居第6位。截止2002年9月底，我國(guó)累計(jì)批準(zhǔn)外商投資項(xiàng)目41.48萬(wàn)個(gè)，合同利用外商直接投資8136.67億美元，實(shí)際利用外商直接投資4347.80億美元。截止2001年底，境外投資項(xiàng)目6610個(gè)，協(xié)議中方境外投資額84億美元。四是人民幣匯率長(zhǎng)期保持穩(wěn)定，國(guó)內(nèi)外對(duì)人民幣信心增強(qiáng)。1994年以來(lái)，人民幣長(zhǎng)期保持了穩(wěn)中趨升的走勢(shì)。2002年9月末，人民幣匯率為1美元兌換8.2771元人民幣，與匯率并軌時(shí)相比，人民幣對(duì)美元名義匯率累計(jì)升值5.1%，考慮到中美兩國(guó)通貨膨脹差異，人民幣對(duì)美元實(shí)際升值40%多。目前，我國(guó)企業(yè)和個(gè)人結(jié)匯積極性普遍提高。2002年19月，國(guó)內(nèi)居民個(gè)人結(jié)匯114.45億美元，比上年同期增長(zhǎng)近5倍。人民幣在周邊國(guó)家和地區(qū)也逐漸成為受歡迎的貨幣，在商品貿(mào)易和旅游消費(fèi)中的使用規(guī)模不斷擴(kuò)大。五是國(guó)際收支狀況良好和外匯儲(chǔ)備持續(xù)增長(zhǎng)，大大增強(qiáng)了我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力。十三屆四中全會(huì)以來(lái)，除個(gè)別年份以外，我國(guó)連續(xù)多年保持國(guó)際收支經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目“雙順差”，外匯儲(chǔ)備逐年增長(zhǎng)。截止2002年9月底，我國(guó)外匯儲(chǔ)備達(dá)2586億美元，較1989年末的55.5億美元增加了46倍多，比1993年末的212.0億美元增加了10倍多，儲(chǔ)備規(guī)模居世界第二位。充裕的外匯儲(chǔ)備，對(duì)增強(qiáng)國(guó)內(nèi)外對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的信心，進(jìn)一步促進(jìn)我國(guó)參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往，起到了非常重要的作用。十三年的成就，是在以江澤民同志為核心的黨中央的領(lǐng)導(dǎo)下，在黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于外匯體制改革的戰(zhàn)略部署指引下取得的，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展的結(jié)果，是改革開放巨大成就的具體體現(xiàn)，是外匯管理部門與有關(guān)部門貫徹落實(shí)中央決策，密切合作，共同奮斗的結(jié)果。十三年的成就，為今后外匯管理體制進(jìn)一步改革奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。十三年的實(shí)踐啟示我們，堅(jiān)持用發(fā)展的方法解決管理中的問題，是外匯體制改革前進(jìn)的動(dòng)力；堅(jiān)持與宏觀經(jīng)濟(jì)改革配套推進(jìn)，是外匯體制改革成功的保障；循序漸進(jìn)，是外