項(xiàng)目6網(wǎng)上金融與理財(cái).ppt

項(xiàng)目六 網(wǎng)上金融與理財(cái),任務(wù)一 學(xué)會(huì)網(wǎng)上理財(cái),隨著網(wǎng)絡(luò)在國(guó)內(nèi)的普及和經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，網(wǎng)上理財(cái)?shù)母拍钪饾u為人 們所接受，網(wǎng)上個(gè)人投資顯示出巨大的發(fā)展空間。目前，各大銀行和網(wǎng) 站向網(wǎng)民提供有關(guān)證券、保險(xiǎn)與個(gè)人理財(cái)方面的內(nèi)容及相關(guān)服務(wù)，網(wǎng)民 還可在線(xiàn)記帳，得到個(gè)人家庭理財(cái)建議和相互交流，此項(xiàng)目的開(kāi)展也為 在線(xiàn)理財(cái)提供了一個(gè)嶄新的合作模式。,任務(wù)情境,提出問(wèn)題： 1、什么是理財(cái)？ 2、如何理財(cái)？,現(xiàn)在提供在線(xiàn)記帳的網(wǎng)站大多數(shù)都是免費(fèi)的，利用網(wǎng)站所提供的服務(wù) 將家庭的收入與消費(fèi)進(jìn)行記帳、統(tǒng)計(jì)、分析，提出更合理的消費(fèi)理財(cái)。 賬族網(wǎng)也是一個(gè)提供免費(fèi)個(gè)人理財(cái)軟件服務(wù)，免費(fèi)網(wǎng)上記賬和最方便最 快捷的在線(xiàn)記賬網(wǎng)站，通過(guò)在帳族網(wǎng)進(jìn)行個(gè)人財(cái)務(wù)操作的學(xué)習(xí)，可以掌 握家庭理財(cái)?shù)姆椒?，同時(shí)還能更多地了解網(wǎng)上個(gè)人家庭理財(cái)?shù)南嚓P(guān)內(nèi)容.,任務(wù)一 學(xué)會(huì)網(wǎng)上理財(cái),任務(wù)分析,1、 注冊(cè)、登陸 打開(kāi)瀏覽器，登陸帳族網(wǎng)，注冊(cè)登陸后按新手向?qū)У奶崾疽徊讲讲僮鳌?2、添加帳戶(hù) 在注冊(cè)時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)給每個(gè)用戶(hù)一個(gè)錢(qián)包，用來(lái)登記你錢(qián)包中的現(xiàn)金，接下來(lái)將你家庭所有收入來(lái)源按銀行卡的方式分別添加帳戶(hù)。,任務(wù)一 學(xué)會(huì)網(wǎng)上理財(cái),任務(wù)實(shí)施,3、開(kāi)始記帳 在支出選項(xiàng)卡中輸入每天的消費(fèi)支出，在收入選項(xiàng)卡中輸入每天的收入，在轉(zhuǎn)帳/存取選項(xiàng)卡中存取轉(zhuǎn)帳行帳戶(hù)錢(qián)款，在借款/報(bào)銷(xiāo)選項(xiàng)中輸入日常負(fù)債信息，在信用卡還款選項(xiàng)卡中記錄日常透支信息。 4、導(dǎo)出流水帳 導(dǎo)出流水帳的結(jié)果是以EXCEL文件保存的便于用戶(hù)進(jìn)一步分析或計(jì)算。,任務(wù)一 學(xué)會(huì)網(wǎng)上理財(cái),任務(wù)實(shí)施,5、統(tǒng)計(jì)分析 1）收支統(tǒng)計(jì) 以圖表的形式統(tǒng)計(jì)指定月份的支出和收入，讓用戶(hù)更加形象、直觀地了解每月的主要支出部分和主要收入部分。 2）每日匯總 以圖表的形式匯總出每天的支出和收入，便于用戶(hù)進(jìn)行對(duì)比分析。 3）資產(chǎn)概況 以資產(chǎn)、投資、債權(quán)和債務(wù)來(lái)統(tǒng)計(jì)你現(xiàn)有的資產(chǎn)，讓你更加直觀了解各方面的分布比例。,任務(wù)一 學(xué)會(huì)網(wǎng)上理財(cái),任務(wù)實(shí)施,任務(wù)二 學(xué)會(huì)網(wǎng)上投資,隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，網(wǎng)民人數(shù)的急劇增多，在網(wǎng)絡(luò)上投資業(yè)務(wù) 也越來(lái)越多，包括很多證券公司、商業(yè)銀行、電子商務(wù)網(wǎng)站、企業(yè)網(wǎng)站 等。網(wǎng)上投資越來(lái)越方便，既節(jié)約了客戶(hù)的時(shí)間，又提高了效率，讓投 資更加普及大眾。,任務(wù)情境,提出問(wèn)題： 1、什么是投資？ 2、如何投資？,網(wǎng)上投資的方式很多，各家商業(yè)銀行都有相應(yīng)的網(wǎng)站提供平臺(tái)，為各 類(lèi)投資產(chǎn)品提供服務(wù)。中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司是一家在中國(guó)市場(chǎng)處 于領(lǐng)先地位的股份制商業(yè)銀行，為客戶(hù)提供全面的商業(yè)銀行產(chǎn)品與服 務(wù)。主要經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域包括公司銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和資金業(yè)務(wù)，多種 產(chǎn)品和服務(wù)（如基本建設(shè)貸款、住房按揭貸款和銀行卡業(yè)務(wù)等）在中國(guó) 銀行業(yè)居于市場(chǎng)領(lǐng)先地位，現(xiàn)就以在中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行購(gòu)買(mǎi)和贖回 理財(cái)產(chǎn)品為學(xué)習(xí)的任務(wù)。,任務(wù)二 學(xué)會(huì)網(wǎng)上投資,任務(wù)分析,1、 購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品 （1）登錄網(wǎng)上銀行 （2）選擇“投資理財(cái)”選項(xiàng)卡 （3）進(jìn)行選購(gòu) （4）付款 （5）簽訂協(xié)議 （6）填寫(xiě)申購(gòu)信息 （7）風(fēng)險(xiǎn)提示 （8）填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷 （9）填寫(xiě)客戶(hù)信息 （10）再次確認(rèn)協(xié)議書(shū) （11）確認(rèn)購(gòu)買(mǎi)信息 （12）網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)成功,任務(wù)二 學(xué)會(huì)網(wǎng)上投資,任務(wù)實(shí)施,2、贖回理財(cái)產(chǎn)品 （1）選擇“持有產(chǎn)品” （2）贖回理財(cái)產(chǎn)品 （3）確認(rèn)贖回信息 （4）理財(cái)產(chǎn)品贖回成功,任務(wù)二 學(xué)會(huì)網(wǎng)上投資,任務(wù)實(shí)施,任務(wù)三 學(xué)會(huì)網(wǎng)上保險(xiǎn),目前，我國(guó)網(wǎng)上保險(xiǎn)應(yīng)用模式不斷豐富，已經(jīng)形成B2B、B2C、B2M 等多種服務(wù)模式，網(wǎng)站的信息、產(chǎn)品、服務(wù)等方面的成熟度，將決定其 對(duì)銷(xiāo)售拉動(dòng)的實(shí)際效果，成為網(wǎng)上保險(xiǎn)發(fā)展的關(guān)鍵。 據(jù)介紹，消費(fèi)者可以利用保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)完成很多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，比如產(chǎn)品 選擇、填寫(xiě)投保單、支付保費(fèi)以及理賠查詢(xún)等。然而，仍有超過(guò)八成的 保險(xiǎn)公司電子商務(wù)平臺(tái)，在投保、批改和理賠功能上存在缺失，網(wǎng)站仍 然停留在以信息發(fā)布為主要功能的服務(wù)階段，并不能稱(chēng)之為成熟的電子 商務(wù)平臺(tái)。,提出問(wèn)題： 1、什么是保險(xiǎn)？ 2、如何進(jìn)行網(wǎng)上保險(xiǎn)？,任務(wù)情境,中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司是中國(guó)第一家以保險(xiǎn)為核心的， 融證券、信托、銀行、資產(chǎn)管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務(wù)為一體的緊 密、高效、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)，現(xiàn)就以平安保險(xiǎn)網(wǎng)站上對(duì)汽車(chē)交 強(qiáng)險(xiǎn)進(jìn)行投保為學(xué)習(xí)的任務(wù)。,任務(wù)三 學(xué)會(huì)網(wǎng)上保險(xiǎn),任務(wù)分析,中國(guó)平安網(wǎng)上投保流程分別為報(bào)價(jià)、基本信息、選擇支付方式、完成 投保4個(gè)過(guò)程。 1、填寫(xiě)聯(lián)系信息和