公文寫作_公文程序文件寫作知識匯編7

程序文件CRRM 目標(biāo)與策略制目標(biāo)與策略制 定流程程序文件定流程程序文件 文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1為系統(tǒng)地、有效地制定公司的目標(biāo)和策略，為公司戰(zhàn)略發(fā)展提供支持，特制定 本程序。 1.2本程序文件適用于廣州某部門制定公司的客戶關(guān)系及風(fēng)險管理策略。 1.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 。 1.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1CRRM 部主管負(fù)責(zé)制定公司客戶關(guān)系及風(fēng)險管理策略。 2.2公司高層管理委員會對 CRRM 制定的策略進(jìn)行審批。 3CRRM 目標(biāo)與策略制定流程 3.1公司高層管理委員會在年底制定下年度的公司經(jīng)營戰(zhàn)略和目標(biāo)。 3.2CRRM 部根據(jù)公司的年度經(jīng)營目標(biāo)，制定公司的 CRRM 目標(biāo)與策略。 3.3CRRM 部主管將制定的 CRRM 目標(biāo)與策略送交公司高層管理委員會審批。 3.4對于審批未通過的，CRRM 主管負(fù)責(zé)進(jìn)行修改并重新送交審批，直到通過為止。 3.5對于通過的，CRRM 主管將年度目標(biāo)與策略存檔。 4相關(guān)文件 4.1無 5記錄 5.1年度 CRRM 目標(biāo)與策略 程序文件新產(chǎn)品開發(fā)推廣新產(chǎn)品開發(fā)推廣 CRRM 流程程序文件流程程序文件 文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1為保證新產(chǎn)品成功推出，有效監(jiān)控新產(chǎn)品的市場風(fēng)險，特制定本程序。 1.2本程序文件適用于廣州某對新產(chǎn)品的風(fēng)險管理策略的制定。 1.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 。 1.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1CRRM 部主管負(fù)責(zé)新產(chǎn)品風(fēng)險的預(yù)估及相應(yīng)策略的制定。 2.2相關(guān)業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)風(fēng)險策略的落實。 3新產(chǎn)品開發(fā)推廣 CRRM 流程 3.1CRRM 部經(jīng)理對市場部的新產(chǎn)品創(chuàng)意進(jìn)行風(fēng)險預(yù)估。 3.2CRRM 部經(jīng)理制定經(jīng)公司高層管理會批準(zhǔn)的新產(chǎn)品創(chuàng)意的風(fēng)險策略。 3.3CRRM 部與市場部及相關(guān)部門對新產(chǎn)品銷售結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險分析。如有必要， CRRM 經(jīng)理修改相應(yīng)的新產(chǎn)品風(fēng)險策略。 3.4CRRM 部分析主管和策略主管根據(jù)公司CRRM 監(jiān)控分析監(jiān)控新產(chǎn)品開發(fā)推 廣的風(fēng)險并提出相應(yīng)的意見。 4相關(guān)文件 4.1新產(chǎn)品_風(fēng)險預(yù)估流程 4.2新產(chǎn)品_風(fēng)險管理策略制定流程 5記錄 5.1CRRM 監(jiān)控分析 程序文件貸前貸前 CRRM 流程程序流程程序 文件文件 文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1 為系統(tǒng)地、有效地監(jiān)控二手房按揭業(yè)務(wù)用戶的風(fēng)險，提高客戶滿意度，提高辦 理速度，提升公司競爭力，特制定本程序。 1.2 本程序文件適用于廣州某向客戶提供信貸中介的服務(wù)。 1.3 本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 。 1.4 本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1CRRM 部策略主管和分析主管負(fù)責(zé)監(jiān)控、指導(dǎo)風(fēng)險的控制。 2.2拓展部和協(xié)調(diào)中心主管負(fù)責(zé)風(fēng)險策略的落實。 3貸前 CRRM 流程 3.1CRRM 分析主管對拓展部錄入的客戶資料進(jìn)行抽查，檢查其是否符合公司要求。 3.2CRRM 部門負(fù)責(zé)制定客戶初步評估模塊和審批策略及交叉銷售策略。 3.3CRRM 部門析主管對協(xié)調(diào)中心的審批結(jié)果進(jìn)行抽查，檢查是否符合公司要求。 CRRM 策略主管對協(xié)調(diào)中心難以把握的個案進(jìn)行審查。 3.4CRRM 部分析主管和策略主管根據(jù)公司CRRM 監(jiān)控分析對貸前風(fēng)險進(jìn)行監(jiān) 控。 4相關(guān)文件 4.1無 5記錄 5.1信貸審批專家模型 5.2CRRM 監(jiān)控分析 程序文件貸后貸后 CRRM 流程程序流程程序 文件文件 文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1為提高客戶滿意度，進(jìn)行交叉銷售，提升公司競爭力，特制定本程序。 1.2本程序文件適用于廣州某的貸后客戶管理。 1.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 1.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1市場部客服中心負(fù)責(zé)跟進(jìn)客戶數(shù)據(jù)更新。 2.2業(yè)務(wù)部門協(xié)助客服中心工作。 2.3CRRM 策略主管負(fù)責(zé)相關(guān)策略的制定。 3貸后 CRRM 流程 3.1客服中心對客戶服務(wù)及客戶數(shù)據(jù)定期進(jìn)行更新。 3.2CRRM 部策略主管向相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門提出交叉銷售建議。 3.3CRRM 部策略主管向研究主管提出新產(chǎn)品的建議 3.4CRRM 部分析主管和策略主管根據(jù)公司CRRM 監(jiān)控分析對貸后風(fēng)險進(jìn)行監(jiān) 控。 4相關(guān)文件 4.1貸后_客戶服務(wù)及客戶數(shù)據(jù)更新流程 4.2貸后_新產(chǎn)品交叉銷售推薦 5記錄 5.1CRRM 監(jiān)控分析 程序文件清貸清貸 CRRM 流程程序流程程序 文件文件 文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1為系統(tǒng)地、有效地跟進(jìn)清貸業(yè)務(wù)，提高清貸效率，特制定本程序。 1.2本程序文件適用于廣州某對清貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制。 1.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 1.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1CRRM 部策略主管和分析主管負(fù)責(zé)監(jiān)控清貸業(yè)務(wù)風(fēng)險。 2.2清貸業(yè)務(wù)的相關(guān)部門負(fù)責(zé)風(fēng)險策略的落實。 3清貸 CRRM 流程 3.1CRRM 主管參與清貸業(yè)務(wù)獲取的可行性分析的風(fēng)險分析。 3.2CRRM 策略主管根據(jù)風(fēng)險可控程度和可接受程度制定清貸策略。 3.3CRRM 部分析主管和策略主管根據(jù)公司CRRM 監(jiān)控分析對清貸風(fēng)險進(jìn)行監(jiān) 控。 4相關(guān)文件 4.1清貸辦理流程 4.2清貸結(jié)果反饋流程 5記錄 5.1電腦推薦清貸策略 5.2CRRM 監(jiān)控分析 程序文件新產(chǎn)品新產(chǎn)品_風(fēng)險預(yù)估風(fēng)險預(yù)估文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1為保證新產(chǎn)品成功推出，有效預(yù)估新產(chǎn)品的信貸風(fēng)險，特制定本程序。 1.2本程序文件適用于廣州某 CRRM 部門對新產(chǎn)品的信貸風(fēng)險管理。 1.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 。 1.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1CRRM 部主管負(fù)責(zé)新產(chǎn)品信貸風(fēng)險的預(yù)估。 2.2市場部負(fù)責(zé)新產(chǎn)品的設(shè)計，及目標(biāo)人群的定義。 3新產(chǎn)品_風(fēng)險預(yù)估流程 3.1市場部經(jīng)理對新產(chǎn)品進(jìn)行設(shè)計，及目標(biāo)人群的定義。 3.2CRRM 部經(jīng)理對新產(chǎn)品進(jìn)行貸前審批風(fēng)險預(yù)估。 3.3CRRM 部經(jīng)理對新產(chǎn)品進(jìn)行貸后管理風(fēng)險預(yù)估。 3.4CRRM 部經(jīng)理對新產(chǎn)品進(jìn)行清貸及法律風(fēng)險預(yù)估。 3.5CRRM 部經(jīng)理對新產(chǎn)品進(jìn)行壞帳率及利潤率預(yù)估。 4相關(guān)文件 4.1無 5記錄 5.1CRRM 監(jiān)控分析 程序文件新產(chǎn)品新產(chǎn)品_風(fēng)險管理策略制風(fēng)險管理策略制 定定 文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1為保證新產(chǎn)品成功推出，有效制定新產(chǎn)品的信貸風(fēng)險管理策略，特制定本程序。 1.2本程序文件適用于廣州某 CRRM 部門對新產(chǎn)品的信貸風(fēng)險管理策略制定。 1.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 。 1.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1CRRM 部主管負(fù)責(zé)新產(chǎn)品信貸風(fēng)險管理策略的制定。 2.2市場部負(fù)責(zé)新產(chǎn)品性能，價格，及目標(biāo)人群的定義。 3新產(chǎn)品_風(fēng)險管理策略制定流程 3.1市場部經(jīng)理對新產(chǎn)品進(jìn)行性能，價格，及目標(biāo)人群的定義。 3.2CRRM 部經(jīng)理按信用風(fēng)險或利潤率，細(xì)分及預(yù)選潛在客戶。 3.3CRRM 部經(jīng)理制定貸前審批的條件和及格線。 3.4CRRM 部經(jīng)理調(diào)整客戶分類及貸后服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)。 3.5CRRM 部經(jīng)理制定相關(guān)的清貸策略。 4相關(guān)文件 4.1無 5記錄 5.1CRRM 監(jiān)控分析 程序文件貸后貸后_客戶服務(wù)及客戶客戶服務(wù)及客戶 數(shù)據(jù)更新數(shù)據(jù)更新 文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 1目的及適用范圍 1.1為提高客戶滿意度，進(jìn)行交叉銷售，提升公司競爭力，特制定本程序。 1.2本程序文件適用于廣州某的貸后客戶服務(wù)及客戶數(shù)據(jù)更新。 1.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 1.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 2職責(zé) 2.1市場部客服中心負(fù)責(zé)跟進(jìn)客戶數(shù)據(jù)更新。 2.2業(yè)務(wù)部門協(xié)助客服中心工作。 3貸后_客戶服務(wù)及客戶數(shù)據(jù)更新流程 3.1客服中心按客戶分類進(jìn)行客戶服務(wù) 3.2客服中心對客戶數(shù)據(jù)定期進(jìn)行更新。 3.3客服中心對客戶滿意度定期進(jìn)行跟蹤。 3.4客服中心定期調(diào)查客戶新的需求。 3.5客服中心將客戶新的需求反映給市場部經(jīng)理以便進(jìn)行新產(chǎn)品設(shè)計。 4相關(guān)文件 4.1新產(chǎn)品開發(fā)推廣流程 5記錄 5.2CRRM 監(jiān)控分析 程序文件貸后貸后_新產(chǎn)品交叉銷售新產(chǎn)品交叉銷售文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 6目的及適用范圍 6.1為提高客戶滿意度，進(jìn)行交叉銷售，提升公司競爭力，特制定本程序。 6.2本程序文件適用于廣州某的貸后新產(chǎn)品交叉銷售。 6.3本程序文件由廣州某 制定，其解釋權(quán)及修改權(quán)屬于 6.4本程序文件從 年 月 日起執(zhí)行。 7職責(zé) 7.1市場部客服中心負(fù)責(zé)跟進(jìn)交叉銷售工作。 7.2CRRM 部門負(fù)責(zé)提供交叉銷售模型。 8貸后_新產(chǎn)品交叉銷售流程 8.1市場部確認(rèn)新產(chǎn)品的推廣。 8.2CRRM 部門負(fù)責(zé)提供交叉銷售模型。 8.3客服中心對現(xiàn)有客戶進(jìn)行交叉銷售。 8.4客服中心反饋交叉銷售結(jié)果。 9相關(guān)文件 9.1新產(chǎn)品開發(fā)推廣流程_結(jié)果評估及反饋流程 10記錄 10.1CRRM 監(jiān)控分析 記錄文件CRRM 監(jiān)控分析文件號 編制審核批準(zhǔn)版 次1.0 日期日期日期共 1 頁第 1 頁 產(chǎn)品 1產(chǎn)品 2產(chǎn)品 3 新