農(nóng)信銀反洗錢知識試題

1、2010年臨沭縣聯(lián)社反洗錢知識試題單位： 姓名： 分?jǐn)?shù)：一、單項選擇題 （每題2分，滿分30分）1、什么部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。（ ）A 、中國人民銀行 B、公安部 C、 中國反洗錢信息監(jiān)測中心2、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處多少罰款？（ ）A 、10萬元以上50萬元以下 B、 20萬元以上50萬元以下C、 30萬元以上50萬元以下 D、 20萬元以上40萬元以下3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（ ）A、客戶身份識別制度 B、大額和可疑交易報告制度C、 交易信息保存制度4

2、、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年？（ ）A 、3年 B、2年 C、5年 D、7年5、臨時凍結(jié)不得超過多長時間？（ ）A、36小時 B、24小時 C、50小時 D、48小時。6、由于金融機構(gòu)違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處以多少罰款？（ ）A、10萬元以上200萬元以下 B、20萬元以上300萬元以下C、50萬元以上200萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下7、中華人民共和國反洗錢法是什么時間正式實施的？（ ）A、2007年3月1日 B、2007年10月1日 C、2007年1月1日8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中“長期”系指什么

3、？（ ）A、指2年以上 B、指3年以上 C、指10年以上 D、指1年以上9、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的應(yīng)依法給予何種處分？（ ）A、紀(jì)律處分 B、給予行政處分。10、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時間正式實施的。（ ）A、2007年8月1日 B、2007年10月1日C、2006年8月1日 D、2006年10月1日11、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機構(gòu)進(jìn)行舉報？（ ）A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)12、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)

4、嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處多少罰款？（ ）A、10萬元以上20萬元以下 B、20萬元以上40萬元以下 C、10萬元以上30萬元以下 D、20萬元以上50萬元以下13、對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)怎么做？（ ）A、分別提交大額交易報告和可疑交易報告 B、提交大額交易報告 C、提交可疑交易報告14、由于金融機構(gòu)的違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事，高級管理人員和其他直接責(zé)任人進(jìn)行多少金額的罰款？（ ）A、處以5萬元以上50萬元以下罰款 B、處以5萬元以上30萬元以下罰款 C、處以5萬元以上20萬元以下罰款15、我國哪部法律最先規(guī)定了洗錢罪。（ ）A、 修訂后的新憲法

5、B 、修訂后的新刑法C 、新修訂的中人民銀行法 D、反洗錢法二、多項選擇題（每題2分，滿分20分）1、根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ ）A、安全 B、準(zhǔn)確 C 、完整 D、保密2、金融機構(gòu)反洗錢主要有哪些制度？（ ）A、了解客戶制度 B、額交易報告制度 C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度3、洗錢的過程一般分為哪幾個階段？（ ）A、處置階段 B、交易階段 C、離析階段 D、融合階段4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄有哪些？（ ）A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬薄 B、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合

6、同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 C、其他資料5、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是什么? （ ） A、可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明 B、可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù) C、為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù) D、為打擊反洗錢活動提供依據(jù)6、對于涉嫌洗錢行為的舉報方式由哪幾種？（ ）A、電話 B、傳真 C、信件 D、電子郵件 7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？( )。 A. 建立反洗錢外部公示制度B. 設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C. 建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存

7、制度、大額交易和可疑交易報告制度D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等8、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送以下哪些資料？（ ）A.反洗錢統(tǒng)計報表 B.信息資料 C.會計報表 D.稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容9、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括哪些？（ ）。A.中華人民共和國公民 B.在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民C.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)10、解除臨時凍結(jié)的方式有哪幾種？（ ）A自動解除 B.通知解除三、判斷題（每題2分，滿分20分）1、金融機構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（ ）2、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)

8、的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ ）3、金融機構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報告，不受法律保護。( )4、客戶更新身份信息，不用提供身份證明材料。（ ）5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（ ）6、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（ ）7、商業(yè)銀行、郵政儲匯機構(gòu)發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以報告。（ ）8

9、、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（ ）9、金融機構(gòu)核對居民身份證可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行。（ ）10、反洗錢法的立法宗旨主要是打擊洗錢活動。（ ）四、簡答題（每題5分，滿分10分）1、我國開展反洗錢工作的重要意義是什么？ 2、建立客戶身份資料及交易記錄保存制度是金融機構(gòu)反洗錢的一個義務(wù)，具體要求是什么？五、論述題（每題10分，滿分10分）什么是“了解你的客戶”制度？六、案例分析（每題10分，滿分10分）A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后