融資融券營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)

1、信用業(yè)務(wù)部,融資融券營(yíng)銷(xiāo)話術(shù),未開(kāi)戶,已開(kāi)戶,已銷(xiāo)戶 或轉(zhuǎn)戶,融資融券業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)話術(shù),1、陌生客戶（短信/微信營(yíng)銷(xiāo)） 參考：【新業(yè)務(wù)推薦】尊敬的投資者，隨著滬港通業(yè)務(wù)的獲批，藍(lán)籌股T+0交易機(jī)制的改革預(yù)期，大盤(pán)藍(lán)籌投資價(jià)值正在凸顯。開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)可擴(kuò)大投資規(guī)模，提升資金使用效率，萬(wàn)分之2.4的日息，隨借隨還。歡迎您來(lái)參與，祝您投資順利。詳詢您的客服*。,一、未開(kāi)戶,客服：“您好，我是財(cái)富證券*營(yíng)業(yè)部的理財(cái)經(jīng)理，請(qǐng)問(wèn)您是*先生吧 ？” 客戶：“是的，你是哪位？” 客服： *先生您好！我是*營(yíng)業(yè)部的理財(cái)經(jīng)理，也是您的專(zhuān)職客服人員，您可以叫我*。 以后由我為您提供一對(duì)一的專(zhuān)職服務(wù)，希望您能夠?qū)ξ业墓?/p>

2、作滿意。 ” 客戶：“哦，你好。有什么事嗎？” 客服：“ 今天打電話是要告訴您，您是我們的資深客戶了，很榮幸為您服務(wù)。今天特意為您介紹一項(xiàng)業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)。超低的利率成本，靈活的計(jì)息方式，開(kāi)戶資產(chǎn)門(mén)檻低。希望跟您簡(jiǎn)單交流下，您看時(shí)間方便嗎？,1、陌生客戶（電話營(yíng)銷(xiāo)）,一、未開(kāi)戶,情況1 客戶：“我不感興趣，也沒(méi)融資融券需求，以后不要打電話給我了。” 客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)資料發(fā)到您郵箱，您可以抽空了解下。打攪您了，祝您工作順利，再見(jiàn)。,情況2 客戶：“我現(xiàn)在忙，以后有時(shí)間或者想開(kāi)戶再跟你們聯(lián)系吧?！?客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)資料發(fā)到您郵

3、箱，您可以抽空了解下。應(yīng)該會(huì)對(duì)您的投資有幫助。最近辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶也比較多，我建議您先開(kāi)戶占用額度，反正不收取任何費(fèi)用的。打攪您了，祝您工作順利，再見(jiàn)。,一、未開(kāi)戶,如果邀約成功，客服：“您這么優(yōu)質(zhì)的客戶，相信您肯定能夠把融資融券業(yè)務(wù)的最大效用發(fā)揮出來(lái)，在這里也很感謝您對(duì)我工作的支持和配合，希望我們以后可以繼續(xù)合作愉快。 ”,如果邀約失敗，客服：“這個(gè)業(yè)務(wù)確實(shí)是新業(yè)務(wù)，您的謹(jǐn)慎小心是應(yīng)該的，確實(shí)需要一個(gè)了解的過(guò)程。我陸續(xù)也會(huì)給您發(fā)送些融資融券資料，您可以先慢慢了解。等您需要辦理時(shí)及時(shí)聯(lián)系我，到時(shí)候我看能不能再幫您爭(zhēng)取到授信額度，希望能夠讓您滿意。 ”,一、未開(kāi)戶,陌生客戶再次拜訪,客服：“您

4、好，我是財(cái)富證券*營(yíng)業(yè)部的*，請(qǐng)問(wèn)您是*先生吧 ？” 客戶：“是的，你是哪位？” 客服：“ 您好！*先生，我是xx營(yíng)業(yè)部的*，您的專(zhuān)職客服經(jīng)理。上次給您打過(guò)電話。” 客戶：“哦，你好。有什么事嗎？” 客服：“ *先生，上次和您聊過(guò)的融資融券業(yè)務(wù)，您還有什么疑問(wèn)，想和您再交流下。,一、未開(kāi)戶,情況1：客戶：“我已經(jīng)知道了，但我最近一直沒(méi)時(shí)間去啊?！?客服：“您了解相關(guān)規(guī)則后，只要帶上身份證股東卡來(lái)開(kāi)立就行。 10到15分鐘時(shí)間，而且您是我們公司的資深客戶，我們有專(zhuān)人為您服務(wù)，不會(huì)耽誤您很久的。,情況2：客戶：“說(shuō)了我不想開(kāi)這個(gè)戶啊，以后不要打電話給我了?！?客服：“非常抱歉打攪到您，您當(dāng)然可以自

5、愿選擇。但是融資融券已經(jīng)是很普通的業(yè)務(wù)了，您可以不參與，但是我覺(jué)得您還是可以多了解下，對(duì)您的投資也有好處的。而且像個(gè)股期權(quán)之類(lèi)的新業(yè)務(wù)，融資融券客戶是優(yōu)先開(kāi)通的。以后您如果有什么需求的話可以隨時(shí)打電話給我。,一、未開(kāi)戶,情況3：客戶：“行情一直不好，最近股票都被套，沒(méi)錢(qián)不想去開(kāi)了?！?客服：“*先生，您說(shuō)的非常對(duì)，最近行情確實(shí)不太好。不少股票都被套了，但是又不忍心割掉。正是因?yàn)槟稚嫌刑桌蔚墓善?，所以才更有必要開(kāi)通融資融券啊。您想想如果您現(xiàn)在手上沒(méi)有閑置的資金再去盤(pán)活你套牢的股票，融資融券無(wú)疑給你提供了一個(gè)低成本的融資途徑。利用我們的資金做T+0絕對(duì)是一個(gè)不錯(cuò)的方式，并且當(dāng)天沒(méi)有任何利息的。,

6、一、未開(kāi)戶,情況4：客戶“最近行情起來(lái)了，自己操作股票還可以，暫時(shí)不開(kāi)了?！?客服：“早就聽(tīng)說(shuō)您是炒股高手，果然名不虛傳，其他客戶現(xiàn)在虧得還一塌糊涂呢。*先生，您看大盤(pán)也看的準(zhǔn)，股票也選得好，開(kāi)通融資融券之后，融資的成本又低，您正好可以以小搏大，獲取更好的收益啊。而且您現(xiàn)在做的這么好，如果您做T+0，當(dāng)天融資又還掉后，這期間是不收取任何利息的。,一、未開(kāi)戶,情況5：客戶：“風(fēng)險(xiǎn)太大了，我不會(huì)開(kāi)的。” 客服：“說(shuō)到風(fēng)險(xiǎn)，這是因人而異的，融資融券有放大風(fēng)險(xiǎn)和收益的杠桿作用。對(duì)于像您這種穩(wěn)健投資者我們當(dāng)然也為您仔細(xì)考慮過(guò)。通過(guò)融資融券信用賬戶和普通賬戶配合使用可以實(shí)現(xiàn)當(dāng)天T+0交易。再者說(shuō)，如果您還

7、是覺(jué)得風(fēng)險(xiǎn)大，您就開(kāi)了先別用，等到有突發(fā)利好或利空事件發(fā)生時(shí)再用，像動(dòng)車(chē)事故，雙匯事件等。相信融資融券的這些獨(dú)特性，不僅不會(huì)擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)，相反會(huì)成為您抗擊風(fēng)險(xiǎn)的利器呢。*先生，您覺(jué)得呢？ ”,一、未開(kāi)戶,2、熟悉客戶拜訪,客服：“您好，*先生，我是財(cái)富證券*營(yíng)業(yè)部的*？” 客戶：“哦，有什么事情啊?！?客服：“我們公司（營(yíng)業(yè)部）面向高端客戶推介融資融券業(yè)務(wù)。您知道這個(gè)業(yè)務(wù)吧？超低的利率成本，靈活的計(jì)息方式，開(kāi)戶資產(chǎn)門(mén)檻低。要不我為您提前預(yù)約，您看明天能抽空讓我們專(zhuān)門(mén)為您詳細(xì)介紹嗎？,一、未開(kāi)戶,情況1：客戶：我大概了解，現(xiàn)在行情不好，等行情好了再開(kāi)戶吧？ 客服：*先生，趁著您有空閑時(shí)間，公司還有額

8、度您先趕緊辦理。等行情來(lái)了，再開(kāi)戶怕會(huì)錯(cuò)過(guò)，您到時(shí)候想融資都沒(méi)有額度了。而且開(kāi)完戶不使用是沒(méi)有任何費(fèi)用的。普通賬戶轉(zhuǎn)入到信用賬戶也是免費(fèi)的，您不用擔(dān)心其他費(fèi)用的問(wèn)題。,情況2：客戶：我知道啊，但是我覺(jué)得你們?nèi)谫Y融券的利率太高了” 客服：利率嘛，基本上同行業(yè)差別不大，其實(shí)是非常低的，不要說(shuō)和民間借貸相比動(dòng)不動(dòng)就20%以上的利息。就是跟銀行相比也很合算，況且大家都知道銀行貸款審批手續(xù)是很麻煩的。簡(jiǎn)單計(jì)算下，假如借10萬(wàn)做一天短線，基本上只要23塊錢(qián)（10萬(wàn)*8.6%/365天）的利息，也就一包煙錢(qián)。最重要的是，您提前還，還不需要像銀行一樣收取違約金的。,一、未開(kāi)戶,情況3：客戶：“我知道啊，自己的

9、錢(qián)都損失慘重，還讓我借錢(qián)，豈不是虧損更大，不想再冒風(fēng)險(xiǎn)。” 客服：現(xiàn)在的市場(chǎng)很難有以前那樣單邊大漲的機(jī)會(huì)了，等著解套很難，波段操作逐步攤低成本才有可能解套或賺錢(qián)。趁現(xiàn)在市場(chǎng)在低位，何不把融資融券先開(kāi)通，等到市場(chǎng)轉(zhuǎn)暖了，馬上就有錢(qián)進(jìn)行補(bǔ)倉(cāng)，或者現(xiàn)階段就通過(guò)融資進(jìn)行波動(dòng)操作，攤低成本。,情況4：客戶：“我知道，但是目前標(biāo)的券太少，我想買(mǎi)的都不在這個(gè)范圍” 客服： 目前可以融資買(mǎi)入的滬深兩市有700只股票和10只ETF基金，以后標(biāo)的券擴(kuò)容是大趨勢(shì)，并且您在信用賬戶一樣可以操作自己的股票，也不耽誤您買(mǎi)賣(mài)其他股票。,一、未開(kāi)戶,情況5：客戶：我知道啊，但是你們的授信額度太少了，沒(méi)有吸引力” 客服：目前公

10、司是根據(jù)您提交的股票或者現(xiàn)金等金融資產(chǎn)來(lái)為您申請(qǐng)授信額度的。您不用擔(dān)心授信額度太少的問(wèn)題，等您的金融資產(chǎn)漲上去了，授信額度是可以隨時(shí)調(diào)整的，比起開(kāi)戶的過(guò)程，額度調(diào)整的時(shí)間要短得多。,一、未開(kāi)戶,情況7：客戶：“開(kāi)了不操作沒(méi)什么影響吧？” 客服：“ 這個(gè)您放心，給您的授信額度，您不用一分錢(qián)利息都不收。等你想用了，隨時(shí)拿來(lái)用就行。到時(shí)候才需要按天來(lái)收利息的。平時(shí)沒(méi)有任何影響啊，您就放心吧，*先生。 ”,情況6：客戶：我知道，但是我在你們公司的開(kāi)戶時(shí)間不足六個(gè)月，你們不給我們辦理啊” 客服：關(guān)于開(kāi)戶時(shí)間，我們是嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)的規(guī)定辦理的。雖然開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的時(shí)間不滿足，但您是優(yōu)質(zhì)客戶，我建議您可以

11、先開(kāi)通約定購(gòu)回或者股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，這個(gè)是沒(méi)有交易時(shí)間限制的，并且融入的資金也不受任何限制。您也可以先來(lái)填表，到時(shí)間了，我們直接幫您走流程。,一、未開(kāi)戶,情況8 客戶：這個(gè)手續(xù)太繁瑣了，還要簽?zāi)敲炊嘧郑亿s時(shí)間，下次再來(lái)開(kāi)吧 客服：“xx先生您看我們VIP柜臺(tái)人員已經(jīng)等著給您辦理了，單子都給您準(zhǔn)備好了，您就把該填的填了就可以了。反正今天來(lái)都來(lái)了，以后您想操作的時(shí)候就不用再專(zhuān)程過(guò)來(lái)了。而且現(xiàn)在正好在做活動(dòng)開(kāi)戶免費(fèi)，過(guò)段時(shí)間要收費(fèi)了就沒(méi)必要了。 ”,一、未開(kāi)戶,情況9：客戶：“公司有沒(méi)有提供類(lèi)似普通證券投資的策略指導(dǎo)和信息收集，有形成日常性服務(wù)嗎” 客服：我們公司現(xiàn)在正在進(jìn)行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，打造專(zhuān)業(yè)化財(cái)

12、富服務(wù)隊(duì)伍。目前您可以訂購(gòu)我司的短信服務(wù)，或加入我們財(cái)富證券微信群?，F(xiàn)階段都是免費(fèi)的。而且我們營(yíng)業(yè)部每周三晚7點(diǎn)都會(huì)在營(yíng)業(yè)部會(huì)議室舉行融資融券客戶的交流會(huì)，有專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)為各位講解融資融券交易技巧，分析近期大盤(pán)走勢(shì)，希望您有時(shí)間來(lái)參加。,一、未開(kāi)戶,情況10：客戶：“我現(xiàn)在在外地沒(méi)時(shí)間來(lái)營(yíng)業(yè)部,你們可以上門(mén)開(kāi)戶嗎” 客服：我知道您這樣成功的人，時(shí)間非常寶貴，所以我提前給您預(yù)約了我們的VIP柜臺(tái)開(kāi)戶，到時(shí)候也不用排隊(duì)，直接帶著您的身份證和股東卡來(lái)填表開(kāi)戶就行。而且您要知道因?yàn)槟窃鄣膬?yōu)質(zhì)客戶，我們本著保證您的賬戶資產(chǎn)絕對(duì)安全，對(duì)您負(fù)責(zé)的原則，也還是希望您本人親自到營(yíng)業(yè)部辦理，自己也弄個(gè)明白，心

13、里也踏實(shí)些。或者如果當(dāng)?shù)赜形覀兊臓I(yíng)業(yè)部，我們可以聯(lián)系當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部的專(zhuān)門(mén)人員為您辦理的。,一、未開(kāi)戶,如果邀約及開(kāi)戶成功，客服：“今天真是太感謝您了，相信有了這個(gè)新業(yè)務(wù)，一定會(huì)讓您在股市中更如魚(yú)得水的。也很感謝您對(duì)我個(gè)人工作的支持，謝謝您*先生！ ”,如果邀約及開(kāi)戶失敗，客服：“這個(gè)新業(yè)務(wù)可能您還有很多不清楚的地方，您再考慮考慮也是應(yīng)該的，之后有什么不清楚也可以隨時(shí)打電話向我咨詢，我這邊有什么關(guān)于這項(xiàng)業(yè)務(wù)的新動(dòng)態(tài)也會(huì)及時(shí)聯(lián)系您的，還是很感謝您給我機(jī)會(huì)向您介紹，能給您服務(wù)到也是我的榮幸。,客服：“您好，*先生，我是財(cái)富證券*營(yíng)業(yè)部的*？” 客戶：“哦，有什么事情啊。 客服：“您的信用賬戶已經(jīng)開(kāi)立一段

14、時(shí)間了，但一直沒(méi)有交易。我們想回訪下，看我們能給您提供什么幫助。,1、未交易,情況1 客戶“我對(duì)融資融券的操作還不太熟悉” 客服：您看您哪天有時(shí)間來(lái)我們營(yíng)業(yè)部，我們可以互相交流下。如果您沒(méi)有時(shí)間的話，我先發(fā)一份操作指南到您郵箱，在您方便的時(shí)候，我們可以上門(mén)服務(wù)的。,二、已開(kāi)戶,情況2 客戶：現(xiàn)在是震蕩市，想看清趨勢(shì)后再出手 客服：“現(xiàn)在這行情確實(shí)有點(diǎn)上下兩難，謹(jǐn)慎點(diǎn)還是挺有必要的。為了幫助客戶更好的把握市場(chǎng)走勢(shì)，本周三晚上7點(diǎn)半我們將在營(yíng)業(yè)部會(huì)議室舉行一場(chǎng)融資融券客戶經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，還特別邀請(qǐng)了公司研究所的資深分析師為您講解融資融券技巧，您有時(shí)間的話歡迎您來(lái)參加下。,二、已開(kāi)戶,二、已開(kāi)戶,2、有

15、交易且盈利,客戶：“這業(yè)務(wù)是還可以，最近都賺錢(qián)了，但是你們給的額度太低了??？ 客服：早就聽(tīng)說(shuō)您是炒股高手，果然名不虛傳。您是我們的優(yōu)質(zhì)客戶，最近我們公司專(zhuān)門(mén)為優(yōu)質(zhì)客戶申請(qǐng)?zhí)岣呤谛蓬~度。您辦理后，授信額度可以達(dá)到1比2，我們特意為您申請(qǐng)了，您看盡快過(guò)來(lái)辦理下？,客服：“您好，*先生，我是財(cái)富證券*營(yíng)業(yè)部的*？” 客戶：“哦，有什么事情啊。 客服：“您的信用賬戶已經(jīng)開(kāi)立一段時(shí)間了，耽誤您幾分鐘時(shí)間，我們想了解下您對(duì)我們?nèi)谫Y融券服務(wù)有什么意見(jiàn)和建議？,3、有交易且虧損,情況1：客戶： “最近做融資交易虧損了不少，不想做了” 客服：確實(shí)，這樣的行情比較難賺錢(qián)，您看有沒(méi)有需要我給您聯(lián)系一個(gè)我們的投資顧問(wèn)跟您交流交流，或許有幫助？,二、已開(kāi)戶,情況2：客戶：“現(xiàn)在炒股的收益還不夠還融資利息的，太不劃算了！” 客服：利息其實(shí)也不高，10萬(wàn)一天也才20塊錢(qián)左右，主要還是選好股。建議您可以多參加我們的投資俱樂(lè)部活動(dòng)，多跟我們的投資顧問(wèn)交流，我隨后也會(huì)給您多發(fā)送些投資方面的資料，或許對(duì)您的投資有幫助。,二、已開(kāi)戶,如果促成轉(zhuǎn)化余額，客服：“能夠幫助您了解這個(gè)業(yè)務(wù)，并從中獲益也是我的榮幸，畢竟您是我們的資深客戶，非常樂(lè)意為您效勞。以后有不清楚的隨時(shí)聯(lián)系我，我會(huì)盡我所能的做好服務(wù)工作的。有做的不好的地方，也