基金從業(yè)人員資格重點試題帶答案2024

基金從業(yè)人員資格重點試題帶答案（精編）20241.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則C.內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則D.內(nèi)部控制制度只需涵蓋公司投資管理，無需涉及公司各項業(yè)務(wù)答案：D分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，D選項錯誤。2.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。3.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系影響C.開放式基金一般無存續(xù)期限，封閉式基金有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).開放式基金不可進(jìn)行贖回，封閉式基金可在證券交易所交易答案：D分析：開放式基金可隨時進(jìn)行贖回，D選項表述錯誤。4.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人大會決議D.基金公司年度財務(wù)報告答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金份額持有人大會決議等，基金公司年度財務(wù)報告不屬于基金信息披露內(nèi)容。5.以下屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性B.分散性、長期性、專業(yè)性、時效性C.集中性、規(guī)范性、專業(yè)性、長期性D.廣泛性、規(guī)范性、持續(xù)性、長期性答案：A分析：基金客戶服務(wù)特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。6.貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券。7.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨立性、公正性、專業(yè)性、客觀性、協(xié)調(diào)性原則，不包括成本效益原則。8.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)D.資信評級機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計。9.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重基金投資人的長期投資收益C.基金銷售適用性是一項把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人的制度D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分答案：B分析：基金銷售適用性是指把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人，而非注重長期投資收益，B選項錯誤。10.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭D.可以進(jìn)行合理的夸大宣傳答案：D分析：誠實守信要求不得欺詐客戶、進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場、不正當(dāng)競爭，也不得進(jìn)行夸大宣傳。11.以下不屬于基金管理人制定內(nèi)部控制制度原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.適時性原則答案：C分析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度原則包括合法合規(guī)性、全面性、適時性等原則，審慎性不是制定內(nèi)控制度的原則。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。13.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后，最長3個月內(nèi)可不辦理贖回。14.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。15.下列屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性B.安全性、收益性、專業(yè)性、適用性C.規(guī)范性、靈活性、專業(yè)性、適用性D.規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、適用性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、適用性。16.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)對申購、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。17.以下關(guān)于基金財產(chǎn)的說法，錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，C選項錯誤。18.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識別管理風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非持有人，D選項錯誤。19.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.后端收費模式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購費率答案：D分析：后端收費模式設(shè)計目的是鼓勵長期持有，可采用前端或后端收費模式，后端可根據(jù)持有期限分段設(shè)置費率。20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配。21.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托代理投資決策，B選項不屬于個性化服務(wù)。22.基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.6答案：B分析：基金合同生效不足2個月的，可不編制當(dāng)期季報、半年報或年報。23.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。24.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定的客戶維護(hù)費D.基金銷售費用不可以在基金財產(chǎn)中列支答案：D分析：基金銷售費用可以在基金財產(chǎn)中列支，D選項錯誤。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。26.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B分析：托管人職責(zé)包括按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)資金賬戶和證券賬戶，A、C、D是基金管理人職責(zé)。27.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額10%時為巨額贖回。28.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.對基金客戶進(jìn)行身份識別B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.挪用基金銷售結(jié)算資金答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)要對客戶身份識別，募集申請核準(zhǔn)前不得分發(fā)宣傳材料，不得委托其他機(jī)構(gòu)代辦銷售，不得挪用銷售結(jié)算資金。29.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法，錯誤的是（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.大力宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法包括樹立觀念、領(lǐng)會規(guī)范、參加實踐等，大力宣傳不是修養(yǎng)方法。30.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.“三公”原則中公平是基礎(chǔ)，公開是保障答案：D分析：“三公”原則中公開是基礎(chǔ)，公平是保障，D選項錯誤。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報告。32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：保存期不少于15年。33.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金份額不固定D.開放式基金份額固定答案：AB分析：封閉式基金有固定存續(xù)期，份額固定；開放式基金無固定存續(xù)期，份額不固定，C、D錯誤。34.基金管理人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高級管理人員需有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)工作經(jīng)歷。35.基金客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果C.開展投資者風(fēng)險教育D.普及基金相關(guān)法律知識答案：B分析：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并解釋結(jié)果屬于售中服務(wù)，不是售前服務(wù)。36.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防利益沖突和輸送、提高市場效率、防止信息濫用。37.基金托管人的信息披露義務(wù)有（）。A.復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格B.編制并披露基金年度報告、中期報告、投資組合報告C.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會備案D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項答案：ACD分析：編制并披露基金年度報告、中期報告、投資組合報告是基金管理人的義務(wù)，B錯誤。38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時向投資者提供的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)（）。A.含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.不得登載單位或者個人的推薦性文字答案：ABCD分析：基金宣傳推介材料應(yīng)含風(fēng)險提示，不得夸大片面宣傳、預(yù)測業(yè)績、登載推薦性文字。39.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.保障基金從業(yè)人員的利益答案：ABC分析：內(nèi)部控制目標(biāo)是保證合規(guī)、防范風(fēng)險、確保信息真實準(zhǔn)確等，不是保障從業(yè)人員利益，D錯誤。40.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD分析：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)都屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。41.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟答案：ABCD分析：基金份額持有人享有分享收益、分配剩余財產(chǎn)、轉(zhuǎn)讓贖回份額、訴訟等權(quán)利。42.基金銷售適用性管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包含對管理人調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險評價、投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查、產(chǎn)品與投資人匹配等方法。43.基金職業(yè)道德教育的途徑有（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.樹立基金職業(yè)道德典型答案：ABCD分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前、崗位教育，協(xié)會自律，樹立典型等。44.基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.高效監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABCD分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度、高效、依法監(jiān)管等原則。45.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法正確的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD分