基金從業(yè)人員資格題庫完美版帶答案分析2025

基金從業(yè)人員資格題庫完美版帶答案分析20251.以下關于開放式基金認購的表述，正確的是（）。A.已經正式受理的認購申請可以撤銷B.投資者在募集期內可以多次認購基金份額C.擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶D.開放式基金的認購是指在基金募集期內，投資者申請購買基金份額的行為答案：BCD答案分析：已經正式受理的認購申請不得撤銷，A錯誤；投資者在募集期可多次認購，需先開基金和資金賬戶，認購指募集期買份額，BCD正確。2.基金管理人內部控制的獨立性原則要求（）。A.各部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金財產與管理人固有財產嚴格分離C.設立專門的監(jiān)察稽核部門對公司內部監(jiān)控D.建立健全崗位責任制答案：ABC答案分析：獨立性原則要求部門和崗位相對獨立，基金財產和固有財產分離，設監(jiān)察稽核部門，建立崗位責任制是相互制約原則要求，D不選。3.下列關于證券投資基金的說法，正確的有（）。A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任B.我國對基金管理公司實行市場準入管理C.基金管理人是基金的募集者和管理者D.基金持有人是基金資產的所有者答案：ABCD答案分析：基金管理人由基金管理公司擔任，我國對其市場準入管理，管理人負責募集和管理基金，持有人是資產所有者，ABCD全對。4.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可向公眾開展預約銷售活動D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：BD答案分析：銷售協(xié)議應包括銷售信息交換及資金交收權利義務，A錯誤；募集申請核準前不得開展預約銷售，C錯誤；BD關于資料保存和風險等級劃分說法正確。5.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中披露的內容包括（）。A.投資標的B.投資日期C.適用費率D.交易金額答案：ABCD答案分析：基金管理人用固有資金投資，季度報告應披露投資標的、日期、適用費率和交易金額等內容，ABCD正確。6.下列屬于基金托管人職責的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.安全保管基金財產C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項答案：ABCD答案分析：基金托管人負責開設賬戶、保管財產、分設賬戶和辦理信息披露等職責，ABCD全選。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字答案：ABCD答案分析：基金信息披露禁止預測業(yè)績、虛假記載等，也禁止詆毀他人和登載祝賀性等文字，ABCD都是禁止行為。8.基金市場營銷的特殊性主要表現在（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD答案分析：基金市場營銷具有規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性等特殊性，ABCD正確。9.以下關于基金利潤來源的說法，正確的有（）。A.基金利潤包括收入減去費用后的凈額、直接計入當期利潤的利得和損失等B.基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入C.公允價值變動損益不屬于基金利潤D.基金投資收益主要來源于股票投資收益、債券投資收益和資產支持證券投資收益答案：ABD答案分析：公允價值變動損益屬于基金利潤，C錯誤；基金利潤包括凈額、利得損失等，收入含利息等，投資收益有多種來源，ABD正確。10.下列關于基金份額持有人大會的表述，正確的有（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案D.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：ABCD答案分析：基金份額持有人大會由管理人召集，可現場或通訊召開，特定情況持有人可自行召集備案，且需代表1/2以上份額持有人參加才召開，ABCD全對。11.基金管理人合規(guī)管理的目標包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營答案：ABCD答案分析：合規(guī)管理目標是建體系、識別管理風險、促進全面風險管理和確保依法合規(guī)經營，ABCD正確。12.以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的有（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金的基金份額是固定的D.開放式基金的基金份額不固定答案：ABCD答案分析：封閉式基金有固定存續(xù)期和固定份額，開放式基金無固定存續(xù)期且份額不固定，ABCD正確。13.基金銷售適用性管理制度至少應包括（）。A.對基金產品的風險等級進行設置B.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價C.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法D.對基金銷售人員進行管理的方式和方法答案：ABC答案分析：基金銷售適用性管理制度應包括產品風險設置、投資人風險評價和產品與投資人匹配方法，不涉及對銷售人員管理方式，D不選。14.下列關于基金資產估值的說法，正確的有（）。A.基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程B.基金資產總值是指基金全部資產的價值總和C.基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值D.基金份額凈值是指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數答案：ABCD答案分析：基金資產估值確定公允價值，總值是全部資產價值，凈值是總值減負債，份額凈值是凈值除以份額總數，ABCD正確。15.基金監(jiān)管的基本原則包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.高效監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABCD答案分析：基金監(jiān)管基本原則有保障投資人利益、適度、高效和依法監(jiān)管等，ABCD全選。16.關于基金管理公司內部控制制度的表述，正確的有（）。A.內部控制制度應涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)B.內部控制制度應相互制約、相互監(jiān)督C.內部控制制度應體現權責明確、相互制衡的原則D.內部控制制度應遵循成本效益原則答案：ABCD答案分析：內部控制制度應涵蓋各環(huán)節(jié)，相互制約監(jiān)督，體現權責制衡，遵循成本效益原則，ABCD正確。17.以下屬于基金客戶服務方式的有（）。A.電話服務中心B.郵寄服務C.互聯網的應用D.講座、推介會和座談會答案：ABCD答案分析：基金客戶服務方式有電話服務中心、郵寄服務、互聯網應用、講座等，ABCD全選。18.下列關于基金投資風格分析的說法，正確的有（）。A.可以通過計算前十大重倉股投資集中度來分析基金的持股集中度B.可以通過基金持倉股本規(guī)模分析基金的投資風格C.可以通過基金持倉股票的市盈率、市凈率等指標分析基金的投資風格D.可以通過基金持有的全部股票的平均市值的大小，判斷基金的投資風格答案：ABCD答案分析：可通過前十大重倉股集中度、持倉股本規(guī)模、股票市盈率市凈率和平均市值大小分析基金投資風格，ABCD正確。19.基金合同應當包括的內容有（）。A.基金運作方式B.基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則C.基金財產的投資方向和投資限制D.基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：ABCD答案分析：基金合同應包括運作方式、發(fā)售信息、投資方向限制和收益分配原則等內容，ABCD全選。20.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督的內容包括（）。A.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B.對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督答案：ABCD答案分析：托管人對管理人投資運作監(jiān)督包括投資范圍對象、投融資比例、禁止行為和銀行間同業(yè)拆借交易等，ABCD正確。21.以下關于基金宣傳推介材料的說法，正確的有（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得含有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.基金宣傳推介材料可以預測基金的證券投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：ABD答案分析：基金宣傳推介材料禁止預測業(yè)績，C錯誤；應真實準確與合同等相符，不得虛假記載和詆毀他人，ABD正確。22.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則有（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD答案分析：基金銷售適用性遵循投資人利益優(yōu)先、全面、客觀和及時等原則，ABCD全選。23.下列關于基金銷售費用的說法，正確的有（）。A.基金銷售機構不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵B.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率C.基金銷售機構可以自行決定向投資人收取增值服務費D.基金銷售機構可以向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用答案：ABD答案分析：基金銷售機構收取增值服務費應符合規(guī)定并公示，不能自行決定，C錯誤；不得協(xié)議外支付報酬，可對不同投資人設不同費率，可收認購等費用，ABD正確。24.基金管理公司的研究部通常包括（）。A.宏觀研究部B.行業(yè)研究部C.個股研究部D.債券研究部答案：ABCD答案分析：基金管理公司研究部通常有宏觀、行業(yè)、個股和債券研究部等，ABCD正確。25.以下關于基金份額持有人的權利，說法正確的有（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟答案：ABCD答案分析：基金份額持有人有分享收益、分配剩余財產、轉讓贖回份額和訴訟等權利，ABCD全選。26.基金的重大事件包括（）。A.提前終止基金合同B.延長基金合同期限C.轉換基金運作方式D.更換基金管理人或托管人答案：ABCD答案分析：提前終止、延長合同期限、轉換運作方式和更換管理人或托管人等都是基金重大事件，ABCD正確。27.基金管理人的合規(guī)管理涉及（）等內容。A.風險管理B.公司治理C.投資管理D.監(jiān)察稽核答案：ABCD答案分析：基金管理人合規(guī)管理涉及風險管理、公司治理、投資管理和監(jiān)察稽核等內容，ABCD全選。28.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的有（）。A.基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查B.基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查C.基金銷售機構在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.開展審慎調查應當優(yōu)先根據被調查方公開披露的信息進行答案：ABCD答案分析：基金管理人和代銷機構相互審慎調查，調查應減少主觀人為因素，優(yōu)先根據公開信息進行，ABCD正確。29.基金財務會計報告分析的主要內容包括（）。A.基金持倉結構分析B.基金盈利能力和分紅能力分析C.基金收入情況分析D.基金費用情況分析答案：ABCD答案分析：基金財務會計報告分析包括持倉結構、盈利能力分紅能力、收入和費用情況等分析，ABCD正確。30.基金托管人內部控制的目標有（）。A.保證業(yè)務運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格B.防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整C.維護基金份額持有人的權益D.保障基金托管業(yè)務安全、有效、穩(wěn)健運行答案：ABCD答案分析：基金托管人內部控制目標是遵守法規(guī)、防范風險、維護持有人權益和保障業(yè)務穩(wěn)健運行，ABCD全選。31.關于基金的流動性風險，以下說法正確的是（）。A.開放式基金面臨的流動性風險包括申購贖回帶來的流動性風險B.封閉式基金在一定程度上也會面臨流動性風險C.基金的流動性風險與基金的資產變現能力、資產負債情況有關D.流動性風險是指基金管理人無法以合理價格及時變現基金資產以支付投資者贖回款項的風險答案：ABCD答案分析：開放式基金有申購贖回流動性風險，封閉式基金也會面臨，流動性風險與資產變現和負債有關，是無法及時變現支付贖回款的風險，ABCD正確。32.基金銷售機構應建立的客戶投訴處理體系包括（）。A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴D.定期總結分析客戶投訴情況，不斷完善內控制度答案：ABCD答案分析：基金銷售機構客戶投訴處理體系應設立部門、公布投訴渠道、評估處理投訴和定期總結完善制度，ABCD全選。33.下列關于基金銷售機構人員管理和培訓的說法，正確的有（）。A.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員B.基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立健全人員持續(xù)培訓機制D.基金銷售機構應建立科學合理的銷售人員績效考核制度答案：ABCD答案分析：基金銷售機構在人員管理和培訓方面應完善招聘程序、建立培訓制度、加強日常管理和建立績效考核制度，ABCD正確。34.基金管理人內部控制的基本要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD答案分析：基金管理人內部控制基本要素有控制環(huán)境、風險評估、控制活動和信息溝通等，ABCD全選。35.以下關于基金托管人的職責，說法正確的有（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格答案：ABCD答案分析：基金托管人有召集持有人大會、開設賬戶、對報告出具意見和復核凈值價格等職責，ABCD正確。36.基金信息披露的作用主要有（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD答案分析：基金信息披露利于投資者判斷價值、防利益沖突輸送、提高市場效率和防信息濫用，ABCD正確。37.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的（）銷售不同風險等級的產品。A.風險承受能力B.投資經驗C.投資目標D.財務狀況答案：ABCD答案分析：基金銷售機構應根據投資人風險承受能力、投資經驗、目標和財務狀況銷售不同風險等級產品，ABCD正確。38.下列關于基金投資限制的說法，正確的有（）。A.基金投資不得承銷證券B.基金投資不得向他人貸款或者提供擔保C.基金投資不得從事承擔無限責任的投資D.基金投資不得買賣其他基金份額，但國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外答案：ABCD答案分析：基金投資有諸多限制，不得承銷證券、貸款擔保、承擔無限責任投資和買賣其他基金份額（另有規(guī)定除外），ABCD正確。39.基金管理人的職責包括（）。A.依法募集基金，辦理或者委托經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜B.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告答案：ABCD答案分析：基金管理人有募集基金、分別管理財產、確定分配方案和進行會計核算等職責，ABCD正確。40.基金銷售適用性的指導原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD答案分析：基金銷售適用性指導原則有投資人利益優(yōu)先、全面、客觀和及時等原則，ABCD全選。41.關于基金的稅收，以下說法正確的有（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收企業(yè)所得稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅答案：ABCD答案分析：基金管理人買賣差價收入暫免企業(yè)所得稅，基金收入代扣個稅，份額買賣免印花稅，基金從市場取得收入暫免企業(yè)所得稅，ABCD正確。42.基金客戶個性化服務包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.做好客戶的參謀D.建立完善的客戶檔案答案：ABC答案分析：基金客戶個性化服務包括動態(tài)分析、了解深度需求和做好參謀，建立客戶檔案不是個性化服務內容，D不選。43.基金托管人內部控制的主要內容包括（）。A.資產保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.會計核算和估值答案：ABCD答案分析：基金托管人內部控制主要內容有資產保管、資金清算、投資監(jiān)督和會計核算估值等，ABCD正確。44.下列關于基