保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度

PAGEPAGE1風(fēng)險(xiǎn)控制制度目錄TOC\o"1-3"\h\z第一章 總則 2第二章 風(fēng)險(xiǎn)控制體系 4第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系 4第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系 4第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制程序 7第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 8第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制策略 8第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施 8第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控 9第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制完善 9第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)容 10第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)類型 10第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制方法 10第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 11第六章 附則 12PAGE2總則為保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍之內(nèi)，確保公司業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展，保證公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略得以實(shí)現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及《章程》等有關(guān)文件，制定本制度。公司風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)是：（一）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章以及公司各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定，自覺(jué)樹(shù)立規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；（二）不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，確保公司的合法權(quán)益最大化；（三）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和制度，促使公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)；（四）保證公司財(cái)產(chǎn)的安全完整以及資訊的可靠性和安全性；（五）維護(hù)公司的良好信譽(yù)和形象。公司的風(fēng)險(xiǎn)控制遵循以下原則：（一）全面性原則內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋投資業(yè)務(wù)的所有相關(guān)部門和崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，必須涵蓋與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)全體員工，不斷提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范能力，樹(shù)立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（二）管理層責(zé)任原則公司的管理層承擔(dān)公司的全部風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)暴露的持續(xù)的主動(dòng)的管理負(fù)責(zé)，以保證風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡。（三）獨(dú)立性原則公司設(shè)立內(nèi)部控制與審計(jì)委員會(huì)、首席風(fēng)險(xiǎn)官、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、風(fēng)控合規(guī)部等一套獨(dú)立的控制程序，具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)評(píng)估、監(jiān)督、檢查公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及其相關(guān)部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（四）持續(xù)性原則各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施持續(xù)控制，對(duì)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的識(shí)別、評(píng)估，及時(shí)采取相應(yīng)的控制程序。（五）風(fēng)險(xiǎn)揭示原則公司各業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門有責(zé)任向管理層提供全面的、透明的、客觀的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（六）相互制衡原則公司在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成相互制約的機(jī)制，通過(guò)不同崗位之間的制衡減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（七）防火墻原則公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的投資管理業(yè)務(wù)、研究工作、投資決策和交易清算應(yīng)在空間上和制度上嚴(yán)格隔離。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息和穿越防火墻的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序。（八）盈利保護(hù)原則公司按照經(jīng)營(yíng)流程來(lái)設(shè)定和配置各種限制，量化風(fēng)險(xiǎn)的偏好，限制業(yè)務(wù)的潛在利潤(rùn)損失。（九）適時(shí)有效原則在保證所有風(fēng)險(xiǎn)控制措施切實(shí)有效的基礎(chǔ)上，投資業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境和國(guó)家法律法規(guī)、市場(chǎng)變化等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。（十）風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要原則風(fēng)險(xiǎn)是投資業(yè)務(wù)中客觀存在的，如果沒(méi)有正確的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，可能會(huì)給公司或委托人帶來(lái)無(wú)法估量的損失。因此，投資的發(fā)展必須建立在內(nèi)部控制制度完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)與公司投資業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等地位上。（十一）信譽(yù)保護(hù)原則任何管理或控制風(fēng)險(xiǎn)的失敗都可能破壞公司信譽(yù)，公司也會(huì)采取最高標(biāo)準(zhǔn)的保護(hù)措施來(lái)保證其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性以及內(nèi)部信息的保密性和完整性，保護(hù)公司的信譽(yù)。公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的主要內(nèi)容：確立加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想，確定風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)和原則；建立層次分明、權(quán)責(zé)明確的風(fēng)險(xiǎn)控制體系；建立定性和定量相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)控制方法；建立嚴(yán)格合理的風(fēng)險(xiǎn)控制程序。風(fēng)險(xiǎn)控制體系第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由五個(gè)不同層次的制度構(gòu)成：第一個(gè)層次是公司章程；第二個(gè)層次是內(nèi)部控制大綱；第三個(gè)層次是基本管理制度；第四個(gè)層次是部門管理制度；第五個(gè)層次是各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)規(guī)則。風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系公司章程第一層次風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系公司章程第一層次內(nèi)部控制大綱第二層次內(nèi)部控制大綱第二層次基本管理制度第三層次基本管理制度第三層次部門管理制度第四層次部門管理制度第四層次第五層次 具體業(yè)務(wù)規(guī)則第五層次第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系包括兩個(gè)層次：第一層次：公司董事會(huì)層面設(shè)立內(nèi)部控制與審計(jì)委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)防、控制和監(jiān)督；第二層次：公司經(jīng)營(yíng)管理層包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、投資決策委員會(huì)、首席風(fēng)險(xiǎn)官、風(fēng)控合規(guī)部及各職能部門對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制。董事會(huì)通過(guò)行使下列職權(quán)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制：（一）批準(zhǔn)公司內(nèi)部管理部門及內(nèi)控機(jī)制的設(shè)置；（二）批準(zhǔn)公司的基本管理制度；（三）批準(zhǔn)公司的相關(guān)關(guān)聯(lián)交易；（四）其他應(yīng)由董事會(huì)批準(zhǔn)的事項(xiàng)。董事會(huì)下設(shè)內(nèi)部控制與審計(jì)委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和檢查，對(duì)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，具體職責(zé)包括：內(nèi)部控制與審計(jì)委員會(huì)的主要職責(zé)是：（一）檢查公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度、措施的制定和執(zhí)行情況；（二）監(jiān)察稽核公司業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況；（三）檢查公司會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)報(bào)告程序；（四）審核公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算及其執(zhí)行情況；（五）提出公司聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的議案；（六）對(duì)公司內(nèi)部審計(jì)人員及其工作進(jìn)行考核；（七）董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。公司首席風(fēng)險(xiǎn)官行使下列職權(quán)：（一）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和管理、基金運(yùn)作遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)控和檢查；（二）對(duì)公司執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)部控制制度情況進(jìn)行監(jiān)控和檢查；（三）就以上監(jiān)控和檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向公司總經(jīng)理通報(bào)并提出整改和處理意見(jiàn)，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；（四）定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并向內(nèi)部控制與審計(jì)委員會(huì)提交工作報(bào)告，其工作報(bào)告必須經(jīng)至少三分之二以上的獨(dú)立董事同意方可通過(guò)；（五）就每次風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議內(nèi)容提供相應(yīng)材料和報(bào)告；（六）審核風(fēng)控合規(guī)部的工作報(bào)告；（七）審核公司公開(kāi)信息披露的內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是公司防范和控制法律與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的議事機(jī)構(gòu)，在風(fēng)險(xiǎn)控制中的職責(zé)主要是：評(píng)估公司內(nèi)部控制制度的合法合規(guī)性、全面性、審慎性和適時(shí)性，及時(shí)提出修改建議和方案；評(píng)估公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制的狀況，查找公司在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制中的薄弱點(diǎn)，提出相關(guān)意見(jiàn)和建議；審議受托資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與績(jī)效分析報(bào)告，評(píng)價(jià)受托資產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況，提出相關(guān)意見(jiàn)和建議；評(píng)估公司固有資金投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益狀況，提出相關(guān)意見(jiàn)和建議；審議受托資產(chǎn)投資的重大關(guān)聯(lián)方股票名單，提出相關(guān)意見(jiàn)和建議；評(píng)估公司業(yè)務(wù)授權(quán)方案，提出相關(guān)意見(jiàn)和建議；審議業(yè)務(wù)合作伙伴（如席位券商、交易對(duì)手等）的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)報(bào)告，提出意見(jiàn)和建議；評(píng)估公司新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)營(yíng)銷渠道等的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和合規(guī)評(píng)價(jià)報(bào)告，提出意見(jiàn)和建議；協(xié)調(diào)各相關(guān)部門制定突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)事件和違規(guī)事件的解決方案；界定重大風(fēng)險(xiǎn)事件和違規(guī)事件的責(zé)任，提出處理意見(jiàn)；評(píng)估法規(guī)政策、市場(chǎng)環(huán)境等發(fā)生重大變化對(duì)公司產(chǎn)生的影響，協(xié)調(diào)相關(guān)部門提出應(yīng)對(duì)方案。委員會(huì)召集人或者兩名以上（包括兩名）委員會(huì)成員及認(rèn)為有必要提交風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)討論的其他事項(xiàng)。風(fēng)控合規(guī)部是負(fù)責(zé)公司法律、合規(guī)監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)事務(wù)的職能部門，在風(fēng)險(xiǎn)控制中的職責(zé)主要是：在風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和首席風(fēng)險(xiǎn)官的領(lǐng)導(dǎo)下，組織和協(xié)調(diào)公司內(nèi)部控制制度的編寫(xiě)、修訂工作，確保公司內(nèi)部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，出具監(jiān)察稽核報(bào)告；負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)的管理工作，審核各部門起草的信息披露文件；調(diào)查受托資產(chǎn)及固有資產(chǎn)的異常投資和交易以及對(duì)違規(guī)行為的調(diào)查；負(fù)責(zé)公司的法律事務(wù)、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)、離任審查等工作；配合首席風(fēng)險(xiǎn)官的工作，向首席風(fēng)險(xiǎn)官提供資源和協(xié)助，以確保首席風(fēng)險(xiǎn)官能正常履行職責(zé)；與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通聯(lián)絡(luò)，及時(shí)了解和掌握有關(guān)法律法規(guī)和政策的變化；風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)賦予的其他職能。公司各職能部門是風(fēng)險(xiǎn)控制的一線部門，對(duì)所在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)首要責(zé)任。其主要職責(zé)是對(duì)自身工作中潛在風(fēng)險(xiǎn)的自我檢查和控制，各業(yè)務(wù)部門作為公司風(fēng)險(xiǎn)控制的具體實(shí)施單位應(yīng)在公司各項(xiàng)基本管理制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴(yán)格執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)控制程序風(fēng)險(xiǎn)控制程序由風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)控制完善五個(gè)步驟組成。如下圖所示：風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略風(fēng)險(xiǎn)控制完善確定風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程目標(biāo)與原則組織、制度、監(jiān)控制度體系風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提升決策所需信息實(shí)施檢驗(yàn)計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略風(fēng)險(xiǎn)控制完善確定風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程目標(biāo)與原則組織、制度、監(jiān)控制度體系風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提升決策所需信息實(shí)施檢驗(yàn)計(jì)劃第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及防范措施的重要基礎(chǔ)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定三個(gè)方面。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指公司經(jīng)營(yíng)層對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中存在的內(nèi)部及外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨別。風(fēng)險(xiǎn)分析主要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素進(jìn)行分析，分析風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、出現(xiàn)的原因及其表現(xiàn)形式。風(fēng)險(xiǎn)測(cè)定是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性、發(fā)生的可能性及其影響進(jìn)行測(cè)定。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)與各部門應(yīng)當(dāng)定期或者不定期地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制策略公司投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)以及各責(zé)任部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果制定風(fēng)險(xiǎn)控制的策略，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的不同種類采取不同的控制措施。第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施是指在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，由風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所在部門采取相應(yīng)的控制措施，經(jīng)批準(zhǔn)后組織具體實(shí)施。公司各風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，包括風(fēng)險(xiǎn)控制流程、負(fù)責(zé)或參與人員及其職責(zé)權(quán)限、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的內(nèi)容與格式、風(fēng)險(xiǎn)管理研究方法和風(fēng)險(xiǎn)管理決策支持系統(tǒng)。公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、投資決策委員會(huì)對(duì)實(shí)際實(shí)施情況進(jìn)行審查。風(fēng)險(xiǎn)控制準(zhǔn)確及時(shí)地記錄風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施的過(guò)程、重大事件以及實(shí)施的效果。有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施的所有文件可隨時(shí)備查，所有文件和記錄均予以有效維護(hù)。第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制各環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。公司除對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、確定風(fēng)險(xiǎn)控制策略、設(shè)計(jì)并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制外，還對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。實(shí)時(shí)監(jiān)控主要針對(duì)以下幾個(gè)方面：各部門、各崗位風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效；現(xiàn)存重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的管理情況；是否有新出現(xiàn)或潛在的風(fēng)險(xiǎn)。公司董事會(huì)每年定期或不定期聽(tīng)取管理層關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的報(bào)告和反饋意見(jiàn)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)定期和不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行檢查和監(jiān)督。風(fēng)控合規(guī)部定期不定期對(duì)各部門風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向總經(jīng)理匯報(bào)并向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告。必要時(shí)公司將聘請(qǐng)外部專家就風(fēng)險(xiǎn)控制方面的問(wèn)題進(jìn)行評(píng)價(jià)。公司重點(diǎn)對(duì)投資管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、受托業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)等重要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行監(jiān)控檢查。公司不斷對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，分析公司經(jīng)營(yíng)是否出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)，公司的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是否適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展。第五節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制完善董事會(huì)內(nèi)部控制與審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)及首席風(fēng)險(xiǎn)官定期不定期對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制進(jìn)行評(píng)估，提出完善意見(jiàn)。公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出改進(jìn)的措施，完善公司內(nèi)部控制機(jī)制，修改公司內(nèi)部控制制度，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告途徑及內(nèi)容格式，進(jìn)而提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)容第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)類型公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、投資管理風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)四類。戰(zhàn)略經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指公司未適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境的各方面變化，沒(méi)有有效的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略而面臨經(jīng)營(yíng)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)周期風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)變革風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)。投資管理風(fēng)險(xiǎn)指在投資管理運(yùn)作過(guò)程中，由于具體操作人的投資策略失誤、決策不當(dāng)或投資水平不高等原因，使投資受到重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)是指在基金運(yùn)作過(guò)程中由于公司員工不遵守運(yùn)作制度、流程和業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作而使公司遭受損失的可能性。主要包括：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作流程風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)、保密風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)是指公司在基金產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和銷售的過(guò)程中，致使投資者或者公司利益造成損失的可能性。主要包括：產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、銷售渠道風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)推廣風(fēng)險(xiǎn)、客戶服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。公司在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作過(guò)程中還包括其他風(fēng)險(xiǎn)，如人力資源風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)將定期對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集合審查和動(dòng)態(tài)監(jiān)控，新的風(fēng)險(xiǎn)種類將被補(bǔ)充入風(fēng)險(xiǎn)集合中。新的風(fēng)險(xiǎn)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司將會(huì)對(duì)其采用預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)控制流程——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、確定風(fēng)險(xiǎn)控制策略、實(shí)施新的控制程序、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)控制績(jī)效進(jìn)行處理。風(fēng)險(xiǎn)控制方法公司對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)采取定性化和定量化兩種控制方法。定性化控制的目的是確保所有已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)均被恰當(dāng)定性并有恰當(dāng)?shù)目刂拼胧?duì)于每一種風(fēng)險(xiǎn)，公司需要保證將會(huì)對(duì)其采用預(yù)定的風(fēng)險(xiǎn)控制流程——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、確定風(fēng)險(xiǎn)控制策略、實(shí)施新的控制程序、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)控制績(jī)效進(jìn)行處理。對(duì)于可以量化的風(fēng)險(xiǎn)，公司可以采用定量化控制法以衡量目前業(yè)務(wù)中所存在的風(fēng)險(xiǎn)的水平以及比重。對(duì)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)采取定量化控制的方式。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與不定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。每個(gè)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束前3個(gè)工作日內(nèi)按照規(guī)定的格式向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送季度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明該部門業(yè)務(wù)所面對(duì)的重大風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告應(yīng)包括如下內(nèi)容：（一）本部門發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)不適宜或無(wú)法發(fā)揮有效作用的情況；執(zhí)行新的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)或修改現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的情況。每個(gè)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)按照規(guī)定的格式向風(fēng)險(xiǎn)控制委員