風險控制和規(guī)避制度

風險掌控和規(guī)避制度一、背景和目的為了提高企業(yè)的經(jīng)營穩(wěn)定性和風險掌控本領(lǐng)，保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，訂立本規(guī)章制度。本制度具體規(guī)定了風險掌控和規(guī)避的基本原則、責任分工、流程和具體措施，旨在確保企業(yè)在面對各類外部和內(nèi)部風險時能夠快速、有效地應(yīng)對，減少損失并保護企業(yè)利益。二、基本原則防備為主，綜合施策。堅持防備為主、防控結(jié)合、綜合施策的原則，通過預(yù)先訂立計劃、加強監(jiān)管、提高風險意識等手段，綜合應(yīng)對各類風險。分級負責，責任明確。建立完善的風險管理體系，明確各級管理人員和員工的風險管理職責和工作要求?？茖W決策，信息共享?？茖W決策基于充分的風險評估和可行性分析，同時要加強內(nèi)部信息共享，提高決策的準確性和可靠性。強化監(jiān)控，及時預(yù)警。建立健全的監(jiān)控機制，對企業(yè)內(nèi)外的風險進行及時、準確的監(jiān)測和預(yù)警，確保風險發(fā)生前能夠及時采取措施。教育培訓，全員參加。加強對全體員工的風險意識和本領(lǐng)培養(yǎng)，提高風險管理的全員參加度，共同推動風險掌控和規(guī)避工作。三、責任分工高層管理人員：負責訂立和完善風險掌控和規(guī)避相關(guān)策略和制度；領(lǐng)導和引導企業(yè)的風險管理工作；審核緊要決策的風險評估報告。風險管理部門：負責企業(yè)風險管控體系的建設(shè)與維護；組織風險評估和風險管理工作；供應(yīng)風險報告和決策支持。各級管理人員：負責本部門及所轄范圍內(nèi)的風險管理工作；訂立本部門的風險管理計劃和預(yù)案。員工：遵守規(guī)章制度，樂觀參加風險管理培訓；發(fā)現(xiàn)和報告風險問題，搭配風險管理部門的工作。四、風險掌控流程風險評估：風險管理部門依據(jù)企業(yè)的經(jīng)營情況，進行定期或不定期的風險評估；應(yīng)綜合考慮政策、市場、經(jīng)營、技術(shù)、財務(wù)、人力等方面的風險。風險識別：各級管理人員和員工要樂觀參加風險識別工作，發(fā)現(xiàn)并報告各類潛在風險；風險管理部門要及時收集并分析上報的風險信息。風險評估和掌控：風險管理部門負責組織對報告的風險進行評估和掌控方案的訂立；訂立風險掌控措施，明確責任人，訂立實施計劃。風險監(jiān)控和預(yù)警：風險管理部門負責建立風險監(jiān)控系統(tǒng)，對關(guān)鍵風險進行連續(xù)、實時監(jiān)控；風險預(yù)警信息要及時報送給高層管理人員，采取相應(yīng)措施。風險應(yīng)對：風險管理部門依據(jù)風險報告和預(yù)警信息，提出風險應(yīng)對方案；各級管理人員要及時落實并監(jiān)督風險應(yīng)對措施的執(zhí)行。五、風險掌控措施市場風險掌控：定期分析市場變動，訂立市場風險應(yīng)對策略；多渠道取得市場信息，及時調(diào)整經(jīng)營策略。供應(yīng)鏈風險掌控：審核和評估供應(yīng)商的信用和質(zhì)量管理本領(lǐng)；多級供應(yīng)鏈的風險管理，及時發(fā)現(xiàn)和處理潛在風險。財務(wù)風險掌控：強化財務(wù)管理，定期進行資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表分析；定期開展財務(wù)風險評估，減少財務(wù)風險的發(fā)生。技術(shù)風險掌控：加強對技術(shù)風險的監(jiān)控和評估，優(yōu)化技術(shù)設(shè)計和操作流程；配備專業(yè)技術(shù)人員，供應(yīng)技術(shù)支持和培訓。人力風險掌控：建立健全的人力資源管理制度，包含招聘、培訓、激勵和績效評估等環(huán)節(jié)；加強對關(guān)鍵人員的管理和留用，確保人力資源的穩(wěn)定性。六、風險管理培訓風險管理部門負責組織定期的風險管理培訓；培訓內(nèi)容包含風險識別、評估、掌控措施、應(yīng)對計劃等方面；員工參加培訓后要進行風險管理本領(lǐng)測試。七、制度宣導和監(jiān)督風險管理部門負責宣傳和解釋風險管理制度；制度宣導要涵蓋各級管理人員和員工；建立定期審查和評估機制，對風險掌控和規(guī)避制度進行監(jiān)督和改進。八、附則本規(guī)章制度自發(fā)布之日起生效，相關(guān)修改事宜由風險