2024版：金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借范本

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024版：金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借范本本合同目錄一覽1.定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1合同主體1.2同業(yè)拆借1.3利率1.4期限1.5金額1.6賬戶(hù)1.7違約1.8法律適用1.9爭(zhēng)議解決2.合同主體及授權(quán)2.1金融機(jī)構(gòu)A2.2金融機(jī)構(gòu)B2.3授權(quán)代表3.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)條款3.1拆借金額3.2拆借利率3.3拆借期限3.4拆借時(shí)間3.5還款方式3.6還款賬戶(hù)4.資金劃撥與結(jié)算4.1劃撥時(shí)間4.2結(jié)算方式4.3結(jié)算賬戶(hù)4.4稅務(wù)處理5.違約責(zé)任5.1違約情形5.2違約處理5.3違約金計(jì)算6.合同的生效、變更與終止6.1生效條件6.2合同變更6.3合同終止7.保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3例外情況8.法律適用與爭(zhēng)議解決8.1法律適用8.2爭(zhēng)議解決方式9.其他條款9.1通知與送達(dá)9.2合同的副本9.3合同的修訂10.附加條款10.1附加條款內(nèi)容10.2附加條款的生效11.合同的簽署與蓋章11.1簽署方式11.2蓋章要求12.附件12.1附件清單12.2附件的效力13.合同的修訂與補(bǔ)充13.1修訂方式13.2補(bǔ)充條款的效力14.完整性與生效14.1合同的完整性14.2合同的生效日第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1合同主體1.2同業(yè)拆借1.2.1同業(yè)拆借是指金融機(jī)構(gòu)之間，為了滿(mǎn)足短期流動(dòng)性需要，相互借貸資金的行為1.3利率1.3.1本同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的利率為每日浮動(dòng)利率，基準(zhǔn)利率為中國(guó)人民銀行公布的同期人民幣貸款基準(zhǔn)利率1.3.2利率浮動(dòng)比例為±10%1.4期限1.4.1本同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的期限為自資金劃撥之日起至約定的還款日止1.4.2期限最長(zhǎng)不超過(guò)一年1.5金額1.5.1本同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的金額為人民幣億元1.6賬戶(hù)1.6.1甲方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向乙方提供可用于同業(yè)拆借的資金賬戶(hù)1.6.2乙方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提供可用于同業(yè)拆借的資金賬戶(hù)1.6.3雙方應(yīng)確保賬戶(hù)內(nèi)資金的充足，以滿(mǎn)足拆借業(yè)務(wù)的資金需求1.7違約1.7.1任何一方未能履行本合同的任何義務(wù)，均視為違約1.7.2違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金計(jì)算方式為：本金×違約天數(shù)×日違約金利率1.8法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律1.9爭(zhēng)議解決1.9.1雙方因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決1.9.2若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟第二條合同主體及授權(quán)2.1金融機(jī)構(gòu)A2.1.1甲方是一家合法成立的金融機(jī)構(gòu)，具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可證和資質(zhì)2.1.2甲方授權(quán)代表為甲方的法定代表人或者指定的代理人，具有簽署和履行本合同的權(quán)力2.2金融機(jī)構(gòu)B2.2.1乙方是一家合法成立的金融機(jī)構(gòu)，具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可證和資質(zhì)2.2.2乙方授權(quán)代表為乙方的法定代表人或者指定的代理人，具有簽署和履行本合同的權(quán)力2.3授權(quán)代表2.3.1甲方和乙方的授權(quán)代表應(yīng)在本合同上簽字或者蓋章，以證明其簽署權(quán)力和意愿2.3.2甲方和乙方的授權(quán)代表的簽字或者蓋章應(yīng)具有法律效力，對(duì)甲方和乙方均具有約束力第三條同業(yè)拆借業(yè)務(wù)條款3.1拆借金額3.1.1本同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的金額為人民幣億元3.2拆借利率3.2.1本同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的利率為每日浮動(dòng)利率，基準(zhǔn)利率為中國(guó)人民銀行公布的同期人民幣貸款基準(zhǔn)利率3.2.2利率浮動(dòng)比例為±10%3.3拆借期限3.3.1本同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的期限為自資金劃撥之日起至約定的還款日止3.3.2期限最長(zhǎng)不超過(guò)一年3.4拆借時(shí)間3.4.1甲方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向乙方提供可用于同業(yè)拆借的資金3.4.2乙方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提供可用于同業(yè)拆借的資金3.5還款方式3.5.1甲方應(yīng)按照本合同約定的還款日，將拆借資金及利息一次性歸還給乙方3.5.2還款可以通過(guò)甲乙雙方的資金賬戶(hù)進(jìn)行3.6還款賬戶(hù)3.6.1甲方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向乙方提供可用于同業(yè)拆借的資金賬戶(hù)3.6.2乙方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提供可用于同業(yè)拆借的資金賬戶(hù)3.6.3雙方應(yīng)確保賬戶(hù)內(nèi)資金的充足，以滿(mǎn)足拆借業(yè)務(wù)的資金需求第四條資金劃撥與結(jié)算4.1劃撥時(shí)間4.1.1甲方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向乙方劃撥拆借資金4.1.2乙方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向甲方劃撥拆借資金4.2結(jié)算方式4.2.1雙方同意采用銀行間市場(chǎng)同業(yè)存款賬戶(hù)進(jìn)行資金劃撥和結(jié)算4.2.2雙方應(yīng)確保賬戶(hù)內(nèi)資金的充足，以滿(mǎn)足拆借業(yè)務(wù)的資金需求4.3結(jié)算賬戶(hù)4.3.1甲方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向乙方提供用于同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶(hù)4.3.2乙方應(yīng)在本合同簽訂后3個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提供用于同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的結(jié)算賬戶(hù)4.4稅務(wù)處理4.4.1雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，自行申報(bào)并繳納因同業(yè)拆借業(yè)務(wù)產(chǎn)生的稅費(fèi)第五條違約責(zé)任5.1違約情形5.1.1任何一方未能履行本合同的任何義務(wù)，均視為違約5.2違約處理5.2.1違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金計(jì)算方式為：本金×違約天數(shù)×日違約金利率5.2.2違約方還應(yīng)承擔(dān)因違約產(chǎn)生的其他費(fèi)用和損失5.3違約金計(jì)算5.3.1違約金利率為同期中國(guó)人民銀行公布的人民幣貸款基準(zhǔn)利率的兩倍第六條合同的生效、變更與終止6.1生效條件6.1.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字或者蓋章之日起生效6.2合同變更6.2.1任何一方不得單方面變更本合同的任何條款6.2.2任何一方提出合同變更，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出修改6.3合同終止雙方協(xié)商一致解除本合同發(fā)生本合同第二部分：第三方介入后的修正第七條第三方介入7.1第三方概念7.1.1第三方是指除甲方和乙方之外的其他金融機(jī)構(gòu)或其他合法組織，以及本合同提及的但未簽署本合同的金融機(jī)構(gòu)或其他合法組織7.1.2第三方介入是指在本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)中，第三方參與資金的劃撥、結(jié)算或其他與本合同有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)7.2第三方責(zé)任7.2.1第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守本合同的各項(xiàng)條款和規(guī)定7.2.2第三方應(yīng)按照甲乙雙方的指示和要求，進(jìn)行資金的劃撥、結(jié)算或其他與本合同有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)7.2.3第三方應(yīng)對(duì)因其原因?qū)е碌谋竞贤?xiàng)下的資金損失、延誤或其他損害承擔(dān)責(zé)任7.3第三方責(zé)任限額7.3.1第三方對(duì)甲乙雙方的賠償責(zé)任總額，不得超過(guò)人民幣億元7.3.2第三方對(duì)甲乙雙方的賠償責(zé)任，包括但不限于因第三方原因?qū)е碌谋竞贤?xiàng)下的資金損失、延誤或其他損害7.4第三方與其他各方的關(guān)系7.4.1第三方與甲方和乙方之間是獨(dú)立的法律主體，彼此之間不存在任何隸屬或控制關(guān)系7.4.2第三方與甲方和乙方之間的糾紛，應(yīng)由雙方自行解決，本合同的其他各方不承擔(dān)任何責(zé)任7.4.3第三方對(duì)甲方和乙方承擔(dān)的責(zé)任，不應(yīng)影響本合同其他方的權(quán)利和義務(wù)第八條第三方介入的額外條款及說(shuō)明8.1第三方介入的程序8.1.1第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，應(yīng)提前向甲方和乙方書(shū)面通知8.1.2甲方和乙方應(yīng)在收到第三方通知后5個(gè)工作日內(nèi)，確認(rèn)第三方的介入資格和介入方式8.1.3第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，應(yīng)簽署相關(guān)的補(bǔ)充協(xié)議，明確第三方的權(quán)利和義務(wù)8.2第三方介入的費(fèi)用和損失8.2.1第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，應(yīng)自行承擔(dān)因介入產(chǎn)生的費(fèi)用和損失8.2.2第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，不應(yīng)向甲方和乙方收取任何費(fèi)用8.3第三方退出的條件8.3.1第三方如需退出本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，應(yīng)提前向甲方和乙方書(shū)面通知8.3.2甲方和乙方應(yīng)在收到第三方退出通知后5個(gè)工作日內(nèi)，確認(rèn)第三方的退出資格和退出方式8.3.3第三方退出本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，應(yīng)簽署相關(guān)的補(bǔ)充協(xié)議，明確第三方的權(quán)利和義務(wù)第九條第三方責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)管理9.1甲方和乙方應(yīng)建立健全第三方責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括但不限于對(duì)第三方資格的審查、對(duì)第三方業(yè)務(wù)的監(jiān)督等9.2甲方和乙方應(yīng)定期評(píng)估第三方的業(yè)務(wù)能力和信用狀況，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.3甲方和乙方應(yīng)確保第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)時(shí)，符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定第十條第三方介入的合同修訂10.1本合同的修訂，應(yīng)經(jīng)甲方、乙方和第三方的協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出修改10.2本合同的修訂，應(yīng)明確修訂的內(nèi)容、范圍和效力，并經(jīng)甲方、乙方和第三方簽字或者蓋章確認(rèn)第十一條第三方介入的爭(zhēng)議解決11.1第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決11.2若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟第十二條第三方介入的保密條款12.1第三方應(yīng)對(duì)本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)涉及的敏感信息保密，包括但不限于利率、期限、金額等12.2第三方應(yīng)確保其保密信息的安全，防止泄露給無(wú)關(guān)第三方第十三條第三方介入的法律適用與爭(zhēng)議解決13.1本合同項(xiàng)下的第三方介入，適用中華人民共和國(guó)法律13.2第三方介入本合同項(xiàng)下的同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決13.3若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟第十四條第三方介入的效力14.1本合同項(xiàng)下的第三方介入，自第三方簽字或者蓋章之日起生效14.2本合同項(xiàng)下的第三方第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件1：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)申請(qǐng)表附件2：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)同意書(shū)附件3：授權(quán)代表身份證明文件附件4：金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件附件5：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資金劃撥指示附件6：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)還款指示附件7：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)利率浮動(dòng)比例確認(rèn)書(shū)附件8：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)期限確認(rèn)書(shū)附件9：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)金額確認(rèn)書(shū)附件10：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)賬戶(hù)信息表附件11：第三方介入確認(rèn)書(shū)附件12：第三方退出確認(rèn)書(shū)附件13：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)費(fèi)用支付憑證附件14：同業(yè)拆借業(yè)務(wù)損失賠償計(jì)算公式附件的詳細(xì)要求和說(shuō)明：1.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)申請(qǐng)表：甲方和乙方應(yīng)按照實(shí)際情況填寫(xiě)并提交同業(yè)拆借業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，包括但不限于拆借金額、期限、利率等信息。2.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)同意書(shū)：甲方和乙方應(yīng)簽署同業(yè)拆借業(yè)務(wù)同意書(shū)，確認(rèn)雙方同意按照本合同的條款進(jìn)行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。3.授權(quán)代表身份證明文件：甲方和乙方的授權(quán)代表應(yīng)提供有效的身份證明文件，以證明其授權(quán)代表身份。4.金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件：甲方和乙方應(yīng)提供有效的金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，以證明其合法成立的金融機(jī)構(gòu)身份。5.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資金劃撥指示：甲方應(yīng)向乙方提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資金劃撥指示，明確資金劃撥的時(shí)間和金額等信息。6.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)還款指示：乙方應(yīng)向甲方提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)還款指示，明確還款的時(shí)間和金額等信息。7.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)利率浮動(dòng)比例確認(rèn)書(shū)：甲方和乙方應(yīng)簽署利率浮動(dòng)比例確認(rèn)書(shū)，明確利率浮動(dòng)比例等信息。8.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)期限確認(rèn)書(shū)：甲方和乙方應(yīng)簽署期限確認(rèn)書(shū)，明確同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的期限等信息。9.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)金額確認(rèn)書(shū)：甲方和乙方應(yīng)簽署金額確認(rèn)書(shū)，明確同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的金額等信息。10.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)賬戶(hù)信息表：甲方和乙方應(yīng)提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)賬戶(hù)信息表，包括但不限于賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行等信息。11.第三方介入確認(rèn)書(shū)：甲方和乙方應(yīng)與第三方簽署第三方介入確認(rèn)書(shū)，明確第三方的介入資格和介入方式等信息。12.第三方退出確認(rèn)書(shū)：第三方如需退出同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，應(yīng)與甲方和乙方簽署第三方退出確認(rèn)書(shū)，明確退出的條件和方式等信息。13.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)費(fèi)用支付憑證：甲方和乙方應(yīng)提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)費(fèi)用支付憑證，以證明費(fèi)用的支付情況。14.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)損失賠償計(jì)算公式：甲方和乙方應(yīng)按照本合同約定的損失賠償計(jì)算公式計(jì)算違約金等損失賠償。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未能按照約定的時(shí)間、金額向乙方提供同業(yè)拆借資金2.乙方未能按照約定的時(shí)間、金額向甲方提供同業(yè)拆借資金3.甲方和乙方未能按照約定的賬戶(hù)進(jìn)行資金的劃撥和結(jié)算4.甲方和乙方未能按照約定的利率、期限、金額進(jìn)行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)5.第三方未能按照甲乙雙方的指示進(jìn)行資金的劃撥、結(jié)算或其他與同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)6.第三方未能遵守本合同的條款和規(guī)定，導(dǎo)致同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的損失或延誤違約責(zé)任認(rèn)定：1.違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金