2024年廣東省反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

2024年廣東省反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

一、單選題

1.以下不屬于社會(huì)組織的是（）。

A、社會(huì)團(tuán)體

B、基金會(huì)

C、外國(guó)商會(huì)

D、非政府組織

答案：D

2.須經(jīng)任職資格審核的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉境

外反洗窗口反恐怖融資法律法規(guī)，具備相應(yīng)（）履職能力

A、反洗錢和反恐怖融資

B、反欺詐

C、反消費(fèi)

D、反逃稅

答案：A

3.下列不屬于各地和各級(jí)禁毒委員會(huì)及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人承擔(dān)的主要

職責(zé)的是（）。

A、負(fù)責(zé)全面組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)開(kāi)展本地禁毒工作

B、建立適應(yīng)禁毒工作需要的禁毒工作隊(duì)伍

C、組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各成員單位及下一級(jí)禁毒委員會(huì)履行禁毒職責(zé)，落實(shí)禁毒工

作任務(wù)

D、確保本地區(qū)、轄內(nèi)零毒品

答案：D

4.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、

出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織

者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,

5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立

賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：D

5.支付機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)有效建立和充分使用市場(chǎng)交易主體（）管理機(jī)制，保障相關(guān)

交易的真實(shí)性。

A、受益所有人

B、實(shí)際控制人

C、負(fù)面清單

D、可疑報(bào)告

答案：C

6.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》

和《行政處罰信息公示表》，以本司局函件形式送條法司審核，

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日

答案：A

7.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國(guó)人民

銀行會(huì)同（）另行制定

A、公安局

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

D、國(guó)家安全部

答案：C

8.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。

A、名為個(gè)人賬戶，但實(shí)為公司轉(zhuǎn)移資金所用

B、對(duì)公賬戶頻繁向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過(guò)本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的

高管個(gè)人賬戶。

C、戶名相對(duì)固定，但收款賬戶（賬號(hào)）可能變更

D、資金交易量與企業(yè)注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

答案：C

9.支付機(jī)構(gòu)可采取面對(duì)面、視頻等方式向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶意愿,

具體方式由支付機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶（）情況確定。

A、地域

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C、資金規(guī)模

D、身份信息

答案：B

10.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中所稱金融機(jī)構(gòu)不包括（）

A、政策性銀行

B、外資金融公司

C、財(cái)務(wù)公司

D、金融租賃公司

答案：B

11.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）

名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

答案：B

12.涉嫌電信詐騙賬戶成功開(kāi)立后，即取走開(kāi)戶款并進(jìn)入沉睡期，潛伏期多為（）？

A、1-3個(gè)月

B、3-5個(gè)月

C、5-8個(gè)月

D、8-12個(gè)月

答案：A

13.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做()，如發(fā)現(xiàn)本金融

機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)

立即提交可疑交易報(bào)告。

A、局部調(diào)查

B、回溯性調(diào)查

C、全面調(diào)查

D、隨機(jī)抽查

答案：B

14.()應(yīng)配合當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門對(duì)轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)

管，并建立信息交流機(jī)制

A、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

15.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)

定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()

A、身份證地址

B、戶口本地址

C、經(jīng)常居住地

D、臨時(shí)居住地

答案：c

16.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、

境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）

A、疑似走私

B、疑似傳銷

C、疑似賭博

D、疑似恐怖融資

答案：C

17.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）

的賬戶。

A、下屬

B、朋友

C、親屬

D、匿名

答案：C

18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必

要的反洗錢和（）培訓(xùn)

A、反恐怖融資

B、反欺詐

C、反逃稅

D、販毒

答案：A

19.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)，原則上由（）中

心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。

A、縣

B、地市

C、副省級(jí)城市

D、省級(jí)城市

答案：B

20.避免為簡(jiǎn)化流程，直接將身份證上的住址識(shí)別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對(duì)

客戶（）的登記。

A、經(jīng)常居住地

B、工作單位

&工作地址

D、IP地址

答案：A

21.2014年前后，重氏湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開(kāi)戶并接

受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。

A、非洲

B、東南亞

*南美洲

D、臺(tái)灣

答案：A

22.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或者在業(yè)務(wù)模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓

展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生較大變化時(shí),評(píng)估客戶身份識(shí)別

措施的（），并及時(shí)予以完善。

A、合規(guī)性

B、有效性

C、相關(guān)性

D、合理性

答案：B

23.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，交接雙方（）應(yīng)在移交清冊(cè)上簽字

確認(rèn)。

A、經(jīng)辦人員

B、負(fù)責(zé)人

C、經(jīng)辦人員和負(fù)責(zé)人

D、監(jiān)交人

答案：C

24.非法黃金交易平臺(tái)通常會(huì)（）交易時(shí)間吸引投資者參與

A、延長(zhǎng)

B、縮短

C、約定

D、以上都不對(duì)

答案：A

25.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機(jī)號(hào)碼時(shí)，（）為正?，F(xiàn)象

A、電話號(hào)碼為其丈夫接聽(tīng)后換妻子本人接聽(tīng)

B、電話號(hào)碼為空號(hào)

C、電話號(hào)碼無(wú)人接聽(tīng)

D、電話接聽(tīng)后回復(fù)打錯(cuò)了

答案：A

26.同一法人為同一個(gè)人開(kāi)立II類戶、m類戶的數(shù)量原則上分別不能超過(guò)（）個(gè)。

A、1,3

B、3,3

C、3,5

D、5,5

答案：D

27.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、規(guī)則為本

C、合規(guī)為本

D、打擊為本

答案：A

28.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額

交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查

A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會(huì)

D、銀保監(jiān)會(huì)

答案：B

29.對(duì)于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高

新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等

A、食品

B、紡織

C、醫(yī)療

D、鋼鐵

答案：C

30.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識(shí)，正確處理（）與合

規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系。

A、履行反洗錢義務(wù)職責(zé)

B、金融業(yè)務(wù)發(fā)展

C、可疑交易監(jiān)測(cè)

D、客戶身份識(shí)別

答案：B

31.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢和反恐怖融資管理部門及反

洗錢和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的（）。

A、授權(quán)、資源

B、資源、獨(dú)立性

C、授權(quán)、資源、獨(dú)立性

D、授權(quán)、資源、保密性

答案：c

32.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心由（）設(shè)立。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)務(wù)院

D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：B

33.組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動(dòng)組織的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以（）

A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

B、處五年以上有期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

&處三年以上有期徒刑

D、處以二十年有期徒刑

答案：A

34.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條

法司審核意見(jiàn)一并送辦公廳。

A、業(yè)務(wù)司局

B、司法局

C、信息局

D、工商局

答案：A

35.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報(bào)廢前應(yīng)采取有

效措施確保（）。

A、信息安全

B、網(wǎng)絡(luò)安全

C、管理安全

D、系統(tǒng)安全

答案：A

36.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，

并及時(shí)向（）報(bào)告

A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、金融風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

37.依法制定和執(zhí)行貨幣政策是（）的職責(zé)

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、人民銀行

D、發(fā)改委

答案：C

38.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門

報(bào)送（）

A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計(jì)劃表

B、銀行卡交易業(yè)務(wù)調(diào)查表

C、銀行卡境外交易信息采集表

D、境外銀行卡境內(nèi)交易信息、采集表

答案：B

39銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗捌口反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公

眾存款的（）

A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行

B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公

司

答案：B

40.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的"雙向服務(wù)”指的是（）。

A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會(huì)的服務(wù)

B、面向社會(huì)的服務(wù)和大眾的服務(wù)

C、面向企業(yè)的服務(wù)和個(gè)人的服務(wù)

D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)

答案：D

41.人民銀行分支機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的可

選權(quán)限外，還具有統(tǒng)計(jì)操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。

A、主管級(jí)

B、一級(jí)

C、二級(jí)

D、三級(jí)

答案：C

42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外金融機(jī)柢的，應(yīng)當(dāng)具備健全

的（）和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求

的專業(yè)人才隊(duì)伍

A、販毒

B、反洗錢

C、反消費(fèi)

D、反欺詐

答案：B

43后（）年下半年開(kāi)始中央啟動(dòng)反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

44.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任

A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層

D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門

答案：B

45.2016年6月初，中國(guó)銀聯(lián)接到（）收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪嫌

疑人攜大量無(wú)卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。

A、香港

B、美國(guó)

C、日本

D、德國(guó)

答案：C

46.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測(cè)試后接收全國(guó)各地資金，以下各

個(gè)不是主要的渠道。

A、TM

B、POS

C、柜臺(tái)

D、農(nóng)信銀

答案：B

47.證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法于（）起施行

A、2010年10月1日

B、2011年1月1日

C、2011年10月1日

D、2010年7月1日

答案：A

48.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有in類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）

以上，且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)

當(dāng)對(duì)該賬戶采?。ǎ┑目刂拼胧?。

A、暫停非柜面業(yè)務(wù)

B、銷戶

C、只收不付

D、中止業(yè)務(wù)

答案：D

49.以下（）賬戶交易行為不可疑。

A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金

B、頻繁跨境取現(xiàn)交易

配賬戶資金交易為多名對(duì)私賬戶轉(zhuǎn)入后利用網(wǎng)銀集中轉(zhuǎn)出

D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬(wàn)卻未達(dá)到5萬(wàn)元

答案：A

50.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì),

而（）

A、無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料

B、不需人工識(shí)別

C、無(wú)需上門核實(shí)

D、無(wú)需甄別交易背景

答案：A

51."公轉(zhuǎn)私〃交易識(shí)別點(diǎn)的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬(wàn)元以下交易，

以規(guī)避落地處理

A、1900年1月2日

B、1900年1月5日

C、1900年1月8日

D、1900年1月10日

答案：B

52.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和

監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

53.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點(diǎn)。

A、信息不對(duì)稱

B、公司背景資料調(diào)查成本高

C、調(diào)查程序復(fù)雜

D、以上都是

答案：D

54.在大額交易和可疑交易報(bào)告〃賬戶類型（CATP）〃和〃交易對(duì)手賬戶類型（T

CAT）"填寫選項(xiàng)中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來(lái)交易，銀

行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）

A、1919年6月9日

B、1919年6月11日

C、1919年6月10日

D、1919年6月13日

答案：A

55.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)容

忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵(lì)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)

加強(qiáng)洗捌口恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理,充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的

〃第一道防線"作用

A、有效攔截風(fēng)險(xiǎn)

B、有效防控風(fēng)險(xiǎn)

C、有效堵截風(fēng)險(xiǎn)

D、有效防御風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

56.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國(guó)

際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國(guó)在反洗錢國(guó)際（區(qū)域）組織中的話語(yǔ)

權(quán)和影響力

A、內(nèi)部治理

B、內(nèi)部改革

C、外部治理改革

D、內(nèi)部治理改革

答案：D

57.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識(shí)別點(diǎn)的是（）

A、不同賬戶在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中往往出現(xiàn)固定的代理人

B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）

C、多個(gè)賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同

D、交易分散在某一區(qū)域的多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)

答案：B

58.董事會(huì)或其授權(quán)的專門委員會(huì)應(yīng)當(dāng)針對(duì)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的同題，督促（）及時(shí)

采取整改措施。

A、高級(jí)管理層

B、反洗錢管理部門

C、業(yè)務(wù)部門

D、審計(jì)部門

答案：A

59.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)

督管理的具體辦法，由（）制定。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

60.對(duì)于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其

提供收款服務(wù)。

A、1900年1月6日

B、1900年1月12日

C、1900年1月18日

D、1900年1月24日

答案：B

61.下列不是港澳臺(tái)居民居住證地址碼的是（）。

A、810000

B、820000

C、830000

D、840000

答案：D

62.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測(cè)。

A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、高風(fēng)險(xiǎn)

D、最段）風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

63.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報(bào)，以下哪個(gè)不是當(dāng)前

主要的三大電信詐騙犯罪群體？

A、以臺(tái)灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體

B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體

C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體

D、以海南僧州籍為主的"非常6+1”或者QQ中獎(jiǎng)詐騙群體

答案：C

64.非法集資活動(dòng)具有投資方式靈活的特點(diǎn)，主要宣傳投資方式包括：投資房地

產(chǎn)項(xiàng)目、投資健康養(yǎng)老項(xiàng)目、投資私募基金收取紅利、客戶加入會(huì)員發(fā)展線下以

及（）等等。

A、投資銀行理財(cái)

B、投資信托產(chǎn)品

&購(gòu)買未上市公司股票

D、購(gòu)買上市公司股票

答案：C

65.受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。由委托機(jī)構(gòu)對(duì)受托機(jī)構(gòu)

進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)（）法律責(zé)任。

A、間接

B、最終

C、直接

D、部分

答案：B

66.針對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)C類及以下

機(jī)構(gòu)發(fā)出（），并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。

A、《反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)書》

B、《反洗錢評(píng)級(jí)意見(jiàn)書》

C、《反洗錢監(jiān)管確認(rèn)書》

D、《反洗錢評(píng)級(jí)確認(rèn)書》

答案：A

67.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)

制。

A、5*24

B、1900年1月24日

C、3*24

D、7*24

答案：D

68對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級(jí)劃分工作。

A、1905年7月2日

B、1905年7月3日

C、1905年7月1日

D、1905年7月4日

答案：C

69.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)，對(duì)被害人報(bào)案事項(xiàng)的真實(shí)性進(jìn)行審查。

A、凍結(jié)期限

B、兩天

C、五天

D、止付期限

答案：D

70.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）牽頭負(fù)責(zé)洗捌口恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其有權(quán)獨(dú)

立開(kāi)展工作

A、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層

B、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層

C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門

D、任命或者授權(quán)一名高級(jí)管理人員

答案：D

71.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí),收到金融機(jī)構(gòu)對(duì)電話或者書面

質(zhì)詢的答復(fù)后,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫（）

A、《反洗錢監(jiān)管記錄》

B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》

C、《反洗錢監(jiān)管記錄》

D、《反洗錢監(jiān)管記錄》

答案：A

72.以下哪種屬于異常集中開(kāi)戶現(xiàn)象（）

A、企業(yè)會(huì)計(jì)未帶單位公章要求批量開(kāi)立員工工資卡

B、十幾名年齡60?70歲客戶集中某網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶并主動(dòng)要求開(kāi)通網(wǎng)銀

C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立工資卡

D、村委會(huì)會(huì)計(jì)持村委證明批量激活村民市民卡

答案：B

73.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊(cè)地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對(duì)

機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)

基本情況變更表》。

A、10天

B、5天

C、10個(gè)工作日

D、5個(gè)工作日

答案：C

74.銀行自助設(shè)備無(wú)卡無(wú)折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無(wú)需插入

銀行卡或存折，通過(guò)輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。

A、交易對(duì)手銀行賬號(hào)

B、交易對(duì)手姓名

C、交易對(duì)手身份證號(hào)碼

D、交易對(duì)手地址

答案：A

75根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，在外幣

業(yè)務(wù)（不包括代理國(guó)際匯款公司業(yè)務(wù)）中增加“0111”屬于（）。

A、旅行支票

B、轉(zhuǎn)賬支票

C、現(xiàn)金支票

D、普通支票

答案：A

76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)中的客戶盡職調(diào)查。在辦理銀行卡時(shí)，應(yīng)關(guān)注以

下（）高風(fēng)險(xiǎn)情形。

A、結(jié)伴開(kāi)卡

B、批量開(kāi)卡

C、大量客戶留存同一聯(lián)系方式

D、以上皆是

答案：D

77.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。

A、賬戶收付交易頻繁，資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯

B、商戶實(shí)際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡

配通過(guò)第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶

提現(xiàn)的限制及監(jiān)控

D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示“購(gòu)買者〃多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市

場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)不符。

答案：C

78準(zhǔn)確的（）信息對(duì)可疑交易報(bào)告工作能起到重要的輔助作用。

A、地址

B、職業(yè)

C、年齡

D、學(xué)歷

答案：B

79.可疑交易分析框架包括()。

A、交易信息分析

B、身份信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

80.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措

施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地()公安機(jī)關(guān)提出異議

A、鎮(zhèn)級(jí)

B、縣級(jí)

C、市級(jí)

D、省級(jí)

答案：B

81.公安機(jī)關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令,以報(bào)文形式通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)送

至止付賬戶()或支付機(jī)構(gòu)。

A、開(kāi)戶行

B、開(kāi)戶行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、開(kāi)戶行總行

D、開(kāi)戶行所在地同一法人機(jī)構(gòu)任一網(wǎng)點(diǎn)

答案：C

82.()是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)外資銀行客戶反洗錢、

反恐怖融資、反逃稅及遵守國(guó)際制裁的政策管理與合規(guī)審核

A、總行內(nèi)控與法律合規(guī)部

B、總行國(guó)際金融部

C、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部

D、總行運(yùn)營(yíng)管理部

答案：A

83.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者其工作人員參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)構(gòu)成犯

罪的，依法追究其（）

A、民事責(zé)任

B、管理責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、法律責(zé)任

答案：C

84.（）應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢分類評(píng)級(jí)。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

85.信用卡消費(fèi)異常：顯示在香港、澳門等地信用卡消費(fèi)，特別是珠寶店、俱樂(lè)

部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)。

A、疑似腐敗

B、疑似詐騙

C、疑似走私

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

86.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代

理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）。

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來(lái)源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：D

87.金融機(jī)構(gòu)如果決定為提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)的非

金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，原則上應(yīng)將其列入（）客戶，并采

取有針對(duì)性的強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A、晨1風(fēng)險(xiǎn)

B、較高風(fēng)險(xiǎn)

C、一般風(fēng)險(xiǎn)

D、較低風(fēng)險(xiǎn)

答案：A

88.金融機(jī)構(gòu)在向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

的同時(shí)，須確保將該可疑交易報(bào)告按（）要求向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告,

并在〃可疑程度〃和"采取措施"字段中對(duì)報(bào)告的重要程度和處理情況做出說(shuō)明。

A、報(bào)文格式

B、統(tǒng)一格式

C、自由格式

D、函件

答案：A

89.關(guān)于報(bào)告機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類情況表中，下列哪個(gè)不屬于該表

內(nèi)容。（）

A、客戶數(shù)量

B、客戶風(fēng)險(xiǎn)登記分類

C、風(fēng)險(xiǎn)控制

D、可疑客戶數(shù)

答案：D

90.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)E寸，不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查

相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。

A、前

B、1個(gè)工作日內(nèi)

C、2個(gè)工作日內(nèi)

D、3個(gè)工作日內(nèi)

答案：A

91.銀發(fā)（2017）235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和

客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶的身份識(shí)別。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個(gè)體

答案：B

92.各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身

份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開(kāi)立賬戶。

A、了解你的客戶

B、誰(shuí)開(kāi)戶（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)

&勤勉盡責(zé)

D、風(fēng)險(xiǎn)為本

答案：A

93.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)，評(píng)估客戶身份識(shí)別措施的有效性,并及時(shí)予以完善。

A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化

B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域

C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況稍有變化

D、距上次評(píng)估時(shí)間超過(guò)三年

答案：B

94.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）

A、將推薦海外銀行客戶納入客戶經(jīng)理考核指標(biāo)

B、通過(guò)變相操作實(shí)現(xiàn)離岸和在岸賬戶資金融通

C、未核實(shí)真實(shí)貿(mào)易背景

D、以上皆是

答案：D

95.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢?口反恐怖融

資監(jiān)督管理職責(zé)。

A、地方金融監(jiān)管局

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

答案：B

96.個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局

查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)，應(yīng)提供（）。

A、委托人有效身份證、委托人的授權(quán)書

B、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書

C、委托人、受托人的有效身份證件

D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書

答案：D

97.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)

涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依

法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告

A、公安部

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

答案：D

98.防范非法集資類洗錢案件，要求一線網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注具有明顯人群特征的人員

集中（）、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。

A、取現(xiàn)

B、掛失

C、銷戶

D、開(kāi)戶

答案：D

99.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告，

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報(bào)告

答案：C

100.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)

平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

B、總部

C、總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

D、相關(guān)部門

答案：A

101.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金

融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：B

102.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易

報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

103.客戶身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進(jìn)

行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D、授權(quán)委托人

答案：A

104.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事

實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見(jiàn)書

A、三個(gè)工作日

B、五個(gè)工作日

C、七個(gè)工作日

D、十個(gè)工作日

答案：D

105.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)所制定的業(yè)務(wù)

處理方法應(yīng)向（）備案。

A、縣級(jí)以上人民銀行

B、市級(jí)以上人民銀行

C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、銀監(jiān)部門

答案：C

106.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識(shí)別點(diǎn)的是（）

A、交易金額、頻度與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等明顯不符

B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額

C、日交易幾十筆甚至上百筆，

D、交易金額一般不大，但存在一定特征

答案：C

107.金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋（）業(yè)務(wù)。

A、信貸

B、電子銀行

C、柜面

D、各項(xiàng)金融

E、會(huì)計(jì)

答案：D

108.銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自《中

國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》

發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

A、T月

B、三個(gè)月

C、六個(gè)月

D、一年

答案：B

109.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類型時(shí)，可參考（）

A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

B、可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表（銀行業(yè)參考版）

*金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

答案：B

110.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限

于（），金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。

A、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

B、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

C、金融數(shù)據(jù)

D、交易數(shù)據(jù)

答案：A

111.下列不是我國(guó)毒品整治重點(diǎn)地區(qū)的是（）。

A、云南

B、貴州

C、廣西

D、江蘇

答案：D

112.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一

A、貢獻(xiàn)

B、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

C、身份信息完整性

D、營(yíng)銷

答案：B

113.接收《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》、上報(bào)《重點(diǎn)可疑交易報(bào)

告核對(duì)及處理狀態(tài)報(bào)告表》，需登錄（）。

A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)分支行交互平臺(tái)

B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)管理系統(tǒng)

D、金融郵件系統(tǒng)

答案：A

114.查詢部門查詢反洗錢信息應(yīng)當(dāng)出具正式），并寫明需要查詢的內(nèi)容和要求。

A、函件

B、介紹信

C、身份證件

D、通知

答案：A

115.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定，兼職人

員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：C

116.下列不屬于疑似走私的重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的是：（）。

A、香港

B、英國(guó)

C、韓國(guó)

D、臺(tái)灣

答案：B

117.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制

制度的有效性實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、負(fù)責(zé)人

B、風(fēng)險(xiǎn)部高級(jí)管理人員

C、合規(guī)部高級(jí)管理人員

D、股東

答案：A

118.()主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況,

包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容

A、設(shè)計(jì)指標(biāo)

B、執(zhí)行指標(biāo)

C、檢驗(yàn)指標(biāo)

D、監(jiān)測(cè)指標(biāo)

答案：A

119.包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的,為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、

隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，處()

A、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期

徒開(kāi)」I

B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

D、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金

答案：A

120.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按（）對(duì)轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢分

類評(píng)級(jí)。

A、月

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

121.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊(cè)成立空殼公司，以外資身份回國(guó)內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)，收入或法牟利大額資金通過(guò)離岸賬戶轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）

違法行為。

A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)

B、逃避稅收

C、套利洗錢

D、以上皆是

答案：D

122.單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開(kāi)戶銀行

辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶0。

A、不收不付

B、只收不付

C、；輻

答案：B

123.對(duì)于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)

特約商戶身份。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月6日

D、1900年1月12日

答案：B

124.電信詐騙通過(guò)具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、高度精準(zhǔn)化

答案：C

125.如涉及欺詐風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)將欺詐交易報(bào)送至（）風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。

A、人民銀行

B、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、銀保監(jiān)

D、銀聯(lián)

答案：D

126.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶（）

A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶

B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶

C、賬戶每次大額交易前均有小額測(cè)試交易

D、賬戶開(kāi)立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款

答案：D

127.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法3廊活動(dòng)的,銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。

A、繼續(xù)開(kāi)戶

B、拒絕開(kāi)戶

C、報(bào)告主管部門

D、報(bào)警

答案：B

128.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)的安全形勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)敏感地區(qū)和敏感人員（）的

甄別

A、恐怖活動(dòng)

B、社交活動(dòng)

C、工作情況

D、資金活動(dòng)

答案：D

129.對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或

有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交（）。

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告

D、關(guān)注交易報(bào)告

答案：B

130.自（）起，非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱支付機(jī)構(gòu)）為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶的，同

一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)m類賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：B

131.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到

大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

D、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

132.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、公安部

D、最高人民檢察院

答案：B

133.（）應(yīng)會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)

會(huì)制定反洗錢工作指引，開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)

A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

134.以下哪個(gè)網(wǎng)站可以獲取聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布且得到中國(guó)政府承認(rèn)的制裁決議

所列個(gè)人或?qū)嶓w名單（）

A、http://./zh/gafi

B、http:〃./

C、http://./zh/sc

D、http://./zh

答案：C

135.《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。

A、2019年1月1日

B、2019年11月1日

C、2019年11月30日

D、2019年12月1日

答案：B

136.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易

進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

立即向（）報(bào)告

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局

B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、當(dāng)?shù)毓膊块T

答案：B

137.非法集資公司及控制人的賬戶交易主要采用網(wǎng)銀、（）、第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)

賬等方式轉(zhuǎn)移資金。

A、TM存取現(xiàn)

B、柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬

D、以上皆是

答案：D

138.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的部署與運(yùn)行基于（）。

A、人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)

B、人民銀行外聯(lián)網(wǎng)

C、自主建設(shè)平臺(tái)

D、一代反洗錢系統(tǒng)

答案：A

139.A類、B類機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┵|(zhì)詢方式，C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取書面質(zhì)詢

方式。

A、電話

B、書面

C、電話或書面

答案：C

140.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范分支機(jī)構(gòu)上報(bào)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)可疑交易研判線索

工作的通知》自（）開(kāi)始執(zhí)行。

A、2012年1月1日

B、2012年7月1日

C、2013年7月1日

D、2016年12月31日

答案：B

141.在評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)法人金融機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開(kāi)

展（）。

A、質(zhì)詢

B、約見(jiàn)談話

C、監(jiān)管走訪

D、現(xiàn)場(chǎng)檢查

答案：D

142.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，（）應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢培訓(xùn)和宣傳

的落實(shí)情況

A、每年年初

B、每?jī)赡?/p>

C、每半年

D、每季度

答案：A

143.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建

立后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。

A、1900年1月5日

B、1900年1月3日

C、1900年1月15日

D、1900年1月10日

答案：D

144.對(duì)于初次申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)許可的非金融機(jī)構(gòu)，人民銀行副省級(jí)城市中心支行以

上分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)（）。

A、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地查驗(yàn)

B、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地查驗(yàn)

C、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查

D、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查

答案：A

145.金融機(jī)構(gòu)對(duì)未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體

等其他組織單位，勤勉盡責(zé)，遵循（）原則，按照規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別、身份資料

保存等工作，確?？蛻羯矸葙Y料真實(shí)、完整和有效。

A、〃了解你的客戶"

B、〃大額交易、可疑交易報(bào)送"

C、〃留存檔案"

D、"更新資料”

答案：A

146.為方便進(jìn)行非法匯兌型地下錢莊交易，不法分子將（）POS機(jī)改裝為移動(dòng)P

OS機(jī)，攜帶出境。

A、穩(wěn)定

B、穩(wěn)固

C、固定

D、堅(jiān)固

答案：C

147.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的，中國(guó)人民銀行每日

按罰款數(shù)額的（）加處罰款

A、百分之一

B、百分之三

C、百分之五

D、百分之十

答案：B

148.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)家反洗錢辦公室

D、財(cái)政部

答案：B

149.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門及其他相關(guān)部門要加強(qiáng)

監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立（）機(jī)制

A、安全

B、信息共享

C、保密

D、聯(lián)系

答案：B

150.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額

超過(guò)（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方

式。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月15日

D、1900年1月20日

答案：A

151.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》

規(guī)定，關(guān)于開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶須出具的有效證件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證

B、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿

C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，

應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件

D、外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證

答案：B

152.如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險(xiǎn)公司有合理理由懷疑其涉及洗錢

等違法3巳罪活動(dòng)，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照（的其他條款及反洗錢法律相關(guān)規(guī)定的要求,

提交可疑交易報(bào)告。

A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

B、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

D、《支付結(jié)算管理辦法》

答案：A

153.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^(guò)坐莊、抽成、（）等手段獲利？

A、打賞

B、廣告

C、會(huì)員費(fèi)

D、使用軟件作弊

答案：D

154.人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的疑義信息反饋量時(shí)，下列無(wú)法進(jìn)行的是（）。

A、銀行類別

B、行別

C、銀行機(jī)構(gòu)代碼

D、行政區(qū)劃

答案：C

155.各金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將紅色通緝令名單納入本機(jī)構(gòu)反洗錢名單檢測(cè)系統(tǒng)

或風(fēng)險(xiǎn)客戶名單，加強(qiáng)對(duì)名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測(cè)。

A、交易上手

B、交易下手

C、親屬

D、交易對(duì)手

答案：D

156.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標(biāo)，探索研究"三反〃數(shù)據(jù)信息共享標(biāo)準(zhǔn)

和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責(zé)任和()

A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限

B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限

C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限

D、數(shù)據(jù)打包權(quán)限

答案：C

157.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫反洗錢檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢工作部

門()簽字批準(zhǔn)。

A、分管領(lǐng)導(dǎo)

B、負(fù)責(zé)人

C、經(jīng)辦人員

D、負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)

答案：A

158.從洗錢類型分析體系整體看，其國(guó)內(nèi)信息來(lái)源不包括（）

A、偵直機(jī)關(guān)通報(bào)案例

B、可疑交易涉嫌的洗錢類型

C、賬戶、交易

D、國(guó)家相關(guān)部門通報(bào)的上溯口罪形勢(shì)

答案：C

159.以下哪個(gè)企業(yè)類型不是常見(jiàn)的涉稅3巳罪注冊(cè)的空殼公司類型？（）

A、商貿(mào)公司

B、工貿(mào)公司

&貿(mào)易公司

D、咨詢公司

答案：D

160.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。

A、重新識(shí)別

B、識(shí)別

C、有效識(shí)別

D、持續(xù)識(shí)別

答案：C

161.可以調(diào)取社會(huì)組織記錄的捐贈(zèng)人身份信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、民政部門

D、公安部門

答案：D

162.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新審查

B、繼續(xù)代理關(guān)系

C、終止代理關(guān)系

D、暫停代理關(guān)系

答案：A

163.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個(gè)工作

日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

A、1900年1月7日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月3日

答案：B

164.（）按照中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融

業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、財(cái)政部

C、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)

D、公安部

答案：c

165.省級(jí)財(cái)政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。

A、地方財(cái)政部門

B、省級(jí)財(cái)政部門

C、市級(jí)財(cái)政部門

D、中國(guó)人民銀行

答案：B

166.會(huì)計(jì)師事務(wù)在開(kāi)展反洗錢和反恐怖融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分利用會(huì)計(jì)師事務(wù)所的（）

優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮其在反洗錢監(jiān)測(cè)預(yù)警、合規(guī)審查和依法處置中的積極作用。

A、專業(yè)和人才

B、專業(yè)

*人才

答案：A

167.（）應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工

商部門、公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見(jiàn)，

加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無(wú)證經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

168.對(duì)符合可疑特征的開(kāi)戶要求，銀行應(yīng)在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進(jìn)行（）

和勸阻。

A、報(bào)警

B、風(fēng)險(xiǎn)提示

C、營(yíng)銷

D、告知到其他銀行開(kāi)戶

答案：B

169.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）要求，加強(qiáng)對(duì)虛擬賬戶（n、in類）開(kāi)戶環(huán)節(jié)的風(fēng)

險(xiǎn)管控。

A、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的要求》

B、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》

C、《中華人民共和國(guó)反恐怖法》

D、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

答案：A

170.人行規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)共（）類。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

171.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識(shí)別

A、疑似非法匯兌型地下錢莊

B、疑似非法結(jié)算型地下錢莊

C、疑似腐敗

D、疑似詐騙

答案：C

172.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與每年年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)將涉及《證券期貨

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》的使用情況和改進(jìn)建議逐級(jí)匯總報(bào)

送至人民銀行反洗錢局。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：C

173.利用非柜面自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)

行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實(shí)地調(diào)查

D、身份認(rèn)證

答案：D

174銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新聞媒體報(bào)道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易的監(jiān)

測(cè)與分析，通過(guò)（）進(jìn)一步審核企業(yè)客戶的資質(zhì),

A、查詢工商資料

B、查詢稅務(wù)登記資料

C、實(shí)地走訪

D、以上皆是

答案：D

175.對(duì)于持卡人刷卡消費(fèi)金額與其職業(yè)和收入明顯不符的，應(yīng)加強(qiáng)核查和分析，并

及時(shí)報(bào)送()。

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額交易和可疑交易報(bào)告

D、接續(xù)報(bào)告

答案：B

176.以下哪項(xiàng)不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的原因｝()

A、不收單購(gòu)付匯業(yè)務(wù)量不走量

B、偽造電商網(wǎng)站及訂單或物流等信息成本極低

C、銀行反洗錢違規(guī)成本大大低于業(yè)務(wù)收益

D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)力不足

答案：A

177.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，()可以向社會(huì)組織進(jìn)行調(diào)查。

A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、民政部門

D、公安部門

答案：B

178.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的建設(shè)總目標(biāo)是（）。

A、建設(shè)〃全國(guó)一張網(wǎng)"

B、加強(qiáng)信息歸集和共享

C、建設(shè)”一個(gè)中心，兩個(gè)平臺(tái)"

D、"一網(wǎng)歸集、雙向服務(wù)”

答案：D

179.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面領(lǐng)會(huì)（）,高度關(guān)注金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告流程

的有效性和合理性，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)工作人員積極主動(dòng)地開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。

A、反洗錢規(guī)章制度

B、反洗錢立法精神

C、支付結(jié)算管理制度

D、反洗錢法律法規(guī)

答案：B

180.社會(huì)組織及其工作人員違反（），由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上

分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。

A、中華人民共和國(guó)慈善法

B、社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例

C、社會(huì)組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法

D、民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例

答案：C

181.重點(diǎn)可疑交易交易報(bào)告的分析步驟主要包括:初步篩選、進(jìn)一步甄別、（）三個(gè)

步驟。

A、上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

B、提交可疑交易報(bào)告

C、上報(bào)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、可疑交易類型判斷

答案：D

182.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

罰款

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

&未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

183.受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請(qǐng)之日

起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

184.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施

行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

185.若各省會(huì)（首府）城市中心支行發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、國(guó)家安全局

C、公安部

D、人民銀行反洗錢局

答案：D

186.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄》的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)

B、詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在

修改處簽名、蓋章

C、被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明

D、調(diào)查人員無(wú)需在筆錄上簽名

答案：D

187.對(duì)客戶加強(qiáng)盡職調(diào)查不包括（）

A、現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)

B、撥打預(yù)留電話

C、詢問(wèn)客戶婚姻狀況

D、建立專項(xiàng)臺(tái)賬對(duì)客戶分類管理

答案：C

188.為做好反恐怖融資等的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，各金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注ATM機(jī)無(wú)介質(zhì)

頻繁轉(zhuǎn)賬的交易，主要針對(duì)（）地區(qū)ATM機(jī)存現(xiàn)，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)

ATM機(jī)取現(xiàn)。隨即停止交易的異常賬戶，開(kāi)展資金流向監(jiān)控。

A、境內(nèi)邊境

B、沿海

C、長(zhǎng)三角

D、境外

答案：A

189.”三證合一〃登記制度改革過(guò)渡期內(nèi),企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、

稅務(wù)登記證仍在有效期內(nèi)的，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)按照（）相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

A、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

B、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作保密制度》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估》

答案：A

190.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)及可疑交易監(jiān)測(cè)分析,及時(shí)向（）報(bào)送可

疑交易線索酒已合開(kāi)展反洗錢調(diào)查。

A、人民銀行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

191.非法經(jīng)營(yíng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠(chéng)實(shí)信用的要求。

A、中華人民共和國(guó)反洗錢法

B、中華人民共和國(guó)票據(jù)法

C、支付結(jié)算辦法

D、票據(jù)管理實(shí)施辦法

答案：B

192.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融

業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違

法3巳罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)，后續(xù)控制措施可以是（）。

A、對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生,

則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告

B、降低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控

D、網(wǎng)點(diǎn)直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：A

193.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（）

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

194.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

195.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告

A、司法機(jī)關(guān)

B、公安機(jī)關(guān)

C、偵查機(jī)關(guān)

D、中國(guó)人民銀行

答案：C

196.一般進(jìn)出口貿(mào)易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產(chǎn)等享受國(guó)家優(yōu)惠政策

的行業(yè)，屬于（）的重點(diǎn)行業(yè)。

A、疑似涉稅才□罪

B、疑似走私

C、疑似傳銷

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

197.核查行對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí),可通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向（）

反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)部門

C、公安部門

D、國(guó)家安全局

答案：C

198.以下說(shuō)法正確的是（）。

A、中國(guó)人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報(bào)告的部門

C、中國(guó)人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報(bào)告

答案：A

199根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等

法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長(zhǎng)

辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6日，2008年1月1日

答案：A

200.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)0

A、合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、建立反恐怖融資管理機(jī)制

D、對(duì)客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查

答案：B

201.參與非法黃金交易平臺(tái)的投資者中相當(dāng)TB分是（），法規(guī)意識(shí)、金融意識(shí)、

風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力普遍較弱。

A、離退休人員

B、公務(wù)員

C、青少年

D、以上都不對(duì)

答案：A

202.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。

A、董事

B、高級(jí)管理層

&部門管理人員

D、董事、高級(jí)管理層及部門管理人員

答案：D

203.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)中，分支機(jī)構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級(jí)

轄區(qū)和下級(jí)轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的（）數(shù)據(jù)。

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額和可疑交易報(bào)告

D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

答案：B

204.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，201

9年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地（）。

A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

*省聯(lián)社

D、公安機(jī)關(guān)

答案：D

205.未滿十六周歲的港澳臺(tái)居民，可以由（）代為申請(qǐng)領(lǐng)取居住證。

A、當(dāng)?shù)鼐妥x學(xué)校

B、監(jiān)護(hù)人

C、業(yè)務(wù)人員

D、入境管理部門

答案：B

206.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）

A、中國(guó)人民銀行

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、國(guó)務(wù)院

答案：A

207.鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì)，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí)，此類行

為符合（）的界定。

A、詐騙

B、傳銷

C、非法集資

D、非法經(jīng)營(yíng)

答案：B

208.對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場(chǎng)典型的（）行為。

A、違法

B、違規(guī)

C、御

D、以上都不對(duì)

答案：B

209.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域

采?。ǎ┑姆聪村X措施

A、簡(jiǎn)化

B、一般

C、強(qiáng)化

D、平行

答案：c

210.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實(shí)例等

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳

答案：A

211.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)用戶專職崗位變動(dòng)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真做好工作移

交，及時(shí)更換登錄賬號(hào)和登錄口令,并將用戶變動(dòng)情況以（）向反洗錢中心報(bào)備。

A、面對(duì)面匯報(bào)

B、電話形式

C、郵件形式

D、書面形式

答案：D

212.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。

A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注

B、通過(guò)ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地

C、一般通過(guò)郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款

D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切

答案：A

213.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)

構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為48小時(shí)。

A、延伸緊急止付指令

B、延伸緊急止付報(bào)文

C、延伸緊急止付通知書

D、緊急止付指令

答案：B

214.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A、采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施

B、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶交易記錄

C、實(shí)時(shí)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、實(shí)時(shí)查處洗錢案件所需的信息

答案：A

215.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)（含恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，下同）與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作

風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)（）政策協(xié)調(diào)一致。

A、運(yùn)營(yíng)管理

B、合規(guī)

C、風(fēng)險(xiǎn)管理

D、反洗錢

答案：C

216.對(duì)于發(fā)卡行報(bào)送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護(hù)持卡人信息安全。

A、公安部門

B、民政部門

C、外匯管理局

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：C

217.對(duì)于掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪中的"明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益"理

解正確的是（）

A、協(xié)助其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換與其職業(yè)不符的財(cái)物

B、不知道他人從事犯罪活動(dòng)，無(wú)意中轉(zhuǎn)移財(cái)物的

C、通過(guò)非法途徑轉(zhuǎn)移的

D、以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的

答案：B

218.銀行應(yīng)根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、

支付渠道和支付限額，并進(jìn)行（）。

A、分級(jí)管理和靜態(tài)管理

B、分級(jí)管理和動(dòng)態(tài)管理

C、分類管理和動(dòng)態(tài)管理

D、分層管理和動(dòng)態(tài)管理

答案：B

219.在直接登錄方式下銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核

杳

A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、賬戶管理系統(tǒng)

C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)

D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

答案：D

220.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終

受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過(guò)失犯罪記錄

A、一致行動(dòng)人

B、法人

C、參與人

D、參與機(jī)構(gòu)

答案：A

221.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開(kāi)立的賬戶，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告相關(guān)

情況。

A、主管部門

B、銀保監(jiān)

C、公安局

D、人民銀行

答案：D

222.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保

反洗錢檔案的完整性。

A、勾畫、涂改

B、涂改、污損

C、勾畫、污損

D、勾畫、涂改、污損

答案：D

223.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑

法》，應(yīng)處以（）

A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

二十以下罰金

B、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分

之五十以下罰金

C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分

之二十以下罰金

D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之

十以下罰金

答案：A

224.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展（）反洗錢相關(guān)工

作。

A、線上

B、線上和線下

C、線下

答案：B

225.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）

年。

A、1900年1月1日

B、1900年1月2日

C、1900年1月3日

D、1900年1月5日

答案：D

226.外匯局每日通過(guò)銀行卡境外交易管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)

銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時(shí)間（）起暫停名

單內(nèi)所列個(gè)人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。

A