2024年財務顧問協(xié)議：財務規(guī)劃穩(wěn)健發(fā)展

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年財務顧問協(xié)議：財務規(guī)劃，穩(wěn)健發(fā)展本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議期限2.財務規(guī)劃服務內容2.1財務狀況分析2.2預算編制與執(zhí)行2.3投資建議與規(guī)劃2.4稅務規(guī)劃2.5風險管理與保險規(guī)劃3.服務流程與時間安排3.1服務流程3.2定期會議安排3.3緊急情況處理4.費用與支付方式4.1服務費用4.2費用支付方式4.3費用調整機制5.保密與信息安全5.1保密義務5.2信息安全6.違約責任與爭議解決6.1違約責任6.2爭議解決方式7.解除與終止協(xié)議7.1解除協(xié)議的條件7.2終止協(xié)議的條件8.一般條款8.1適用法律8.2爭議解決語言8.3通知條款8.4完整協(xié)議9.客戶權利與義務9.1客戶權利9.2客戶義務10.財務顧問權利與義務10.1財務顧問權利10.2財務顧問義務11.附加服務11.1附加服務內容11.2附加服務費用12.變更與修改協(xié)議12.1變更條件12.2修改協(xié)議程序13.雙方簽字頁13.1甲方簽字13.2乙方簽字14.附件14.1財務規(guī)劃報告14.2投資組合說明書14.3其他相關文件第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方甲方：（公司名稱/個人姓名）乙方：（財務顧問公司名稱）1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確甲方與乙方之間財務顧問服務的范圍、期限、費用等事項，以確保雙方的權利和義務得到明確保障，實現(xiàn)甲方的財務穩(wěn)健發(fā)展。1.3協(xié)議期限本協(xié)議自簽字之日起生效，有效期為____年，自協(xié)議生效之日起計算。除非雙方另有約定，協(xié)議期滿后自行終止。第二條財務規(guī)劃服務內容2.1財務狀況分析乙方應對甲方的財務狀況進行全面分析，包括但不限于資產負債狀況、現(xiàn)金流狀況、收入支出狀況等，并提出相應的改進建議。2.2預算編制與執(zhí)行乙方應協(xié)助甲方編制年度預算，并根據(jù)預算執(zhí)行情況進行監(jiān)控與調整，以確保甲方財務目標的實現(xiàn)。2.3投資建議與規(guī)劃乙方應對甲方的投資需求進行分析，并根據(jù)甲方的風險承受能力、投資目標和投資期限，提供合適的投資建議和規(guī)劃。2.4稅務規(guī)劃乙方應根據(jù)國家稅收法律法規(guī)及相關政策，為甲方提供稅務規(guī)劃服務，以降低甲方的稅收負擔。2.5風險管理與保險規(guī)劃乙方應分析甲方的風險狀況，為甲方提供風險管理建議，并協(xié)助甲方進行保險規(guī)劃，以保障甲方的財務安全。第三條服務流程與時間安排3.1服務流程（1）財務狀況分析（2）制定財務規(guī)劃方案（3）預算編制與執(zhí)行（4）投資建議與規(guī)劃（5）稅務規(guī)劃（6）風險管理與保險規(guī)劃3.2定期會議安排乙方應每季度與甲方召開一次財務規(guī)劃會議，對甲方財務狀況進行回顧和分析，并提出改進建議。3.3緊急情況處理第四條費用與支付方式4.1服務費用本協(xié)議的服務費用為人民幣【】元整（大寫：【】元整），其中包括財務規(guī)劃、預算編制、投資建議、稅務規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃等服務。4.2費用支付方式（1）本協(xié)議簽訂后【】個工作日內，甲方支付服務費用的50%；（2）財務規(guī)劃報告完成后，甲方支付服務費用的30%；（3）投資建議與規(guī)劃實施完畢后，甲方支付服務費用的20%。4.3費用調整機制如因特殊情況導致服務費用發(fā)生變動，雙方可協(xié)商調整費用。調整后的費用應經雙方簽字確認。第五條保密與信息安全5.1保密義務雙方應對在合作過程中獲取的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密，未經對方同意不得向第三方披露。5.2信息安全乙方應采取適當措施保障甲方提供的財務信息的安全，防止信息泄露、篡改或丟失。第六條違約責任與爭議解決6.1違約責任雙方應嚴格履行本協(xié)議約定的義務。如一方違約，應承擔違約責任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對方造成的損失。6.2爭議解決方式如本協(xié)議履行過程中發(fā)生爭議，雙方應協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交至有管轄權的人民法院訴訟解決。第八條一般條款8.1適用法律本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2爭議解決語言雙方應以中文為交流語言，爭議解決過程中所使用的語言也為中文。8.3通知條款雙方應以書面形式相互通知本協(xié)議的變更、解除、終止等事項。通知應以郵寄、快遞、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至對方指定的地址和聯(lián)系方式。8.4完整協(xié)議本協(xié)議構成雙方之間關于財務顧問服務的完整協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書面的協(xié)議和談判。第九條客戶權利與義務9.1客戶權利甲方有權要求乙方按照約定提供財務顧問服務，并對其進行監(jiān)督和檢查。9.2客戶義務甲方應向乙方提供真實、完整的財務信息和資料，并按照約定支付服務費用。第十條財務顧問權利與義務10.1財務顧問權利乙方有權要求甲方提供必要的財務信息和資料，以履行財務顧問服務職責。10.2財務顧問義務乙方應按照約定提供專業(yè)的財務顧問服務，并保密甲方的財務信息。第十一條附加服務11.1附加服務內容如甲方需要乙方提供附加服務，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，明確附加服務的范圍、費用等事項。11.2附加服務費用附加服務的費用雙方協(xié)商確定。第十二條變更與修改協(xié)議12.1變更條件在任何情況下，任何一方均可提出變更本協(xié)議的條件，經雙方協(xié)商一致后，可書面修改本協(xié)議。12.2修改協(xié)議程序修改協(xié)議應當以書面形式進行，并由雙方簽字或者蓋章后生效。第十三條雙方簽字頁本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第十四條附件本協(xié)議附件為財務規(guī)劃報告、投資組合說明書等，是本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入定義1.1本協(xié)議所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，根據(jù)本協(xié)議約定或經雙方同意，參與本協(xié)議履行過程的各方。第三方包括但不限于中介機構、評估機構、審計機構、金融機構等。第二條第三方介入的情形2.1甲乙雙方同意，如本協(xié)議的履行需要第三方的協(xié)助，包括但不限于中介方、評估方、審計方、金融方等，第三方應按照甲乙雙方的約定，參與本協(xié)議的履行過程。2.2第三方介入時，甲乙雙方應與第三方簽訂相應的補充協(xié)議，明確第三方的權利、義務和責任，以及第三方介入的具體情形和范圍。第三條第三方責任3.1第三方應按照約定，提供專業(yè)、公正、高效的服務，確保本協(xié)議的履行。3.2第三方應獨立承擔其提供服務過程中產生的法律責任，與甲乙雙方無關。3.3第三方應按照約定時間、質量要求履行其職責，如因第三方原因導致本協(xié)議無法履行或造成損失的，由第三方承擔相應責任。第四條第三方限額責任4.1甲乙雙方與第三方簽訂的補充協(xié)議中，應明確第三方的責任限額，包括但不限于賠償限額、責任范圍等。4.2第三方責任限額的約定，應符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，保障甲乙雙方的合法權益。4.3如第三方在提供服務過程中出現(xiàn)過失，導致甲乙雙方損失的，第三方應按照約定承擔責任限額內的賠償責任。第五條第三方選擇與解除5.1甲乙雙方應謹慎選擇第三方，確保第三方具備相應的資質、能力和信譽。5.2甲乙雙方均有權解除與第三方的合同，如第三方未按照約定履行義務，或存在欺詐等違法行為的。5.3甲乙雙方解除與第三方的合同后，應重新選擇第三方，確保本協(xié)議的履行。第六條第三方資料保密6.1第三方應遵守保密義務，對甲乙雙方提供的財務信息、商業(yè)秘密等予以保密。6.2第三方不得將甲乙雙方提供的信息用于本協(xié)議以外的目的，也不得向任何第三方披露。6.3如第三方違反保密義務，導致甲乙雙方損失的，第三方應按照約定承擔責任。第七條第三方合規(guī)性7.1第三方應遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和道德規(guī)范，不得從事任何違法行為。7.2第三方應具備相應的資質和許可，確保其提供服務的合法性和合規(guī)性。7.3第三方提供服務過程中，如發(fā)生違法行為，由第三方獨立承擔相應法律責任。第八條第三方與其他各方的關系8.1第三方介入本協(xié)議履行過程中，應明確其與甲乙雙方、其他第三方之間的關系。8.2第三方與甲乙雙方、其他第三方之間的權利義務，應在本協(xié)議及補充協(xié)議中予以明確。8.3第三方不得利用其介入本協(xié)議之便，損害甲乙雙方或其他第三方的合法權益。第九條第三方介入的變更與解除9.2變更或解除合同后，甲乙雙方應重新明確第三方的權利義務和責任限額等事項。9.3甲乙雙方與第三方簽訂的補充協(xié)議，應經雙方簽字或蓋章后生效。第十條第三方介入的爭議解決10.1如本協(xié)議履行過程中，出現(xiàn)與第三方有關的爭議，甲乙雙方應協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，甲乙雙方均有權將爭議提交至有管轄權的人民法院訴訟解決。第十一條第三方介入的附加條款11.1本協(xié)議附件中，應包含第三方介入的附加條款，明確第三方的權利、義務和責任等事項。11.2附加條款應由甲乙雙方和第三方共同簽署，并與本協(xié)議具有同等法律效力。第十二條第三方介入的履行與監(jiān)督12.1第三方應按照本協(xié)議及補充協(xié)議的約定，履行其職責并提供服務。12.2甲乙雙方應監(jiān)督第三方的服務過程，確保第三方按照約定提供專業(yè)、高效的服務。12.3甲乙雙方應定期評估第三方的服務質量和效果，如有需要，可與第三方協(xié)商改進。第十三條第三方介入的終止與后續(xù)處理13.1第三方完成其職責并提供服務后，其介入本協(xié)議的過程終止。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：財務規(guī)劃報告附件二：投資組合說明書附件三：第三方資質證明文件附件四：第三方服務合同附件五：保密協(xié)議附件六：風險評估報告附件七：保險規(guī)劃說明書附件八：預算執(zhí)行情況報告附件九：財務顧問服務記錄附件十：其他相關文件附件一：財務規(guī)劃報告詳細要求：財務規(guī)劃報告應包括甲方當前的財務狀況、未來的財務目標、實現(xiàn)目標的策略和計劃等內容。報告應具有可操作性，并提供具體的財務建議。附件二：投資組合說明書詳細要求：投資組合說明書應詳細描述甲方的投資策略、投資組合構成、風險評估和控制措施等。說明書應明確投資收益預期和可能的風險。附件三：第三方資質證明文件詳細要求：第三方資質證明文件應包括第三方的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、行業(yè)資質證書等，以證明第三方具備提供服務的合法性和專業(yè)性。附件四：第三方服務合同詳細要求：第三方服務合同應明確第三方的服務內容、服務期限、服務費用、責任限制等條款，確保甲乙雙方的權益得到保障。附件五：保密協(xié)議詳細要求：保密協(xié)議應明確保密義務的范圍、保密期限、違約責任等事項，以保護甲乙雙方的商業(yè)秘密和個人信息。附件六：風險評估報告詳細要求：風險評估報告應分析甲方的財務風險，并提供風險控制和管理的建議，幫助甲方制定相應的風險應對措施。附件七：保險規(guī)劃說明書詳細要求：保險規(guī)劃說明書應根據(jù)甲方的風險承受能力和保險需求，提供合適的保險產品和方案。附件八：預算執(zhí)行情況報告詳細要求：預算執(zhí)行情況報告應記錄甲方預算的執(zhí)行情況，包括實際支出、預算調整、執(zhí)行效果等，以便甲方及時了解預算執(zhí)行情況。附件九：財務顧問服務記錄詳細要求：財務顧問服務記錄應詳細記錄乙方提供財務顧問服務的過程和內容，包括會議記錄、溝通記錄、服務進展等。附件十：其他相關文件詳細要求：其他相關文件包括但不限于甲方提供的財務報表、業(yè)務合同、稅務文件等，以及乙方根據(jù)服務需要提交的其他文件。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.甲方未按照約定時間支付服務費用。2.乙方未按照約定提供財務顧問服務。3.第三方未按照約定提供服務或存在服務質量問題。4.任何一方未經對方同意，擅自變更或解除合同。5.任何一方泄露對方的商業(yè)秘密或個人信息。6.任何一方未履行合同約定的其他義務。責任認定：1.甲方未支付服務費用，乙方有權暫停提供服務，并要求甲方支付違約金。2.乙方未提供服務或存在服務質量問題，甲方有權要求乙方改正或賠償損失。3.第三方未提供服務或存在服務質量問題，甲乙雙方有權要求第三方承擔違約責任。4.甲方擅自變更或解除合同，應支付乙方違約金，并賠償因此造成的損失。5.乙方擅自變更或解除合同，應支付甲方違約金，并賠償因此造成的損失。6.泄露商業(yè)秘密或個人信息的，應承擔違約責任，并賠償因此造成的損失。示例說明：如甲方未按照約定時間支付服務費用，乙方可以暫停提供服務，并通知甲方支付違約金。違約金可以根據(jù)合同約定的一定比例計算，例如每日未支付金額的5%。說明三：法律名詞及解釋：1.甲方：指本合同的一方，提供財務信息和要求，接受乙方提供的財務顧問服務的自然人、法人或其他組織。2.乙方：指本合同的另一方，提供財務顧問服務的自然人、法人或其他組織。3.第三方：指本合同的