副職考試風險管理部考試復(fù)習測試有答案

第頁副職考試風險管理部考試復(fù)習測試有答案1.信息科技風險指在商業(yè)銀行運用過程中，由于自然因素、（）、技術(shù)漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽等風險。A、制度落實B、不可抗力C、技術(shù)標準D、人為因素【正確答案】：C2.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人最多只能在銀行開立（）基本存款賬戶。A、3個B、2個C、1個D、4個【正確答案】：C3.制定信息系統(tǒng)變更的制度和流程，確保系統(tǒng)的可靠性、完整性和可維護性。應(yīng)包括以下要求:（）A、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)有效隔離。B、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)的管理職能相分離。C、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)有效隔離，生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)的管理職能相分離。D、生產(chǎn)系統(tǒng)與開發(fā)系統(tǒng)、測試系統(tǒng)有限隔離。【正確答案】：C4.普通合伙企業(yè)的新合伙人對入伙前企業(yè)的債務(wù)（）。A、按照入伙協(xié)議的約定承擔責任B、承擔無限連帶責任C、承擔有限責任D、不承擔責任【正確答案】：B5.清晰的戰(zhàn)略風險管理流程不包括（）。A、戰(zhàn)略風險識別B、戰(zhàn)略風險評估C、監(jiān)測和報告D、戰(zhàn)略風險規(guī)劃【正確答案】：D6.恢復(fù)點目標（RPO）：業(yè)務(wù)功能恢復(fù)時能夠容忍的（）。A、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失量B、客戶數(shù)據(jù)丟失量C、數(shù)據(jù)丟失量D、設(shè)備損壞數(shù)量【正確答案】：C7.由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無法提供更細致、高效的金融產(chǎn)品與國際大銀行競爭，因而在競爭中處于劣勢，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風險屬于（）。A、聲譽風險B、市場風險C、戰(zhàn)略風險D、國家風險【正確答案】：C8.同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時是（）。A、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時間在先的優(yōu)先受償B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償C、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償【正確答案】：D9.與市場風險和信用風險相比，操作風險廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域，具有（）。A、普便性和營利性B、普便性和非營利性C、特殊性和營利性D、特殊性和非營利性【正確答案】：B10.商業(yè)銀行應(yīng)當開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練，不檢驗應(yīng)急預(yù)案的（）。A、特殊性B、可操作性C、有效性D、完整性【正確答案】：A11.落實崗位責任制，杜絕混崗、（）和一人多崗現(xiàn)象。A、無崗B、空崗C、代崗D、其他【正確答案】：C12.信息安全管理要求建立有效管理（）的流程。A、用戶認證B、訪問控制C、用戶認證和訪問控制D、災(zāi)備管理【正確答案】：C13.（）承擔了風險識別、風險計量、風險監(jiān)測的重要職責，而各級風險管理委員會承擔風險控制決策的最終責任。A、風險管理部門B、監(jiān)事會C、董事會D、財務(wù)控制部門【正確答案】：A14.根據(jù)信息資產(chǎn)重要程度，合理定級，實施信息（）。A、風險評估B、合規(guī)審計C、安全等級保護D、加密【正確答案】：C15.信息技術(shù)部承擔著總行信息委辦公室及本部門雙重職能，是全行IT研究與應(yīng)用的主管部門，負責全行IT系統(tǒng)的運行維護、信息技術(shù)項目的開發(fā)和推廣以及信息系統(tǒng)的（）。A、數(shù)據(jù)管理B、信息科技風險管理C、安全管理D、信息科技審計【正確答案】：C16.根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（）。A、效力不確定B、無效C、有效D、部分無效【正確答案】：C17.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件后（）分鐘之內(nèi)將突發(fā)事件相關(guān)情況上報銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)信息系統(tǒng)應(yīng)急管理部門，并在事件發(fā)生后12小時內(nèi)提交正式書面報告。A、15B、30C、60D、120【正確答案】：C18.測量銀行流動性狀況的指標包括（）。A、資產(chǎn)利潤率B、存貸款比例C、資本充足率D、以上都不對【正確答案】：B19.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的（），制定嚴格的審批、控制和操作流程，保存完整的日志記錄。A、上線方案B、版本審批流程C、版本管理制度D、上線評審制度【正確答案】：C20.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對重要的外包服務(wù)提供商進行定期的風險評估，保持評估的獨立性。至少在三年內(nèi)覆蓋所有重要的服務(wù)提供商。評估內(nèi)容不包括：（）。A、服務(wù)提供商合規(guī)情況B、服務(wù)的執(zhí)行效果C、市場評價D、服務(wù)人員技能【正確答案】：C21.在實際操作中，商業(yè)銀行在真正需要資金時通常選擇的融資方式是（）。A、高息借入資金B(yǎng)、出售流動資產(chǎn)C、同業(yè)拆入D、外部融資【正確答案】：C22.（）是一種多因素分析方法，結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究多種因素同時作用時可能產(chǎn)生的影響。A、情景分析B、敏感分析C、久期分析D、缺口分析【正確答案】：A23.一般認為，商業(yè)銀行在經(jīng)營中要遵從“三性原則”，以下各項不屬此列的是（）。A、安全性B、均衡性C、效益性D、流動性【正確答案】：B24.以下各風險都會給商業(yè)銀行帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因是（）。A、信用風險B、流動性風險C、戰(zhàn)略風險D、操作風險【正確答案】：B25.通過（）可以將不具有流動性的中長期貸款置于資產(chǎn)負債表之外，及時獲取高流動性的現(xiàn)金資產(chǎn)，從而有效緩解商業(yè)銀行流動性風險壓力。A、備用流動性B、危機處理方案C、融資渠道管理D、資產(chǎn)證券化【正確答案】：D26.《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的三種操作風險經(jīng)濟資本經(jīng)濟計量方法不包括（）。A、內(nèi)部評級法B、標準法C、高級計量法D、替代標準法【正確答案】：A27.（）是市場約束的核心。A、監(jiān)管部門B、公眾存款人C、行業(yè)自律協(xié)會D、外部中介機構(gòu)【正確答案】：A28.流動性反映了商業(yè)銀行資產(chǎn)負債狀況及其變動對均衡要求的滿足程度，因而商業(yè)銀行的流動性體現(xiàn)在（）流動性和（）流動性兩個方面。A、安全、收益B、貸款、存款C、資產(chǎn)、負債D、總行、分行【正確答案】：C29.某銀行貸款按照美國國庫券利率每月重新定價一次，存款則按照倫敦銀行同業(yè)拆借利率每月重新定價一次。針對此種情形，該銀行最容易引發(fā)的利率風險是（）。A、重新定價風險B、收益率曲線風險C、基準風險D、期限錯配風險【正確答案】：C30.重要業(yè)務(wù)運營中斷后，業(yè)務(wù)恢復(fù)點目標不得大于（）小時。A、半B、二C、一D、三【正確答案】：A31.總資產(chǎn)規(guī)模一千億元人民幣以上且跨省設(shè)立分支機構(gòu)的法人商業(yè)銀行，及省級農(nóng)村信用聯(lián)合社應(yīng)設(shè)立（）。A、備份介質(zhì)存儲中心B、同城模式災(zāi)備中心C、其他D、異地模式災(zāi)備中心【正確答案】：D32.關(guān)于核心存款的以下說法，不正確的是（）。A、短期內(nèi)被提取的可能性較小B、對利率變動不敏感C、經(jīng)濟環(huán)境變化對其影響較小D、不包括活期存款【正確答案】：D33.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)包括（）。A、日常管理組織架構(gòu)和應(yīng)急處置組織架構(gòu)B、應(yīng)急處置組織架構(gòu)C、信息科技管理組織架構(gòu)D、日常管理組織架構(gòu)【正確答案】：A34.要采取主動預(yù)防措施，加強日常巡檢，（）進行重要設(shè)備的深度可用性檢查。A、不定期B、每月C、定期D、每日【正確答案】：C35.銀行開發(fā)的新產(chǎn)品設(shè)計不合理屬于（）操作風險點。A、人員因素B、外部事件C、內(nèi)部流程D、系統(tǒng)缺陷【正確答案】：C36.商業(yè)銀行應(yīng)當依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)策略，確定（）。A、災(zāi)難恢復(fù)資源獲取方式和災(zāi)難恢復(fù)等級B、災(zāi)難恢復(fù)等級C、災(zāi)難恢復(fù)流程D、災(zāi)難恢復(fù)資源獲取方式【正確答案】：A37.信息科技外包風險主管部門的主要職責包括：（）。A、對外包風險進行識別、評估與風險提示B、監(jiān)督、評價外包管理工作，并督促外包風險管理的持續(xù)改善C、制定保障外包服務(wù)持續(xù)性的應(yīng)急管理方案，并組織實施定期演練D、向高級管理層定期匯報信息科技外包活動相關(guān)風險管理情況【正確答案】：C38.數(shù)據(jù)中心應(yīng)用（）通信運營商線路互為備份?；閭浞莸耐ㄐ啪€路不得經(jīng)過同一路由節(jié)點。A、一家B、其他C、兩家或多家D、兩家【正確答案】：C39.商業(yè)銀行應(yīng)采?。ǎ┑却胧┙档蜆I(yè)務(wù)中斷的可能性，并通過應(yīng)急安排和保險等方式降低影響。A、系統(tǒng)恢復(fù)和雙機熱備處理B、雙機熱備處理C、冗余方式D、系統(tǒng)恢復(fù)【正確答案】：A40.商業(yè)銀行通過購買保險或者業(yè)務(wù)外包等措施來管理和控制的操作風險屬于（）。A、可緩釋的操作風險B、可降低的操作風險C、可規(guī)避的操作風險D、應(yīng)承擔的操作風險【正確答案】：A41.銀行監(jiān)管是由（）主導(dǎo)、實施的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實施監(jiān)督檢查，促進金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護存款人利益。A、行業(yè)協(xié)會B、審計機構(gòu)C、政府D、商業(yè)銀行【正確答案】：C42.恢復(fù)時間目標（RTO）指（）恢復(fù)正常的時間要求。A、系統(tǒng)功能B、事件關(guān)閉C、業(yè)務(wù)功能D、系統(tǒng)重啟【正確答案】：C43.以下反映銀行90天內(nèi)到期的資產(chǎn)負債間缺口與同期限內(nèi)到期的資產(chǎn)余額之比的指標是（）。A、存貸比B、流動性缺口率C、流動性比率D、核心負債依存度【正確答案】：B44.應(yīng)急演練完成后，應(yīng)保證實施應(yīng)急預(yù)案所需的各項資源（）。A、被驗證B、恢復(fù)初始狀態(tài)C、恢復(fù)備份數(shù)據(jù)D、恢復(fù)正?！菊_答案】：D45.根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》的規(guī)定，訴訟代理人的權(quán)限如果變更或解除，當事人應(yīng)當（）。A、直接通知對方當事人，無需告知人民法院B、書面告知人民法院，并征得對方當事人同意C、書面告知人民法院，并由人民法院通知對方當事人D、經(jīng)人民法院批準，并征得對方當事人同意【正確答案】：C46.明確外包活動需要訪問或使用的信息資產(chǎn)，其中不包括：（）A、場地B、辦公設(shè)施C、計算機D、人員【正確答案】：D47.商業(yè)銀行應(yīng)當至少每（）年對全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練。A、三B、二C、四D、一【正確答案】：A48.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對重要的外包服務(wù)提供商進行定期的風險評估，保持評估的獨立性。至少在三年內(nèi)覆蓋所有重要的服務(wù)提供商。評估內(nèi)容不包括：（）。A、服務(wù)提供商合規(guī)情況B、服務(wù)的執(zhí)行效果C、信息科技外包戰(zhàn)略執(zhí)行情況D、服務(wù)提供商的服務(wù)水平【正確答案】：C49.風險是指（）。A、損失的大小B、損失的不確定性C、收益的不確定性D、未來結(jié)果的不確定性【正確答案】：D50.下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是（）。A、對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查B、直接對違規(guī)人員進行處理C、對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查對D、全行經(jīng)營活動進行審計【正確答案】：C51.信息系統(tǒng)安全管理是對信息系統(tǒng)的（）全過程實施符合安全責任要求的管理。A、數(shù)據(jù)訪問B、建設(shè)實施C、全生命周期D、服務(wù)運行【正確答案】：C52.業(yè)務(wù)、管理部門應(yīng)配合信息科技部門開展投產(chǎn)及變更工作，開展業(yè)務(wù)影響分析，制定業(yè)務(wù)管理辦法，組織（），保證業(yè)務(wù)資源投入。A、聯(lián)調(diào)測試B、用戶測試C、應(yīng)急演練D、系統(tǒng)驗收【正確答案】：B53.商業(yè)銀行應(yīng)當依據(jù)（），制定覆蓋所有重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃。A、業(yè)務(wù)恢復(fù)目標B、信息系統(tǒng)恢復(fù)時間目標C、業(yè)務(wù)恢復(fù)時間D、信息系統(tǒng)恢復(fù)目標【正確答案】：A54.（）方式不是銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)外包戰(zhàn)略制定的有針對性地獲取或提升管理及技術(shù)能力，降低對服務(wù)提供商的依賴。A、提升技能B、信息科技系統(tǒng)C、通過補充人員D、能力建設(shè)方案【正確答案】：B55.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)合理避開（）安排重要信息系統(tǒng)上線，應(yīng)提前將重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更可能對服務(wù)的影響告知客戶。A、法定節(jié)假日B、敏感時段C、業(yè)務(wù)高峰期和敏感時段D、業(yè)務(wù)高峰期【正確答案】：C56.商業(yè)銀行可以根據(jù)現(xiàn)金頭寸指標來判斷其流動性是否充足，這一指標的計算公式是（）。A、(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)付貸款)/總資產(chǎn)B、(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)付貸款)/總資產(chǎn)C、(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)付貸款)/凈資產(chǎn)D、(現(xiàn)金頭寸—應(yīng)收存款)/總資產(chǎn)【正確答案】：A57.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立（）的測試環(huán)境，測試環(huán)境應(yīng)模擬生產(chǎn)環(huán)境的真實情況。A、運行在生產(chǎn)設(shè)備B、與生產(chǎn)環(huán)境互通C、與生產(chǎn)環(huán)境相隔離D、與生產(chǎn)環(huán)境不一致【正確答案】：C58.業(yè)務(wù)連續(xù)性各層級預(yù)案的定位和銜接關(guān)系及對運營中斷事件的處置程序不包括：（）。A、預(yù)警B、監(jiān)測C、決策D、分析【正確答案】：B59.所有信息科技外包合同應(yīng)由（）和信息科技管理委員會審核通過。A、信息科技部門B、審計部門C、信息科技風險管理部門、法律部門D、董事會【正確答案】：C60.財政政策對許多行業(yè)具有較大影響，當財政緊縮時，行業(yè)信貸風險呈（）趨勢。A、不變B、下降C、上升D、先上升后下降【正確答案】：C61.計劃內(nèi)事件（預(yù)期事件）：由上級行或本級行部署實施的可能影響信息科技服務(wù)的增加、修改或刪除等變更事件。包括（）等。A、軟硬件維護B、軟硬件維護、應(yīng)用系統(tǒng)變更或升級、基礎(chǔ)設(shè)施變更C、基礎(chǔ)設(shè)施變更D、應(yīng)用系統(tǒng)變更或升級【正確答案】：B62.以下不屬于《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的擔保方式的是（）。A、抵押B、預(yù)付款C、定金D、保證【正確答案】：B63.關(guān)于業(yè)務(wù)外包中董事會的職責不包括以下（）方面。A、審議批準外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃B、審議批準外包的風險管理制度C、審議批準本機構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排D、定期審閱本機構(gòu)除外包活動相關(guān)報告【正確答案】：D64.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)信息科技外包需求、合同、服務(wù)水平協(xié)議等建立明確的服務(wù)質(zhì)量監(jiān)控指標，并進行相應(yīng)監(jiān)控。常見指標不包括（）。A、信息系統(tǒng)和設(shè)備及基礎(chǔ)設(shè)施的可用率、設(shè)備的開機率；B、故障次數(shù)、故障解決率、故障的響應(yīng)時間；C、外包人員從業(yè)資質(zhì)比重D、服務(wù)的次數(shù)、客戶滿意度；【正確答案】：C65.（）是衡量利率變動對銀行經(jīng)濟價值影響的一種方法。A、久期分析B、外匯敞口分析C、缺口分析D、風險價值方法【正確答案】：A66.2005年6月17日，萬事達卡國際組織宣布，由于黑客侵入"信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達、維薩等機構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風險屬于（）引發(fā)的風險。A、外部事件B、系統(tǒng)缺陷C、人員因素D、內(nèi)部流程【正確答案】：A67.按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任或者連帶責任而發(fā)放的貸款是（）。A、質(zhì)押貸款B、保證貸款C、信用貸款D、抵押貸款【正確答案】：B68.針對社會保障基金的管理與使用，存款人可以申請開立（）。A、臨時存款賬戶B、一般存款賬戶C、基本存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：D69.以下反映銀行總體流動性狀況和存貸款的匹配情況的指標是（）。A、流動性比率B、存貸比C、流動性缺口率D、核心負債依存度【正確答案】：B70.葫蘆島銀行第一次業(yè)務(wù)連續(xù)性演練是在哪一年（）。A、2010年B、2014年C、2013年D、2012年【正確答案】：B71.據(jù)信息科技風險管理策略和風險評估結(jié)果，實施全面的風險防范措施。定義每個業(yè)務(wù)級別的控制內(nèi)容，包括最高權(quán)限用戶的審查、控制對數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的物理和邏輯訪問、訪問授權(quán)（）為原則、審批和授權(quán)、驗證和調(diào)節(jié)。A、以“最小授權(quán)”B、以“必需知道”和“最小授權(quán)”C、以上都不是D、以“必需知道”【正確答案】：B72.往往被看作是核心存款的重要組成部分的是（）。A、同業(yè)拆借B、分支機構(gòu)存款C、公司存款D、個人存款【正確答案】：D73.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當將合規(guī)風險管理視為一項銀行內(nèi)部（）風險管理活動。A、非常規(guī)B、非核心C、核心D、階段性【正確答案】：C74.商業(yè)銀行核心雇員掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息，商業(yè)銀行過度依賴他們可能帶來（）。A、操作風險B、聲譽風險C、市場風險D、信用風險【正確答案】：A75.以下不是影響商業(yè)銀行流動性風險預(yù)警的內(nèi)部指標/信號有（）。A、某項業(yè)務(wù)風險水平增加B、所發(fā)行的股票價格下跌C、資產(chǎn)過于集中D、盈利能力下降【正確答案】：B76.如果利率變動對存款人有利，存款人就可能選擇重新安排存款，從而對銀行產(chǎn)生不利影響，這是（）。A、重新定價風險B、期權(quán)性風險C、收益率曲線風險D、基準風險【正確答案】：B77.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門是（）。A、辦公室B、風險管理部C、信息科技部D、審計部【正確答案】：B78.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對重要的非駐場外包服務(wù)進行實地檢查。實地檢查原則上一年不少于（）次，檢查結(jié)果作為外包服務(wù)提供商項目考核及準入的重要指標。A、四B、三C、一D、二【正確答案】：C79.不良貸款及壞賬比例顯著上升，通常被視為資產(chǎn)質(zhì)量下降及流動資金出問題的征兆，這反映了兩種商業(yè)銀行（）之間的關(guān)系。A、流動性風險與戰(zhàn)略風險B、流動性風險與信用風險C、流動性風險與操作風險D、流動性風險與市場風險【正確答案】：B80.銀行業(yè)金融機構(gòu)在合同或協(xié)議中應(yīng)當明確以下內(nèi)容，不包括:（）。A、服務(wù)范圍B、服務(wù)內(nèi)容C、從業(yè)時間D、工作時限及安排【正確答案】：C81.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)就重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更事項向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。應(yīng)在重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)前至少（）個工作日向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：C82.當事人對保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，應(yīng)按照（）方式承擔保證責任。A、法律規(guī)定的保證方式B、一般保證C、雙方重新約定的保證方式D、連帶責任保證【正確答案】：D83.重要信息系統(tǒng)（）即為應(yīng)急結(jié)束。A、恢復(fù)正常服務(wù)B、數(shù)據(jù)恢復(fù)C、主機運行正常D、網(wǎng)絡(luò)恢復(fù)【正確答案】：A84.對重要信息的傳輸、存儲要采取一定強度的（）措施，規(guī)范和強化密鑰管理。A、密級B、絕密C、保密D、加密【正確答案】：D85.進行外包時，商業(yè)銀行必須對（）業(yè)務(wù)的風險進行管理。A、儲蓄B、信貸C、外包D、電話銀行【正確答案】：C86.以下對聲譽風險管理的結(jié)果負有最終責任的是（）。A、監(jiān)事會B、董事會C、股東大會D、內(nèi)審部門【正確答案】：B87.商業(yè)銀行應(yīng)當明確業(yè)務(wù)重要程度和恢復(fù)優(yōu)先級別，并（）重要業(yè)務(wù)恢復(fù)所需的必要資源。。A、識別B、評估C、計量D、監(jiān)測【正確答案】：A88.原則上，重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時間目標不得大于（）小時。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：D89.（）是指在極端情景下，分析評估流動性風險管理模型或內(nèi)控流程的有效性，發(fā)現(xiàn)問題，制定改進措施方法，目的是防止出現(xiàn)重大損失事件。A、壓力測試B、情景分析C、應(yīng)急計劃D、融資管理【正確答案】：A90.要建立有效的部門間協(xié)作機制，嚴格變更管理，杜絕生產(chǎn)變更的（）。A、無序性B、有序性C、隨意性D、任意性【正確答案】：C91.外匯（）是衡量匯率變動對銀行當期收益影響的一種方法。A、缺口分析B、情景分析C、敞口分析D、久期分析【正確答案】：C92.信息科技風險管理應(yīng)制定明確的（）等，定期進行更新和公示。A、信息科技風險管理制度B、技術(shù)標準C、信息科技風險管理制度、技術(shù)標準和操作規(guī)程D、操作規(guī)程【正確答案】：C93.風險識別的主要方法不包括（）。A、失誤樹分析法B、專家調(diào)查列舉法C、分解分析法D、專家預(yù)測法【正確答案】：D94.商業(yè)銀行應(yīng)當明確關(guān)鍵崗位的備份人員及其備份方式，并確保（）可用，降低關(guān)鍵崗位人員無法及時履職風險。A、備份人員B、運維人員C、科技人員D、在崗人員【正確答案】：A95.中國人民銀行在（）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。A、國務(wù)院B、全國人民代表大會常務(wù)委員會C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、財政部【正確答案】：A96.（）通常被認為是商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因。A、流動性風險B、信用風險C、操作風險D、市場風險【正確答案】：A97.一家商業(yè)銀行在交易過程中，結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，下列說法正確的是（）。A、此情形屬于市場風險的一種B、此情形是操作風險的表現(xiàn)C、此情形會造成交易成本下降D、此情形不會引發(fā)信用風險【正確答案】：B98.銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包風險管理部門應(yīng)當至少每年開展一次全面的外包風險管理評估，保持評估的獨立性，并向高級管理層提交評估報告。評估內(nèi)容不包括：（）。A、信息科技外包戰(zhàn)略執(zhí)行情況B、外包信息安全C、服務(wù)的執(zhí)行效果D、機構(gòu)集中度【正確答案】：C99.針對（），尤其是從事敏感性技術(shù)相關(guān)工作的人員，應(yīng)制定嚴格的審查程序，包括身份驗證和背景調(diào)查。A、臨時聘用的技術(shù)人員和承包商B、長期聘用的技術(shù)人員和承包商C、來訪人員D、長期或臨時聘用的技術(shù)人員和承包商【正確答案】：D100.業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動包括：（）。A、市場拓展B、系統(tǒng)開發(fā)C、企業(yè)管理D、業(yè)務(wù)操作【正確答案】：B1.信息科技風險管理的關(guān)鍵是要建立三道防線，分別是（）。A、信息科技管理B、風險管理C、審計監(jiān)督D、合規(guī)管理【正確答案】：ABC2.商業(yè)銀行面臨的風險劃分為八大類，其中包括（）。A、信用風險B、操作風險C、戰(zhàn)略風險D、聲譽風險E、人為風險【正確答案】：ABCD3.根據(jù)本行授信指引，對于本行審慎支持類業(yè)務(wù)，我們應(yīng)該A、在有效控制信貸風險的前提下，有選擇地審慎支持B、對龍頭企業(yè)可適當加大信貸支持力度，對于行業(yè)排名處于中下游企業(yè)的存量信貸應(yīng)逐步壓縮，審慎介入行業(yè)內(nèi)新進入企業(yè)C、優(yōu)先敘做貿(mào)易融資等風險度較低的信貸品種，審慎敘做中長期貸款D、適度提高擔保要求，爭取追加優(yōu)質(zhì)企業(yè)保證和/或有效資產(chǎn)抵質(zhì)押【正確答案】：ABCD4.本行授信指引中，哪項屬于選擇性支持類行業(yè)A、農(nóng)、林、牧、漁業(yè)B、石油和天然氣開采業(yè)C、醫(yī)藥制造業(yè)D、汽車制造業(yè)E、電力生產(chǎn)【正確答案】：ABCDE5.質(zhì)押擔保的范圍包括（）。A、主債權(quán)及利息B、違約金C、損害賠償金D、實現(xiàn)物權(quán)的費用E、F、【正確答案】：ABC6.商業(yè)銀行外包管理團隊的職責主要包括（）。A、執(zhí)行外包風險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度B、負責外包活動的日常管理，包括盡職調(diào)查、合同執(zhí)行情況的監(jiān)督及風險狀況的監(jiān)督C、向高級管理層提出有關(guān)外包活動發(fā)展和風險管控的意見和建議D、高級管理層確定的其他職責【正確答案】：ABCD7.行內(nèi)重點工作崗位嚴格限制使用包括（）等的移動存儲設(shè)備。A、移動硬盤B、U盤C、MP3D、帶存儲卡的設(shè)備【正確答案】：ABCD8.商業(yè)銀行市場風險管理是（）市場風險的全過程。A、識別B、計量C、監(jiān)測D、控制【正確答案】：ABCD9.商業(yè)銀行流動性風險評估包括（）。A、缺口分析B、現(xiàn)金流分析C、久期分析D、流動性比率【正確答案】：ABCD10.商業(yè)銀行市場風險可以分為（），分別是指由于利率、匯率、股票價格和商品價格的不利變動所帶來的風險。A、利率風險B、匯率風險（包括黃金）C、股票價格風險D、商品價格風險【正確答案】：ABCD11.商業(yè)銀行應(yīng)當關(guān)注外包活動中存在的風險包括：（）。A、戰(zhàn)略風險B、聲譽風險C、合規(guī)風險D、操作風險【正確答案】：ABCD12.關(guān)于業(yè)務(wù)外包中董事會的職責主要包括以下哪幾個方面：（）。A、審議批準外包的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃B、審議批準外包的風險管理制度C、審議批準本機構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排D、定期審閱本機構(gòu)外包活動相關(guān)報告【正確答案】：ABCD13.商業(yè)銀行應(yīng)當為應(yīng)急處置做好（）等后勤保障工作。A、場地B、交通C、通訊D、資金【正確答案】：ABCD14.業(yè)務(wù)連續(xù)性專項應(yīng)急預(yù)案應(yīng)說明重要信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)影響范圍、（）以及信息系統(tǒng)包括的系統(tǒng)資源，明確資源的物理位置、設(shè)備型號、軟件資源、網(wǎng)絡(luò)配置等關(guān)鍵信息。A、恢復(fù)時間目標B、恢復(fù)點目標C、系統(tǒng)功能D、系統(tǒng)運維責任人【正確答案】：AB15.監(jiān)管部門規(guī)定案件處置工作包括：（）。A、案件（風險）信息報送及登記B、案件調(diào)查C、案件審結(jié)D、后續(xù)處置E、F、【正確答案】：ABCD16.信息科技風險主要風險領(lǐng)域包括（）。A、信息安全B、信息系統(tǒng)開發(fā)及測試C、信息科技外包與合作開發(fā)D、信息系統(tǒng)采購【正確答案】：ABC17.商業(yè)銀行貸款發(fā)放必須堅持（）。A、自主經(jīng)營B、自負盈虧C、自擔風險D、自我約束E、F、【正確答案】：ABCD18.下列可以作為抵押物的財產(chǎn)（）。A、抵押人所有的房屋和其他地上定著物B、抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器C、抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具D、抵押人非法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山的土地使用權(quán)E、F、【正確答案】：ABC19.商業(yè)銀行應(yīng)當針對重要外包服務(wù)中斷的場景，擬定相應(yīng)的應(yīng)急計劃，并定期進行演練，考慮因素包括以下內(nèi)容：（）。A、事件持續(xù)時間和恢復(fù)可能性；B、事件影響范圍和可能的應(yīng)急措施；C、服務(wù)提供商自行恢復(fù)服務(wù)的可能性和時間；D、備選的服務(wù)提供商以及外包服務(wù)遷移方案；【正確答案】：ABCD20.商業(yè)銀行負責市場風險管理的部門應(yīng)當履行下列職責：（）。A、擬定市場風險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準B、識別、計量和監(jiān)測市場風險C、監(jiān)測相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和分支機構(gòu)對市場風險限額的遵守情況，報告超限額情況D、設(shè)計、實施事后檢驗和壓力測試E、識別、評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場風險，審核相應(yīng)的操作和風險管理程序【正確答案】：ABCDE21.商業(yè)銀行信息科技外包可能產(chǎn)生（）風險，并導(dǎo)致銀行業(yè)金融機構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽、合規(guī)風險。A、科技能力喪失B、業(yè)務(wù)中斷C、信息泄露D、服務(wù)水平下降【正確答案】：ABCD22.行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當考慮信息科技外包的引入對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的影響，有針對性地完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計劃，包括：（）。A、識別出重要業(yè)務(wù)所涉及的服務(wù)提供商和資源；B、通過合同、協(xié)議等形式明確要求服務(wù)提供商提前準備并維護好相關(guān)資源；C、對服務(wù)提供商業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進行監(jiān)控，并評價其管理水平；D、在進行業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練時將相關(guān)的服務(wù)提供商納入演練范圍；【正確答案】：ABCD23.以下可以反映商業(yè)銀行短期流動性狀況的監(jiān)管指標是（）。A、流動性比率B、流動性覆蓋率C、核心負債依存度D、流動性缺口率E、凈穩(wěn)定資金比率【正確答案】：AB24.一般所指的數(shù)據(jù)中心包括（）。A、生產(chǎn)中心B、災(zāi)難備份中心C、研發(fā)中心D、備份中心【正確答案】：AB25.外包項目立項前，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當審慎檢查項目與信息科技外包戰(zhàn)略的一致性，根據(jù)項目（）對其進行風險識別和評估。A、內(nèi)容B、范圍C、性質(zhì)D、作用【正確答案】：ABC26.商業(yè)銀行監(jiān)測指標中，（）屬于流動性比率/指標。A、現(xiàn)金頭寸指標B、大額負債依賴度C、貸款總額與總資產(chǎn)的比率D、易變負債與總資產(chǎn)的比率E、總資產(chǎn)報酬率F、【正確答案】：ABCD27.商業(yè)銀行應(yīng)建立持續(xù)的信息科技風險計量和監(jiān)測機制，其中應(yīng)包括：（）。A、建立信息科技項目實施前及實施后的評價機制B、建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標準C、建立信息科技服務(wù)投訴和事故處理的報告機制D、建立內(nèi)部審計、外部審計和監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題的整改處理機制【正確答案】：ABCD28.商業(yè)銀行董事會及高級管理層應(yīng)當嚴格落實信息科技外包風險管理的相關(guān)職責,其中包括:（）。A、明確信息科技外包風險管理的主管部門B、制定并審批信息科技外包戰(zhàn)略C、審議信息科技外包管理流程及制度D、督促并監(jiān)控信息科技外包風險管理效果【正確答案】：ABCD29.商業(yè)銀行根據(jù)自身信息科技戰(zhàn)略明確不能外包的職能包括（）。A、戰(zhàn)略管理B、風險管理C、內(nèi)部審計D、有關(guān)信息科技核心競爭力【正確答案】：ABCD30.商業(yè)銀行流動性風險管理的方法中能使商業(yè)銀行形成合理的資金來源和使用分布結(jié)構(gòu)以獲得穩(wěn)定的、多樣化的現(xiàn)金流量降低流動性風險的方法有（）。A、控制各類資金來源的合理比例,適度分散客戶種類和資金到期日B、在日常經(jīng)營中持有足夠水平的流動資金作為應(yīng)付緊急融資的儲備C、制定適當?shù)膫鶆?wù)組合以維持資金來源的穩(wěn)定性與多樣化D、制定風險集中限額監(jiān)測日常遵守的情況E、F、【正確答案】：ABCD31.以下哪些是國際商業(yè)銀行廣泛利用來深入分析和評估商業(yè)銀行流動狀況的方法（）。A、缺口分析法B、久期分析法C、情景分析D、壓力測試E、資產(chǎn)負債分析法【正確答案】：AB32.對外包活動存在以下情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求銀行業(yè)金融機構(gòu)糾正或采取替代方案，并視情況予以問責:（）。A、違反相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章B、違反本機構(gòu)風險管理政策C、存在重大風險隱患D、違反本機構(gòu)內(nèi)控制度及操作流程【正確答案】：ABCD33.下列屬于商業(yè)銀行流動性負債的是（）。A、活期存款B、短期內(nèi)到期的拆放同業(yè)款項C、中央銀行借款D、定期存款E、F、【正確答案】：ABC34.商業(yè)銀行面臨的外部風險的有（）。A、行業(yè)風險B、競爭對手風險C、品牌風險D、項目風險E、客戶風險F、【正確答案】：ABCDE35.辦理抵押物登記，應(yīng)當向登記部門提供下列文件（）。A、主合同B、抵押合同C、抵押物的所有權(quán)或使用權(quán)證書D、抵押擔保的范圍【正確答案】：ABC36.商業(yè)銀行通常可以通過觀測一定指標的變動來防范流動性風險，以下屬于其內(nèi)部指標/信號的指標有（）。A、某項業(yè)務(wù)風險水平增加B、盈利能力下降C、資產(chǎn)過于集中D、資產(chǎn)質(zhì)量下降E、所發(fā)行的股票價格下跌【正確答案】：ABCD37.下列關(guān)于久期分析法說法正確的是（）。A、久期缺口用來衡量利率變化直接影響商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負債價值B、當久期缺口為正值時，如果市場利率下降，則資產(chǎn)價值增加的幅度比負債價值增加的幅度大C、當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，流動性就減弱D、當久期缺口為正值時，如果市場利率上升，則資產(chǎn)價值增加的幅度比負債價值增加的幅度大E、當久期缺口為負值時，如果市場利率上升，流動性就減弱【正確答案】：ABC38.戰(zhàn)略風險來自（）。A、商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標缺乏整體兼容性B、為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷C、為實現(xiàn)目標所需要的資源匱乏D、整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保征【正確答案】：ABCD39.商業(yè)銀行運營中斷事件應(yīng)急處置的組織架構(gòu)，包括：（）。A、應(yīng)急決策層B、應(yīng)急指揮層C、應(yīng)急執(zhí)行層D、應(yīng)急保障層【正確答案】：ABCD40.商業(yè)銀行利率風險按照來源的不同，可以分為（）。A、重新定價風險B、收益率曲線風險C、基準風險D、期權(quán)性風險【正確答案】：ABCD41.商業(yè)銀行運營中斷事件應(yīng)急處置應(yīng)當遵循（）原則。A、統(tǒng)一指揮B、分類管理C、分級處置D、快速響應(yīng)【正確答案】：ABCD42.數(shù)據(jù)遷移應(yīng)制定詳細的數(shù)據(jù)遷移計劃，并提前進行（），確保遷移后數(shù)據(jù)的完整性、安全性和可用性。A、數(shù)據(jù)遷移測試B、數(shù)據(jù)清洗C、數(shù)據(jù)兼容性驗證D、數(shù)據(jù)有效性驗證【正確答案】：ABC43.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)信息安全級別，將網(wǎng)絡(luò)劃分為不同的邏輯安全域（以下簡稱為域）。應(yīng)該對下列安全因素進行評估，并根據(jù)安全級別定義和評估結(jié)果實施有效的安全控制，如對每個域和整個網(wǎng)絡(luò)進行物理或邏輯分區(qū)、實現(xiàn)（）等。A、網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容過濾B、邏輯訪問控制C、傳輸加密D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控E、記錄活動日志【正確答案】：ABCDE44.商業(yè)銀行流動性風險是（）長期積聚、惡化的結(jié)果。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、戰(zhàn)略風險E、聲譽風險F、【正確答案】：ABCDE45.商業(yè)銀行流動性風險管理政策和程序包括但不限于：（）。A、現(xiàn)金流管理B、流動性風險識別、計量和監(jiān)測C、流動性風險限額D、負債和融資管理E、日間流動性風險管理【正確答案】：ABCDE46.下列哪些資產(chǎn)不能抵貸（）。A、借款人或保證人不享有所有權(quán)、可處分權(quán)以及有爭議的財產(chǎn)B、學(xué)校、醫(yī)院等社會公益設(shè)施C、耕地、宅基地、自留山、自留地等D、土地使用權(quán)E、F、【正確答案】：ABC47.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動包括：（）A、市場拓展B、業(yè)務(wù)操作C、企業(yè)管理D、運行維護和數(shù)據(jù)處理活動【正確答案】：ABCD48.本行授信指引中，哪項屬于積極支持類行業(yè)A、鐵路運輸設(shè)備制造B、航空、航天器及設(shè)備制造C、太陽能發(fā)電D、城市軌道交通設(shè)備制造【正確答案】：ABCD49.一般所指的流動性缺口率是指（）與（）的比率。A、30天內(nèi)到期的流動性負債B、90天內(nèi)到期的流動性負債C、90天內(nèi)到期的資產(chǎn)負債間缺口D、30天內(nèi)到期的資產(chǎn)負債間缺口E、60天內(nèi)到期的流動性負債F、60天內(nèi)到期的資產(chǎn)負債間缺口【正確答案】：AB50.商業(yè)銀行市場風險內(nèi)部模型的優(yōu)點包括（）。A、可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場風險用一個確切的數(shù)值（VaR值）來表示B、是一種能在不同業(yè)務(wù)和風險類別之間進行比較和匯總的市場風險計量方法C、有利于進行風險監(jiān)測和管理D、簡明易懂，適宜董事會和高級管理層了解本行市場風險總體水平【正確答案】：ABCD51.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理審計的內(nèi)容包括：（）A、業(yè)務(wù)影響分析、風險評估、恢復(fù)策略及恢復(fù)目標的合理性和完整性B、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的完整性和可操作性C、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練過程及報告的真實性和有效性D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理相關(guān)部門及人員的履職情況【正確答案】：ABCD52.商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于全行的操作風險管理政策。操作風險管理政策應(yīng)當與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風險特征相適應(yīng)。主要內(nèi)容包括：（）A、操作風險的定義B、適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任C、操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序D、操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求E、應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求【正確答案】：ABCDE53.商業(yè)銀行市場風險包括（）。A、利率風險B、股票風險C、匯率風險D、商品風險【正確答案】：ABCD54.關(guān)于業(yè)務(wù)外包中高級管理層的職責主要包括以下哪幾個方面：（）。A、制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃B、制定外包風險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度C、確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排D、確定外包管理團隊職責，并對其行為進行有效監(jiān)督【正確答案】：ABCD55.公司必須依法制定公司章程，公司章程對（）具有束力。A、公司B、董事C、股東D、監(jiān)事E、F、【正確答案】：ABCD56.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當包括以下要素：（）。A、內(nèi)部控制環(huán)境B、風險識別與評估C、內(nèi)部控制措施D、信息交流與反饋E、F、【正確答案】：ABCD57.商業(yè)銀行信息安全管理要求制定相關(guān)制度和流程，嚴格管理客戶信息的采集、處理、存貯、傳輸、分發(fā)（）。A、備份B、恢復(fù)C、清理D、銷毀【正確答案】：ABCD58.商業(yè)銀行專項應(yīng)急預(yù)案的主要內(nèi)容應(yīng)當包括：（）。A、應(yīng)急組織架構(gòu)及各部門、人員在預(yù)案中的角色、權(quán)限、職責分工B、信息傳遞路徑和方式C、運營中斷事件處置程序，包括預(yù)警、報告、決策、指揮、響應(yīng)、回退等D、運營中斷事件處置過程中的風險控制措施E、運營中斷事件的危機處理機制【正確答案】：ABCDE59.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理報告重點關(guān)注的內(nèi)容包括：（）A、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性和合理性B、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的實施情況C、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的演練情況D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理在執(zhí)行過程中存在的問題及其整改情況【正確答案】：ABCD60.商業(yè)銀行導(dǎo)致信息系統(tǒng)服務(wù)異常、重要業(yè)務(wù)停止運行的事件中，包含：（）A、信息科技故障B、外部服務(wù)中斷C、人為破壞D、自然災(zāi)害【正確答案】：ABCD61.監(jiān)管措施包括（）。A、要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告B、實地查閱銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料C、對金融機構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進行審查核準D、與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動和風險管理的重大事項作出說明E、F、【正確答案】：ABCD62.商業(yè)銀行流動性風險預(yù)警信號有（）。A、資產(chǎn)質(zhì)量下降B、快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大宗融資C、所發(fā)行的可流通債券的交易量上升且買賣價差擴大D、被迫從市場上購回已發(fā)行的債券E、資產(chǎn)或負債過于集中F、【正確答案】：ABCDE63.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理執(zhí)行部門包括:（）。A、業(yè)務(wù)條線部門B、信息科技部門C、后勤部門D、保衛(wèi)部門【正確答案】：AB64.對于巨大的災(zāi)難性損失，下列不屬于商業(yè)銀行通常采用的手段的是（）。A、提取損失準備金B(yǎng)、沖減利潤C、資本金D、核心資本【正確答案】：ABCD65.商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行（）。A、自主經(jīng)營B、自擔風險C、自負盈虧D、自我約束【正確答案】：ABCD66.商業(yè)銀行在實施應(yīng)急處置時，應(yīng)采取以下措施：（）。A、加強運營中斷事件處置中的對外溝通，開展告知、解釋與安撫工作，最大程度降低負面影響B(tài)、對重要業(yè)務(wù)可以通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍、利用替代系統(tǒng)、手工記賬C、利用他行支付渠道等多種手段進行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置D、采用程序化和標準化的手段，提高信息技術(shù)應(yīng)急處置的效率和質(zhì)量【正確答案】：ABCD67.商業(yè)銀行壓力測試是一種風險管理技術(shù)，其功能主要有（）。A、評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力B、提供商業(yè)銀行對自身風險特征的理解C、為估計商業(yè)銀行在壓力條件下的風險暴露提供方法D、幫助董事會和高層管理者確定該商業(yè)銀行的風險暴露是否與其風險偏好一致E、為商業(yè)銀行提供更好的信用風險管理模型【正確答案】：ABCD68.核心負債依存度是指（）和（）的比例。A、核心負債B、總負債C、短期負債D、中長期負債E、流動負債【正確答案】：AB69.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急處置理組織架構(gòu)中包括（）。A、應(yīng)急決策層B、應(yīng)急指揮層C、應(yīng)急執(zhí)行層D、應(yīng)急保障層【正確答案】：ABCD70.流動性風險預(yù)警的外部指標/信號的影響因素包括（）。A、市場上出現(xiàn)關(guān)于該商業(yè)銀行的負面消息B、外部評級下降C、所發(fā)行的股票價格下跌D、資產(chǎn)過于集中E、資產(chǎn)質(zhì)量下降【正確答案】：ABC71.商業(yè)銀行應(yīng)當制定針對哪些群體相關(guān)各方的預(yù)案：（）。A、社會公眾B、媒體C、股東D、客戶【正確答案】：ABCD72.風險評級應(yīng)當遵循的原則包括（）。A、全面性B、系統(tǒng)性C、持續(xù)性D、審慎性【正確答案】：ABCD73.商業(yè)銀行在對操作風險的監(jiān)測中，選擇關(guān)鍵風險指標應(yīng)遵循的原則是（）。A、相關(guān)性B、可測量性C、風險敏感性D、實用性【正確答案】：ABCD74.商業(yè)銀行案件信息快報的內(nèi)容包括：（）。A、事發(fā)機構(gòu)的名稱、事發(fā)時間B、案件風險事件概況C、涉及人員及情況D、發(fā)現(xiàn)情況及預(yù)判等E、F、【正確答案】：ABCD75.商業(yè)銀行應(yīng)當對計算機信息系統(tǒng)的項目（）整個過程實施有效管理，開發(fā)環(huán)境應(yīng)當與生產(chǎn)環(huán)境嚴格分離。A、立項B、開發(fā)C、驗收D、運行E、維護【正確答案】：ABCDE76.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展跨境外包活動時，應(yīng)當遵守以下原則:（）。A、審慎評估法律和管制風險B、確?？蛻粜畔⒌陌踩獵、明確其所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局已與我國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)簽訂諒解備忘錄或雙方認可的其他約定D、定期向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)遞交本機構(gòu)外包活動的評估報告【正確答案】：ABC77.根據(jù)我行授信指引，下列屬于審慎選擇類行業(yè)的是（）。A、有色金屬冶煉和壓延加工業(yè)B、化學(xué)纖維制造業(yè)C、水泥、石灰和石膏制造，石膏、水泥制品及類似制品制造業(yè)D、造紙和紙制品業(yè)【正確答案】：ABCD78.商業(yè)銀行操作風險根據(jù)資本金水平和操作風險管理能力劃分為（）。A、可規(guī)避的操作風險B、可降低的操作風險C、可緩釋的操作風險D、應(yīng)承擔的操作風險【正確答案】：ABCD79.商業(yè)銀行實施融資管理應(yīng)當滿足以下條件，包括但不限于：（）。A、負債的提高表內(nèi)外負債品種、幣種、期限、交易對手、融資抵押品、融資市場等的分散化程度，適當設(shè)置集中度限額B、加強融資渠道管理，積極維護與融資交易對手的關(guān)系，保持在市場上的適當活躍程度，并定期檢驗市場融資能力C、加強對融資抵押品的管理，準確計量可以用作抵押品的資產(chǎn)數(shù)額，評估資產(chǎn)的抵押能力，提高通過抵押融資迅速獲取資金的能力D、密切監(jiān)測主要金融市場的交易量、價格等重要指標情況，評估市場流動性對銀行外部市場融資能力的影響【正確答案】：ABCD80.商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析結(jié)果，依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)指標，制定業(yè)務(wù)恢復(fù)策略，主要包括：（）A、關(guān)鍵資源恢復(fù)B、業(yè)務(wù)替代手段C、數(shù)據(jù)追補D、恢復(fù)優(yōu)先級別【正確答案】：ABCD81.商業(yè)銀行全面風險管理模式階段的特點有（）。A、不同類型的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一的風險管理范圍B、從單一的資本充足約束，轉(zhuǎn)向突出強調(diào)商業(yè)銀行的最低資本金要求、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場紀律約束三個方面的共同約束C、提出了一系列監(jiān)管原則D、繼續(xù)以資本充足率為核心E、從單純的信貸風險管理模式轉(zhuǎn)向信用風險、市場風險、操作風險并舉F、【正確答案】：ABCDE82.商業(yè)銀行系統(tǒng)運行維護類外包，包括:（）。A、數(shù)據(jù)中心B、機房配套設(shè)施C、網(wǎng)絡(luò)D、系統(tǒng)的運維外包【正確答案】：ABCD83.根據(jù)本行授信指引，對于本行積極支持類業(yè)務(wù)，我們應(yīng)該A、制定相對靈活的信貸管理方案B、加大積極支持類行業(yè)客戶的拓展力度，信貸資源優(yōu)先配置于行業(yè)中具備技術(shù)優(yōu)勢、市場較為成熟、具有較大發(fā)展?jié)摿Φ目蛻鬋、制定相對靈活的信貸管理方案D、提高市場競爭力和信貸份額【正確答案】：ABCD84.商業(yè)銀行應(yīng)該對業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的演練過程進行哪幾方面的操作：（）。A、完整記錄B、及時總結(jié)C、評估D、改進【正確答案】：ABCD85.哪些是保障商業(yè)銀行業(yè)務(wù)持續(xù)運營的重要基礎(chǔ)：（）。A、信息系統(tǒng)B、信息科技C、業(yè)務(wù)外包D、業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：AB86.商業(yè)銀行操作風險的人員因素包括（）造成損失或者不良影響而引起的風險A、失職違規(guī)B、員工的知識／技能匱乏C、內(nèi)部欺詐D、核心員工流失E、外部欺詐【正確答案】：ABCD87.商業(yè)銀行選擇備用場地時應(yīng)考慮的幾個因素：（）。A、自然環(huán)境B、地區(qū)配套設(shè)施C、區(qū)域經(jīng)濟環(huán)境D、交通條件【正確答案】：ABCD88.商業(yè)銀行市場風險計量方法包括（）。A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、壓力測試E、F、【正確答案】：ABCD89.商業(yè)銀行應(yīng)評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響，包括評估可能由下述原因?qū)е碌钠茐模海ǎ、內(nèi)外部資源的故障或缺失（如人員、系統(tǒng)或其他資產(chǎn)）B、信息丟失或受損C、外部事件（如戰(zhàn)爭、地震或臺風等）D、其他原因【正確答案】：ABCD90.商業(yè)銀行在進行外包活動時，對服務(wù)提供商進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查應(yīng)當包括以下事項：（）A、管理能力和行業(yè)地位B、財務(wù)穩(wěn)健性C、經(jīng)營聲譽和企業(yè)文化D、技術(shù)實力和服務(wù)質(zhì)量【正確答案】：ABCD91.以下對應(yīng)收益率曲線圖中的橫坐標和縱坐標的是（）。A、資產(chǎn)的各到期期限B、對應(yīng)的收益率C、資產(chǎn)的不同市場價值D、資產(chǎn)的現(xiàn)值【正確答案】：AB92.商業(yè)銀行應(yīng)當按照本指引要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的市場風險管理體系。市場風險管理體系包括如下基本要素：（）。A、董事會和高級管理層的有效監(jiān)控B、完善的市場風險管理政策和程序C、完善的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制程序D、完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計E、適當?shù)氖袌鲲L險資本分配機制【正確答案】：ABCDE93.商業(yè)銀行應(yīng)制定全面的信息科技風險管理策略，包括但不限于下述領(lǐng)域：（）。A、信息分級與保護B、信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護C、信息科技運行和維護D、訪問控制、物理安全、人員安全E、業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃與應(yīng)急處置【正確答案】：ABCDE94.商業(yè)銀行信息科技風險管理的目標是（）。A、通過建立有效的機制，實現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風險的識別、計量、監(jiān)測和控制B、促進商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行C、推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平D、增強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力【正確答案】：ABCD95.商業(yè)銀行制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練計劃時，應(yīng)考慮業(yè)務(wù)的重要性和影響程度，包括（）等，演練頻率、方式應(yīng)當與業(yè)務(wù)的重要性和影響程度相匹配。A、客戶范圍B、業(yè)務(wù)性質(zhì)C、業(yè)務(wù)時效性D、經(jīng)濟與非經(jīng)濟影響【正確答案】：ABCD96.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當包括以下要素：（）。A、內(nèi)部控制環(huán)境B、風險識別與評估C、內(nèi)部控制措施D、信息交流與反饋E、監(jiān)督評價與糾正【正確答案】：ABCDE97.風險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系說法中，正確的有（）。A、風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù)B、承擔和管理風險是商業(yè)銀行的基本職能C、承擔和管理風險是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力D、健全的風險管理體系能力為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值【正確答案】：ABCD98.反映商業(yè)銀行中長期流動性狀況的監(jiān)管指標是（）。A、流動性缺口率B、核心負債依存度C、凈穩(wěn)定資金比率D、流動性覆蓋率E、流動性比率【正確答案】：ABC99.商業(yè)銀行流動性風險管理體系應(yīng)當包括以下基本要素：（）。A、健全的流動性風險管理治理結(jié)構(gòu)B、完善的流動性風險管理策略、政策和程序C、有效的流動性風險識別、計量、監(jiān)測和控制D、完備的管理信息系統(tǒng)【正確答案】：ABCD100.商業(yè)銀行重點外包服務(wù)機構(gòu)是指集中為銀行業(yè)金融機構(gòu)提供外包服務(wù)，同時滿足下述條件，如其外包服務(wù)失敗可能導(dǎo)致銀行業(yè)大面積（），造成經(jīng)濟損失的機構(gòu)。A、數(shù)據(jù)損毀B、丟失C、泄露D、信息系統(tǒng)服務(wù)中斷【正確答案】：ABCD1.用戶調(diào)動到新的工作崗位或離開商業(yè)銀行時，應(yīng)在系統(tǒng)中及時檢查、更新或注銷用戶身份。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.根據(jù)銀監(jiān)會的相關(guān)指引，流動性比例為流動性資產(chǎn)總額與流動性負債總額之比，衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平，不得高于25%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.商業(yè)銀行至少每三個月開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成業(yè)務(wù)影響分析報告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.商業(yè)銀行可以利用缺口分析法，針對特定時段，計算到期資產(chǎn)和到期負債之間的差額，以判斷商業(yè)銀行在過去特定時段內(nèi)的流動性是否充足。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.商業(yè)銀行處理危機的能力和效果有可能進一步提高商業(yè)銀行的聲譽，也可能將聲譽毀于一旦。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.當客戶信息不安全或客戶權(quán)利受到影響時，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)隨時終止外包合同。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.現(xiàn)金流分析的目的在于，通過對商業(yè)銀行一段比較長時期的現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出的預(yù)測和分析，評估商業(yè)銀行短期內(nèi)的流動性狀況。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.當久期缺口的絕對值越大，利率變化對商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負債價值影響越大，對其流動性的影響不大。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.商業(yè)銀行應(yīng)當每三年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理文檔進行修訂。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.災(zāi)備中心異地模式是指災(zāi)備中心與生產(chǎn)中心處于不同地理區(qū)域，一般距離在幾十公里以上，不會同時面臨同類區(qū)域性災(zāi)難風險，如地震、臺風和洪水等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時間目標不得大于24小時。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.商業(yè)銀行的流動性需求是由一定水平的核心存款和貸款及一定數(shù)量的流動性資產(chǎn)和負債來決定的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高,表明商業(yè)銀行存儲的流動性越高,應(yīng)付流動性需求的能力也就越強。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)信息安全級別，將網(wǎng)絡(luò)劃分為不同的邏輯安全域。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.商業(yè)銀行在發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款前，應(yīng)當確定房地產(chǎn)抵押價值。（）房地產(chǎn)抵押價值只能由房地產(chǎn)估價機構(gòu)進行評估。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.案發(fā)法人機構(gòu)對案件責任人應(yīng)給予紀律處分，并可給予經(jīng)濟處罰，用經(jīng)濟處罰的即可免予紀律處分。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.反映銀行中長期流動性狀況的監(jiān)管指標凈穩(wěn)定資金比例要求不低于100%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.在運營中斷事件發(fā)生時及時、準確披露信息，防止因信息不對稱可能產(chǎn)生的負面影響。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.在業(yè)務(wù)功能或關(guān)鍵資源發(fā)生重大變更時，商業(yè)銀行應(yīng)當及時對業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃進行修訂。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.國家權(quán)力機關(guān)，軍事機關(guān)和司法機關(guān)可以作保證人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.擔保法規(guī)定，抵押人所擔保的債權(quán)不得超出其抵押物的價值。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)主動挖掘案件線索、及時移送案件、積極糾錯的，監(jiān)管機構(gòu)可依據(jù)上述案件責任追究基本要求，從輕或者減輕處罰。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.商業(yè)銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.不要求重要業(yè)務(wù)及信息系統(tǒng)的外部供應(yīng)商建立業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.董(理)事會是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性生管理的決策機構(gòu)，對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理承擔最終責。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.糾正性措施可分為兩類：一類是建議性或參考性措施，另一類是帶有一定強制性或監(jiān)控性的措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.有效性、流動性、盈利性被看作是商業(yè)銀行流動性風險的三個原則。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.商業(yè)銀行不需要建立災(zāi)備中心等備用信息技術(shù)資源和備用信息系統(tǒng)運行場所資源。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起3個月。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.外包活動中使用的信息資產(chǎn)，按“必需知道”和“最小授權(quán)”原則進行訪問授權(quán)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.保證人與債權(quán)人應(yīng)當以書面形式訂立保證合同。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.反映銀行短期流動性狀況的監(jiān)管指標流動性比率要求不低于25%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.商業(yè)銀行總的流動性需求等于貸款流動性需求減去負債流動性需求。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是商業(yè)銀行信息安全監(jiān)督管理部門，按照屬地監(jiān)管原則實施監(jiān)管職能。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.在業(yè)務(wù)服務(wù)時段導(dǎo)致一個以上省的多家金融機構(gòu)業(yè)務(wù)無法正常開展達半個小時(含)以上的事件屬于較大運營中斷事件(Ⅲ級)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.有他人為了謀取不正當利益給予國家工作人員財物，但國家工作人員沒有接受賄賂的故意，立即將財物送交有關(guān)部門處理的，一般不構(gòu)成受賄罪。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.對于主動負債比例較低的大部分中小商業(yè)銀行來說，大額負債依賴度通常為正值。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.商業(yè)銀行應(yīng)當指定專門部門負責危機處理工作，加強輿情監(jiān)測、信息溝通和保密工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.商業(yè)銀行選擇備用場地時，應(yīng)當確保不會同時遭受同類型風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.應(yīng)急決策層由商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理執(zhí)行部門組成，負責業(yè)務(wù)條線與信息技術(shù)應(yīng)急處置工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.流動性風險監(jiān)管指標衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.商業(yè)銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.禁止服務(wù)提供商在合同允許范圍外使用或者披露銀行業(yè)金融機構(gòu)的信息，以防止信息被非授權(quán)使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.保證人與債權(quán)人應(yīng)當以書面形式訂立保證合同。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.銀行業(yè)重點外包服務(wù)機構(gòu)承擔的銀行業(yè)金融機構(gòu)外包服務(wù)場地不需要設(shè)置在中國境內(nèi)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.質(zhì)押貸款，系指按《擔保法》規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.信用風險監(jiān)測是一個靜態(tài)的過程。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.原則上外來設(shè)備可以接入銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，如有業(yè)務(wù)需要，需申請審批通過后方可使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.業(yè)務(wù)服務(wù)時段是指銀行業(yè)金融機構(gòu)重要信息系統(tǒng)所承載業(yè)務(wù)對客戶提供服務(wù)的時間。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高,表明商業(yè)銀行存儲的流動性越高,應(yīng)付流動性需求的能力也就越強。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負債期限錯配情況是將大量短期借款(負債)用于長期貸款(資產(chǎn))，即“借長貸短”。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.前臺業(yè)務(wù)部門不屬于商業(yè)銀行全面風險管理的范疇。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.商業(yè)銀行流動性風險管理的核心是要盡可能地提高資產(chǎn)的流動性和負債的穩(wěn)定性，并在兩者之間尋求最佳的風險一收益平衡點。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.銀行業(yè)從業(yè)人員僅指與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.在業(yè)務(wù)功能或關(guān)鍵資源發(fā)生重大變更時，商業(yè)銀行應(yīng)當及時對業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃進行修訂。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.運用流動性指標分析銀行流動性風險時，銀行的規(guī)模對其一般沒有影響。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.通常認為商業(yè)銀行正常范圍內(nèi)的“借短貸長”的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)特點所引致的持有期缺口，是一種正常的、可控性較強的流動性風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.應(yīng)急保障層由商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理保障部門組成，負責應(yīng)急處置所需人力、物力和財力等資源的保障。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.商業(yè)銀行選擇備用場地時，應(yīng)當確保不會同時遭受同類型風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】